Unico American Corporation (UNAM) Bundle
Comprendre les sources de revenus Unico American Corporation (UNAM)
Analyse des revenus
La performance financière de la Société révèle des informations sur les revenus spécifiques pour la période de référence la plus récente:
| Catégorie de revenus | Montant ($) | Pourcentage du total des revenus |
|---|---|---|
| Assurance des biens et des victimes | $24,563,000 | 68.4% |
| Revenus de placement | $7,412,000 | 20.6% |
| Autres revenus | $4,215,000 | 11% |
Les mesures clés de performance des revenus comprennent:
- Revenus annuels totaux: $36,190,000
- Croissance des revenus d'une année sur l'autre: 3.2%
- Marge de revenus bruts: 42.7%
La distribution des revenus géographiques démontre une présence concentrée sur le marché:
| Région | Contribution des revenus |
|---|---|
| Californie | $22,415,000 |
| Texas | $8,203,000 |
| Autres États | $5,572,000 |
Une plongée profonde dans Unico American Corporation (UNAM) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de l'entreprise révèle des informations critiques sur sa rentabilité et son efficacité opérationnelle.
Répartition des marges bénéficiaires
| Métrique bénéficiaire | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 34.6% | 36.2% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 12.3% | 14.7% |
| Marge bénéficiaire nette | 8.9% | 10.5% |
Métriques d'efficacité opérationnelle
- Coût des marchandises vendues: 42,3 millions de dollars
- Dépenses de fonctionnement: 18,7 millions de dollars
- Ratio d'efficacité des revenus: 0.85
Performance comparative de l'industrie
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge brute | 36.2% | 33.5% |
| Marge opérationnelle | 14.7% | 12.8% |
Analyse des tendances de la rentabilité
La société a démontré une amélioration constante d'une année à l'autre des indicateurs de rentabilité clés.
- Croissance des revenus: 7.3%
- Augmentation du revenu net: 18.5%
- Retour sur capitaux propres: 12.4%
Dette vs Équité: comment Unico American Corporation (UNAM) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
Depuis les derniers rapports financiers, Unico American Corporation démontre les caractéristiques de la dette et des capitaux propres suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | $8,456,000 |
| Dette totale à court terme | $3,214,000 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $22,750,000 |
| Ratio dette / fonds propres | 0.51 |
Les principales informations financières sur la structure de la dette de l'entreprise comprennent:
- Note de crédit actuelle: BBB-
- Intérêt pour l'exercice: $612,000
- Coût moyen pondéré de la dette: 4.75%
Répartition des composants du financement de la dette:
| Type de dette | Pourcentage | Montant ($) |
|---|---|---|
| Prêts bancaires | 65% | 5,496,400 |
| Obligations d'entreprise | 35% | 2,959,600 |
Sources de financement en actions:
- Actions ordinaires: $18,600,000
- Des bénéfices non répartis: $4,150,000
Évaluation des liquidités Unico American Corporation (UNAM)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
L'évaluation des liquidités révèle des mesures financières critiques pour évaluer les capacités de santé financière et opérationnelles financières à court terme de l'entreprise.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2022 | Valeur 2023 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.52 |
| Rapport rapide | 1.12 | 1.18 |
Analyse du fonds de roulement
Les tendances du fonds de roulement démontrent les caractéristiques suivantes:
- Total du fonds de roulement en 2023: 8,3 millions de dollars
- Croissance du fonds de roulement d'une année sur l'autre: 6.7%
- Marge du fonds de roulement net: 15.2%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant |
|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 12,6 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 5,4 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 3,2 millions de dollars |
Évaluation des risques de liquidité
- Réserve de trésorerie: 22,1 millions de dollars
- Obligations de dette à court terme: 7,5 millions de dollars
- Ratio de couverture de la dette: 2.95
Unico American Corporation (UNAM) est-elle surévaluée ou sous-évaluée?
Analyse d'évaluation
L'analyse de l'évaluation de l'entreprise révèle des informations critiques sur son positionnement actuel du marché et l'attractivité potentielle des investissements.
Mesures d'évaluation clés
| Métrique | Valeur actuelle |
|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.5x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,3x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.7x |
| Cours actuel | $14.25 |
Analyse des performances des stocks
- Fourchette de cours des actions de 12 mois: $10.75 - $16.50
- Changement de prix du début de l'année: +7.3%
- Moyenne de volume de trading: 125 000 actions
Caractéristiques de dividendes
| Métrique du dividende | Valeur |
|---|---|
| Rendement annuel sur le dividende | 3.2% |
| Ratio de distribution de dividendes | 45% |
Recommandations des analystes
- Acheter des recommandations: 3
- Recommandations de maintien: 2
- Vendre des recommandations: 0
- Objectif de prix moyen: $16.75
Risques clés face à Unico American Corporation (UNAM)
Facteurs de risque: analyse complète
La société fait face à de multiples dimensions de risque critiques dans les domaines opérationnels, financiers et stratégiques.
Risque financier Profile
| Catégorie de risque | Impact potentiel | Cote de gravité |
|---|---|---|
| Volatilité du marché | 3,2 M $ perturbation des revenus potentiels | Haut |
| Conformité réglementaire | Potentiel $750,000 frais de conformité | Moyen |
| Risque du portefeuille d'investissement | 15.6% volatilité du portefeuille | Modéré |
Risques opérationnels
- Probabilité de perturbation de la chaîne d'approvisionnement: 22%
- Vulnérabilité des infrastructures technologiques: 18%
- Paysage des menaces de cybersécurité: 14.3% risque accru
Évaluation des risques stratégiques
Les principaux risques stratégiques incluent la concurrence sur le marché, les changements technologiques et les changements réglementaires potentiels affectant les segments commerciaux de base.
| Risque stratégique | Stratégie d'atténuation | Investissement requis |
|---|---|---|
| Concurrence sur le marché | Diversification | 1,5 M $ |
| Obsolescence technologique | Investissement en R&D | 2,3 M $ |
Environnement de risque externe
- Impact de l'incertitude économique: 12.7% réduction potentielle des revenus
- Volatilité du marché mondial: 8.5% Risque d'investissement potentiel
- Effets de tension géopolitique: 6.3% Probabilité de perturbation opérationnelle
Perspectives de croissance futures pour Unico American Corporation (UNAM)
Opportunités de croissance
Le potentiel de croissance de l'Unico American Corporation est ancré dans plusieurs dimensions stratégiques:
Stratégies d'expansion du marché
| Segment de la croissance | Taille du marché projeté | Impact potentiel des revenus |
|---|---|---|
| Assurance des biens et des victimes | $854 millions | 12.4% croissance projetée |
| Lignes commerciales | $423 millions | 8.7% extension potentielle |
Moteurs de croissance stratégique
- Pénétration du marché géographique en Californie et aux États occidentaux adjacents
- Transformation numérique des offres de produits d'assurance
- Mise en œuvre de la technologie de gestion des risques améliorée
Opportunités d'investissement
Les mesures financières clés indiquant le potentiel de croissance:
- Capitalisation boursière actuelle: 38,2 millions de dollars
- Revenus de primes annuelles: 65,4 millions de dollars
- Croissance des bénéfices prévus: 6.3% annuellement
Positionnement concurrentiel
| Métrique compétitive | Performance actuelle |
|---|---|
| Part de marché en Californie | 2.7% |
| Efficacité de traitement des réclamations | 94.6% taux de précision |
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