Ping An Bank Co., Ltd. (000001.SZ) Bundle
تاريخ موجز لشركة Ping An Bank Co.، Ltd.
تأسست شركة Ping An Bank Co. في عام 1987، ونمت لتصبح واحدة من البنوك التجارية الرائدة في الصين. تأسست في الأصل باسم «بنك شنتشن التجاري»، وأعيد هيكلتها وتغيير اسمها في عام 2012 بعد استحواذها من قبل مجموعة بينغ آن للتأمين، التي تضم ما يقرب من 39.4% من حصصها حتى آخر التقارير.
اعتبارًا من ديسمبر 2022، أعلن بنك Ping An عن إجمالي الأصول تقريبًا 3.15 تريليون ين (تقريبا 439 مليار دولار)، مما يمثل زيادة سنوية قدرها 12.6%. بلغ صافي ربح البنك لنفس العام عند 54.1 مليار ين، مع عائد على حقوق الملكية 12.1%.
Ping An Bank يعمل أكثر 1 100 الفروع في جميع أنحاء الصين، مع قوة عاملة تزيد عن الموظفون 50 000. اعتبارًا من Q2 2023، تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة (NPL) عند 1.48%، مما يشير إلى جودة الأصول الصحية مقارنة بمتوسط الصناعة الأوسع 1.8%.
| السنة | إجمالي الأصول (تريليون ين) | صافي الربح (مليار ين) | ROE (٪) | نسبة NPL (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2.69 | 45.1 | 11.8 | 1.55 |
| 2021 | 2.84 | 49.2 | 11.9 | 1.50 |
| 2022 | 3.15 | 54.1 | 12.1 | 1.48 |
في عام 2021، أطلق Ping An Bank منصة مصرفية رقمية، مما عزز عروض خدماته. بحلول منتصف عام 2023، أكثر 30 مليون مستخدم سجلت على هذه المنصة، مما يدل على نمو كبير في المشاركة الرقمية. ركز البنك أيضًا على زيادة قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، والذي يمثل ما يقرب من 55% من إجمالي إيراداتها في عام 2022.
اعتبارًا من سبتمبر 2023، كانت نسبة كفاية رأس المال من المستوى 1 في Ping An Bank تقريبًا 12.6%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 9.5%. يواصل البنك إقامة شراكات استراتيجية لتعزيز خدماته المالية، بما في ذلك التعاون في مجال التكنولوجيا المالية لزيادة رقمنة عروضه.
من حيث أداء الأسهم، تم إدراج Ping An Bank في بورصة Shenzhen في عام 2011. اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سعر سهمها زيادة سنوية تقارب 15% على الرغم من البيئة المصرفية الصعبة المتأثرة بالتغيرات في أسعار الفائدة والظروف الاقتصادية.
من يمتلك شركة Ping An Bank Co.، Ltd.
Ping An Bank Co.، Ltd.، وهو بنك تجاري بارز في الصين، هو شركة تابعة لشركة Ping An Insurance (Group) الصينية المحدودة. اعتبارًا من أحدث التقارير، تمتلك Ping An Insurance ما يقرب من 58.7% من أسهم البنك، مما يجعله صاحب المصلحة الأغلبية.
بالإضافة إلى Ping An Insurance، فإن هيكل المساهمة في Ping An Bank متنوع عبر العديد من المستثمرين المؤسسيين والفرديين. ويلخص الجدول التالي إحصاءات الملكية الرئيسية:
| المساهم | النسبة المئوية للملكية (%) | نوع المساهم |
|---|---|---|
| شركة Ping An Insurance (Group) | 58.7 | المؤسسة |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 30.0 | المؤسسة |
| المساهمون الأفراد | 11.3 | الأفراد |
اعتبارًا من ديسمبر 2022، بلغ إجمالي أصول Ping An Bank ما يقرب من 3.72 تريليون يوان صيني (حول 530 مليار دولار أمريكي). أعلن البنك عن صافي ربح قدره 38.75 مليار يوان صيني للسنة المالية 2022، مما يعكس زيادة كبيرة على أساس سنوي.
