Valiant Holding AG (0QPU.L) Bundle
تاريخ موجز لشجاعة القابضة AG
Valiant Holding AG هي شركة سويسرية تقدم الخدمات المالية، تأسست في عام 1997. يقع المقر الرئيسي للشركة في برن، سويسرا، وتعمل بشكل أساسي في الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات. في البداية، ركزت Valiant على تقديم الخدمات المصرفية للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والعملاء من القطاع الخاص.
في عام 2009، أعلنت شركة Valiant Holding AG عن ربح قدره 58.2 مليون فرنك سويسري على إيرادات إجمالية قدرها 242.5 مليون فرنك سويسري. كان لدى البنك ما يقرب من 181 موظفا في ذلك الوقت، مما يدل على مسار نمو ثابت.
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في عام 2014، حيث أدرجت أسهمها في SIX Swiss Exchange. بعد الاكتتاب العام، وصلت القيمة السوقية لشركة Valiant إلى ما يقرب من 650 مليون فرنك سويسري. سمحت القائمة لشركة Valiant بتعزيز قاعدتها الرأسمالية لفرص النمو المستقبلية.
من عام 2015 إلى عام 2019، وسعت Valiant بصمتها التشغيلية من خلال الاستحواذ على العديد من البنوك والمؤسسات المالية الأصغر. تضمنت عمليات الاستحواذ الرئيسية ما يلي:
- 2016: الاستحواذ على قطاع الخدمات المصرفية للأفراد من رايفيزن مقابل مبلغ لم يكشف عنه.
- 2017: شراء البنك الائتماني AGوتعزيز خدمات إدارة الثروات.
بحلول نهاية عام 2019، بلغ إجمالي أصول Valiant ما يقرب من 12.1 مليار فرنك سويسري، مع أرباح صافية قدرها 75.4 مليون فرنك سويسري. زادت ودائع عملاء البنك إلى 9.3 مليار فرنك سويسري، مما يعكس الثقة التي وضعها العملاء في المؤسسة.
| السنة | إجمالي الإيرادات (مليون فرنك سويسري) | صافي الربح (مليون فرنك سويسري) | إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | ودائع العملاء (مليار فرنك سويسري) |
|---|---|---|---|---|
| 2009 | 242.5 | 58.2 | 5.9 | 4.2 |
| 2014 | 250.0 | 70.0 | 8.1 | 6.0 |
| 2019 | 339.0 | 75.4 | 12.1 | 9.3 |
في عام 2020، شكلت جائحة COVID-19 تحديات كبيرة للقطاع المالي. تكيفت الشجاعة من خلال تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية وتدابير خفض التكاليف. وبالتالي، بلغ صافي أرباحها لعام 2020 ما يقرب من 83 مليون فرنك سويسري، بزيادة عن السنة السابقة.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، استمرت شركة Valiant Holding AG في النمو، حيث تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول في حوالي 13.5 مليار فرنك سويسري ودائع العملاء في 10.5 مليار فرنك سويسري. ظلت الشركة تركز على تعزيز عروضها الرقمية وتوسيع محفظة خدماتها، بهدف تحقيق هدف صافي الربح وهو 85 مليون فرنك سويسري للسنة المالية.
تشمل مبادرات Valiant الاستراتيجية الممارسات المصرفية المستدامة والالتزام بتحسين خدمة العملاء من خلال الاستثمارات التكنولوجية. مع تقدم الشركة، تهدف إلى الاستفادة من اتجاهات الأسواق الناشئة مع الحفاظ على قيمها الأساسية في إدارة علاقات العملاء.
من يمتلك شركة Valiant Holding AG
Valiant Holding AG هي شركة سويسرية بارزة لتقديم الخدمات المالية، وتشارك بشكل أساسي في الخدمات المصرفية والخدمات ذات الصلة. يتكون هيكل ملكية Valiant Holding AG من العديد من المستثمرين المؤسسيين والخاصين، مع توزيعات كبيرة للحصص مهمة لفهم حوكمتها واتجاهاتها الاستراتيجية.
