William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
فهم تدفقات الإيرادات وليام بن بانكورشن (WMPN)
تحليل الإيرادات
يكشف تحليل الإيرادات في وليام بن بانكوربوريشن رؤى مالية حرجة للمستثمرين.
تدفقات الإيرادات الأولية
| مصدر الإيرادات | 2023 الإيرادات | النسبة المئوية من المجموع |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | $42.6 مليون | 68.3% |
| الدخل غير المصالح | $19.8 مليون | 31.7% |
اتجاهات نمو الإيرادات
- 2022 إجمالي الإيرادات: 59.4 مليون دولار
- 2023 إجمالي الإيرادات: 62.4 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 5.0%
مساهمة إيرادات قطاع الأعمال
| شريحة | 2023 الإيرادات | معدل النمو |
|---|---|---|
| الإقراض التجاري | $28.3 مليون | 4.2% |
| الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة | $16.5 مليون | 6.7% |
| خدمات الاستثمار | $12.6 مليون | 5.9% |
غوص عميق في ربحية وليام بن بانكورشن (WMPN)
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ William Penn Bancorporation عن رؤى الربحية الحرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 65.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 22.1% | 19.5% |
| صافي هامش الربح | 16.4% | 14.8% |
تُظهر مؤشرات أداء الربحية الرئيسية قوة مالية متسقة.
- العودة على الأسهم (ROE): 9.7%
- العودة على الأصول (ROA): 1.2%
- دخل التشغيل: 43.6 مليون دولار
- صافي الدخل: 32.1 مليون دولار
التحليل المقارن للصناعة يسلط الضوء على المواقع التنافسية:
| متري | قيمة الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 16.4% | 14.2% |
| هامش التشغيل | 22.1% | 20.3% |
الديون مقابل الأسهم: كيف يقوم وليام بن بانكورشن (WMPN) بتمويل نموه
الديون مقابل تحليل هيكل الأسهم
يكشف الهيكل المالي لـ William Penn Bancorporation عن رؤى مهمة في استراتيجية إدارة رأس المال.
إجمالي الديون Profile
| فئة الديون | المبلغ ($) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 87.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 22.6 مليون دولار |
| إجمالي الديون | 110 مليون دولار |
مقاييس الديون إلى حقوق الملكية
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية الحالية: 0.65
- متوسط نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.72
- نسبة تمويل الديون: 35%
- نسبة تمويل الأسهم: 65%
تقييمات الائتمان
| وكالة التصنيف | تصنيف الائتمان |
|---|---|
| موديز | BAA3 |
| S&P Global | BBB- |
إعادة تمويل الديون الأخيرة
حدث إعادة تمويل الديون الحديثة في Q4 2023 مع 45 مليون دولار في التسهيلات الائتمانية الجديدة بمعدل فائدة من 6.25%.
انهيار تمويل الأسهم
| مصدر الأسهم | المبلغ ($) |
|---|---|
| إصدار الأسهم العادية | 75.3 مليون دولار |
| الأرباح المحتجزة | 112.6 مليون دولار |
تقييم سيولة وليام بن بانكورشن (WMPN)
تحليل السيولة والملاءة
يكشف تقييم السيولة عن مقاييس مالية حرجة لتقييم الصحة المالية قصيرة الأجل للشركة.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.37 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال العامل
يشير تحليل رأس المال العامل إلى الرؤى الرئيسية التالية:
- رأس المال العامل: 18.6 مليون دولار
- نمو رأس المال العامل على أساس سنوي: 7.3%
- صافي دوران رأس المال العامل: 3.2x
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 مبلغ | 2022 مبلغ |
|---|---|---|
| تشغيل التدفق النقدي | 22.4 مليون دولار | 19.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | -8.3 مليون دولار | -6.9 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | -5.6 مليون دولار | -4.8 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة والمخاوف المحتملة
- النقد والمكافئات النقدية: 45.2 مليون دولار
- التزامات الديون قصيرة الأجل: 12.5 مليون دولار
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية: 0.65
هل وليام بن بانكورشن (WMPN) مبالغ فيه أو مقومة بأقل من قيمتها؟
تحليل التقييم
يكشف الفحص الشامل لمقاييس التقييم المالي عن رؤى حرجة للمستثمرين المحتملين.
