Valiant Holding AG (0QPU.L) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة Valiant Holding AG
Valiant Holding AG هي شركة سويسرية تقدم الخدمات المالية، تأسست عام 1997. يقع المقر الرئيسي للشركة في برن، سويسرا، وتعمل بشكل أساسي في مجال الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات. في البداية، ركزت شركة Valiant على تقديم الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة وعملاء القطاع الخاص.
في عام 2009، أعلنت شركة Valiant Holding AG عن ربح قدره 58.2 مليون فرنك سويسري على إجمالي الإيرادات 242.5 مليون فرنك سويسري. وكان البنك تقريبا 181 موظفا في ذلك الوقت، مما يدل على مسار النمو المطرد.
تم طرح الشركة للاكتتاب العام في عام 2014، حيث أدرجت أسهمها في بورصة SIX السويسرية. بعد الاكتتاب العام الأولي، وصلت القيمة السوقية لشركة Valiant تقريبًا 650 مليون فرنك سويسري. سمح الإدراج لشركة Valiant بتعزيز قاعدتها الرأسمالية لفرص النمو المستقبلية.
من عام 2015 إلى عام 2019، قامت شركة Valiant بتوسيع بصمتها التشغيلية من خلال الاستحواذ على العديد من البنوك والمؤسسات المالية الصغيرة. وشملت عمليات الاستحواذ الرئيسية:
- 2016: الاستحواذ على قطاع الخدمات المصرفية للأفراد من رايفايزن مقابل مبلغ لم يكشف عنه.
- 2017: شراء البنك الائتماني AG، وتعزيز خدمات إدارة الثروات.
وبحلول نهاية عام 2019، بلغ إجمالي أصول شركة Valiant حوالي 12.1 مليار فرنك سويسري، بصافي ربح قدره 75.4 مليون فرنك سويسري. وارتفعت ودائع عملاء البنك إلى 9.3 مليار فرنك سويسريمما يعكس ثقة العملاء في المؤسسة.
| سنة | إجمالي الإيرادات (مليون فرنك سويسري) | صافي الربح (مليون فرنك سويسري) | إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | ودائع العملاء (مليار فرنك سويسري) |
|---|---|---|---|---|
| 2009 | 242.5 | 58.2 | 5.9 | 4.2 |
| 2014 | 250.0 | 70.0 | 8.1 | 6.0 |
| 2019 | 339.0 | 75.4 | 12.1 | 9.3 |
في عام 2020، فرضت جائحة كوفيد-19 تحديات كبيرة على القطاع المالي. تم تكييف Valiant من خلال تنفيذ الحلول المصرفية الرقمية وإجراءات خفض التكاليف. وبالتالي فقد بلغ صافي أرباحها لعام 2020 ما يقارب 83 مليون فرنك سويسري، بزيادة عن العام السابق.
اعتبارًا من أكتوبر 2023، استمرت شركة Valiant Holding AG في النمو، حيث بلغ إجمالي الأصول حوالي 13.5 مليار فرنك سويسري وودائع العملاء في 10.5 مليار فرنك سويسري. وظلت الشركة تركز على تعزيز عروضها الرقمية وتوسيع محفظة خدماتها، بهدف تحقيق هدف صافي الربح 85 مليون فرنك سويسري للسنة المالية.
تتضمن مبادرات Valiant الإستراتيجية ممارسات مصرفية مستدامة والالتزام بتحسين خدمة العملاء من خلال الاستثمارات التكنولوجية. ومع تقدم الشركة للأمام، فإنها تهدف إلى الاستفادة من اتجاهات الأسواق الناشئة مع الحفاظ على قيمها الأساسية في إدارة علاقات العملاء.
من يملك شركة Valiant Holding AG
Valiant Holding AG هي شركة سويسرية بارزة تقدم الخدمات المالية، وتعمل بشكل أساسي في مجال الخدمات المصرفية والخدمات ذات الصلة. يتكون هيكل ملكية شركة Valiant Holding AG من العديد من المستثمرين من المؤسسات والقطاع الخاص، مع توزيعات كبيرة للأسهم تعتبر مهمة لفهم حوكمتها وتوجهاتها الاستراتيجية.
