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West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle

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Verständnis von West Bancorporation, Inc. (WTBA) Einnahmequellenströme

Einnahmeanalyse

Im Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von 468,3 Millionen US -Dollar, darstellen a 5.2% Steigerung gegenüber dem Umsatz des Vorjahres von 445,1 Millionen US -Dollar.

Einnahmequelle 2023 Umsatz ($ M) Prozentsatz der Gesamt
Nettozinserträge 352.6 75.3%
Nichtinteresse Einkommen 115.7 24.7%

Einnahmenzusammensetzung

  • Zinserträge aus Darlehen: 287,4 Millionen US -Dollar
  • Investitions -Wertpapiereinkommen: 65,2 Millionen US -Dollar
  • Servicegebühren für Einlagen: 42,5 Millionen US -Dollar
  • Einnahmen aus Hypothekenbanking: 23,6 Millionen US -Dollar

Der geografische Umsatzaufbruch des Unternehmens zeigt 92.3% von Einnahmen aus den Märkten der Vereinigten Staaten im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten.

Jahr Gesamtumsatz ($ m) Wachstum des Jahr für das Jahr
2021 422.7 -
2022 445.1 5.3%
2023 468.3 5.2%



Ein tiefes Tauchen in West Bancorporation, Inc. (WTBA) Rentabilität

Analyse der Rentabilitätsmetriken

Die finanzielle Leistung von West Bancorporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.

Rentabilitätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Bruttogewinnmarge 68.3% 66.7%
Betriebsgewinnmarge 32.5% 30.1%
Nettogewinnmarge 24.6% 22.9%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.4% 11.7%
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.45% 1.32%

Wichtige operative Effizienzindikatoren

  • Betriebskostenverhältnis: 55.2%
  • Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.7%
  • Nettozinsspanne: 3.75%

Vergleichende Branchen -Rentabilitäts -Benchmarks weisen auf eine starke Leistung in den wichtigsten finanziellen Metriken hin.

Metrisch Unternehmensleistung Branchendurchschnitt
Nettogewinnmarge 24.6% 21.3%
Rendite des Eigenkapitals 12.4% 10.9%



Schuld vs. Eigenkapital: Wie West Bancorporation, Inc. (WTBA) sein Wachstum finanziert

Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur

Die Finanzstruktur von West Bancorporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement mit den folgenden Schlüsselmetriken:

Schuldenmetrik Betrag ($)
Totale langfristige Schulden 287,4 Millionen US -Dollar
Totale kurzfristige Schulden 42,6 Millionen US -Dollar
Eigenkapital der Aktionäre 1,26 Milliarden US -Dollar
Verschuldungsquote 0.26

Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:

  • Kreditrating: BBB+ (stabil)
  • Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
  • Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente

Finanzierungsaufschlüsse Highlights:

Finanzierungsquelle Prozentsatz
Eigenkapitalfinanzierung 83.5%
Fremdfinanzierung 16.5%

Die jüngste Aktivität für Schuldenrefinanzierungen zeigt eine konservative Strategie zur Kapitalzuweisung mit minimalem Einsatz.




Bewertung der Liquidität von West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Analyse von Liquidität und Solvenz

Die Liquiditätsmetriken von West Bancorporation zeigen kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Liquiditätsmetrik 2023 Wert 2022 Wert
Stromverhältnis 1.45 1.38
Schnellverhältnis 1.22 1.15

Betriebskapitaltrends

Die Arbeitskapitalanalyse zeigt finanzielle Flexibilität:

  • 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
  • 2022 Betriebskapital: 82,3 Millionen US -Dollar
  • Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.4%

Cashflow -Erklärung Overview

Cashflow -Kategorie 2023 Betrag 2022 Betrag
Betriebscashflow 129,5 Millionen US -Dollar 121,7 Millionen US -Dollar
Cashflow investieren -45,2 Millionen US -Dollar -39,8 Millionen Dollar
Finanzierung des Cashflows -62,3 Millionen US -Dollar -58,6 Millionen US -Dollar

Liquiditätsstärken

  • Positiver operierender Cashflow
  • Konsequente Betriebskapitalwachstum
  • Stabile Strom- und Schnellverhältnisse



Ist West Bancorporation, Inc. (WTBA) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse: umfassende Investor -Erkenntnisse

Aktueller Aktienkurs: $35.67

Bewertungsmetrik Aktueller Wert Branchendurchschnitt
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) 12.4x 14.7x
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis 1.2x 1,5x
Enterprise Value/EBITDA 8.6x 9.3x

Aktienleistung Metriken

  • 52-wöchige Preisspanne: $31.22 - $39.45
  • Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
  • Dividendenausschüttungsquote: 38%

Analystenempfehlungen

Bewertungskategorie Anzahl der Analysten Prozentsatz
Kaufen 4 40%
Halten 5 50%
Verkaufen 1 10%

Kurspreiserteilung: $36.50 - $42.75




Schlüsselrisiken gegenüber West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Risikofaktoren

Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:

Kreditrisikoanalyse

Risikokategorie Quantitative Metrik Aktueller Status
Nicht leistungsfähiger Kredite 1.42% Moderates Risiko
Kreditverlustreserve 54,3 Millionen US -Dollar Angemessene Abdeckung
Nettovorschriftenzins 0.39% Unter dem Branchendurchschnitt

Marktvolatilitätsrisiken

  • Zinssensitivität: +/- 2.7% Portfoliowertschwankungspotential
  • Nettozins Margenexposition: 3.25% potenzielles Kompressionsrisiko
  • Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: 7.6% Potenzielle Umsatzreduzierungsszenario

Vorschriftenrisiken für die Vorschriften

Zu den wichtigsten Regulierungsrisikoindikatoren gehören:

  • Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
  • Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
  • Compliance -Verletzungspotential: Niedrig

Betriebsrisikokennzahlen

Risikodomäne Risikoniveau Schadensbegrenzung
Cybersicherheit Anfälligkeit Medium 87% Schutzbewertung
Technologieinfrastruktur Niedrig 92% Resilienzbewertung
Betriebsstörung Niedrig 95% Kontinuitätsbewertung



Zukünftige Wachstumsaussichten für West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Wachstumschancen

West Bancorporation zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.

Schlüsselwachstumstreiber

  • Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7.2% im letzten Geschäftsjahr
  • Expansionsstrategie für kommerzielle Kreditvergabe für mittelgroße Unternehmen
  • Investitionen für digitale Bankenplattform zur Verbesserung der Kundenakquisition

Umsatzwachstumsprojektionen

Geschäftsjahr Projizierte Einnahmen Wachstumsrate
2024 312,5 Millionen US -Dollar 5.3%
2025 328,6 Millionen US -Dollar 5.1%
2026 345,7 Millionen US -Dollar 5.2%

Strategische Initiativen

  • Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 18,2 Millionen US -Dollar für 2024
  • Erweiterung der digitalen Bankdienste
  • Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle

Wettbewerbsvorteile

Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:

  • Starkes Kapitalquoten von 12.4%
  • Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum von 6.5%
  • Kosteneffizienzverhältnis von 52.3%

Markterweiterungsfokus

Region Neue Zweigöffnungen Erhöhter Marktanteilerhöhung
Mittlerer Westen 3 1.2%
Südwesten 2 0.9%

DCF model

West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support


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