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة Valiant Holding AG عن إجمالي ما يقرب من 21.5 مليون سهم معلقة. ويرد في الجدول التالي تفاصيل ملكية المساهمين الرئيسيين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 38% | 8.17 مليون |
| المستثمرون من القطاع الخاص | 42% | 9.03 مليون |
| إدارة الشركة ومجلس الإدارة | 5% | 1.08 مليون |
| عوامة مجانية | 15% | 3.22 مليون |
من بين المستثمرين المؤسسيين، يشمل المساهمون البارزون صناديق التقاعد السويسرية وشركات إدارة الأصول التي تمتلك مجتمعة أسهمًا كبيرة، مما يساهم في السيولة الكافية والاستقرار للسهم. تشير البيانات المتاحة للجمهور من أوائل عام 2023 إلى أن أكبر خمسة مساهمين مؤسسيين يشملون:
- إدارة أصول UBS
- بلاك روك
- كريدي سويس لإدارة الأصول
- لومبارد أودير
- مجموعة زيورخ للتأمين
سعر سهم Valiant Holding AG اعتبارًا من أكتوبر 2023 قريب 62.50 فرنك سويسري، الذي يمثل زيادة بنسبة 12٪ حتى الآن، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية الإجمالية تجاه الشركة. تبلغ القيمة السوقية حوالي 1.34 مليار فرنك سويسري.
من حيث الأداء المالي، أعلنت شركة Valiant Holding AG عن صافي ربح قدره 68 مليون فرنك سويسري للسنة المالية 2022، مقارنة بـ 60 مليون فرنك سويسري في عام 2021، مما يمثل نموًا قدره 13.3%. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول اعتبارًا من ديسمبر 2022 في 5.2 مليار فرنك سويسري.
تركز استراتيجية الشركة على توسيع قاعدة عملائها مع الحفاظ على الكفاءة التشغيلية، وهو ما ينعكس في نسبة التكلفة إلى الدخل 55% في التقرير الأخير. هذه الكفاءة، إلى جانب الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية بنسبة CET1 من 15.1%، وضع Valiant Holding AG جيدًا في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية السويسرية.
بيان مهمة Valiant Holding AG
Valiant Holding AG هي لاعب بارز في القطاع المصرفي السويسري، حيث تقدم خدمات تتمحور حول احتياجات العملاء. تؤكد مهمة الشركة على التزامها بأن تكون شريكًا موثوقًا لعملائها.
يمكن تقطير بيان مهمة Valiant إلى العديد من المكونات الرئيسية:
- النهج الذي يركز على العملاء: يهدف Valiant إلى تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لاحتياجات العملاء من القطاع الخاص والشركات.
- تعزيز الاقتصادات المحلية: يضع المصرف نفسه كمساهم كبير في الاقتصادات المحلية، مع التأكيد على أهمية الروابط الإقليمية.
- التحول الرقمي: تركز Valiant على تطوير خدماتها المصرفية الرقمية، وضمان وصول العملاء إلى حلول مصرفية مبتكرة وسهلة الاستخدام.
تماشياً مع مهمتها، أبلغت شركة Valiant Holding AG عن مقاييس مالية مهمة تسلط الضوء على أدائها التشغيلي. فيما يلي بعض الأرقام الرئيسية من أحدث تقرير مالي لهم:
| المقياس المالي | 2022 الفعلي | 2021 الفعلي | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| صافي الربح (مليون فرنك سويسري) | 104.2 | 97.5 | 7.4 |
| إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | 14.3 | 13.8 | 3.6 |
| العائد على حقوق الملكية (٪) | 9.3 | 8.8 | 5.7 |
| نسبة CET1 (%) | 15.1 | 15.0 | 0.7 |
انعكس تركيز Valiant Holding AG المستمر على خدمة العملاء، إلى جانب استراتيجية رقمية قوية، في هذه المقاييس المالية. تفتخر الشركة بمركز رأسمالي قوي بنسبة CET1 قدرها 15.1%، بشكل مريح فوق المتطلبات التنظيمية.
