Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Ping An Bank Co., Ltd.

Un bref historique de Ping An Bank Co., Ltd.

Fondée en 1987, Ping An Bank Co., Ltd. est devenu l'une des principales banques commerciales en Chine. Initialement établi comme «Shenzhen Commercial Bank», il a été restructuré et renommé en 2012 à la suite de son acquisition par un ping un groupe d'assurance, qui détient approximativement 39.4% de ses actions aux derniers rapports.

En décembre 2022, un ping une banque a déclaré un actif total d'environ 3,15 billions de ¥ (environ 439 milliards de dollars), marquant une augmentation en glissement annuel de 12.6%. Le bénéfice net de la Banque pour la même année se tenait à 54,1 milliards de ¥, avec un rendement des capitaux propres (ROE) de 12.1%.

Ping une banque fonctionne sur 1 100 succursales à travers la Chine, avec une main-d'œuvre de plus que 50 000 employés. Auprès du T2 2023, son ratio de prêt non performant (NPL) a été signalé à 1.48%, indiquant une qualité des actifs saine par rapport à la moyenne plus large de l'industrie de 1.8%.

En 2021, Ping An Bank a lancé une plate-forme bancaire numérique, améliorant ses offres de services. À la mi-2023, sur 30 millions d'utilisateurs s'était inscrit sur cette plate-forme, démontrant une croissance significative de l'engagement numérique. La banque s'est également concentrée sur l'augmentation de son secteur bancaire de détail, qui représentait approximativement 55% de ses revenus totaux en 2022.

En septembre 2023, le ratio d'adéquation du capital de niveau 1 d'une banque était approximativement 12.6%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 9.5%. La banque continue d'établir des partenariats stratégiques pour améliorer ses services financiers, y compris les collaborations dans la fintech pour numériser davantage ses offres.

En termes de performance des actions, un ping une banque a été inscrit à la Bourse de Shenzhen en 2011. En octobre 2023, son cours de l'action a montré une augmentation de l'année d'environ 15% Malgré l'environnement bancaire difficile influencé par les changements de taux d'intérêt et les conditions économiques.

A qui possède Ping An Bank Co., Ltd.

Ping An Bank Co., Ltd., une éminente banque commerciale en Chine, est une filiale de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. Depuis les derniers rapports, Ping a Insurance détient approximativement 58.7% des actions de la banque, en l'établissant comme la majorité des parties prenantes.

En plus de ping une assurance, la structure d'actionnariat de ping une banque est diversifiée dans divers investisseurs institutionnels et individuels. Le tableau suivant résume les principales statistiques de propriété:

En décembre 2022, le ping-ping total des actifs s'élevait à peu près 3,72 billions de RMB (autour 530 milliards USD). La banque a déclaré un bénéfice net de 38,75 milliards de RMB pour l'exercice 2022, reflétant une augmentation significative en glissement annuel.

De plus, le ratio adéquat de la capitale de la banque se tenait à 12.8%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 8%, indiquant une position de capital robuste pour soutenir sa croissance et ses opérations. Le ratio de prêt non performant a été signalé à 1.47%, signalant un niveau gérable de risque de crédit.

Ping a Bank participe activement dans divers domaines bancaires, notamment les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et la gestion de patrimoine. Son intégration au sein du ping et un groupe améliore ses capacités grâce à des produits financiers à vente croisée et à la technologie de mise à profit.

La banque se concentre également sur les fintech, investissant dans des solutions bancaires numériques pour améliorer l'engagement des clients et rationaliser les opérations. Les données récentes indiquent que les transactions bancaires en ligne sont comptabilisées 70% du total des transactions, présentant un changement significatif vers les canaux numériques.

Dans l’ensemble, les stratégies de propriété d’une banque et d’opération qui le positionnent fortement dans le paysage concurrentiel du secteur bancaire chinois, soutenu par les ressources étendues et le soutien de sa société mère, ping une assurance.

