Valiant Holding AG : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique de Valiant Holding AG

Valiant Holding AG est un fournisseur de services financiers suisse créé en 1997. La société a son siège à Berne, en Suisse, et exerce principalement ses activités dans les domaines de la banque de détail et de la gestion de patrimoine. Initialement, Valiant se concentrait sur la fourniture de services bancaires aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux clients privés.

En 2009, Valiant Holding AG a réalisé un bénéfice de CHF 58,2 millions sur un chiffre d'affaires total de CHF 242,5 millions. La banque avait environ 181 salariés à cette époque, démontrant une trajectoire de croissance constante.

La société est devenue publique en 2014, cotant ses actions à la SIX Swiss Exchange. Suite à son introduction en bourse, la capitalisation boursière de Valiant a atteint environ 650 millions de francs. La cotation a permis à Valiant d'améliorer sa base de capital pour de futures opportunités de croissance.

De 2015 à 2019, Valiant a étendu son empreinte opérationnelle en acquérant plusieurs petites banques et institutions financières. Les principales acquisitions comprenaient :

• 2016 : Acquisition du segment banque de détail de Raiffeisen pour un montant non divulgué.
• 2017 : Achat de Fiduciaire Banque SA, améliorant ses services de gestion de patrimoine.

À la fin de 2019, l'actif total de Valiant atteignait environ 12,1 milliards de francs, avec un bénéfice net de CHF 75,4 millions. Les dépôts des clients de la banque ont augmenté à 9,3 milliards de francs, reflétant la confiance que les clients accordent à l’institution.

En 2020, la pandémie de COVID-19 a posé des défis importants au secteur financier. Valiant s'est adapté en mettant en œuvre des solutions bancaires numériques et des mesures de réduction des coûts. Par conséquent, son bénéfice net pour 2020 était d'environ 83 millions de francs, une augmentation par rapport à l'année précédente.

Depuis octobre 2023, Valiant Holding AG a continué de croître, avec un actif total déclaré à environ 13,5 milliards de francs et les dépôts des clients à 10,5 milliards de francs. La société est restée concentrée sur l'amélioration de ses offres numériques et l'élargissement de son portefeuille de services, avec pour objectif un bénéfice net de 85 millions de francs pour l'exercice financier.

Les initiatives stratégiques de Valiant comprennent des pratiques bancaires durables et un engagement à améliorer le service client grâce à des investissements technologiques. À mesure que l'entreprise progresse, elle vise à capitaliser sur les tendances émergentes du marché tout en conservant ses valeurs fondamentales en matière de gestion de la relation client.

A À qui appartient Valiant Holding AG

Valiant Holding AG est un important fournisseur suisse de services financiers, dont l'activité principale est la banque et les services connexes. La structure de propriété de Valiant Holding AG se compose de divers investisseurs institutionnels et privés, avec des répartitions de participations importantes qui sont importantes pour comprendre sa gouvernance et ses orientations stratégiques.

Selon les dernières données disponibles du rapport annuel 2022, Valiant Holding AG a déclaré un total d'environ 21,5 millions d'actions exceptionnel. La répartition de la propriété par principaux actionnaires est détaillée dans le tableau suivant :

Parmi les investisseurs institutionnels, les actionnaires notables comprennent des fonds de pension suisses et des sociétés de gestion d'actifs qui détiennent collectivement des actions substantielles, contribuant à une liquidité et une stabilité suffisantes pour le titre. Les données accessibles au public datant du début de 2023 indiquent que les cinq principaux actionnaires institutionnels comprennent :

• UBS Gestion de fortune
• Roche noire
• Gestion d'actifs du Crédit Suisse
• Lombard Odier
• Groupe d'assurance Zurich

Le cours de l’action de Valiant Holding AG en octobre 2023 se situe autour de CHF 62.50, représentant un Augmentation de 12 % depuis le début de l'année, reflétant le sentiment globalement positif du marché à l'égard de l'entreprise. La capitalisation boursière s'élève à environ 1,34 milliard de francs.

En termes de performance financière, Valiant Holding AG a enregistré un bénéfice net de 68 millions de francs pour l'exercice 2022, contre CHF 60 millions en 2021, soit une croissance de 13.3%. Le total des actifs en décembre 2022 était déclaré à 5,2 milliards de francs.

La stratégie de l'entreprise se concentre sur l'élargissement de sa clientèle tout en maintenant l'efficacité opérationnelle, ce qui se reflète dans son ratio coûts/revenus de 55% dès le dernier rapport. Cette efficacité, alliée au maintien d'une base de capital solide avec un ratio CET1 de 15.1%, positionne Valiant Holding AG en bonne position dans le paysage concurrentiel du secteur bancaire suisse.

Déclaration de mission de Valiant Holding AG

Valiant Holding AG est un acteur de premier plan du secteur bancaire suisse et propose des services centrés sur les besoins des clients. La mission de l'entreprise met l'accent sur son engagement à être un partenaire fiable pour ses clients.

L'énoncé de mission de Valiant peut être résumé en plusieurs éléments clés :

• Approche centrée sur le client : Valiant vise à offrir une gamme complète de services financiers adaptés aux besoins des clients privés et des entreprises.
• Renforcement des économies locales : La banque se positionne comme un contributeur important aux économies locales, en mettant l'accent sur l'importance des liens régionaux.
• Transformation numérique : Valiant se concentre sur l'amélioration de ses services bancaires numériques, en garantissant que les clients ont accès à des solutions bancaires innovantes et conviviales.

