West Bancorporation, Inc. (WTBA) Bundle
UNIFERENDENTE O WEST BANCORPORATION, INC. (WTBA) fluxos de receita
Análise de receita
No ano fiscal de 2023, a empresa relatou receita total de US $ 468,3 milhões, representando a 5.2% aumento da receita do ano anterior de US $ 445,1 milhões.
Fonte de receita | 2023 Receita ($ m) | Porcentagem de total |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | 352.6 | 75.3% |
Receita não interessante | 115.7 | 24.7% |
Composição da receita
- Receita de juros de empréstimos: US $ 287,4 milhões
- Receita de títulos de investimento: US $ 65,2 milhões
- Taxas de serviço em depósitos: US $ 42,5 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 23,6 milhões
A repartição da receita geográfica da empresa mostra 92.3% de receita gerada a partir dos mercados do Centro -Oeste dos Estados Unidos.
Ano | Receita total ($ m) | Crescimento ano a ano |
---|---|---|
2021 | 422.7 | - |
2022 | 445.1 | 5.3% |
2023 | 468.3 | 5.2% |
Um mergulho profundo na lucratividade West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Análise de métricas de rentabilidade
O desempenho financeiro do West Bancorporation revela informações críticas de lucratividade para os investidores.
Métrica de rentabilidade | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Margem de lucro bruto | 68.3% | 66.7% |
Margem de lucro operacional | 32.5% | 30.1% |
Margem de lucro líquido | 24.6% | 22.9% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.4% | 11.7% |
Retorno sobre ativos (ROA) | 1.45% | 1.32% |
Principais indicadores de eficiência operacional
- Taxa de despesas operacionais: 55.2%
- Proporção de custo / renda: 52.7%
- Margem de juros líquidos: 3.75%
Os benchmarks de rentabilidade comparativos da indústria indicam um forte desempenho nas principais métricas financeiras.
Métrica | Desempenho da empresa | Média da indústria |
---|---|---|
Margem de lucro líquido | 24.6% | 21.3% |
Retorno sobre o patrimônio | 12.4% | 10.9% |
Dívida vs. Equidade: Como West Bancorporation, Inc. (WTBA) financia seu crescimento
Análise da estrutura da dívida vs. patrimônio líquido
A estrutura financeira do West Bancorporation revela uma abordagem estratégica para o gerenciamento de capital com as seguintes métricas -chave:
Métrica de dívida | Valor ($) |
---|---|
Dívida total de longo prazo | US $ 287,4 milhões |
Dívida total de curto prazo | US $ 42,6 milhões |
Equidade total dos acionistas | US $ 1,26 bilhão |
Relação dívida / patrimônio | 0.26 |
As principais características de financiamento da dívida incluem:
- Classificação de crédito: BBB+ (estável)
- Taxa de juros média sobre dívida: 4.75%
- Maturidade da dívida Profile: Instrumentos predominantemente de longo prazo
Destaques de detalhamento de financiamento:
Fonte de financiamento | Percentagem |
---|---|
Financiamento de ações | 83.5% |
Financiamento da dívida | 16.5% |
A atividade recente de refinanciamento de dívida demonstra uma estratégia conservadora de alocação de capital com alavancagem mínima.
Avaliando a liquidez do West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Análise de liquidez e solvência
As métricas de liquidez do West Bancorporation revelam insights financeiros críticos para possíveis investidores.
Taxas atuais e rápidas
Métrica de liquidez | 2023 valor | 2022 Valor |
---|---|---|
Proporção atual | 1.45 | 1.38 |
Proporção rápida | 1.22 | 1.15 |
Tendências de capital de giro
A análise de capital de giro demonstra flexibilidade financeira:
- 2023 Capital de giro: US $ 87,6 milhões
- 2022 Capital de giro: US $ 82,3 milhões
- Crescimento ano a ano: 6.4%
Declaração de fluxo de caixa Overview
Categoria de fluxo de caixa | 2023 quantidade | 2022 quantidade |
---|---|---|
Fluxo de caixa operacional | US $ 129,5 milhões | US $ 121,7 milhões |
Investindo fluxo de caixa | -US $ 45,2 milhões | -US $ 39,8 milhões |
Financiamento de fluxo de caixa | -US $ 62,3 milhões | -US $ 58,6 milhões |
Forças de liquidez
- Fluxo de caixa operacional positivo
- Crescimento consistente de capital de giro
- Razões de corrente e rápido estáveis
O West Bancorporation, Inc. (WTBA) está supervalorizado ou subvalorizado?
