Valiant Holding AG: história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma Breve História da Valiant Holding AG

Valiant Holding AG é uma prestadora suíça de serviços financeiros, fundada em 1997. A empresa tem sede em Berna, Suíça, e opera principalmente em banco de varejo e gestão de patrimônio. Inicialmente, a Valiant concentrou-se na prestação de serviços bancários a pequenas e médias empresas (PME) e clientes privados.

Em 2009, a Valiant Holding AG reportou um lucro de CHF 58,2 milhões sobre uma receita total de CHF 242,5 milhões. O banco tinha aproximadamente 181 funcionários naquele momento, demonstrando uma trajetória de crescimento constante.

A empresa abriu o capital em 2014, listando suas ações na SIX Swiss Exchange. Após a sua IPO, a capitalização de mercado da Valiant atingiu aproximadamente 650 milhões de francos suíços. A listagem permitiu à Valiant aumentar sua base de capital para futuras oportunidades de crescimento.

De 2015 a 2019, a Valiant expandiu sua presença operacional adquirindo vários bancos e instituições financeiras menores. As principais aquisições incluíram:

• 2016: Aquisição do segmento de banco de varejo da Raiffeisen por um valor não revelado.
• 2017: Compra de Banco Fiduciário AG, aprimorando seus serviços de gestão de patrimônio.

No final de 2019, os ativos totais da Valiant atingiram aproximadamente CHF 12,1 bilhões, com um lucro líquido de CHF 75,4 milhões. Os depósitos de clientes do banco aumentaram para 9,3 bilhões de francos suíços, refletindo a confiança que os clientes depositam na instituição.

Em 2020, a pandemia da COVID-19 colocou desafios significativos ao sector financeiro. A Valiant adaptou-se implementando soluções bancárias digitais e medidas de redução de custos. Consequentemente, o seu lucro líquido em 2020 foi de aproximadamente 83 milhões de francos suíços, um aumento em relação ao ano anterior.

Em outubro de 2023, a Valiant Holding AG continuou a crescer, com ativos totais reportados em cerca de 13,5 bilhões de francos suíços e depósitos de clientes em 10,5 bilhões de francos suíços. A empresa permaneceu focada em aprimorar suas ofertas digitais e expandir seu portfólio de serviços, visando uma meta de lucro líquido de 85 milhões de francos suíços para o ano fiscal.

As iniciativas estratégicas da Valiant incluem práticas bancárias sustentáveis ​​e um compromisso de melhorar o atendimento ao cliente através de investimentos em tecnologia. À medida que a empresa avança, pretende capitalizar as tendências dos mercados emergentes, mantendo ao mesmo tempo os seus valores fundamentais na gestão do relacionamento com o cliente.

Quem é dono da Valiant Holding AG

A Valiant Holding AG é uma importante prestadora suíça de serviços financeiros, envolvida principalmente em serviços bancários e relacionados. A estrutura acionária da Valiant Holding AG consiste em diversos investidores institucionais e privados, com distribuições de participação significativas que são importantes para a compreensão de sua governança e direcionamentos estratégicos.

Com base nos últimos dados disponíveis do relatório anual de 2022, a Valiant Holding AG relatou um total de aproximadamente 21,5 milhões de ações excelente. A distribuição da participação pelos principais acionistas está detalhada na tabela a seguir:

Entre os investidores institucionais, os acionistas notáveis incluem fundos de pensões suíços e empresas de gestão de ativos que detêm coletivamente ações substanciais, contribuindo para liquidez e estabilidade suficientes para as ações. Os dados disponíveis publicamente do início de 2023 indicam que os cinco principais acionistas institucionais incluem:

• Gestão de Ativos UBS
• Rocha Negra
• Gestão de ativos do Credit Suisse
• Lombardo Odier
• Grupo de seguros de Zurique

O preço das ações da Valiant Holding AG em outubro de 2023 era de cerca de CHF 62,50, representando um Aumento de 12% no acumulado do ano, refletindo o sentimento geral positivo do mercado em relação à empresa. A capitalização de mercado é de aproximadamente CHF 1,34 bilhão.

