Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Ping An Bank Co., Ltd.

Una breve historia de Ping An Bank Co., Ltd.

Fundada en 1987, Ping An Bank Co., Ltd. se ha convertido en uno de los principales bancos comerciales de China. Originalmente establecido como "Shenzhen Commercial Bank", fue reestructurado y renombrado en 2012 después de su adquisición por Ping un grupo de seguros, que posee aproximadamente 39.4% de sus acciones a partir de los últimos informes.

A diciembre de 2022, Ping An Bank reportó activos totales de aproximadamente ¥ 3.15 billones (aproximadamente $ 439 mil millones), marcando un aumento interanual de 12.6%. La ganancia neta del banco para el mismo año se mantuvo en ¥ 54.1 mil millones, con un retorno de la equidad (ROE) de 12.1%.

Ping un banco opera 1.100 ramas en toda China, con una fuerza laboral de más que 50,000 empleados. A partir del segundo trimestre de 2023, su relación de préstamo no realizado (NPL) se informó en 1.48%, indicando una calidad de activo saludable en comparación con el promedio de la industria más amplio de 1.8%.

En 2021, Ping un banco lanzó una plataforma de banca digital, mejorando sus ofertas de servicios. A mediados de 2023, 30 millones de usuarios se había registrado en esta plataforma, demostrando un significativo crecimiento del compromiso digital. El banco también se ha centrado en aumentar su sector bancario minorista, que representaba aproximadamente 55% de sus ingresos totales en 2022.

A partir de septiembre de 2023, la relación de adecuación de capital de nivel 1 de un banco era aproximadamente 12.6%, muy por encima del mínimo regulatorio de 9.5%. El banco continúa estableciendo asociaciones estratégicas para mejorar sus servicios financieros, incluidas las colaboraciones en FinTech para digitalizar aún más sus ofertas.

En términos de desempeño de acciones, Ping An Bank figuraba en la Bolsa de Valores de Shenzhen en 2011. A partir de octubre de 2023, el precio de sus acciones ha mostrado un aumento de aproximadamente la fecha de aproximadamente 15% A pesar del desafiante entorno bancario influenciado por los cambios en la tasa de interés y las condiciones económicas.

A Who posee Ping An Bank Co., Ltd.

Ping An Bank Co., Ltd., un destacado banco comercial en China, es una subsidiaria de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. A partir de los últimos informes, Ping un seguro posee aproximadamente 58.7% de las acciones del banco, estableciéndolo como la parte interesada mayoritaria.

Además de hacer un seguro, la estructura de participación de un banco está diversificada en varios inversores institucionales e individuales. La siguiente tabla resume las estadísticas clave de propiedad:

A diciembre de 2022, los activos totales de un banco ascendieron a aproximadamente 3.72 billones de RMB (alrededor 530 mil millones de USD). El banco informó una ganancia neta de 38.75 mil millones de RMB Para el año fiscal 2022, lo que refleja un aumento significativo del año tras año.

Además, la relación de adecuación de capital del banco se encontraba en 12.8%, muy por encima del mínimo regulatorio de 8%, indicando una posición de capital robusta para apoyar su crecimiento y operaciones. El índice de préstamo no realizado se informó en 1.47%, señalando un nivel manejable de riesgo de crédito.

Ping un banco participa activamente en diversas áreas de banca, incluidas las bancas minoristas, la banca corporativa y los servicios de gestión de patrimonio. Su integración dentro del grupo ping y mejora sus capacidades a través de productos financieros de venta cruzada y tecnología de aprovechamiento.

El banco también se centra en FinTech, invirtiendo en soluciones de banca digital para mejorar la participación del cliente y racionalizar las operaciones. Datos recientes indican que las transacciones bancarias en línea explicaron sobre 70% de transacciones totales, mostrando un cambio significativo hacia los canales digitales.

En general, el ping de la propiedad y las estrategias operativas de un banco lo posicionan fuertemente dentro del panorama competitivo del sector bancario chino, respaldado por los amplios recursos y el respaldo de su empresa matriz, Ping An Insurance.