Análise de avaliação: insights abrangentes do investidor
Preço atual das ações: $35.67
Métrica de avaliação | Valor atual | Média da indústria |
---|---|---|
Relação preço-lucro (P/E) | 12.4x | 14.7x |
Proporção de preço-livro (P/B) | 1.2x | 1.5x |
Valor corporativo/ebitda | 8.6x | 9.3x |
Métricas de desempenho de ações
- Faixa de preço de 52 semanas: $31.22 - $39.45
- Rendimento atual de dividendos: 3.2%
- Taxa de pagamento de dividendos: 38%
Recomendações de analistas
Categoria de classificação | Número de analistas | Percentagem |
---|---|---|
Comprar | 4 | 40% |
Segurar | 5 | 50% |
Vender | 1 | 10% |
Faixa de preço -alvo: $36.50 - $42.75
Riscos -chave enfrentados pela West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Fatores de risco
O cenário financeiro apresenta várias dimensões críticas de risco para a organização:
Análise de risco de crédito
Categoria de risco | Métrica quantitativa | Status atual |
---|---|---|
Razão de empréstimos não-desempenho | 1.42% | Risco moderado |
Reserva de perda de empréstimo | US $ 54,3 milhões | Cobertura adequada |
Taxa de cobrança líquida | 0.39% | Abaixo da média da indústria |
Riscos de volatilidade do mercado
- Sensibilidade à taxa de juros: +/- 2.7% Potencial de flutuação de valor do portfólio
- Exposição da margem de juros líquidos: 3.25% risco potencial de compressão
- Impacto econômico de desaceleração: 7.6% Cenário potencial de redução de receita
Riscos de conformidade regulatória
Os principais indicadores de risco regulatório incluem:
- Índice de adequação de capital: 12.4%
- Índice de cobertura de liquidez: 138%
- Potencial de violação de conformidade: Baixo
Métricas de risco operacional
Domínio de risco | Nível de risco | Pontuação de mitigação |
---|---|---|
Vulnerabilidade de segurança cibernética | Médio | 87% Classificação de proteção |
Infraestrutura de tecnologia | Baixo | 92% Classificação de resiliência |
Interrupção operacional | Baixo | 95% Pontuação de continuidade |
Perspectivas de crescimento futuro para West Bancorporation, Inc. (WTBA)
Oportunidades de crescimento
O West Bancorporation demonstra potencial de crescimento promissor por meio de iniciativas estratégicas e posicionamento do mercado.
Principais fatores de crescimento
- Crescimento total da portfólio de empréstimos de 7.2% no ano fiscal mais recente
- Estratégia de expansão de empréstimos comerciais direcionada a empresas de médio porte
- Investimentos de plataforma bancária digital para aprimorar a aquisição de clientes
Projeções de crescimento de receita
Ano fiscal | Receita projetada | Taxa de crescimento |
---|---|---|
2024 | US $ 312,5 milhões | 5.3% |
2025 | US $ 328,6 milhões | 5.1% |
2026 | US $ 345,7 milhões | 5.2% |
Iniciativas estratégicas
- Investimento de infraestrutura tecnológica de US $ 18,2 milhões para 2024
- Expansão de serviços bancários digitais
- Protocolos aprimorados de segurança cibernética
Vantagens competitivas
Os principais pontos fortes competitivos incluem:
- Forte índice de capital de 12.4%
- Crescimento de renda não a interesse de 6.5%
- Índice de eficiência de custo de 52.3%
Foco em expansão do mercado
Região | Novas aberturas de ramificação | Aumento de participação de mercado projetada |
---|---|---|
Centro -Oeste | 3 | 1.2% |
Sudoeste | 2 | 0.9% |
West Bancorporation, Inc. (WTBA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.