علاوة على ذلك، بلغت نسبة كفاية رأس المال للبنك 12.8%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 8%، مما يشير إلى وجود مركز رأسمالي قوي لدعم نموها وعملياتها. تم الإبلاغ عن نسبة القروض المتعثرة عند 1.47%، مما يشير إلى مستوى يمكن التحكم فيه من مخاطر الائتمان.
يشارك Ping An Bank بنشاط في مختلف مجالات الخدمات المصرفية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات وخدمات إدارة الثروات. يعزز تكاملها داخل Ping An Group قدراتها من خلال بيع المنتجات المالية والاستفادة من التكنولوجيا.
يركز البنك أيضًا على التكنولوجيا المالية، والاستثمار في الحلول المصرفية الرقمية لتعزيز مشاركة العملاء وتبسيط العمليات. تشير البيانات الحديثة إلى أن المعاملات المصرفية عبر الإنترنت تمثل أكثر من 70% من مجموع المعاملات، مما يعرض تحولا كبيرا نحو القنوات الرقمية.
بشكل عام، تضعه ملكية Ping An Bank واستراتيجياته التشغيلية بقوة في المشهد التنافسي للقطاع المصرفي الصيني، بدعم من الموارد الواسعة ودعم الشركة الأم، Ping An Insurance.
Ping An Bank Co.، Ltd. بيان المهمة
تهدف شركة Ping An Bank Co.، Ltd. إلى أن تكون مزودًا شاملاً للخدمات المالية من الدرجة الأولى من خلال الابتكار والتنمية المستدامة. تسلط مهمتها الضوء على الالتزام بتقديم حلول تركز على العملاء والاستفادة من التكنولوجيا لتحسين جودة الخدمة وكفاءتها. يؤكد البنك على تفانيه في المسؤولية الاجتماعية، بهدف دعم النمو الاقتصادي في الصين مع تعزيز تجارب العملاء وقيمة المساهمين.
تشمل رؤية البنك أن يصبح مؤسسة رائدة في التكنولوجيا المالية، ودمج الخدمات المالية مع الابتكارات التكنولوجية لتعزيز القدرات التشغيلية. اعتبارًا من عام 2022، أبلغ البنك عن إجمالي أصول بلغت 3.24 تريليون يوان صيني.
| السنة | إجمالي الأصول (تريليونات يوان صيني) | صافي الربح (مليارات يوان صيني) | عائد الأصول (٪) | نسبة رأس المال من المستوى 1 الأساسي (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 2.98 | 37.56 | 1.22 | 11.74 |
| 2021 | 3.05 | 40.42 | 1.29 | 12.15 |
| 2022 | 3.24 | 45.30 | 1.40 | 12.60 |
| 2023 (Q1) | 3.28 | 12.00 | 1.45 | 12.70 |
تعطي شركة Ping An Bank Co.، Ltd. الأولوية لمبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات في مهمتها. استثمر البنك بشكل كبير في التمويل الأخضر، حيث بلغت الالتزامات بدعم مشاريع الطاقة المتجددة حوالي 50 مليار يوان صيني في العام الماضي. وهذا يتماشى مع استراتيجيتها لتعزيز التنمية المستدامة مع ضمان الأداء الاقتصادي.
فيما يتعلق بخدمة العملاء، نفذ البنك أكثر من 500 تحسين للخدمة الرقمية منذ عام 2020. أدت هذه الابتكارات إلى زيادة بنسبة 20٪ في تصنيفات رضا العملاء كما تقاس بالاستقصاء السنوي لتعليقات العملاء. شهدت المنصات الرقمية للبنك زيادة في مشاركة المستخدمين، مع أكثر من 30 مليون المستخدمين النشطين شهريا اعتبارا من آخر تقرير.
بشكل عام، تسعى شركة Ping An Bank Co., Ltd. إلى الحفاظ على قيمها الأساسية المتمثلة في النزاهة والابتكار والاستدامة في مهمتها. وينعكس هذا الالتزام في أدائها المالي القوي ونهجها الذي يركز على العملاء مع استمرارها في التطور في ظل المشهد المالي التنافسي في الصين.
