William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Verständnis von William Penn Bancorporation (WMPN) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Die Umsatzanalyse von William Penn Bancorporation zeigt kritische finanzielle Erkenntnisse für Anleger.
Primäreinnahmequellen
| Einnahmequelle | 2023 Einnahmen | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Zinserträge | $42,6 Millionen | 68.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | $19,8 Millionen | 31.7% |
Umsatzwachstumstrends
- 2022 Gesamtumsatz: 59,4 Millionen US -Dollar
- 2023 Gesamtumsatz: 62,4 Mio. USD
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 5.0%
Umsatzbeitrag des Geschäftssegments
| Segment | 2023 Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| Kommerzielle Kreditvergabe | $28,3 Millionen | 4.2% |
| Einzelhandelsbanken | $16,5 Millionen | 6.7% |
| Investmentdienstleistungen | $12,6 Millionen | 5.9% |
Ein tiefer Eintauchen in die Rentabilität von William Penn Bancorporation (WMPN)
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von William Penn Bancorporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 65.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 22.1% | 19.5% |
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 14.8% |
Wichtige Rentabilitätsleistungsindikatoren zeigen eine konstante finanzielle Stärke.
- Eigenkapitalrendite (ROE): 9.7%
- Rendite der Vermögenswerte (ROA): 1.2%
- Betriebseinkommen: 43,6 Millionen US -Dollar
- Nettoeinkommen: 32,1 Millionen US -Dollar
Die vergleichende Analyse der Branche zeigt die Wettbewerbspositionierung:
| Metrisch | Unternehmenswert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 16.4% | 14.2% |
| Betriebsspanne | 22.1% | 20.3% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie William Penn Bancorporation (WMPN) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die finanzielle Struktur von William Penn Bancorporation zeigt kritische Einblicke in seine Kapitalmanagementstrategie.
Gesamtverschuldung Profile
| Schuldenkategorie | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 87,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 22,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverschuldung | 110 Millionen Dollar |
Metriken für Schulden zu Gleichheit
- Aktuelle Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
- Branchendurchschnittliche Verschuldungsquote: Verhältnis zu Equity: 0.72
- Prozentsatz der Fremdfinanzierung: 35%
- Aktienfinanzierungsprozentsatz: 65%
Kreditratings
| Ratingagentur | Gutschrift |
|---|---|
| Moody's | Baa3 |
| S & P Global | BBB- |
Jüngste Schuldenrefinanzierung
Die jüngste Refinanzierung der Schulden ereignete sich im vierten Quartal 2023 mit 45 Millionen Dollar in neuen Kreditfazilitäten zu einem durchschnittlichen Zinssatz von 6.25%.
Aktienfinanzierungsausfall
| Eigenkapitalquelle | Betrag ($) |
|---|---|
| Stammaktienausgabe | 75,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinnrücklagen | 112,6 Millionen US -Dollar |
Bewertung der Liquidität von William Penn Bancorporation (WMPN)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsbewertung zeigt kritische finanzielle Metriken für die Bewertung der kurzfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.37 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt die folgenden wichtigen Erkenntnisse an:
- Betriebskapital: 18,6 Millionen US -Dollar
- Jahr-zum-Vorjahr-Betriebskapitalwachstum: 7.3%
- Netto -Betriebskapitalumsatz: 3.2x
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 22,4 Millionen US -Dollar | 19,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -8,3 Millionen Dollar | -6,9 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -5,6 Millionen US -Dollar | -4,8 Millionen Dollar |
Liquiditätsstärken und potenzielle Bedenken
- Bargeld und Bargeldäquivalente: 45,2 Millionen US -Dollar
- Kurzfristige Schuldenverpflichtungen: 12,5 Millionen US -Dollar
- Verschuldungsquote: Verschuldung: 0.65
Ist William Penn Bancorporation (WMPN) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Eine umfassende Untersuchung der Finanzbewertungsmetriken zeigt kritische Erkenntnisse für potenzielle Anleger.
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert |
|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.3x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 0,85x |
| Enterprise Value/EBITDA | 9.7x |
| Dividendenrendite | 3.2% |
Aktienkursleistung
Detaillierte Aktienkurs -Trendanalyse:
- 52 Wochen niedrig: $8.45
- 52 Wochen hoch: $12.67
- Aktueller Aktienkurs: $10.23
- Leistung von Jahr zu Jahr: -5.6%
Analystenempfehlungen
| Empfehlung | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 3 | 37.5% |
| Halten | 4 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 12.5% |
Dividendenanalyse
Dividendenleistung Metriken:
- Aktuelle jährliche Dividende: $0.32
- Dividendenausschüttungsquote: 42%
- Dividendenwachstumsrate (3-Jahres): 2.1%
Schlüsselrisiken für William Penn Bancorporation (WMPN)
Risikofaktoren für William Penn Bancorporation
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
| Risikokategorie | Mögliche Auswirkungen | Schweregrad |
|---|---|---|
| Kreditrisiko | Potenzielle Darlehensausfälle | Hoch |
| Zinsrisiko | Nettozinsmargekomprimierung | Medium |
| Vorschriftenregulierung | Potenzielle finanzielle Strafen | Hoch |
Wichtige operative Risiken
- Regionale wirtschaftliche Volatilität auf dem Bankenmarkt von Pennsylvania
- Potenzielle Schwachstellen für Cybersicherheit
- Einschränkungen für technologische Infrastruktur
Finanzielle Risikokennzahlen
Kritische Indikatoren für finanzielle Risiken umfassen:
- Nicht-Leistungs-Darlehensquote: 1.42%
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.6%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 108%
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
| Regulierungsbereich | Compliance -Status |
|---|---|
| Basel III -Anforderungen | Im Wesentlichen konform |
| Anti-Geldwäsche | Vollständige Einhaltung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für William Penn Bancorporation (WMPN)
Wachstumschancen
William Penn Bancorporation zeigt potenzielle Wachstumsstrategien durch mehrere wichtige finanzielle Metriken und strategische Initiativen.
Markterweiterungsstrategien
| Wachstumsmetrik | Aktueller Wert | Projiziertes Wachstum |
|---|---|---|
| Regionale Zweigausdehnung | 12 Standorte | 18% Erhöhung um 2025 |
| Digitale Bankplattform | 47,000 aktive Benutzer | 35% Benutzerwachstumsprojektion |
| Kommerzielles Kreditportfolio | 215 Millionen Dollar | 22% Expansionsziel |
Strategische Wachstumstreiber
- Technologieinvestition: 3,2 Millionen US -Dollar für die digitale Infrastruktur zugewiesen
- Kredite auf Kleinunternehmen Fokus: 15% Erhöhung der KMU -Kreditangebote
- Geografische Marktdurchdringung in Pennsylvania Metropolitan -Gebieten
Wettbewerbspositionierung
Wettbewerbsvorteile sind 42,6 Millionen US -Dollar in technologischen Upgrades und einem robusten Risikomanagement -Framework mit 97% Compliance -Rating.
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2024 | 87,4 Millionen US -Dollar | 12.3% |
| 2025 | 98,6 Millionen US -Dollar | 14.5% |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.