Conformément à sa mission, Valiant Holding AG a publié des indicateurs financiers importants qui mettent en évidence sa performance opérationnelle. Voici quelques chiffres clés de leur dernier rapport financier :

L'accent continu de Valiant Holding AG sur le service client, ainsi qu'une stratégie numérique robuste, se reflètent dans ces indicateurs financiers. La société bénéficie d'une solide position capitalistique avec un ratio CET1 de 15.1%, confortablement au-dessus des exigences réglementaires.

Dans le cadre de sa mission, Valiant vise à garantir que ses services non seulement répondent, mais dépassent les attentes des clients, favorisant ainsi les relations et la fidélité à long terme.

Comment fonctionne Valiant Holding AG

Valiant Holding AG opère principalement dans le secteur bancaire en Suisse, en se concentrant sur les services bancaires de détail et d'entreprise. Le modèle commercial de l’entreprise repose sur l’offre d’une gamme de produits financiers, notamment des prêts personnels, des prêts hypothécaires, des comptes d’épargne et des services d’investissement. À la fin du deuxième trimestre 2023, Valiant a déclaré un actif total d'environ 11,5 milliards de francs.

Dans le segment de la banque de détail, Valiant met l'accent sur les services centrés sur le client, en fournissant des conseils sur mesure et des solutions bancaires numériques. L'entreprise a plus 800 les employés servant plus de 300,000 clients dans toute la Suisse. L'engagement de Valiant en faveur de la transformation numérique est évident dans l'introduction de nouvelles fonctionnalités bancaires en ligne et d'applications mobiles qui améliorent l'expérience utilisateur.

En 2022, Valiant Holding AG a généré un bénéfice net de CHF 82,8 millions, reflétant un 11% augmenter d’année en année. Le rendement des capitaux propres de la banque s'élève à 8.7%, qui est compétitive dans le paysage bancaire suisse. Le coefficient d'exploitation a été enregistré à 59%, révélateur de l’efficacité opérationnelle.

Valiant se concentre également sur les services bancaires durables, en proposant des options d'investissement vert et en promouvant des pratiques respectueuses de l'environnement. La société a aligné ses opérations sur les objectifs internationaux de développement durable, ce qui séduit un groupe démographique croissant d'investisseurs soucieux de l'environnement.

En termes de financement, Valiant finance ses activités grâce aux dépôts des clients, qui s'élèvent à environ 9,1 milliards de francs au deuxième trimestre 2023. Le ratio prêts/dépôts s’élevait à 78%, ce qui indique une approche équilibrée dans la gestion des liquidités et la croissance des prêts.

De plus, la stratégie de numérisation de Valiant comprend l’investissement dans de nouvelles technologies et des partenariats pour améliorer ses offres de services. En 2023, la banque a alloué environ 5 millions de francs pour poursuivre ses initiatives de transformation numérique.

Selon son dernier rapport trimestriel, Valiant a atteint un taux de satisfaction client de 88%, reflétant l'efficacité de son orientation stratégique sur l'amélioration des relations clients et de la qualité du service.

L’approche de Valiant Holding AG en matière de gestion des risques est prudente, avec un ratio de prêts non performants maintenu à un niveau bas. 0.3%, mettant en valeur ses solides processus d'évaluation du crédit et de gestion de portefeuille.

Comment Valiant Holding AG gagne de l'argent

Valiant Holding AG, acteur de premier plan dans le secteur bancaire et financier en Suisse, génère des revenus via divers canaux principalement liés à ses activités bancaires de base. La société utilise un modèle commercial axé sur les services bancaires de détail, la gestion d'actifs et les services bancaires aux entreprises.

Flux de revenus

• Revenus d'intérêts : Valiant Holding AG tire une part importante de ses revenus des revenus d'intérêts provenant des prêts et avances. Pour l'exercice 2022, les revenus d'intérêts déclarés étaient d'environ 275 millions de francs.
• Revenus de frais et de commissions : La banque génère des frais via divers services, notamment la tenue de compte, les conseils financiers et les frais de transaction. En 2022, les revenus d’honoraires et de commissions s’élèvent à environ 95 millions de francs.
• Revenu de placement : Valiant génère également des revenus provenant d'investissements sur les marchés financiers. Les revenus de placements pour 2022 ont été enregistrés à environ 15 millions de francs.

Performance financière Overview

Le modèle commercial de Valiant Holding AG est fortement influencé par l'accent mis sur le service client et les solutions technologiques. L'entreprise a investi dans les services bancaires numériques, améliorant ainsi l'accessibilité et la commodité pour les clients, ce qui est essentiel pour attirer de nouveaux clients et fidéliser les clients existants.

Structure des coûts

Les coûts opérationnels de Valiant comprennent principalement les dépenses de personnel, les frais administratifs et les provisions. En 2022, les dépenses d'exploitation totales ont été déclarées à environ 180 millions de francs, qui comprenait :

• Dépenses du personnel : 100 millions de francs
• Frais administratifs : 50 millions de francs
• Provisions pour pertes sur créances : 30 millions de francs

Position sur le marché et potentiel de croissance

Valiant Holding AG évolue dans un paysage bancaire concurrentiel, principalement sur le marché suisse. Les actifs de la banque s'élevaient à environ 12 milliards de francs en 2022, reflétant une trajectoire de croissance régulière d'environ 5% année après année. La stratégie de Valiant met l’accent sur une croissance durable en élargissant son offre de produits et en renforçant ses efforts de numérisation.

En outre, la société reste bien capitalisée, avec un ratio de fonds propres de base de 15%, le positionnant fortement en termes de conformité réglementaire et de santé financière. Cette structure de capital robuste soutient les opérations et les initiatives de croissance de Valiant dans un environnement de marché en évolution.

Conclusion

Grâce à ses diverses sources de revenus et à sa gestion prudente des coûts, Valiant Holding AG continue de créer de la valeur pour les actionnaires tout en relevant les défis du secteur des services financiers.