West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Comprendre les sources de revenus de West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Analyse des revenus
Au cours de l'exercice 2023, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 468,3 millions de dollars, représentant un 5.2% augmenter par rapport aux revenus de l'année précédente 445,1 millions de dollars.
| Source de revenus | 2023 Revenus ($ m) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 352.6 | 75.3% |
| Revenus non intérêts | 115.7 | 24.7% |
Composition des revenus
- Revenu des intérêts des prêts: 287,4 millions de dollars
- Revenu des titres d'investissement: 65,2 millions de dollars
- Frais de service sur les dépôts: 42,5 millions de dollars
- Revenus bancaires hypothécaires: 23,6 millions de dollars
La rupture des revenus géographiques de la société montre 92.3% des revenus générés par les marchés américains du Midwest des États-Unis.
| Année | Revenu total ($ m) | Croissance d'une année à l'autre |
|---|---|---|
| 2021 | 422.7 | - |
| 2022 | 445.1 | 5.3% |
| 2023 | 468.3 | 5.2% |
Une plongée profonde dans West Bancorporation, Inc. (WTBA) rentable
Analyse des métriques de rentabilité
La performance financière de West Bancorporation révèle des informations critiques à la rentabilité pour les investisseurs.
| Métrique de la rentabilité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire brute | 68.3% | 66.7% |
| Marge bénéficiaire opérationnelle | 32.5% | 30.1% |
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 22.9% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Indicateurs clés d'efficacité opérationnelle
- Ratio de dépenses de fonctionnement: 55.2%
- Ratio coût-sur-revenu: 52.7%
- Marge d'intérêt net: 3.75%
Les références comparatives de la rentabilité de l'industrie indiquent de solides performances entre les principales mesures financières.
| Métrique | Performance de l'entreprise | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Marge bénéficiaire nette | 24.6% | 21.3% |
| Retour des capitaux propres | 12.4% | 10.9% |
Dette vs Équité: comment West Bancorporation, Inc. (WTBA) finance sa croissance
Dette vs analyse de la structure des actions
La structure financière de West Bancorporation révèle une approche stratégique de la gestion du capital avec les mesures clés suivantes:
| Métrique de la dette | Montant ($) |
|---|---|
| Dette totale à long terme | 287,4 millions de dollars |
| Dette totale à court terme | 42,6 millions de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,26 milliard de dollars |
| Ratio dette / fonds propres | 0.26 |
Les caractéristiques clés du financement de la dette comprennent:
- Note de crédit: BBB + (stable)
- Taux d'intérêt moyen sur la dette: 4.75%
- Maturité de la dette Profile: Instruments à long terme
Faits de panne de financement Faits saillants:
| Source de financement | Pourcentage |
|---|---|
| Financement par actions | 83.5% |
| Financement de la dette | 16.5% |
Une activité de refinancement de la dette récente démontre une stratégie conservatrice d'allocation de capital avec un minimum de mise à profit.
Évaluation de la liquidité de West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Analyse des liquidités et de la solvabilité
Les mesures de liquidité de West Bancorporation révèlent des informations financières critiques pour les investisseurs potentiels.
Ratios actuels et rapides
| Métrique de liquidité | Valeur 2023 | Valeur 2022 |
|---|---|---|
| Ratio actuel | 1.45 | 1.38 |
| Rapport rapide | 1.22 | 1.15 |
Tendances du fonds de roulement
L'analyse du fonds de roulement démontre la flexibilité financière:
- 2023 Capital de roulement: 87,6 millions de dollars
- 2022 Capital de roulement: 82,3 millions de dollars
- Croissance d'une année à l'autre: 6.4%
Compte de flux de trésorerie Overview
| Catégorie de trésorerie | 2023 Montant | 2022 Montant |
|---|---|---|
| Flux de trésorerie d'exploitation | 129,5 millions de dollars | 121,7 millions de dollars |
| Investir des flux de trésorerie | - 45,2 millions de dollars | - 39,8 millions de dollars |
| Financement des flux de trésorerie | - 62,3 millions de dollars | - 58,6 millions de dollars |
Forces de liquidité
- Flux de trésorerie de fonctionnement positif
- Croissance cohérente du fonds de roulement
- Courant stable et ratios rapides
West Bancorporation, Inc. (WTBA) est-il surévalué ou sous-évalué?