Em termos de desempenho financeiro, a Valiant Holding AG reportou um lucro líquido de CHF 68 milhões para o ano fiscal de 2022, em comparação com CHF 60 milhões em 2021, marcando um crescimento de 13.3%. Os ativos totais em dezembro de 2022 foram relatados em CHF 5,2 bilhões.

A estratégia da empresa centra-se na expansão da sua base de clientes mantendo a eficiência operacional, o que se reflecte no seu rácio cost-to-income de 55% a partir do último relatório. Esta eficiência, juntamente com a manutenção de uma forte base de capital com um rácio CET1 de 15.1%, posiciona bem a Valiant Holding AG no cenário competitivo do setor bancário suíço.

Declaração de missão da Valiant Holding AG

A Valiant Holding AG é um player proeminente no setor bancário suíço, fornecendo serviços centrados nas necessidades dos clientes. A missão da empresa enfatiza o seu compromisso em ser um parceiro confiável para seus clientes.

A declaração de missão da Valiant pode ser resumida em vários componentes principais:

• Abordagem Centrada no Cliente: A Valiant visa oferecer uma gama abrangente de serviços financeiros adaptados às necessidades de clientes privados e corporativos.
• Fortalecimento das Economias Locais: O banco posiciona-se como um contribuidor significativo para as economias locais, enfatizando a importância dos laços regionais.
• Transformação Digital: A Valiant está focada no avanço dos seus serviços bancários digitais, garantindo que os clientes tenham acesso a soluções bancárias inovadoras e fáceis de usar.

Em linha com a sua missão, a Valiant Holding AG reportou métricas financeiras significativas que destacam o seu desempenho operacional. Abaixo estão alguns números importantes de seu último relatório financeiro:

A ênfase contínua da Valiant Holding AG no atendimento ao cliente, juntamente com uma estratégia digital robusta, refletiu-se nestas métricas financeiras. A empresa possui uma forte posição de capital com um índice CET1 de 15.1%, confortavelmente acima dos requisitos regulamentares.

No contexto da sua missão, a Valiant pretende garantir que os seus serviços não só satisfazem, mas também excedem as expectativas dos clientes, promovendo assim relações de longo prazo e fidelização.

Como funciona a Valiant Holding AG

A Valiant Holding AG opera principalmente no setor bancário na Suíça, com foco em serviços bancários de varejo e corporativos. O modelo de negócios da empresa baseia-se na oferta de uma gama de produtos financeiros, incluindo empréstimos pessoais, hipotecas, contas poupança e serviços de investimento. No final do segundo trimestre de 2023, a Valiant relatou ativos totais de aproximadamente 11,5 bilhões de francos suíços.

No segmento de banco de varejo, a Valiant enfatiza serviços centrados no cliente, fornecendo consultoria personalizada e soluções bancárias digitais. A empresa acabou 800 funcionários que atendem mais de 300,000 clientes em toda a Suíça. O compromisso da Valiant com a transformação digital é evidente na introdução de novos recursos bancários on-line e aplicativos móveis que melhoram a experiência do usuário.

Em 2022, Valiant Holding AG gerou um lucro líquido de CHF 82,8 milhões, refletindo uma 11% aumentar ano após ano. A rendibilidade dos capitais próprios do banco situou-se em 8.7%, que é competitivo no cenário bancário suíço. O rácio cost-to-income foi registado em 59%, indicativo de eficiência operacional.

A Valiant também se concentra em serviços bancários sustentáveis, oferecendo opções de investimento verde e promovendo práticas ecologicamente corretas. A empresa alinhou as suas operações com objetivos internacionais de sustentabilidade, o que atrai um grupo demográfico crescente de investidores ambientalmente conscientes.

