William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Comprensión de las fuentes de ingresos de William Penn Bancorporation (WMPN)
Análisis de ingresos
El análisis de ingresos de William Penn Bancorporation revela ideas financieras críticas para los inversores.
Flujos de ingresos primarios
| Fuente de ingresos | 2023 ingresos | Porcentaje de total |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses | $42.6 millones | 68.3% |
| Ingresos sin intereses | $19.8 millones | 31.7% |
Tendencias de crecimiento de ingresos
- 2022 Ingresos totales: $ 59.4 millones
- 2023 Ingresos totales: $ 62.4 millones
- Crecimiento año tras año: 5.0%
Contribución de ingresos del segmento de negocios
| Segmento | 2023 ingresos | Índice de crecimiento |
|---|---|---|
| Préstamo comercial | $28.3 millones | 4.2% |
| Banca minorista | $16.5 millones | 6.7% |
| Servicios de inversión | $12.6 millones | 5.9% |
Una profunda inmersión en la rentabilidad de William Penn Bancorporation (WMPN)
Análisis de métricas de rentabilidad
El desempeño financiero de William Penn Bancorporation revela información crítica de rentabilidad para posibles inversores.
| Métrica de rentabilidad | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Margen de beneficio bruto | 68.3% | 65.7% |
| Margen de beneficio operativo | 22.1% | 19.5% |
| Margen de beneficio neto | 16.4% | 14.8% |
Los indicadores clave de rendimiento de rentabilidad demuestran una fortaleza financiera consistente.
- Regreso sobre la equidad (ROE): 9.7%
- Retorno de los activos (ROA): 1.2%
- Ingresos operativos: $ 43.6 millones
- Lngresos netos: $ 32.1 millones
El análisis comparativo de la industria destaca el posicionamiento competitivo:
| Métrico | Valor de la empresa | Promedio de la industria |
|---|---|---|
| Margen de beneficio neto | 16.4% | 14.2% |
| Margen operativo | 22.1% | 20.3% |
Deuda versus capital: cómo William Penn Bancorporation (WMPN) financia su crecimiento
Análisis de la estructura de deuda versus capital
La estructura financiera de William Penn Bancorporation revela ideas críticas sobre su estrategia de gestión de capital.
Deuda total Profile
| Categoría de deuda | Monto ($) |
|---|---|
| Deuda total a largo plazo | $ 87.4 millones |
| Deuda total a corto plazo | $ 22.6 millones |
| Deuda total | $ 110 millones |
Métricas de deuda a capital
- Relación actual de deuda / capital: 0.65
- Relación promedio de deuda / capital de la industria: 0.72
- Porcentaje de financiamiento de la deuda: 35%
- Porcentaje de financiamiento de capital: 65%
Calificaciones crediticias
| Agencia de calificación | Calificación crediticia |
|---|---|
| Moody's | BAA3 |
| S&P Global | Bbb- |
Refinanciación de la deuda reciente
La refinanciación de la deuda más reciente ocurrió en el cuarto trimestre de 2023 con $ 45 millones en nuevas facilidades de crédito a una tasa de interés promedio de 6.25%.
Desglose de financiación de capital
| Fuente de renta variable | Monto ($) |
|---|---|
| Emisión de acciones comunes | $ 75.3 millones |
| Ganancias retenidas | $ 112.6 millones |
Evaluar la liquidez de William Penn Bancorporation (WMPN)
Análisis de liquidez y solvencia
La evaluación de liquidez revela métricas financieras críticas para evaluar la salud financiera a corto plazo de la Compañía.
Relaciones actuales y rápidas
| Liquidez métrica | Valor 2023 | Valor 2022 |
|---|---|---|
| Relación actual | 1.45 | 1.37 |
| Relación rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendencias de capital de trabajo
El análisis de capital de trabajo indica las siguientes ideas clave:
- Capital de explotación: $ 18.6 millones
- Crecimiento de capital de trabajo año tras año: 7.3%
- Facturación neta del capital de trabajo: 3.2x
Estado de flujo de caja Overview
| Categoría de flujo de caja | Cantidad de 2023 | Cantidad de 2022 |
|---|---|---|
| Flujo de caja operativo | $ 22.4 millones | $ 19.7 millones |
| Invertir flujo de caja | -$ 8.3 millones | -$ 6.9 millones |
| Financiamiento de flujo de caja | -$ 5.6 millones | -$ 4.8 millones |
Fortalezas de liquidez y posibles preocupaciones
- Equivalentes de efectivo y efectivo: $ 45.2 millones
- Obligaciones de deuda a corto plazo: $ 12.5 millones
- Relación deuda / capital: 0.65
¿William Penn Bancorporation (WMPN) está sobrevaluado o infravalorado?