Declaración de misión de Ping An Bank Co., Ltd.

Ping An Bank Co., Ltd. tiene como objetivo ser un proveedor de servicios financieros integrales de primera clase a través de la innovación y el desarrollo sostenible. Su misión destaca el compromiso de proporcionar soluciones centradas en el cliente y aprovechar la tecnología para mejorar la calidad y la eficiencia del servicio. El banco enfatiza su dedicación a la responsabilidad social, con el objetivo de apoyar el crecimiento económico en China al tiempo que mejora las experiencias de los clientes y el valor de los accionistas.

La visión del banco incluye convertirse en una institución líder en tecnología financiera, integrando los servicios financieros con innovaciones tecnológicas para mejorar las capacidades operativas. A partir de 2022, el banco reportó activos totales que ascendieron a RMB 3.24 billones.

Ping An Bank Co., Ltd. prioriza las iniciativas de responsabilidad social corporativa (CSR) en su misión. El banco ha invertido significativamente en finanzas verdes, con compromisos de apoyar proyectos de energía renovable que ascienden a aproximadamente RMB 50 mil millones en el último año. Esto se alinea con su estrategia para promover el desarrollo sostenible al tiempo que garantiza el desempeño económico.

En términos de servicio al cliente, el banco ha implementado sobre 500 mejoras de servicios digitales Desde 2020. Estas innovaciones han resultado en un Aumento del 20% en las calificaciones de satisfacción del cliente medidas por la encuesta anual de comentarios de los clientes. Las plataformas digitales del banco han visto un aumento en la participación del usuario, con Over 30 millones Usuarios activos mensuales en el último informe.

En general, Ping An Bank Co., Ltd. se esfuerza por mantener sus valores centrales de integridad, innovación y sostenibilidad en su misión. Este compromiso se refleja en su fuerte desempeño financiero y su enfoque centrado en el cliente a medida que continúa evolucionando dentro del panorama financiero competitivo en China.

Cómo funciona Ping An Bank Co., Ltd.

Ping An Bank Co., Ltd., una subsidiaria de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., opera como un banco comercial principalmente en China. A partir de los últimos informes en 2023, el banco ha terminado 1,000 sucursales de todo el país, centrándose en varios servicios financieros, incluidas la banca corporativa y personal, la gestión de patrimonio y el arrendamiento financiero.

En el año fiscal que finaliza el 31 de diciembre de 2022, Ping An Bank reportó activos totales de aproximadamente CNY 4.2 billones (alrededor USD 634 mil millones). Su beneficio neto atribuible a los accionistas se informó en CNY 55.3 mil millones (acerca de USD 8.3 mil millones), que refleja un crecimiento año tras año de 8.4%.

Métricas financieras clave

Ping An Bank opera bajo un modelo de negocio diversificado que incluye banca minorista, banca corporativa y banca de inversión. Las funciones de banca minorista representan sobre 60% de ingresos totales, impulsados ​​por préstamos personales, hipotecas y tarjetas de crédito. A partir de 2022, el banco emitió aproximadamente CNY 1 billón en préstamos personales.

El segmento de banca corporativa del banco contribuye significativamente a su salud financiera. Proporcionó préstamos a las empresas que totalizan CNY 2 billones En 2022, centrándose en pequeñas y medianas empresas (PYME), que son cruciales para la economía china. La cartera de préstamos corporativos ha experimentado una tasa de crecimiento de 9% año tras año.

Estrategia de inversión y gestión de activos

Ping un banco administra activamente una cartera de inversiones diversa, que incluye bonos gubernamentales, acciones y bienes raíces. Los ingresos por inversiones del banco en 2022 se informaron en CNY 20 mil millones, a 6.5% Aumento del año anterior. El brazo de gestión de activos del banco ha visto un 15% crecimiento en activos totales bajo administración, alcanzando aproximadamente CNY 1.5 billones.

