West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
فهم West Bancorporation، Inc. (WTBA) تدفقات الإيرادات
تحليل الإيرادات
في السنة المالية 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 468.3 مليون دولار، الذي يمثل 5.2% زيادة عن إيرادات العام السابق 445.1 مليون دولار.
| مصدر الإيرادات | إيرادات 2023 (مليون دولار) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 352.6 | 75.3% |
| الإيرادات من غير الفوائد | 115.7 | 24.7% |
تكوين الإيرادات
- إيرادات الفوائد من القروض: 287.4 مليون دولار
- إيرادات الأوراق المالية الاستثمارية: 65.2 مليون دولار
- رسوم الخدمة على الودائع: 42.5 مليون دولار
- الإيرادات المصرفية للرهن العقاري: 23.6 مليون دولار
يظهر توزيع الإيرادات الجغرافية للشركة 92.3% من الإيرادات المتأتية من أسواق الغرب الأوسط للولايات المتحدة.
| السنة | إجمالي الإيرادات (مليون دولار) | النمو على أساس سنوي |
|---|---|---|
| 2021 | 422.7 | - |
| 2022 | 445.1 | 5.3% |
| 2023 | 468.3 | 5.2% |
غوص عميق في West Bancorporation، Inc. (WTBA) الربحية
تحليل مقاييس الربحية
يكشف الأداء المالي لـ West Bancorporation عن رؤى ربحية مهمة للمستثمرين.
| مقياس الربحية | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| هامش الربح الإجمالي | 68.3% | 66.7% |
| هامش الربح التشغيلي | 32.5% | 30.1% |
| صافي هامش الربح | 24.6% | 22.9% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| عائد الأصول (ROA) | 1.45% | 1.32% |
مؤشرات الكفاءة التشغيلية الرئيسية
- نسبة مصروفات التشغيل: 55.2%
- نسبة التكلفة إلى الدخل: 52.7%
- صافي هامش الفائدة: 3.75%
تشير معايير ربحية الصناعة المقارنة إلى الأداء القوي عبر المقاييس المالية الرئيسية.
| مقياس | أداء الشركة | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| صافي هامش الربح | 24.6% | 21.3% |
| العائد على حقوق الملكية | 12.4% | 10.9% |
الدين مقابل حقوق الملكية: كيف West Bancorporation، Inc. (WTBA) يمول نموها
تحليل هيكل الدين مقابل حقوق الملكية
يكشف الهيكل المالي لـ West Bancorporation عن نهج استراتيجي لإدارة رأس المال مع المقاييس الرئيسية التالية:
| مقياس الديون | المبلغ (بالدولار) |
|---|---|
| إجمالي الديون طويلة الأجل | 287.4 مليون دولار |
| إجمالي الديون قصيرة الأجل | 42.6 مليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.26 مليار دولار |
| نسبة الدين إلى حقوق الملكية | 0.26 |
وتشمل الخصائص الرئيسية لتمويل الديون ما يلي:
- التصنيف الائتماني: BBB + (مستقر)
- متوسط سعر الفائدة على الديون: 4.75%
- استحقاق الدين Profile:
يبرز توزيع التمويل:
| مصدر التمويل | النسبة المئوية |
|---|---|
| تمويل الأسهم | 83.5% |
| تمويل الديون | 16.5% |
وتدل أنشطة إعادة تمويل الديون الأخيرة على وجود استراتيجية متحفظة لتخصيص رأس المال مع الحد الأدنى من الاستدانة.
تقييم West Bancorporation، Inc. (WTBA) السيولة
تحليل السيولة والملاءة
تكشف مقاييس السيولة في West Bancorporation عن رؤى مالية مهمة للمستثمرين المحتملين.