في سياق مهمتهم، تهدف Valiant إلى ضمان عدم تلبية خدماتها لتوقعات العملاء فحسب، بل تجاوزها، وبالتالي تعزيز العلاقات طويلة الأجل والولاء.
كيف تعمل شركة Valiant Holding AG
تعمل Valiant Holding AG بشكل أساسي في القطاع المصرفي في سويسرا، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. يعتمد نموذج أعمال الشركة على تقديم مجموعة من المنتجات المالية، بما في ذلك القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات التوفير وخدمات الاستثمار. اعتبارًا من نهاية Q2 2023، أبلغت Valiant عن إجمالي الأصول تقريبًا 11.5 مليار فرنك سويسري.
في قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، تؤكد Valiant على الخدمات التي تركز على العملاء، وتقدم نصائح مخصصة وحلولًا مصرفية رقمية. لقد انتهت الشركة 800 الموظفون الذين يخدمون أكثر من 300,000 العملاء في جميع أنحاء سويسرا. يتجلى التزام Valiant بالتحول الرقمي في إدخالها ميزات مصرفية جديدة عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول التي تعزز تجارب المستخدم.
في عام 2022، حققت شركة Valiant Holding AG صافي دخل قدره 82.8 مليون فرنك سويسري، مما يعكس 11% على أساس سنوي. وبلغ عائد البنك على حقوق الملكية 8.7%، وهي تنافسية داخل المشهد المصرفي السويسري. تم تسجيل نسبة التكلفة إلى الدخل عند 59%، مما يدل على الكفاءة التشغيلية.
| المقياس المالي | بيانات 2022 | بيانات 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون فرنك سويسري) | 82.8 | 74.5 | 11% |
| إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | 11.5 | 10.8 | 6.5% |
| العائد على حقوق الملكية (٪) | 8.7% | 8.3% | 4.8% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (٪) | 59% | 61% | -3.3% |
تركز Valiant أيضًا على الخدمات المصرفية المستدامة، وتقديم خيارات الاستثمار الأخضر وتعزيز الممارسات الصديقة للبيئة. قامت الشركة بمواءمة عملياتها مع أهداف الاستدامة الدولية، والتي تجذب مجموعة ديموغرافية متزايدة من المستثمرين المهتمين بالبيئة.
من حيث التمويل، تمول Valiant أنشطتها من خلال ودائع العملاء، والتي بلغت حوالي 9.1 مليار فرنك سويسري اعتبارا من 2023 الربع الثاني. وبلغت نسبة القرض إلى الودائع 78%، مما يشير إلى اتباع نهج متوازن في إدارة السيولة ونمو القروض.
علاوة على ذلك، تتضمن استراتيجية Valiant للرقمنة الاستثمار في التقنيات والشراكات الجديدة لتعزيز عروض الخدمات الخاصة بها. في عام 2023، خصص البنك حوالي 5 ملايين فرنك سويسري لتعزيز مبادرات التحول الرقمي.
وفقًا لأحدث تقرير ربع سنوي لها، حققت Valiant معدل رضا العملاء قدره 88%، مما يعكس فعالية تركيزها الاستراتيجي على تحسين علاقات العملاء ونوعية الخدمات.
نهج Valiant Holding AG في إدارة المخاطر حكيم، مع الحفاظ على نسبة القروض المتعثرة عند مستوى منخفض 0.3%، مما يعرض عملياتها القوية لتقييم الائتمان وإدارة الحافظة.