Integración tecnológica

El banco ha invertido mucho en tecnología, estableciendo una plataforma de banca en línea sólida. En 2022, el banco llegó 25 millones usuarios bancarios en línea activos, que representan un 30% Aumento de 2021. Las transacciones bancarias móviles representaron 70% de transacciones bancarias totales en el mismo año.

A través de sus iniciativas de transformación digital, Ping An Bank tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente al tiempo que reduce los costos operativos. La relación costo / ingreso del banco ha mejorado a 36%, abajo de 38% en 2021, indicando una mejor eficiencia en las operaciones.

Cumplimiento regulatorio y gestión de riesgos

Ping An Bank opera bajo el marco regulatorio establecido por el Banco Popular de China y la Comisión Reguladora de Banca y Banca de China. El banco mantiene una fuerte relación de adecuación de capital de 13.5%, muy por encima del mínimo regulatorio de 10.5%. El banco emplea estrategias sofisticadas de gestión de riesgos que han ayudado a mantener un índice de préstamo sin rendimiento estable de 1.45%.

En general, Ping An Bank Co., Ltd. demuestra un sólido modelo de crecimiento, innovación y resiliencia, impulsado por su comprensión integral de las necesidades de los clientes y la dinámica del mercado dentro del panorama financiero en rápida evolución de China.

Cómo Ping An Bank Co., Ltd. gana dinero

Ping An Bank Co., Ltd. genera ingresos a través de varios servicios financieros, principalmente incluyendo ingresos por intereses, ingresos no interesantes y servicios de gestión de activos. A continuación se muestra un análisis detallado de estas fuentes de ingresos.

Ingresos por intereses

La mayor parte de los ingresos de un banco se deriva de los ingresos por intereses, que representa aproximadamente 70% de sus ingresos totales. Este ingreso se genera a partir de préstamos, hipotecas y varios productos de crédito ofrecidos tanto a individuos como a corporaciones. A partir de la primera mitad de 2023, el banco informó un ingreso de intereses neto de aproximadamente RMB 46.7 mil millones, reflejando un aumento interanual de 10.5%.

Ingresos sin intereses

El ingreso sin intereses juega un papel crucial en el modelo de ingresos de un banco, contribuyendo 30% a los ingresos totales del banco. Este ingreso se deriva de tarifas por servicios como gestión de patrimonio, servicios de tarjetas de crédito y tarifas de transacción. En 2023, el banco reportó ingresos sin intereses de aproximadamente RMB 20 mil millones, marcando un crecimiento de 15% del año anterior.

Inversión y gestión de activos

Ping un banco se dedica a la gestión de inversiones y activos, gestionando una cartera de inversiones diversificada que incluye acciones, ingresos fijos e inversiones alternativas. A partir de junio de 2023, los activos totales del banco se valoraron en aproximadamente RMB 3.5 billonesy sus ingresos de inversión para la primera mitad del año alcanzaron RMB 8.6 mil millones, arriba 9.8% año a año.

Gestión de costos

Ping An Bank se enfoca en gestionar los costos de manera efectiva para mantener la rentabilidad. Para la primera mitad de 2023, la relación costo / ingreso se situó en 36%, una disminución de 38% En el año anterior, lo que indica una mejor eficiencia operativa.

El banco también está aprovechando la tecnología, particularmente las innovaciones fintech, para mejorar la experiencia del cliente y reducir los costos operativos. Los servicios de banca digital han visto un aumento en la adopción del cliente, contribuyendo a un aumento en las tarifas de servicio y la rentabilidad general. En 2023, las transacciones bancarias digitales representaron aproximadamente 45% de transacciones totales procesadas por el banco.

En resumen, Ping An Bank Co., Ltd. gana dinero a través de una sólida combinación de ingresos por intereses de préstamos, diversas fuentes de ingresos no interestimales, actividades de inversión estratégica y prácticas disciplinadas de gestión de costos destinadas a mantener y mejorar la rentabilidad.