Ping An Bank Co., Ltd. Énoncé de mission

Ping An Bank Co., Ltd. vise à être un fournisseur complet de services financiers de première classe par l'innovation et le développement durable. Sa mission met en évidence l'engagement à fournir des solutions centrées sur le client et à tirer parti de la technologie pour améliorer la qualité et l'efficacité des services. La banque souligne son dévouement à la responsabilité sociale, visant à soutenir la croissance économique en Chine tout en améliorant les expériences des clients et la valeur des actionnaires.

La vision de la banque comprend de devenir une institution de premier plan en technologie financière, intégrant les services financiers aux innovations technologiques pour améliorer les capacités opérationnelles. En 2022, la banque a déclaré un actif total s'élevant à RMB 3,24 billions.

Ping An Bank Co., Ltd. priorise les initiatives de responsabilité sociale des entreprises (RSE) dans sa mission. La banque a investi considérablement dans les finances vertes, avec des engagements à soutenir les projets d'énergie renouvelable s'élevant à peu près RMB 50 milliards au cours de la dernière année. Cela s'aligne sur sa stratégie pour promouvoir le développement durable tout en garantissant les performances économiques.

En termes de service client, la banque a mis en œuvre 500 améliorations de services numériques depuis 2020. Ces innovations ont abouti à un Augmentation de 20% Dans les notes de satisfaction des clients, mesurées par l'enquête annuelle sur la rétroaction des clients. Les plateformes numériques de la banque ont vu une augmentation de l'engagement des utilisateurs, avec plus 30 millions Utilisateurs actifs mensuels à partir du dernier rapport.

Dans l'ensemble, Ping An Bank Co., Ltd. s'efforce de maintenir ses valeurs fondamentales d'intégrité, d'innovation et de durabilité dans sa mission. Cet engagement se reflète dans sa forte performance financière et son approche centrée sur le client alors qu'elle continue d'évoluer dans le paysage financier compétitif en Chine.

Comment fonctionne Ping An Bank Co., Ltd.

Ping An Bank Co., Ltd., une filiale de Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd., opère comme une banque commerciale principalement en Chine. Depuis les derniers rapports en 2023, la banque a terminé 1,000 Des succursales à travers le pays, en se concentrant sur divers services financiers, notamment les services bancaires d'entreprise et personnels, la gestion de la patrimoine et la location financière.

Au cours de l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, un ping une banque a déclaré un actif total d'environ CNY 4,2 billions (autour 634 milliards USD). Son bénéfice net attribuable aux actionnaires a été déclaré à CNY 55,3 milliards (à propos 8,3 milliards USD), reflétant une croissance d'une année à l'autre de 8.4%.

Mesures financières clés

Ping An Bank opère sous un modèle d'entreprise diversifié qui comprend la banque de détail, la banque d'entreprise et la banque d'investissement. Les fonctions de la banque de détail représentent environ 60% du total des revenus, tirés par les prêts personnels, les hypothèques et les cartes de crédit. En 2022, la banque a émis approximativement CNY 1 billion dans les prêts personnels.

Le segment des banques d'entreprise de la banque contribue de manière significative à sa santé financière. Il a fourni des prêts aux entreprises totalisant CNY 2 billions En 2022, se concentrant sur les petites et moyennes entreprises (PME), qui sont cruciales pour l'économie chinoise. Le portefeuille de prêts d'entreprise a connu un taux de croissance de 9% d'une année à l'autre.

Stratégie d'investissement et gestion des actifs

Ping une banque gère activement un portefeuille d'investissement diversifié, qui comprend des obligations d'État, des actions et des biens immobiliers. Le revenu de placement de la banque en 2022 a été déclaré à CNY 20 milliards, un 6.5% augmenter par rapport à l'année précédente. Le bras de gestion des actifs de la banque a vu un 15% croissance du total des actifs sous gestion, atteignant CNY 1,5 billion.