وفقًا لأحدث البيانات المتاحة من التقرير السنوي لعام 2022، أبلغت شركة Valiant Holding AG عن إجمالي ما يقرب من 21.5 مليون سهم رائع. ويبين الجدول التالي تفاصيل ملكية كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 38% | 8.17 مليون |
| المستثمرين من القطاع الخاص | 42% | 9.03 مليون |
| إدارة الشركة ومجلس إدارتها | 5% | 1.08 مليون |
| تعويم مجاني | 15% | 3.22 مليون |
ومن بين المستثمرين المؤسسيين، تشمل المساهمين البارزين صناديق التقاعد السويسرية وشركات إدارة الأصول التي تمتلك مجتمعة أسهمًا كبيرة، مما يساهم في توفير السيولة الكافية والاستقرار للسهم. تشير البيانات المتاحة للعامة منذ أوائل عام 2023 إلى أن المساهمين المؤسسيين الخمسة الأوائل هم:
- يو بي إس لإدارة الأصول
- بلاك روك
- كريدي سويس لإدارة الأصول
- لومبارد أودييه
- مجموعة زيورخ للتأمين
سعر سهم Valiant Holding AG اعتبارًا من أكتوبر 2023 موجود 62.50 فرنك سويسري، يمثل أ زيادة 12% منذ بداية العام وحتى الآن، مما يعكس معنويات السوق الإيجابية بشكل عام تجاه الشركة. تبلغ القيمة السوقية حوالي 1.34 مليار فرنك سويسري.
وعلى صعيد الأداء المالي، سجلت شركة Valiant Holding AG أرباحًا صافية قدرها 68 مليون فرنك سويسري للسنة المالية 2022، مقارنة بمبلغ 60 مليون فرنك سويسري في عام 2021، مما يمثل نموًا قدره 13.3%. تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول اعتبارًا من ديسمبر 2022 بمبلغ 5.2 مليار فرنك سويسري.
وتركز استراتيجية الشركة على توسيع قاعدة عملائها مع الحفاظ على الكفاءة التشغيلية، وهو ما ينعكس في نسبة التكلفة إلى الدخل البالغة 55% اعتبارا من أحدث تقرير. هذه الكفاءة، إلى جانب الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية مع نسبة CET1 تبلغ 15.1%، تضع شركة Valiant Holding AG في مكانة جيدة في المشهد التنافسي للخدمات المصرفية السويسرية.
بيان مهمة شركة Valiant Holding AG
تعد شركة Valiant Holding AG لاعبًا بارزًا في القطاع المصرفي السويسري، حيث تقدم الخدمات التي تتمحور حول احتياجات العملاء. تؤكد مهمة الشركة على التزامها بأن تكون شريكًا موثوقًا به لعملائها.
يمكن تقسيم بيان مهمة Valiant إلى عدة مكونات رئيسية:
- نهج يركز على العملاء: تهدف شركة Valiant إلى تقديم مجموعة شاملة من الخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء من القطاع الخاص والشركات.
- تعزيز الاقتصادات المحلية: يضع البنك نفسه كمساهم كبير في الاقتصادات المحلية، مع التركيز على أهمية العلاقات الإقليمية.
- التحول الرقمي: تركز شركة Valiant على تطوير خدماتها المصرفية الرقمية، مما يضمن حصول العملاء على حلول مصرفية مبتكرة وسهلة الاستخدام.