Análisis de valoración
Un examen integral de las métricas de valoración financiera revela ideas críticas para posibles inversores.
| Métrica de valoración | Valor actual |
|---|---|
| Relación de precio a ganancias (P/E) | 12.3x |
| Relación de precio a libro (P/B) | 0.85x |
| Valor empresarial/EBITDA | 9.7x |
| Rendimiento de dividendos | 3.2% |
Rendimiento del precio de las acciones
Análisis detallado del precio de las acciones:
- Bajo de 52 semanas: $8.45
- 52 semanas de altura: $12.67
- Precio actual de las acciones: $10.23
- Rendimiento de la actualidad: -5.6%
Recomendaciones de analistas
| Recomendación | Número de analistas | Porcentaje |
|---|---|---|
| Comprar | 3 | 37.5% |
| Sostener | 4 | 50% |
| Vender | 1 | 12.5% |
Análisis de dividendos
Métricas de rendimiento de dividendos:
- Dividendo anual actual: $0.32
- Relación de pago de dividendos: 42%
- Tasa de crecimiento de dividendos (3 años): 2.1%
Riesgos clave que enfrenta William Penn Bancorporation (WMPN)
Factores de riesgo para William Penn Bancorporation
El panorama financiero presenta varias dimensiones críticas de riesgo para la organización:
| Categoría de riesgo | Impacto potencial | Nivel de gravedad |
|---|---|---|
| Riesgo de crédito | Palentes de préstamo potenciales | Alto |
| Riesgo de tasa de interés | Compresión del margen de interés neto | Medio |
| Cumplimiento regulatorio | Sanciones financieras potenciales | Alto |
Riesgos operativos clave
- Volatilidad económica regional en el mercado bancario de Pensilvania
- Posibles vulnerabilidades de ciberseguridad
- Limitaciones de infraestructura tecnológica
Métricas de riesgo financiero
Los indicadores críticos de riesgo financiero incluyen:
- Ratio de préstamo sin rendimiento: 1.42%
- Relación de adecuación de capital: 12.6%
- Relación de cobertura de liquidez: 108%
Riesgos de cumplimiento regulatorio
| Área reguladora | Estado de cumplimiento |
|---|---|
| Requisitos de Basilea III | Sustancialmente cumplido |
| Anti-lavado de dinero | Cumplimiento total |
Perspectivas de crecimiento futuro para William Penn Bancorporation (WMPN)
Oportunidades de crecimiento
William Penn Bancorporation demuestra estrategias de crecimiento potenciales a través de varias métricas financieras clave e iniciativas estratégicas.
Estrategias de expansión del mercado
| Métrico de crecimiento | Valor actual | Crecimiento proyectado |
|---|---|---|
| Expansión de la rama regional | 12 ubicación | 18% Aumento para 2025 |
| Plataforma de banca digital | 47,000 usuarios activos | 35% Proyección de crecimiento de los usuarios |
| Cartera de préstamos comerciales | $ 215 millones | 22% objetivo de expansión |
Conductores de crecimiento estratégico
- Inversión tecnológica: $ 3.2 millones asignado para infraestructura digital
- Enfoque de préstamos para pequeñas empresas: 15% Aumento de las ofertas de préstamos de PYME
- Penetración del mercado geográfico en áreas metropolitanas de Pensilvania
Posicionamiento competitivo
Las ventajas competitivas incluyen $ 42.6 millones en actualizaciones tecnológicas y un sólido marco de gestión de riesgos con 97% calificación de cumplimiento.
Proyecciones de crecimiento de ingresos
| Año fiscal | Ingresos proyectados | Crecimiento año tras año |
|---|---|---|
| 2024 | $ 87.4 millones | 12.3% |
| 2025 | $ 98.6 millones | 14.5% |
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