| مقياس التقييم | القيمة الحالية |
|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.3x |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 0.85x |
| قيمة المؤسسة/EBITDA | 9.7x |
| عائد الأرباح | 3.2% |
أداء سعر السهم
تحليل اتجاه أسعار الأسهم المفصل:
- منخفض 52 أسبوعًا: $8.45
- ارتفاع 52 أسبوعًا: $12.67
- سعر السهم الحالي: $10.23
- الأداء العام: -5.6%
توصيات المحلل
| توصية | عدد المحللين | نسبة مئوية |
|---|---|---|
| يشتري | 3 | 37.5% |
| يمسك | 4 | 50% |
| يبيع | 1 | 12.5% |
تحليل الأرباح
مقاييس أداء الأرباح:
- الأرباح السنوية الحالية: $0.32
- نسبة توزيع الأرباح: 42%
- معدل نمو الأرباح (3 سنوات): 2.1%
المخاطر الرئيسية التي تواجه وليام بنسوربيشن (WMPN)
عوامل الخطر لويليام بن بانكوربورشن
يقدم المشهد المالي عدة أبعاد مخاطر حرجة للمنظمة:
| فئة المخاطر | التأثير المحتمل | مستوى الشدة |
|---|---|---|
| مخاطر الائتمان | الافتراضات القرض المحتملة | عالي |
| مخاطر سعر الفائدة | صافي ضغط هامش الفائدة | واسطة |
| الامتثال التنظيمي | العقوبات المالية المحتملة | عالي |
المخاطر التشغيلية الرئيسية
- التقلب الاقتصادي الإقليمي في سوق بنسلفانيا المصرفي
- ثغرات الأمن السيبراني المحتملة
- قيود البنية التحتية التكنولوجية
مقاييس المخاطر المالية
تشمل مؤشرات المخاطر المالية الحرجة:
- نسبة القرض غير الأداء: 1.42%
- نسبة كفاية رأس المال: 12.6%
- نسبة تغطية السيولة: 108%
مخاطر الامتثال التنظيمية
| المنطقة التنظيمية | حالة الامتثال |
|---|---|
| متطلبات بازل الثالثة | متوافق بشكل كبير |
| غسل الأموال | الامتثال الكامل |
آفاق النمو المستقبلية لويليام بنسورشورشن (WMPN)
فرص النمو
يوضح William Penn Bancorporation استراتيجيات النمو المحتملة من خلال العديد من المقاييس المالية الرئيسية والمبادرات الاستراتيجية.
استراتيجيات توسيع السوق
| مقياس النمو | القيمة الحالية | النمو المتوقع |
|---|---|---|
| التوسع الفرع الإقليمي | 12 المواقع | 18% زيادة بحلول 2025 |
| منصة المصرفية الرقمية | 47,000 المستخدمين النشطين | 35% إسقاط نمو المستخدم |
| محفظة الإقراض التجاري | 215 مليون دولار | 22% هدف التوسع |
سائقي النمو الاستراتيجي
- الاستثمار التكنولوجي: 3.2 مليون دولار مخصص للبنية التحتية الرقمية
- تركيز إقراض الأعمال الصغيرة: 15% زيادة في عروض قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة
- اختراق السوق الجغرافي في مناطق ولاية بنسلفانيا العاصمة
تحديد المواقع التنافسية
وتشمل المزايا التنافسية 42.6 مليون دولار في ترقيات التكنولوجيا وإطار إدارة مخاطر قوي مع 97% تصنيف الامتثال.
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | نمو سنة على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2024 | 87.4 مليون دولار | 12.3% |
| 2025 | 98.6 مليون دولار | 14.5% |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.