Analyse d'évaluation: Investisseurs complets
Prix actuel de l'action: $35.67
| Métrique d'évaluation | Valeur actuelle | Moyenne de l'industrie |
|---|---|---|
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 12.4x | 14.7x |
| Ratio de prix / livre (P / B) | 1,2x | 1,5x |
| Valeur d'entreprise / EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Métriques de performance des stocks
- Gamme de prix de 52 semaines: $31.22 - $39.45
- Rendement de dividende à courant: 3.2%
- Ratio de distribution de dividendes: 38%
Recommandations des analystes
| Catégorie de notation | Nombre d'analystes | Pourcentage |
|---|---|---|
| Acheter | 4 | 40% |
| Prise | 5 | 50% |
| Vendre | 1 | 10% |
Gamme de prix cible: $36.50 - $42.75
Risques clés face à West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Facteurs de risque
Le paysage financier présente plusieurs dimensions de risque critiques pour l'organisation:
Analyse des risques de crédit
| Catégorie de risque | Métrique quantitative | État actuel |
|---|---|---|
| Ratio de prêts non performants | 1.42% | Risque modéré |
| Réserve de perte de prêt | 54,3 millions de dollars | Couverture adéquate |
| Taux de redevance net | 0.39% | En dessous de la moyenne de l'industrie |
Risques de volatilité du marché
- Sensibilité aux taux d'intérêt: +/- 2.7% Potentiel de fluctuation de la valeur du portefeuille
- Exposition nette à la marge d'intérêt: 3.25% risque de compression potentiel
- Impact économique de ralentissement: 7.6% scénario de réduction des revenus potentiel
Risques de conformité réglementaire
Les principaux indicateurs de risque réglementaire comprennent:
- Ratio d'adéquation du capital: 12.4%
- Ratio de couverture de liquidité: 138%
- Potentiel de violation de la conformité: Faible
Métriques de risque opérationnel
| Domaine des risques | Niveau de risque | Score d'atténuation |
|---|---|---|
| Vulnérabilité de la cybersécurité | Moyen | 87% Cote de protection |
| Infrastructure technologique | Faible | 92% Évaluation de la résilience |
| Perturbation opérationnelle | Faible | 95% Score de continuité |
Perspectives de croissance futures pour West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Opportunités de croissance
West Bancorporation démontre un potentiel de croissance prometteur grâce à des initiatives stratégiques et au positionnement du marché.
Moteurs de croissance clés
- Croissance totale du portefeuille de prêts de 7.2% Au cours de l'exercice le plus récent
- Stratégie d'expansion des prêts commerciaux ciblant les entreprises de taille moyenne
- Investissements de plate-forme bancaire numérique pour améliorer l'acquisition des clients
Projections de croissance des revenus
| Exercice fiscal | Revenus projetés | Taux de croissance |
|---|---|---|
| 2024 | 312,5 millions de dollars | 5.3% |
| 2025 | 328,6 millions de dollars | 5.1% |
| 2026 | 345,7 millions de dollars | 5.2% |
Initiatives stratégiques
- Investissement d'infrastructure technologique de 18,2 millions de dollars pour 2024
- Expansion des services bancaires numériques
- Protocoles de cybersécurité améliorés
Avantages compétitifs
Les principales forces compétitives comprennent:
- Fort ratio de capital de 12.4%
- Croissance des revenus sans intérêt de 6.5%
- Ratio de rentabilité de 52.3%
Focus d'expansion du marché
| Région | Nouvelles ouvertures de succursale | Augmentation de la part de marché prévue |
|---|---|---|
| Midwest | 3 | 1.2% |
| Sud-ouest | 2 | 0.9% |
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