West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
Verständnis von West Bancorporation, Inc. (WTBA) Einnahmequellenströme
Einnahmeanalyse
Im Geschäftsjahr 2023 meldete das Unternehmen einen Gesamtumsatz von 468,3 Millionen US -Dollar, darstellen a 5.2% Steigerung gegenüber dem Umsatz des Vorjahres von 445,1 Millionen US -Dollar.
| Einnahmequelle | 2023 Umsatz ($ M) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 352.6 | 75.3% |
| Nichtinteresse Einkommen | 115.7 | 24.7% |
Einnahmenzusammensetzung
- Zinserträge aus Darlehen: 287,4 Millionen US -Dollar
- Investitions -Wertpapiereinkommen: 65,2 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren für Einlagen: 42,5 Millionen US -Dollar
- Einnahmen aus Hypothekenbanking: 23,6 Millionen US -Dollar
Der geografische Umsatzaufbruch des Unternehmens zeigt 92.3% von Einnahmen aus den Märkten der Vereinigten Staaten im Mittleren Westen der Vereinigten Staaten.
| Jahr | Gesamtumsatz ($ m) | Wachstum des Jahr für das Jahr |
|---|---|---|
| 2021 | 422.7 | - |
| 2022 | 445.1 | 5.3% |
| 2023 | 468.3 | 5.2% |
Ein tiefes Tauchen in West Bancorporation, Inc. (WTBA) Rentabilität
Analyse der Rentabilitätsmetriken
Die finanzielle Leistung von West Bancorporation zeigt kritische Rentabilitätserkenntnisse für Anleger.
| Rentabilitätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Bruttogewinnmarge | 68.3% | 66.7% |
| Betriebsgewinnmarge | 32.5% | 30.1% |
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 22.9% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Wichtige operative Effizienzindikatoren
- Betriebskostenverhältnis: 55.2%
- Kosten-zu-Einkommens-Verhältnis: 52.7%
- Nettozinsspanne: 3.75%
Vergleichende Branchen -Rentabilitäts -Benchmarks weisen auf eine starke Leistung in den wichtigsten finanziellen Metriken hin.
| Metrisch | Unternehmensleistung | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Nettogewinnmarge | 24.6% | 21.3% |
| Rendite des Eigenkapitals | 12.4% | 10.9% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie West Bancorporation, Inc. (WTBA) sein Wachstum finanziert
Analyse von Schulden vs. Aktienstruktur
Die Finanzstruktur von West Bancorporation zeigt einen strategischen Ansatz für das Kapitalmanagement mit den folgenden Schlüsselmetriken:
| Schuldenmetrik | Betrag ($) |
|---|---|
| Totale langfristige Schulden | 287,4 Millionen US -Dollar |
| Totale kurzfristige Schulden | 42,6 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 1,26 Milliarden US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 0.26 |
Zu den wichtigsten Merkmalen der Fremdfinanzierung gehören:
- Kreditrating: BBB+ (stabil)
- Durchschnittlicher Zinssatz für Schulden: 4.75%
- Schuldenfälle Profile: Überwiegend langfristige Instrumente
Finanzierungsaufschlüsse Highlights:
| Finanzierungsquelle | Prozentsatz |
|---|---|
| Eigenkapitalfinanzierung | 83.5% |
| Fremdfinanzierung | 16.5% |
Die jüngste Aktivität für Schuldenrefinanzierungen zeigt eine konservative Strategie zur Kapitalzuweisung mit minimalem Einsatz.