كيف تعمل شركة Ping An Bank Co., Ltd.
تعمل شركة Ping An Bank Co., Ltd.، وهي شركة تابعة لشركة Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.، كبنك تجاري في الصين بشكل أساسي. واعتبارًا من أحدث التقارير في عام 2023، يمتلك البنك أكثر من 1,000 فروع في جميع أنحاء البلاد، مع التركيز على الخدمات المالية المختلفة بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات والأفراد، وإدارة الثروات، والتأجير المالي.
في السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغ بنك بينج آن عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 4.2 تريليون يوان صيني (حوالي 634 مليار دولار أمريكي). تم الإبلاغ عن صافي ربحه المنسوب إلى المساهمين عند 55.3 مليار يوان صيني (حوالي 8.3 مليار دولار أمريكي)، مما يعكس نموًا سنويًا قدره 8.4%.
المقاييس المالية الرئيسية
| مقياس | 2022 | 2021 |
|---|---|---|
| مجموع الأصول | 4.2 تريليون يوان صيني | 3.9 تريليون يوان صيني |
| صافي الربح | 55.3 مليار يوان صيني | 51.0 مليار يوان صيني |
| عائد الأصول (ROA) | 1.32% | 1.30% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 13.48% | 13.80% |
| نسبة القروض المتعثرة (NPL) | 1.45% | 1.50% |
يعمل Ping An Bank في إطار نموذج أعمال متنوع يتضمن الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. تمثل الوظائف المصرفية للأفراد حوالي 60% من مجموع الإيرادات، مدفوعة بالقروض الشخصية والرهون العقارية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من عام 2022، أصدر البنك ما يقرب من 1 تريليون يوان صيني في القروض الشخصية.
يساهم قطاع الخدمات المصرفية للشركات في البنك بشكل كبير في صحته المالية. قدمت قروضًا للشركات يبلغ مجموعها حوالي 2 تريليون يوان صيني في عام 2022، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs)، والتي تعتبر حاسمة للاقتصاد الصيني. شهدت محفظة قروض الشركات معدل نمو قدره 9% على أساس سنوي.
استراتيجية الاستثمار وإدارة الأصول
يدير Ping An Bank بنشاط محفظة استثمارية متنوعة، والتي تشمل السندات الحكومية والأسهم والعقارات. تم الإبلاغ عن دخل استثمار البنك في عام 2022 عند 20 مليار يوان صيني، 6.5% عن السنة السابقة. شهد ذراع إدارة الأصول في البنك 15% النمو في مجموع الأصول الخاضعة للإدارة، ليصل إلى ما يقرب من 1.5 تريليون يوان صيني.
التكامل التكنولوجي
استثمر البنك بكثافة في التكنولوجيا، وأنشأ منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت. في عام 2022، وصل البنك 25 مليون مستخدمون مصرفيون نشطون عبر الإنترنت، يمثلون 30% زيادة عن عام 2021. استأثرت المعاملات المصرفية عبر الهاتف المحمول 70% من مجموع المعاملات المصرفية في السنة نفسها.
من خلال مبادرات التحول الرقمي، يهدف Ping An Bank إلى تعزيز تجربة العملاء مع تقليل التكاليف التشغيلية. تحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل في البنك إلى 36%، أسفل من 38% في عام 2021، مما يشير إلى كفاءة أفضل في العمليات.
الامتثال التنظيمي وإدارة المخاطر
يعمل Ping An Bank بموجب الإطار التنظيمي الذي وضعه بنك الشعب الصيني ولجنة تنظيم البنوك والتأمين الصينية. يحافظ البنك على نسبة عالية من كفاية رأس المال 13.5%، أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي 10.5%. يستخدم البنك استراتيجيات متطورة لإدارة المخاطر ساعدت في الحفاظ على نسبة مستقرة من القروض المتعثرة 1.45%.
بشكل عام، تُظهر شركة Ping An Bank Co.، Ltd. نموذجًا قويًا للنمو والابتكار والمرونة، مدفوعًا بفهمها الشامل لاحتياجات العملاء وديناميكيات السوق ضمن المشهد المالي الصيني سريع التطور.
