Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Ping An Bank Co., Ltd.

Uma breve história do Ping A An Bank Co., Ltd.

Fundada em 1987, a Ping An Bank Co., Ltd. cresceu para se tornar um dos principais bancos comerciais da China. Originalmente estabelecido como "Shenzhen Commercial Bank", foi reestruturado e renomeado em 2012 após sua aquisição por um grupo de seguros, que possui aproximadamente 39.4% de suas ações a partir dos relatórios mais recentes.

Em dezembro de 2022, ping em um banco relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 3,15 trilhões (aproximadamente US $ 439 bilhões), marcando um aumento ano a ano de 12.6%. O lucro líquido do banco para o mesmo ano ficou em ¥ 54,1 bilhões, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.1%.

Ping um banco opera 1.100 agências em toda a China, com uma força de trabalho de mais de 50.000 funcionários. A partir do segundo trimestre de 2023, sua relação empréstimo sem desempenho (NPL) foi relatada em 1.48%, indicando uma qualidade de ativo saudável em comparação com a média mais ampla da indústria de 1.8%.

Em 2021, o Ping um banco lançou uma plataforma bancária digital, aprimorando suas ofertas de serviços. Até meados de 2023, acima 30 milhões de usuários havia se registrado nessa plataforma, demonstrando um crescimento significativo de engajamento digital. O banco também se concentrou em aumentar seu setor bancário de varejo, o que foi responsável por aproximadamente 55% de sua receita total em 2022.

Em setembro de 2023, o índice de adequação de capital de Nível 1 de Ping em um banco era aproximadamente 12.6%, bem acima do mínimo regulatório de 9.5%. O banco continua a estabelecer parcerias estratégicas para aprimorar seus serviços financeiros, incluindo colaborações na Fintech para digitalizar ainda mais suas ofertas.

Em termos de desempenho das ações, o Ping um banco foi listado na Bolsa de Valores Shenzhen em 2011. Em outubro de 2023, seu preço das ações mostrou um aumento no ano a dato de aproximadamente 15% Apesar do ambiente bancário desafiador influenciado pelas mudanças na taxa de juros e pelas condições econômicas.

A Who é dono do Ping A An Bank Co., Ltd.

A Ping A An Bank Co., Ltd., um proeminente banco comercial na China, é uma subsidiária da Ping uma empresa de seguros (Grupo) da China, Ltd. A partir dos últimos relatórios, o Ping de um seguro possui aproximadamente 58.7% das ações do Banco, estabelecendo -as como as partes interessadas majoritárias.

Além de ping um seguro, a estrutura acionária de ping em um banco é diversificada em vários investidores institucionais e individuais. A tabela a seguir resume as principais estatísticas de propriedade:

Em dezembro de 2022, o total de ativos totais de um banco totalizou aproximadamente 3,72 trilhões de rmb (em volta 530 bilhões de dólares). O banco relatou um lucro líquido de 38,75 bilhões de RMB Para o ano fiscal de 2022, refletindo um aumento significativo ano a ano.

Além disso, o índice de adequação de capital do banco ficou em 12.8%, bem acima do mínimo regulatório de 8%, indicando uma posição de capital robusta para apoiar seu crescimento e operações. A taxa de empréstimo sem desempenho foi relatada em 1.47%, sinalizando um nível gerenciável de risco de crédito.

Ping um banco participa ativamente de várias áreas bancárias, incluindo serviços bancários de varejo, banco corporativo e gerenciamento de patrimônio. Sua integração no ping e um grupo aprimora seus recursos através de produtos financeiros de venda cruzada e alavancagem.

O banco também se concentra na FinTech, investindo em soluções bancárias digitais para aprimorar o envolvimento do cliente e otimizar as operações. Dados recentes indicam que as transações bancárias on -line foram responsáveis ​​por sobre 70% de transações totais, mostrando uma mudança significativa em direção aos canais digitais.