Em termos de financiamento, a Valiant financia as suas atividades através de depósitos de clientes, que ascenderam a aproximadamente 9,1 bilhões de francos suíços no segundo trimestre de 2023. O rácio empréstimos/depósitos situou-se em 78%, indicando uma abordagem equilibrada na gestão da liquidez e do crescimento dos empréstimos.

Além disso, a estratégia de digitalização da Valiant inclui o investimento em novas tecnologias e parcerias para melhorar a sua oferta de serviços. Em 2023, o banco alocou cerca de 5 milhões de francos suíços para promover suas iniciativas de transformação digital.

De acordo com seu último relatório trimestral, a Valiant alcançou um índice de satisfação do cliente de 88%, refletindo a eficácia do seu foco estratégico na melhoria do relacionamento com os clientes e na qualidade do serviço.

A abordagem da Valiant Holding AG à gestão de risco é prudente, com um rácio de crédito malparado mantido num nível baixo 0.3%, mostrando seus fortes processos de avaliação de crédito e gestão de portfólio.

Como a Valiant Holding AG ganha dinheiro

A Valiant Holding AG, um player proeminente no setor bancário e financeiro na Suíça, gera receitas através de vários canais relacionados principalmente às suas principais atividades bancárias. A empresa emprega um modelo de negócios que se concentra em serviços bancários de varejo, gestão de ativos e serviços bancários corporativos.

Fluxos de receita

• Receita de juros: A Valiant Holding AG obtém uma parte significativa de suas receitas provenientes de receitas de juros provenientes de empréstimos e adiantamentos. Para o ano fiscal de 2022, a receita de juros reportada foi de aproximadamente 275 milhões de francos suíços.
• Receitas de taxas e comissões: O banco gera taxas por meio de vários serviços, incluindo manutenção de contas, consultoria financeira e taxas de transação. Em 2022, as receitas de taxas e comissões totalizaram cerca de 95 milhões de francos suíços.
• Renda de investimento: A Valiant também gera receitas de investimentos nos mercados financeiros. O rendimento do investimento para 2022 foi registrado em aproximadamente 15 milhões de francos suíços.

Desempenho Financeiro Overview

O modelo de negócios da Valiant Holding AG é fortemente influenciado pelo seu foco no atendimento ao cliente e em soluções baseadas em tecnologia. A empresa tem investido na banca digital, melhorando a acessibilidade e comodidade do cliente, o que é fundamental para atrair novos clientes e fidelizar os existentes.

Estrutura de custos

Os custos operacionais da Valiant consistem principalmente em despesas com funcionários, custos administrativos e provisões. Em 2022, as despesas operacionais totais foram reportadas em aproximadamente 180 milhões de francos suíços, que incluía:

• Despesas com funcionários: 100 milhões de francos suíços
• Custos administrativos: 50 milhões de francos suíços
• Provisões para perdas de crédito: 30 milhões de francos suíços

Posição de mercado e potencial de crescimento

A Valiant Holding AG opera num cenário bancário competitivo, principalmente no mercado suíço. Os ativos do banco totalizavam aproximadamente 12 bilhões de francos suíços em 2022, refletindo uma trajetória de crescimento constante de cerca de 5% ano após ano. A estratégia da Valiant enfatiza o crescimento sustentável, expandindo a sua oferta de produtos e melhorando os esforços de digitalização.

Além disso, a empresa continua bem capitalizada, com um rácio de capital principal de 15%, posicionando-o fortemente em termos de conformidade regulatória e saúde financeira. Esta estrutura de capital robusta apoia as operações e iniciativas de crescimento da Valiant num ambiente de mercado em evolução.

Conclusão

Através dos seus diversos fluxos de receitas e da gestão prudente de custos, a Valiant Holding AG continua a criar valor para os acionistas enquanto enfrenta os desafios da indústria de serviços financeiros.