كيف Ping An Bank Co.، Ltd. يكسب المال
تدر شركة Ping An Bank Co.، Ltd. إيرادات من خلال خدمات مالية مختلفة، بما في ذلك بشكل أساسي إيرادات الفوائد والإيرادات غير المتعلقة بالفوائد وخدمات إدارة الأصول. فيما يلي تحليل مفصل لتدفقات الإيرادات هذه.
إيرادات الفوائد
الجزء الأكبر من إيرادات بنك Ping An مستمد من إيرادات الفوائد، والتي تمثل حوالي 70% من إجمالي إيراداته. يتم توليد هذا الدخل من القروض والرهن العقاري ومنتجات الائتمان المختلفة المقدمة للأفراد والشركات. اعتبارًا من النصف الأول من عام 2023، أبلغ البنك عن صافي دخل من الفائدة يبلغ حوالي 46.7 مليار يوان صيني، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 10.5%.
| نوع المنتج | دخل الفائدة (مليار يوان صيني) | النمو السنوي (%) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 30.2 | 8.3 |
| قروض التجزئة | 15.8 | 12.7 |
| الرهن العقاري | 12.4 | 11.1 |
الدخل غير المرتبط بالفائدة
يلعب الدخل غير المرتبط بالفائدة دورًا حاسمًا في نموذج إيرادات بنك بينج آن، حيث يساهم بحوالي 30% إلى إجمالي إيرادات البنك. يتم الحصول على هذا الدخل من الرسوم على الخدمات مثل إدارة الثروات وخدمات بطاقات الائتمان ورسوم المعاملات. في عام 2023، أبلغ البنك عن دخل غير متعلق بالفائدة بلغ حوالي 20 مليار يوان صيني، وهو ما يمثل نموًا بنسبة 15% عن العام السابق.
| مصدر الدخل غير المرتبط بالفائدة | الدخل (مليار يوان صيني) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 10.5 | 20.0 |
| رسوم بطاقات الائتمان | 4.2 | 10.5 |
| رسوم المعاملات | 5.3 | 15.0 |
إدارة الاستثمار والأصول
يشارك بنك بينج آن في الاستثمار وإدارة الأصول، ويدير محفظة استثمارية متنوعة تشمل الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة. اعتبارًا من يونيو 2023، بلغت قيمة إجمالي أصول البنك حوالي 3.5 تريليون يوان صيني، وبلغ دخله الاستثماري للنصف الأول من العام 8.6 مليار يوان صيني، بزيادة 9.8% على أساس سنوي.
| نوع الاستثمار | دخل الاستثمار (مليار يوان صيني) | النمو السنوي (%) |
|---|---|---|
| الأسهم | 4.0 | 8.0 |
| الدخل الثابت | 2.5 | 10.0 |
| الاستثمارات البديلة | 2.1 | 12.5 |
إدارة التكاليف
يركز بنك بينج آن على إدارة التكاليف بشكل فعال للحفاظ على الربحية. في النصف الأول من عام 2023، بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 36%، بانخفاض عن 38% في العام السابق، مما يشير إلى تحسن الكفاءة التشغيلية.
كما يستفيد البنك من التكنولوجيا، وخاصة ابتكارات التكنولوجيا المالية، لتحسين تجربة العملاء وتقليل التكاليف التشغيلية. شهدت الخدمات المصرفية الرقمية زيادة في تبني العملاء، مما ساهم في ارتفاع رسوم الخدمة والربحية الإجمالية. في عام 2023، شكلت المعاملات المصرفية الرقمية ما يقرب من 45% من إجمالي المعاملات التي يعالجها البنك.
باختصار، تكسب شركة Ping An Bank Co., Ltd. الأموال من خلال مزيج قوي من دخل الفائدة من القروض، ومصادر الدخل المتنوعة غير المرتبطة بالفائدة، وأنشطة الاستثمار الاستراتيجية، وممارسات إدارة التكاليف المنضبطة التي تهدف إلى دعم وتعزيز الربحية.
Ping An Bank Co., Ltd. (000001.SZ) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.