No geral, a propriedade de um banco e as estratégias operacionais de um banco a posiciona fortemente no cenário competitivo do setor bancário chinês, apoiado pelos extensos recursos e apoio de sua empresa controladora, ping em um seguro.

Ping A An Bank Co., Ltd. Declaração de missão

A Ping An Bank Co., Ltd. pretende ser um fornecedor abrangente de serviços financeiros de primeira classe por meio de inovação e desenvolvimento sustentável. Sua missão destaca o compromisso de fornecer soluções centradas no cliente e alavancar a tecnologia para melhorar a qualidade e a eficiência do serviço. O banco enfatiza sua dedicação à responsabilidade social, com o objetivo de apoiar o crescimento econômico na China, aumentando as experiências dos clientes e o valor dos acionistas.

A visão do banco inclui se tornar uma instituição líder em tecnologia financeira, integrando serviços financeiros com inovações tecnológicas para aprimorar as capacidades operacionais. A partir de 2022, o banco relatou ativos totais no valor de RMB 3,24 trilhões.

A Ping An Bank Co., Ltd. Prioriza as iniciativas de responsabilidade social corporativa (RSE) em sua missão. O banco investiu significativamente em financiamento verde, com compromissos para apoiar projetos de energia renovável no valor de aproximadamente RMB 50 bilhões no ano passado. Isso se alinha à sua estratégia para promover o desenvolvimento sustentável, garantindo o desempenho econômico.

Em termos de atendimento ao cliente, o banco implementou sobre 500 aprimoramentos de serviço digital desde 2020. Essas inovações resultaram em um Aumento de 20% nas classificações de satisfação do cliente, medidas pela pesquisa anual de feedback do cliente. As plataformas digitais do banco viram um aumento no engajamento do usuário, com o excesso 30 milhões Usuários ativos mensais no relatório mais recente.

No geral, a Ping An Bank Co., Ltd. se esforça para manter seus valores centrais de integridade, inovação e sustentabilidade em sua missão. Esse compromisso se reflete em seu forte desempenho financeiro e abordagem centrada no cliente, à medida que continua a evoluir dentro do cenário financeiro competitivo na China.

Como funciona o Ping An Bank Co., Ltd.

A Ping A An Bank Co., Ltd., uma subsidiária da Ping uma empresa de seguros (grupo) da China, Ltd., opera como um banco comercial principalmente na China. Até os relatórios mais recentes em 2023, o banco acabou 1,000 Filiais em todo o país, concentrando -se em vários serviços financeiros, incluindo bancos corporativos e pessoais, gerenciamento de patrimônio e leasing financeiro.

No ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, ping em um banco relatou ativos totais de aproximadamente CNY 4,2 trilhões (em volta US $ 634 bilhões). Seu lucro líquido atribuível aos acionistas foi relatado em CNY 55,3 bilhões (sobre US $ 8,3 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 8.4%.

Principais métricas financeiras

Ping um banco opera sob um modelo de negócios diversificado, que inclui bancos de varejo, banco corporativo e banco de investimento. As funções bancárias de varejo representam sobre 60% de receita total, impulsionada por empréstimos pessoais, hipotecas e cartões de crédito. A partir de 2022, o banco emitiu aproximadamente CNY 1 trilhão em empréstimos pessoais.

O segmento bancário corporativo do banco contribui significativamente para sua saúde financeira. Forneceu empréstimos a empresas totalizando CNY 2 trilhões Em 2022, concentrando-se em pequenas e médias empresas (PME), que são cruciais para a economia chinesa. A carteira de empréstimos corporativos experimentou uma taxa de crescimento de 9% ano a ano.

Estratégia de investimento e gerenciamento de ativos

Ping um banco gerencia ativamente um portfólio de investimentos diversificado, que inclui títulos do governo, ações e imóveis. A receita de investimento do banco em 2022 foi relatada em CNY 20 bilhões, a 6.5% aumento em relação ao ano anterior. O braço de gerenciamento de ativos do banco viu um 15% crescimento no total de ativos sob gestão, atingindo aproximadamente CNY 1,5 trilhão.