تماشيًا مع مهمتها، أعلنت شركة Valiant Holding AG عن مقاييس مالية مهمة تسلط الضوء على أدائها التشغيلي. فيما يلي بعض الأرقام الرئيسية من تقريرهم المالي الأخير:
| المقياس المالي | 2022 فعلي | 2021 فعلي | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| صافي الربح (مليون فرنك سويسري) | 104.2 | 97.5 | 7.4 |
| إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | 14.3 | 13.8 | 3.6 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 9.3 | 8.8 | 5.7 |
| نسبة CET1 (%) | 15.1 | 15.0 | 0.7 |
وقد انعكس تركيز Valiant Holding AG المستمر على خدمة العملاء، إلى جانب الإستراتيجية الرقمية القوية، في هذه المقاييس المالية. تتمتع الشركة بمركز رأسمالي قوي مع نسبة CET1 تبلغ 15.1%، بشكل مريح فوق المتطلبات التنظيمية.
وفي سياق مهمتها، تهدف شركة Valiant إلى التأكد من أن خدماتها لا تلبي توقعات العملاء فحسب، بل تتجاوزها، وبالتالي تعزيز العلاقات والولاء على المدى الطويل.
كيف تعمل شركة Valiant Holding AG
تعمل شركة Valiant Holding AG في المقام الأول في القطاع المصرفي في سويسرا، مع التركيز على الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. يعتمد نموذج أعمال الشركة على تقديم مجموعة من المنتجات المالية، بما في ذلك القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات التوفير والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Valiant عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 11.5 مليار فرنك سويسري.
وفي قطاع الخدمات المصرفية للأفراد، تركز شركة Valiant على الخدمات التي تركز على العملاء، حيث تقدم استشارات مخصصة وحلولًا مصرفية رقمية. لقد انتهت الشركة 800 الموظفين الذين يخدمون أكثر من 300,000 العملاء في جميع أنحاء سويسرا. يتجلى التزام Valiant بالتحول الرقمي في تقديمها لميزات الخدمات المصرفية الجديدة عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول التي تعزز تجارب المستخدم.
في عام 2022، حققت شركة Valiant Holding AG دخلاً صافيًا قدره 82.8 مليون فرنك سويسري، يعكس أ 11% زيادة على أساس سنوي. وبلغ العائد على حقوق المساهمين للبنك 8.7%، والتي تتميز بالمنافسة في المشهد المصرفي السويسري. وسجلت نسبة التكلفة إلى الدخل 59%مما يدل على الكفاءة التشغيلية.
| المقياس المالي | بيانات 2022 | بيانات 2021 | التغيير (%) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون فرنك سويسري) | 82.8 | 74.5 | 11% |
| إجمالي الأصول (مليار فرنك سويسري) | 11.5 | 10.8 | 6.5% |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 8.7% | 8.3% | 4.8% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل (%) | 59% | 61% | -3.3% |
تركز شركة Valiant أيضًا على الخدمات المصرفية المستدامة، وتقديم خيارات الاستثمار الأخضر وتعزيز الممارسات الصديقة للبيئة. وقد قامت الشركة بمواءمة عملياتها مع أهداف الاستدامة الدولية، والتي تجتذب مجموعة سكانية متزايدة من المستثمرين المهتمين بالبيئة.
ومن حيث التمويل، تقوم شركة Valiant بتمويل أنشطتها من خلال ودائع العملاء والتي بلغت حوالي 9.1 مليار فرنك سويسري اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 78%مما يشير إلى اتباع نهج متوازن في إدارة السيولة ونمو القروض.
علاوة على ذلك، تتضمن استراتيجية التحول الرقمي لشركة Valiant الاستثمار في التقنيات والشراكات الجديدة لتعزيز عروض خدماتها. في عام 2023، خصص البنك حوالي 5 مليون فرنك سويسري لتعزيز مبادرات التحول الرقمي.
وفقًا لأحدث تقرير ربع سنوي لها، حققت شركة Valiant معدل رضا العملاء قدره 88%مما يعكس فعالية تركيزها الاستراتيجي على تحسين العلاقات مع العملاء وجودة الخدمة.
يتسم النهج الذي تتبعه شركة Valiant Holding AG في إدارة المخاطر بالحكمة، مع الحفاظ على نسبة القروض المتعثرة عند مستوى منخفض 0.3%، حيث تعرض عمليات التقييم الائتماني القوية وإدارة المحافظ الاستثمارية.
