Valiant Holding AG: historia, propiedad, misión, cómo funciona & gana dinero

Una breve historia de Valiant Holding AG

Valiant Holding AG es un proveedor suizo de servicios financieros, fundado en 1997. La empresa tiene su sede en Berna, Suiza, y opera principalmente en banca minorista y gestión patrimonial. Inicialmente, Valiant se centró en brindar servicios bancarios a pequeñas y medianas empresas (PYME) y clientes privados.

En 2009, Valiant Holding AG registró un beneficio de 58,2 millones de francos suizos sobre un ingreso total de 242,5 millones de francos suizos. El banco tenía aproximadamente 181 empleados en ese momento, demostrando una trayectoria de crecimiento constante.

La empresa salió a bolsa en 2014 y cotizó sus acciones en la Bolsa Suiza SIX. Tras su oferta pública inicial, la capitalización de mercado de Valiant alcanzó aproximadamente 650 millones de francos suizos. La cotización permitió a Valiant mejorar su base de capital para futuras oportunidades de crecimiento.

De 2015 a 2019, Valiant amplió su huella operativa mediante la adquisición de varios bancos e instituciones financieras más pequeños. Las adquisiciones clave incluyeron:

• 2016: Adquisición del segmento de banca minorista de Raiffeisen por una cantidad no revelada.
• 2017: Compra de Banco Fiduciario AG, mejorando sus servicios de gestión patrimonial.

A finales de 2019, los activos totales de Valiant alcanzaron aproximadamente 12.100 millones de francos suizos, con un beneficio neto de 75,4 millones de francos suizos. Los depósitos de los clientes del banco aumentaron a 9.300 millones de francos suizos, reflejando la confianza depositada por los clientes en la institución.

En 2020, la pandemia de COVID-19 planteó importantes desafíos para el sector financiero. Valiant se adaptó implementando soluciones de banca digital y medidas de reducción de costos. En consecuencia, su beneficio neto para 2020 fue de aproximadamente 83 millones de francos suizos, un aumento respecto al año anterior.

A octubre de 2023, Valiant Holding AG ha seguido creciendo, con activos totales reportados en alrededor de 13.500 millones de francos suizos y depósitos de clientes en 10.500 millones de francos suizos. La empresa siguió centrada en mejorar su oferta digital y ampliar su cartera de servicios, con el objetivo de alcanzar un objetivo de beneficio neto de 85 millones de francos suizos para el año fiscal.

Las iniciativas estratégicas de Valiant incluyen prácticas bancarias sostenibles y un compromiso para mejorar el servicio al cliente a través de inversiones en tecnología. A medida que la empresa avanza, pretende capitalizar las tendencias de los mercados emergentes manteniendo al mismo tiempo sus valores fundamentales en la gestión de las relaciones con los clientes.

A quién pertenece Valiant Holding AG

Valiant Holding AG es un destacado proveedor suizo de servicios financieros, que se dedica principalmente a la banca y servicios relacionados. La estructura de propiedad de Valiant Holding AG está formada por varios inversores institucionales y privados, con importantes distribuciones de participación que son importantes para comprender su gobernanza y direcciones estratégicas.

Según los últimos datos disponibles del informe anual de 2022, Valiant Holding AG informó un total de aproximadamente 21,5 millones de acciones sobresaliente. El desglose de la propiedad por accionistas significativos se detalla en la siguiente tabla:

Entre los inversores institucionales, los accionistas notables incluyen fondos de pensiones suizos y empresas de gestión de activos que en conjunto poseen acciones sustanciales, lo que contribuye a una liquidez y estabilidad suficientes para las acciones. Los datos disponibles públicamente desde principios de 2023 indican que los cinco principales accionistas institucionales incluyen:

• Gestión de activos de la UBS
• roca negra
• Gestión de activos de Credit Suisse
• lombardo odier
• Grupo de seguros de Zurich

El precio de las acciones de Valiant Holding AG a octubre de 2023 es de alrededor 62,50 francos suizos, representando un 12% de aumento en lo que va del año, lo que refleja un sentimiento general positivo del mercado hacia la empresa. La capitalización de mercado se sitúa en aproximadamente 1.340 millones de francos suizos.