Integração tecnológica

O banco investiu fortemente em tecnologia, estabelecendo uma forte plataforma bancária on -line. Em 2022, o banco alcançou 25 milhões usuários bancários online ativos, representando um 30% aumento de 2021. As transações bancárias móveis foram responsáveis ​​por 70% de transações bancárias totais no mesmo ano.

Através de suas iniciativas de transformação digital, o Ping um banco pretende melhorar a experiência do cliente enquanto reduz os custos operacionais. A relação custo / renda do banco melhorou para 36%, de baixo de 38% em 2021, indicando melhor eficiência nas operações.

Conformidade regulatória e gerenciamento de riscos

O Ping um banco opera sob a estrutura regulatória estabelecida pelo Banco Popular da China e pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China. O banco mantém uma forte taxa de adequação de capital de 13.5%, bem acima do mínimo regulatório de 10.5%. O banco emprega estratégias sofisticadas de gerenciamento de riscos que ajudaram a manter uma taxa estável de empréstimo sem desempenho de 1.45%.

No geral, a Ping An Bank Co., Ltd. demonstra um modelo robusto de crescimento, inovação e resiliência, impulsionado por sua compreensão abrangente das necessidades do cliente e dinâmica do mercado no cenário financeiro em rápida evolução da China.

Como Ping An Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

A Ping A An Bank Co., Ltd. gera receita por meio de vários serviços financeiros, incluindo a receita de juros, a receita sem juros e os serviços de gerenciamento de ativos. Abaixo está uma análise detalhada desses fluxos de receita.

Receita de juros

A maior parte da receita de ping em um banco é derivada da receita de juros, responsável por aproximadamente 70% de sua receita total. Essa renda é gerada a partir de empréstimos, hipotecas e vários produtos de crédito oferecidos a indivíduos e corporações. Na primeira metade de 2023, o banco relatou uma receita de juros líquidos de aproximadamente RMB 46,7 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 10.5%.

Receita não interessante

A renda não interessante desempenha um papel crucial no modelo de receita de ping em um banco, contribuindo em torno 30% para a receita total do banco. Essa receita é derivada de taxas de serviços como gerenciamento de patrimônio, serviços de cartão de crédito e taxas de transação. Em 2023, o banco relatou receita não interessante de aproximadamente RMB 20 bilhões, marcando um crescimento de 15% a partir do ano anterior.

Gestão de investimentos e ativos

Ping um banco se envolve em investimentos e gerenciamento de ativos, gerenciando um portfólio de investimentos diversificado que inclui ações, renda fixa e investimentos alternativos. Em junho de 2023, o total de ativos do banco foi avaliado em aproximadamente RMB 3,5 trilhões, e sua receita de investimento na primeira metade do ano alcançada RMB 8,6 bilhões, acima 9.8% ano a ano.

Gerenciamento de custos

O ping em um banco se concentra no gerenciamento de custos de maneira eficaz para sustentar a lucratividade. Para o primeiro semestre de 2023, a proporção de custo / renda ficou em 36%, uma diminuição de 38% No ano anterior, indicando maior eficiência operacional.

O banco também está alavancando a tecnologia, principalmente as inovações da FinTech, para melhorar a experiência do cliente e reduzir os custos operacionais. Os serviços bancários digitais tiveram um aumento na adoção do cliente, contribuindo para um aumento nas taxas de serviço e lucratividade geral. Em 2023, as transações bancárias digitais foram responsáveis ​​por aproximadamente 45% de transações totais processadas pelo banco.

Em resumo, a Ping A An Bank Co., Ltd. ganha dinheiro através de uma combinação robusta de receita de juros de empréstimos, diversas fontes de renda não interesses, atividades estratégicas de investimento e práticas disciplinadas de gerenciamento de custos destinadas a sustentar e aumentar a lucratividade.