Bewertung der Liquidität von West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Analyse von Liquidität und Solvenz
Die Liquiditätsmetriken von West Bancorporation zeigen kritische finanzielle Einblicke für potenzielle Anleger.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
| Liquiditätsmetrik | 2023 Wert | 2022 Wert |
|---|---|---|
| Stromverhältnis | 1.45 | 1.38 |
| Schnellverhältnis | 1.22 | 1.15 |
Betriebskapitaltrends
Die Arbeitskapitalanalyse zeigt finanzielle Flexibilität:
- 2023 Betriebskapital: 87,6 Millionen US -Dollar
- 2022 Betriebskapital: 82,3 Millionen US -Dollar
- Wachstum von Jahr-über-Vorjahres: 6.4%
Cashflow -Erklärung Overview
| Cashflow -Kategorie | 2023 Betrag | 2022 Betrag |
|---|---|---|
| Betriebscashflow | 129,5 Millionen US -Dollar | 121,7 Millionen US -Dollar |
| Cashflow investieren | -45,2 Millionen US -Dollar | -39,8 Millionen Dollar |
| Finanzierung des Cashflows | -62,3 Millionen US -Dollar | -58,6 Millionen US -Dollar |
Liquiditätsstärken
- Positiver operierender Cashflow
- Konsequente Betriebskapitalwachstum
- Stabile Strom- und Schnellverhältnisse
Ist West Bancorporation, Inc. (WTBA) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse: umfassende Investor -Erkenntnisse
Aktueller Aktienkurs: $35.67
| Bewertungsmetrik | Aktueller Wert | Branchendurchschnitt |
|---|---|---|
| Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis | 1.2x | 1,5x |
| Enterprise Value/EBITDA | 8.6x | 9.3x |
Aktienleistung Metriken
- 52-wöchige Preisspanne: $31.22 - $39.45
- Aktuelle Dividendenrendite: 3.2%
- Dividendenausschüttungsquote: 38%
Analystenempfehlungen
| Bewertungskategorie | Anzahl der Analysten | Prozentsatz |
|---|---|---|
| Kaufen | 4 | 40% |
| Halten | 5 | 50% |
| Verkaufen | 1 | 10% |
Kurspreiserteilung: $36.50 - $42.75
Schlüsselrisiken gegenüber West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Risikofaktoren
Die Finanzlandschaft enthält mehrere kritische Risikodimensionen für die Organisation:
Kreditrisikoanalyse
| Risikokategorie | Quantitative Metrik | Aktueller Status |
|---|---|---|
| Nicht leistungsfähiger Kredite | 1.42% | Moderates Risiko |
| Kreditverlustreserve | 54,3 Millionen US -Dollar | Angemessene Abdeckung |
| Nettovorschriftenzins | 0.39% | Unter dem Branchendurchschnitt |
Marktvolatilitätsrisiken
- Zinssensitivität: +/- 2.7% Portfoliowertschwankungspotential
- Nettozins Margenexposition: 3.25% potenzielles Kompressionsrisiko
- Wirtschaftlicher Abschwung Auswirkungen: 7.6% Potenzielle Umsatzreduzierungsszenario
Vorschriftenrisiken für die Vorschriften
Zu den wichtigsten Regulierungsrisikoindikatoren gehören:
- Kapitaladäquanz Ratio: 12.4%
- Verhältnis von Liquiditätsabdeckungen: 138%
- Compliance -Verletzungspotential: Niedrig
Betriebsrisikokennzahlen
| Risikodomäne | Risikoniveau | Schadensbegrenzung |
|---|---|---|
| Cybersicherheit Anfälligkeit | Medium | 87% Schutzbewertung |
| Technologieinfrastruktur | Niedrig | 92% Resilienzbewertung |
| Betriebsstörung | Niedrig | 95% Kontinuitätsbewertung |
Zukünftige Wachstumsaussichten für West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Wachstumschancen
West Bancorporation zeigt vielversprechendes Wachstumspotenzial durch strategische Initiativen und Marktpositionierung.
Schlüsselwachstumstreiber
- Gesamtwachstum des Kreditportfolios von 7.2% im letzten Geschäftsjahr
- Expansionsstrategie für kommerzielle Kreditvergabe für mittelgroße Unternehmen
- Investitionen für digitale Bankenplattform zur Verbesserung der Kundenakquisition
Umsatzwachstumsprojektionen
| Geschäftsjahr | Projizierte Einnahmen | Wachstumsrate |
|---|---|---|
| 2024 | 312,5 Millionen US -Dollar | 5.3% |
| 2025 | 328,6 Millionen US -Dollar | 5.1% |
| 2026 | 345,7 Millionen US -Dollar | 5.2% |
Strategische Initiativen
- Investitionsinvestitionen für Technologieinfrastruktur von 18,2 Millionen US -Dollar für 2024
- Erweiterung der digitalen Bankdienste
- Verbesserte Cybersicherheitsprotokolle
Wettbewerbsvorteile
Die wichtigsten Wettbewerbsstärken sind:
- Starkes Kapitalquoten von 12.4%
- Nicht-zinsübergreifendes Einkommenswachstum von 6.5%
- Kosteneffizienzverhältnis von 52.3%
Markterweiterungsfokus
| Region | Neue Zweigöffnungen | Erhöhter Marktanteilerhöhung |
|---|---|---|
| Mittlerer Westen | 3 | 1.2% |
| Südwesten | 2 | 0.9% |
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