كيف تجني شركة Paliant Holding AG المال
تولد Valiant Holding AG، وهي شركة بارزة في القطاع المصرفي والمالي في سويسرا، إيرادات من خلال قنوات مختلفة تتعلق بشكل أساسي بأنشطتها المصرفية الأساسية. تستخدم الشركة نموذج أعمال يركز على الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الأصول والخدمات المصرفية للشركات.
تدفقات الإيرادات
- إيرادات الفوائد: تكسب Valiant Holding AG جزءًا كبيرًا من إيراداتها من إيرادات الفوائد المتأتية من القروض والسلف. بالنسبة للسنة المالية 2022، كانت إيرادات الفوائد المبلغ عنها تقريبًا 275 مليون فرنك سويسري.
- الرسوم وإيرادات العمولة: يولد البنك رسومًا من خلال خدمات مختلفة، بما في ذلك صيانة الحسابات والاستشارات المالية ورسوم المعاملات. في عام 2022، بلغ إجمالي دخل الرسوم والعمولات حوالي 95 مليون فرنك سويسري.
- إيرادات الاستثمار: تولد Valiant أيضًا عائدات من الاستثمارات في الأسواق المالية. تم تسجيل دخل الاستثمار لعام 2022 عند حوالي 15 مليون فرنك سويسري.
الأداء المالي Overview
| السنة | صافي دخل الفوائد (بملايين الفرنكات السويسرية) | إيرادات الرسوم والعمولات (بملايين الفرنكات السويسرية) | إيرادات الاستثمار (بملايين الفرنكات السويسرية) | إجمالي الإيرادات (بملايين الفرنكات السويسرية) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 260 فرنكاً سويسرياً | 90 فرنكا سويسريا | 10 فرنكات سويسرية | 360 فرنكاً سويسرياً |
| 2021 | 270 فرنكاً سويسرياً | 92 فرنكا سويسريا | 12 فرنكا سويسريا | 374 فرنكاً سويسرياً |
| 2022 | 275 فرنكاً سويسرياً | 95 فرنكاً سويسرياً | 15 فرنكا سويسريا | 385 فرنكاً سويسرياً |
يتأثر نموذج أعمال Valiant Holding AG بشدة بتركيزه على خدمة العملاء والحلول القائمة على التكنولوجيا. استثمرت الشركة في الخدمات المصرفية الرقمية، مما يعزز إمكانية الوصول إلى العملاء والراحة، وهو أمر بالغ الأهمية لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين.
هيكل التكلفة
تتكون التكاليف التشغيلية لشركة Valiant بشكل أساسي من نفقات الموظفين والتكاليف الإدارية والمخصصات. في عام 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي مصروفات التشغيل بنحو 180 مليون فرنك سويسري، التي شملت ما يلي:
- نفقات الموظفين: 100 مليون فرنك سويسري
- التكاليف الإدارية: 50 مليون فرنك سويسري
- مخصصات خسائر الائتمان: 30 مليون فرنك سويسري
وضع السوق وإمكانات النمو
تعمل Valiant Holding AG في مشهد مصرفي تنافسي، بشكل أساسي في السوق السويسرية. بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 12 مليار فرنك سويسري في عام 2022، مما يعكس مسارًا ثابتًا للنمو يبلغ حوالي 5% على أساس سنوي. تؤكد استراتيجية Valiant على النمو المستدام من خلال توسيع عروض منتجاتها وتعزيز جهود الرقمنة.
علاوة على ذلك، لا تزال الشركة ذات رأس مال جيد، مع نسبة رأس مال أساسية قدرها 15%، وضعها بقوة من حيث الامتثال التنظيمي والصحة المالية. يدعم هذا الهيكل الرأسمالي القوي عمليات Valiant ومبادرات النمو في بيئة السوق المتطورة.
خامسا - الاستنتاج
من خلال تدفقات الإيرادات المتنوعة وإدارة التكاليف الحكيمة، تواصل Valiant Holding AG خلق قيمة للمساهمين أثناء التغلب على تحديات صناعة الخدمات المالية.
Valiant Holding AG (0QPU.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.