Intégration technologique

La banque a fortement investi dans la technologie, établissant une forte plateforme bancaire en ligne. En 2022, la banque a atteint 25 millions utilisateurs bancaires en ligne actifs, représentant un 30% augmentation par rapport à 2021. Les transactions bancaires mobiles sont comptabilisées 70% du total des transactions bancaires la même année.

Grâce à ses initiatives de transformation numérique, Ping a Bank vise à améliorer l'expérience client tout en réduisant les coûts opérationnels. Le ratio coût-sur-revenu de la banque s'est amélioré à 36%, à partir de 38% en 2021, indiquant une meilleure efficacité des opérations.

Compliance réglementaire et gestion des risques

Ping An Bank opère dans le cadre réglementaire établi par la Banque populaire de Chine et la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission. La banque maintient un fort ratio d'adéquation du capital de 13.5%, bien au-dessus du minimum réglementaire de 10.5%. La banque utilise des stratégies de gestion des risques sophistiquées qui ont aidé à maintenir un ratio de prêt non performant stable de 1.45%.

Dans l'ensemble, Ping An Bank Co., Ltd. démontre un modèle robuste de croissance, d'innovation et de résilience, tiré par sa compréhension complète des besoins des clients et de la dynamique du marché dans le paysage financier en évolution rapide de la Chine.

Comment Ping An Bank Co., Ltd. fait de l'argent

Ping An Bank Co., Ltd. génère des revenus grâce à divers services financiers, incluant principalement les revenus d'intérêts, les revenus sans intérêt et les services de gestion d'actifs. Vous trouverez ci-dessous une analyse détaillée de ces sources de revenus.

Revenu d'intérêt

La majeure partie du ping de revenu d'une banque provient des revenus d'intérêts, qui représentent approximativement 70% de ses revenus totaux. Ce revenu est généré par les prêts, les hypothèques et les divers produits de crédit offerts aux particuliers et aux sociétés. Depuis la première moitié de 2023, la banque a déclaré un revenu d'intérêt net d'environ RMB 46,7 milliards, reflétant une augmentation en glissement annuel de 10.5%.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts jouent un rôle crucial dans le modèle de revenu d'une banque, contribuant à 30% aux revenus totaux de la banque. Ce revenu est tiré des frais de services tels que la gestion de patrimoine, les services de cartes de crédit et les frais de transaction. En 2023, la banque a déclaré un revenu non intérimaire d'environ RMB 20 milliards, marquant une croissance de 15% de l'année précédente.

Investissement et gestion des actifs

Ping, une banque s'engage dans les investissements et la gestion des actifs, gérant un portefeuille d'investissement diversifié qui comprend des actions, des titres à revenu fixe et des investissements alternatifs. En juin 2023, le total des actifs de la banque était évalué à approximativement RMB 3,5 billionset son revenu de placement pour le premier semestre RMB 8,6 milliards, en haut 9.8% en glissement annuel.

Gestion des coûts

Ping a Bank se concentre sur la gestion efficace des coûts pour maintenir la rentabilité. Pour la première moitié de 2023, le ratio coût-revenu se tenait à 36%, une diminution de 38% L'année précédente, indiquant une amélioration de l'efficacité opérationnelle.

La banque exploite également la technologie, en particulier les innovations fintech, pour améliorer l'expérience client et réduire les coûts opérationnels. Les services bancaires numériques ont connu une augmentation de l'adoption des clients, contribuant à une augmentation des frais de service et à la rentabilité globale. En 2023, les transactions bancaires numériques ont représenté environ 45% du total des transactions traitées par la banque.

En résumé, Ping An Bank Co., Ltd. gagne de l'argent grâce à une combinaison solide de revenus d'intérêts provenant de prêts, de diverses sources de revenus non intérêts, d'activités d'investissement stratégiques et de pratiques de gestion des coûts disciplinées visant à maintenir et à améliorer la rentabilité.