النسب الحالية والسريعة
| مقياس السيولة | 2023 القيمة | 2022 القيمة |
|---|---|---|
| النسبة الحالية | 1.45 | 1.38 |
| نسبة سريعة | 1.22 | 1.15 |
اتجاهات رأس المال المتداول
ويبين تحليل رأس المال المتداول المرونة المالية:
- 2023 رأس المال العامل: 87.6 مليون دولار
- 2022 رأس المال العامل: 82.3 مليون دولار
- النمو على أساس سنوي: 6.4%
بيان التدفق النقدي Overview
| فئة التدفق النقدي | 2023 المبلغ | 2022 المبلغ |
|---|---|---|
| التدفق النقدي التشغيلي | 129.5 مليون دولار | 121.7 مليون دولار |
| استثمار التدفق النقدي | - 45.2 مليون دولار | - 39.8 مليون دولار |
| تمويل التدفق النقدي | - 62.3 مليون دولار | - 58.6 مليون دولار |
نقاط قوة السيولة
- التدفق النقدي التشغيلي الإيجابي
- نمو رأس المال المتداول المتسق
- النسب الحالية والسريعة المستقرة
Is West Bancorporation، Inc. (WTBA) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها ؟
تحليل التقييم: رؤى المستثمر الشاملة
سعر السهم الحالي: $35.67
| مقياس التقييم | القيمة الحالية | متوسط الصناعة |
|---|---|---|
| نسبة السعر إلى الأرباح (P/E) | 12.4x | 14.7 × |
| نسبة السعر إلى الكتاب (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| قيمة المؤسسة/الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 8.6 × | 9.3x |
مقاييس أداء الأسهم
- النطاق السعري 52 أسبوعًا: $31.22 - $39.45
- عائد توزيعات الأرباح الحالية: 3.2%
- نسبة مدفوعات توزيعات الأرباح: 38%
توصيات المحللين
| فئة التصنيف | عدد المحللين | النسبة المئوية |
|---|---|---|
| شراء | 4 | 40% |
| انتظر | 5 | 50% |
| بيع | 1 | 10% |
النطاق السعري المستهدف: $36.50 - $42.75
المخاطر الرئيسية التي تواجه West Bancorporation، Inc. (WTBA)
عوامل الخطر
ويمثل المشهد المالي عدة أبعاد للمخاطر الحرجة بالنسبة للمنظمة:
تحليل مخاطر الائتمان
| فئة المخاطر | المقياس الكمي | الوضع الحالي |
|---|---|---|
| نسبة القروض المتعثرة | 1.42% | مخاطر معتدلة |
| احتياطي خسارة القرض | 54.3 مليون دولار | التغطية الكافية |
| صافي معدل الخصم | 0.39% | أقل من متوسط الصناعة |
مخاطر تقلب السوق
- حساسية أسعار الفائدة: +/- 2.7% احتمال تقلب قيمة الحافظة
- صافي التعرض لهامش الفائدة: 3.25% مخاطر الضغط المحتملة
- تأثير الانكماش الاقتصادي: 7.6% سيناريو خفض الإيرادات المحتمل
مخاطر الامتثال التنظيمي
وتشمل مؤشرات المخاطر التنظيمية الرئيسية ما يلي:
- نسبة كفاية رأس المال: 12.4%
- نسبة تغطية السيولة: 138%
- احتمال انتهاك الامتثال: منخفض
مقاييس المخاطر التشغيلية
| مجال المخاطر | مستوى المخاطر | درجة التخفيف |
|---|---|---|
| ضعف الأمن السيبراني | متوسطة | 87% تصنيف الحماية |
| البنية التحتية للتكنولوجيا | منخفض | 92% تصنيف المرونة |
| تعطل العمليات | منخفض | 95% درجة الاستمرارية |
آفاق النمو المستقبلية لشركة West Bancorporation, Inc. (WTBA)
فرص النمو
تظهر شركة West Bancorporation إمكانات نمو واعدة من خلال المبادرات الاستراتيجية وتحديد موقع السوق.
عوامل النمو الرئيسية
- نمو إجمالي محفظة القروض 7.2% في السنة المالية الأخيرة
- استراتيجية توسيع الإقراض التجاري التي تستهدف الشركات المتوسطة الحجم
- استثمارات منصة الخدمات المصرفية الرقمية لتعزيز اكتساب العملاء
توقعات نمو الإيرادات
| السنة المالية | الإيرادات المتوقعة | معدل النمو |
|---|---|---|
| 2024 | 312.5 مليون دولار | 5.3% |
| 2025 | 328.6 مليون دولار | 5.1% |
| 2026 | 345.7 مليون دولار | 5.2% |
المبادرات الاستراتيجية
- استثمار في البنية التحتية للتكنولوجيا بقيمة 18.2 مليون دولار لعام 2024
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية
- بروتوكولات الأمن السيبراني المحسنة
المزايا التنافسية
تشمل نقاط القوة التنافسية الرئيسية ما يلي:
- نسبة رأس مال قوية 12.4%
- نمو الدخل غير المرتبط بالفائدة 6.5%
- نسبة كفاءة التكلفة 52.3%
التركيز على التوسع في السوق
| المنطقة | افتتاح فروع جديدة | زيادة حصة السوق المتوقعة |
|---|---|---|
| الغرب الأوسط | 3 | 1.2% |
| الجنوب الغربي | 2 | 0.9% |
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.