West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
UNIFERENDENTE O WEST BANCORPORATION, INC. (WTBA) fluxos de receita
Análise de receita
No ano fiscal de 2023, a empresa relatou receita total de US $ 468,3 milhões, representando a 5.2% aumento da receita do ano anterior de US $ 445,1 milhões.
| Fonte de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 352.6 | 75.3% |
| Receita não interessante | 115.7 | 24.7% |
Composição da receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 287,4 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 65,2 milhões
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 42,5 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 23,6 milhões
A repartição da receita geográfica da empresa mostra 92.3% de receita gerada a partir dos mercados do Centro -Oeste dos Estados Unidos.
| Ano | Receita total ($ m) | Crescimento ano a ano |
|---|---|---|
| 2021 | 422.7 | - |
| 2022 | 445.1 | 5.3% |
| 2023 | 468.3 | 5.2% |
Um mergulho profundo na lucratividade West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do West Bancorporation revela informações críticas de lucratividade para os investidores.
| Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Margem de lucro bruto | 68.3% | 66.7% |
| Margem de lucro operacional | 32.5% | 30.1% |
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 22.9% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 11.7% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Principais indicadores de eficiência operacional
- Taxa de despesas operacionais: 55.2%
- Proporção de custo / renda: 52.7%
- Margem de juros líquidos: 3.75%
Os benchmarks de rentabilidade comparativos da indústria indicam um forte desempenho nas principais métricas financeiras.
| Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
|---|---|---|
| Margem de lucro líquido | 24.6% | 21.3% |
| Retorno sobre o patrimônio | 12.4% | 10.9% |
Dívida vs. Equidade: Como West Bancorporation, Inc. (WTBA) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira do West Bancorporation revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital com as seguintes métricas -chave:
| Métrica de dívida | Valor ($) |
|---|---|
| Dívida total de longo prazo | US $ 287,4 milhões |
| Dívida total de curto prazo | US $ 42,6 milhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,26 bilhão |
| Relação dívida / patrimônio | 0.26 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ (estável)
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Destaques de detalhamento de financiamento:
| Fonte de financiamento | Percentagem |
|---|---|
| Financiamento de ações | 83.5% |
| Financiamento da dívida | 16.5% |
A atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma estratégia conservadora de alocação de capital com alavancagem mínima.
Avaliando a liquidez do West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez do West Bancorporation revelam insights financeiros críticos para possíveis investidores.
Taxas atuais e rápidas
| Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
|---|---|---|
| Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
| Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro demonstra flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 82,3 milhões
- Crescimento ano a ano: 6.4%
Declaração de fluxo de caixa Overview
| Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
|---|---|---|
| Fluxo de caixa operacional | US $ 129,5 milhões | US $ 121,7 milhões |
| Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões | -US $ 39,8 milhões |
| Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 62,3 milhões | -US $ 58,6 milhões |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Crescimento consistente de capital de giro
- Razões de corrente e rápido estáveis
O West Bancorporation, Inc. (WTBA) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: insights abrangentes do investidor
Preço atual das ações: $35.67
| Métrica de avaliação | Valor atual | Média da indústria |
|---|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x | 14.7x |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.5x |
| Valor corporativo/ebitda | 8.6x | 9.3x |
Métricas de desempenho de ações
- Faixa de preço de 52 semanas: $31.22 - $39.45
- Rendimento atual de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38%
Recomendações de analistas
| Categoria de classificação | Número de analistas | Percentagem |
|---|---|---|
| Comprar | 4 | 40% |
| Segurar | 5 | 50% |
| Vender | 1 | 10% |
Faixa de preço -alvo: $36.50 - $42.75
Riscos -chave enfrentados pela West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para a organização:
Análise de risco de crédito
| Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
|---|---|---|
| Razão de empréstimos não-desempenho | 1.42% | Risco moderado |
| Reserva de perda de empréstimo | US $ 54,3 milhões | Cobertura adequada |
| Taxa de cobrança líquida | 0.39% | Abaixo da média da indústria |
Riscos de volatilidade do mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.7% Potencial de flutuação de valor do portfólio
- Exposição da margem de juros líquidos: 3.25% risco potencial de compressão
- Impacto econômico de desaceleração: 7.6% Cenário potencial de redução de receita
Riscos de conformidade regulatória
Os principais indicadores de risco regulatório incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.4%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
- Potencial de violação de conformidade: Baixo
Métricas de risco operacional
| Domínio de risco | Nível de risco | Pontuação de mitigação |
|---|---|---|
| Vulnerabilidade de segurança cibernética | Médio | 87% Classificação de proteção |
| Infraestrutura de tecnologia | Baixo | 92% Classificação de resiliência |
| Interrupção operacional | Baixo | 95% Pontuação de continuidade |
Perspectivas de crescimento futuro para West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Oportunidades de crescimento
O West Bancorporation demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento total da portfólio de empréstimos de 7.2% no ano fiscal mais recente
- Estratégia de expansão de empréstimos comerciais direcionada a empresas de médio porte
- Investimentos de plataforma bancária digital para aprimorar a aquisição de clientes
Projeções de crescimento de receita
| Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
|---|---|---|
| 2024 | US $ 312,5 milhões | 5.3% |
| 2025 | US $ 328,6 milhões | 5.1% |
| 2026 | US $ 345,7 milhões | 5.2% |
Iniciativas estratégicas
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 18,2 milhões para 2024
- Expansão de serviços bancários digitais
- Protocolos aprimorados de segurança cibernética
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem:
- Forte índice de capital de 12.4%
- Crescimento de renda não a interesse de 6.5%
- Índice de eficiência de custo de 52.3%
Foco em expansão do mercado
| Região | Novas aberturas de ramificação | Aumento de participação de mercado projetada |
|---|---|---|
| Centro -Oeste | 3 | 1.2% |
| Sudoeste | 2 | 0.9% |
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