En términos de rendimiento financiero, Valiant Holding AG obtuvo un beneficio neto de 68 millones de francos suizos para el año fiscal 2022, en comparación con los 60 millones de CHF en 2021, lo que marca un crecimiento de 13.3%. Los activos totales a diciembre de 2022 se reportaron a 5.200 millones de francos suizos.

La estrategia de la compañía se centra en ampliar su base de clientes manteniendo la eficiencia operativa, lo que se refleja en su relación costo-ingreso de 55% según el último informe. Esta eficiencia, junto con el mantenimiento de una sólida base de capital con un ratio CET1 de 15.1%, posiciona bien a Valiant Holding AG en el panorama competitivo de la banca suiza.

Declaración de misión de Valiant Holding AG

Valiant Holding AG es un actor destacado en el sector bancario suizo y ofrece servicios centrados en las necesidades de los clientes. La misión de la empresa enfatiza su compromiso de ser un socio confiable para sus clientes.

La declaración de misión de Valiant se puede resumir en varios componentes clave:

• Enfoque centrado en el cliente: Valiant tiene como objetivo ofrecer una gama completa de servicios financieros adaptados a las necesidades de clientes privados y corporativos.
• Fortalecimiento de las economías locales: el banco se posiciona como un contribuyente significativo a las economías locales, enfatizando la importancia de los vínculos regionales.
• Transformación digital: Valiant se centra en mejorar sus servicios de banca digital, garantizando que los clientes tengan acceso a soluciones bancarias innovadoras y fáciles de usar.

En línea con su misión, Valiant Holding AG ha informado importantes métricas financieras que resaltan su desempeño operativo. A continuación se muestran algunas cifras clave de su último informe financiero:

El continuo énfasis de Valiant Holding AG en el servicio al cliente, junto con una sólida estrategia digital, se ha reflejado en estas métricas financieras. La empresa cuenta con una sólida posición de capital con un ratio CET1 de 15.1%, cómodamente por encima de los requisitos reglamentarios.

En el contexto de su misión, Valiant pretende garantizar que sus servicios no sólo cumplan sino que superen las expectativas de los clientes, fomentando así relaciones y lealtad a largo plazo.

Cómo funciona Valiant Holding AG

Valiant Holding AG opera principalmente en el sector bancario en Suiza, centrándose en servicios de banca minorista y corporativa. El modelo de negocio de la empresa se basa en ofrecer una gama de productos financieros, incluidos préstamos personales, hipotecas, cuentas de ahorro y servicios de inversión. A finales del segundo trimestre de 2023, Valiant reportó activos totales de aproximadamente 11.500 millones de francos suizos.

En el segmento de banca minorista, Valiant enfatiza los servicios centrados en el cliente, brindando asesoramiento personalizado y soluciones de banca digital. La empresa tiene más 800 empleados que prestan servicios a más de 300,000 clientes en toda Suiza. El compromiso de Valiant con la transformación digital es evidente en la introducción de nuevas funciones de banca en línea y aplicaciones móviles que mejoran la experiencia del usuario.

En 2022, Valiant Holding AG generó unos ingresos netos de 82,8 millones de francos suizos, reflejando un 11% aumentan año tras año. El rendimiento sobre el capital del banco se situó en 8.7%, que es competitivo dentro del panorama bancario suizo. La relación costo-ingreso se registró en 59%, indicativo de eficiencia operativa.

Valiant también se centra en la banca sostenible, ofreciendo opciones de inversión ecológicas y promoviendo prácticas respetuosas con el medio ambiente. La empresa ha alineado sus operaciones con los objetivos internacionales de sostenibilidad, lo que atrae a un grupo demográfico cada vez mayor de inversores conscientes del medio ambiente.