كيف تجني شركة Valiant Holding AG الأموال
تحقق شركة Valiant Holding AG، وهي لاعب بارز في القطاع المصرفي والمالي في سويسرا، إيرادات من خلال قنوات مختلفة تتعلق في المقام الأول بأنشطتها المصرفية الأساسية. تستخدم الشركة نموذج أعمال يركز على الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الأصول والخدمات المصرفية للشركات.
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد: تحصل شركة Valiant Holding AG على جزء كبير من إيراداتها من إيرادات الفوائد المستمدة من القروض والسلفيات. بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ دخل الفوائد المبلغ عنه تقريبًا 275 مليون فرنك سويسري.
- دخل الرسوم والعمولات: يقوم البنك بإنشاء رسوم من خلال خدمات مختلفة، بما في ذلك صيانة الحساب والاستشارات المالية ورسوم المعاملات. في عام 2022، بلغ إجمالي إيرادات الرسوم والعمولات حوالي 95 مليون فرنك سويسري.
- دخل الاستثمار: تحقق Valiant أيضًا إيرادات من الاستثمارات في الأسواق المالية. وسجل الدخل الاستثماري لعام 2022 حوالي 15 مليون فرنك سويسري.
الأداء المالي Overview
| سنة | صافي دخل الفوائد (بملايين الفرنكات السويسرية) | دخل الرسوم والعمولات (مليون فرنك سويسري) | دخل الاستثمار (مليون فرنك سويسري) | إجمالي الإيرادات (مليون فرنك سويسري) |
|---|---|---|---|---|
| 2020 | 260 فرنك سويسري | 90 فرنك سويسري | 10 فرنك سويسري | 360 فرنك سويسري |
| 2021 | 270 فرنك سويسري | 92 فرنك سويسري | 12 فرنك سويسري | 374 فرنك سويسري |
| 2022 | 275 فرنك سويسري | 95 فرنك سويسري | 15 فرنك سويسري | 385 فرنك سويسري |
يتأثر نموذج أعمال شركة Valiant Holding AG بشكل كبير بتركيزها على خدمة العملاء والحلول القائمة على التكنولوجيا. وقد استثمرت الشركة في الخدمات المصرفية الرقمية، مما أدى إلى تعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء وراحتهم، وهو أمر بالغ الأهمية لجذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين.
هيكل التكلفة
تتكون التكاليف التشغيلية لشركة Valiant بشكل أساسي من نفقات الموظفين والتكاليف الإدارية والمخصصات. وفي عام 2022، تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل بحوالي 180 مليون فرنك سويسري، والتي شملت:
- نفقات الموظفين: 100 مليون فرنك سويسري
- التكاليف الإدارية: 50 مليون فرنك سويسري
- مخصصات خسائر الائتمان: 30 مليون فرنك سويسري
موقف السوق وإمكانات النمو
تعمل شركة Valiant Holding AG في بيئة مصرفية تنافسية، خاصة في السوق السويسرية. وبلغ إجمالي أصول البنك حوالي 12 مليار فرنك سويسري في عام 2022، مما يعكس مسار نمو مطرد يبلغ حوالي 5% سنة بعد سنة. تؤكد استراتيجية Valiant على النمو المستدام من خلال توسيع عروض منتجاتها وتعزيز جهود الرقمنة.
علاوة على ذلك، لا تزال الشركة تتمتع برأس مال جيد، حيث تبلغ نسبة رأس المال الأساسي 15%، ووضعها بقوة من حيث الامتثال التنظيمي والصحة المالية. يدعم هيكل رأس المال القوي هذا عمليات Valiant ومبادرات النمو في بيئة السوق المتطورة.
خاتمة
ومن خلال مصادر إيراداتها المتنوعة وإدارة التكاليف الحكيمة، تواصل شركة Valiant Holding AG خلق قيمة للمساهمين أثناء مواجهة تحديات صناعة الخدمات المالية.
Valiant Holding AG (0QPU.L) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.