Breaking Down West Bancorporation, Inc. (WTBA) Saúde financeira: Insights principais para investidores

Breaking Down West Bancorporation, Inc. (WTBA) Saúde financeira: Insights principais para investidores

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UNIFERENDENTE O WEST BANCORPORATION, INC. (WTBA) fluxos de receita

Análise de receita

No ano fiscal de 2023, a empresa relatou receita total de US $ 468,3 milhões, representando a 5.2% aumento da receita do ano anterior de US $ 445,1 milhões.

Fonte de receita 2023 Receita ($ m) Porcentagem de total
Receita de juros líquidos 352.6 75.3%
Receita não interessante 115.7 24.7%

Composição da receita

  • Receita de juros de empréstimos: US $ 287,4 milhões
  • Receita de títulos de investimento: US $ 65,2 milhões
  • Taxas de serviço em depósitos: US $ 42,5 milhões
  • Receita bancária de hipotecas: US $ 23,6 milhões

A repartição da receita geográfica da empresa mostra 92.3% de receita gerada a partir dos mercados do Centro -Oeste dos Estados Unidos.

Ano Receita total ($ m) Crescimento ano a ano
2021 422.7 -
2022 445.1 5.3%
2023 468.3 5.2%



Um mergulho profundo na lucratividade West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Análise de métricas de rentabilidade

O desempenho financeiro do West Bancorporation revela informações críticas de lucratividade para os investidores.

Métrica de rentabilidade 2023 valor 2022 Valor
Margem de lucro bruto 68.3% 66.7%
Margem de lucro operacional 32.5% 30.1%
Margem de lucro líquido 24.6% 22.9%
Retorno sobre o patrimônio (ROE) 12.4% 11.7%
Retorno sobre ativos (ROA) 1.45% 1.32%

Principais indicadores de eficiência operacional

  • Taxa de despesas operacionais: 55.2%
  • Proporção de custo / renda: 52.7%
  • Margem de juros líquidos: 3.75%

Os benchmarks de rentabilidade comparativos da indústria indicam um forte desempenho nas principais métricas financeiras.

Métrica Desempenho da empresa Média da indústria
Margem de lucro líquido 24.6% 21.3%
Retorno sobre o patrimônio 12.4% 10.9%



Dívida vs. Equidade: Como West Bancorporation, Inc. (WTBA) financia seu crescimento

Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido

A estrutura financeira do West Bancorporation revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital com as seguintes métricas -chave:

Métrica de dívida Valor ($)
Dívida total de longo prazo US $ 287,4 milhões
Dívida total de curto prazo US $ 42,6 milhões
Equidade total dos acionistas US $ 1,26 bilhão
Relação dívida / patrimônio 0.26

As principais características de financiamento da dívida incluem:

  • Classificação de crédito: BBB+ (estável)
  • Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
  • Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo

Destaques de detalhamento de financiamento:

Fonte de financiamento Percentagem
Financiamento de ações 83.5%
Financiamento da dívida 16.5%

A atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma estratégia conservadora de alocação de capital com alavancagem mínima.




Avaliando a liquidez do West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Análise de liquidez e solvência

As métricas de liquidez do West Bancorporation revelam insights financeiros críticos para possíveis investidores.

Taxas atuais e rápidas

Métrica de liquidez 2023 valor 2022 Valor
Proporção atual 1.45 1.38
Proporção rápida 1.22 1.15

Tendências de capital de giro

A análise de capital de giro demonstra flexibilidade financeira:

  • 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
  • 2022 Capital de giro: US $ 82,3 milhões
  • Crescimento ano a ano: 6.4%

Declaração de fluxo de caixa Overview

Categoria de fluxo de caixa 2023 quantidade 2022 quantidade
Fluxo de caixa operacional US $ 129,5 milhões US $ 121,7 milhões
Investindo fluxo de caixa -US $ 45,2 milhões -US $ 39,8 milhões
Financiamento de fluxo de caixa -US $ 62,3 milhões -US $ 58,6 milhões

Forças de liquidez

  • Fluxo de caixa operacional positivo
  • Crescimento consistente de capital de giro
  • Razões de corrente e rápido estáveis



O West Bancorporation, Inc. (WTBA) está supervalorizado ou subvalorizado?

Análise de avaliação: insights abrangentes do investidor

Preço atual das ações: $35.67

Métrica de avaliação Valor atual Média da indústria
Relação preço-lucro (P/E) 12.4x 14.7x
Proporção de preço-livro (P/B) 1.2x 1.5x
Valor corporativo/ebitda 8.6x 9.3x

Métricas de desempenho de ações

  • Faixa de preço de 52 semanas: $31.22 - $39.45
  • Rendimento atual de dividendos: 3.2%
  • Taxa de pagamento de dividendos: 38%

Recomendações de analistas

Categoria de classificação Número de analistas Percentagem
Comprar 4 40%
Segurar 5 50%
Vender 1 10%

Faixa de preço -alvo: $36.50 - $42.75




Riscos -chave enfrentados pela West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Fatores de risco

O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para a organização:

Análise de risco de crédito

Categoria de risco Métrica quantitativa Status atual
Razão de empréstimos não-desempenho 1.42% Risco moderado
Reserva de perda de empréstimo US $ 54,3 milhões Cobertura adequada
Taxa de cobrança líquida 0.39% Abaixo da média da indústria

Riscos de volatilidade do mercado

  • Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.7% Potencial de flutuação de valor do portfólio
  • Exposição da margem de juros líquidos: 3.25% risco potencial de compressão
  • Impacto econômico de desaceleração: 7.6% Cenário potencial de redução de receita

Riscos de conformidade regulatória

Os principais indicadores de risco regulatório incluem:

  • Índice de adequação de capital: 12.4%
  • Índice de cobertura de liquidez: 138%
  • Potencial de violação de conformidade: Baixo

Métricas de risco operacional

Domínio de risco Nível de risco Pontuação de mitigação
Vulnerabilidade de segurança cibernética Médio 87% Classificação de proteção
Infraestrutura de tecnologia Baixo 92% Classificação de resiliência
Interrupção operacional Baixo 95% Pontuação de continuidade



Perspectivas de crescimento futuro para West Bancorporation, Inc. (WTBA)

Oportunidades de crescimento

O West Bancorporation demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.

Principais fatores de crescimento

  • Crescimento total da portfólio de empréstimos de 7.2% no ano fiscal mais recente
  • Estratégia de expansão de empréstimos comerciais direcionada a empresas de médio porte
  • Investimentos de plataforma bancária digital para aprimorar a aquisição de clientes

Projeções de crescimento de receita

Ano fiscal Receita projetada Taxa de crescimento
2024 US $ 312,5 milhões 5.3%
2025 US $ 328,6 milhões 5.1%
2026 US $ 345,7 milhões 5.2%

Iniciativas estratégicas

  • Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 18,2 milhões para 2024
  • Expansão de serviços bancários digitais
  • Protocolos aprimorados de segurança cibernética

Vantagens competitivas

Os principais pontos fortes competitivos incluem:

  • Forte índice de capital de 12.4%
  • Crescimento de renda não a interesse de 6.5%
  • Índice de eficiência de custo de 52.3%

Foco em expansão do mercado

Região Novas aberturas de ramificação Aumento de participação de mercado projetada
Centro -Oeste 3 1.2%
Sudoeste 2 0.9%

DCF model

West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

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