En términos de financiación, Valiant financia sus actividades a través de depósitos de clientes, que ascendieron a aproximadamente 9.100 millones de francos suizos a partir del segundo trimestre de 2023. La relación préstamo-depósito se situó en 78%, lo que indica un enfoque equilibrado en la gestión de la liquidez y el crecimiento de los préstamos.

Además, la estrategia de digitalización de Valiant incluye invertir en nuevas tecnologías y asociaciones para mejorar su oferta de servicios. En 2023, el banco asignó alrededor de 5 millones de francos suizos para impulsar sus iniciativas de transformación digital.

Según su último informe trimestral, Valiant logró una tasa de satisfacción del cliente de 88%, lo que refleja la eficacia de su enfoque estratégico en mejorar las relaciones con los clientes y la calidad del servicio.

El enfoque de Valiant Holding AG en materia de gestión de riesgos es prudente y el índice de morosidad se mantiene en un nivel bajo. 0.3%, mostrando sus sólidos procesos de evaluación crediticia y gestión de cartera.

Cómo gana dinero Valiant Holding AG

Valiant Holding AG, un actor destacado en el sector bancario y financiero en Suiza, genera ingresos a través de varios canales relacionados principalmente con sus actividades bancarias principales. La empresa emplea un modelo de negocio que se centra en servicios de banca minorista, gestión de activos y servicios de banca corporativa.

Flujos de ingresos

• Ingresos por intereses: Valiant Holding AG obtiene una parte importante de sus ingresos de los ingresos por intereses derivados de préstamos y anticipos. Para el año fiscal 2022, los ingresos por intereses reportados fueron aproximadamente 275 millones de francos suizos.
• Ingresos por tarifas y comisiones: El banco genera tarifas a través de diversos servicios, incluido el mantenimiento de cuentas, el asesoramiento financiero y las tarifas de transacción. En 2022, los ingresos por honorarios y comisiones ascendieron a alrededor de 95 millones de francos suizos.
• Ingresos de inversión: Valiant también genera ingresos de inversiones en los mercados financieros. Los ingresos por inversiones para 2022 se registraron en aproximadamente 15 millones de francos suizos.

Desempeño financiero Overview

El modelo de negocio de Valiant Holding AG está fuertemente influenciado por su enfoque en el servicio al cliente y las soluciones tecnológicas. La empresa ha invertido en banca digital, mejorando la accesibilidad y la comodidad del cliente, lo cual es fundamental para atraer nuevos clientes y retener a los existentes.

Estructura de costos

Los costos operativos de Valiant consisten principalmente en gastos de personal, costos administrativos y provisiones. En 2022, los gastos operativos totales se informaron en aproximadamente 180 millones de francos suizos, que incluía:

• Gastos de empleados: 100 millones de francos suizos
• Costos administrativos: 50 millones de francos suizos
• Provisiones para pérdidas crediticias: 30 millones de francos suizos

Posición de mercado y potencial de crecimiento

Valiant Holding AG opera en un panorama bancario competitivo, principalmente en el mercado suizo. Los activos del banco ascendieron a aproximadamente 12 mil millones de francos suizos en 2022, lo que refleja una trayectoria de crecimiento constante de aproximadamente 5% año tras año. La estrategia de Valiant enfatiza el crecimiento sostenible al expandir su oferta de productos y mejorar los esfuerzos de digitalización.

Además, la empresa sigue estando bien capitalizada, con un ratio de capital básico de 15%, posicionándolo fuertemente en términos de cumplimiento regulatorio y salud financiera. Esta sólida estructura de capital respalda las operaciones y las iniciativas de crecimiento de Valiant en un entorno de mercado en evolución.

Conclusión

A través de sus diversas fuentes de ingresos y una gestión prudente de costos, Valiant Holding AG continúa creando valor para los accionistas mientras enfrenta los desafíos de la industria de servicios financieros.