Agricultural Bank of China Limited (1288.HK) Bundle
تاريخ موجز للبنك الزراعي الصيني المحدود
تأسست بنك الزراعة في الصين المحدودة في عام 1951 ، لتكون واحدة من البنوك "الأربعة الكبار" في الصين. تتبع أصولها إلى إنشاء البنك الزراعي ، والتي تهدف في المقام الأول إلى خدمة المناطق الريفية ودعم التنمية الزراعية.
في عام 2009 ، أصبحت ABC شركة مخزنة مشتركة ، حيث تنتقل من بنك مملوك للدولة إلى كيان متداول علنيًا. أطلق البنك عرضه العام الأولي (IPO) في يوليو 2010 ، ورفعها تقريبًا 22.1 مليار دولار، مما يجعلها واحدة من أكبر الاكتتابات الاكتتابات في التاريخ في ذلك الوقت.
ركزت استراتيجية أعمال ABC في المقام الأول على التمويل الريفي ، وتلبية احتياجات المؤسسات الزراعية ، وتوفير الخدمات المالية للسكان الريفيين. يتم التأكيد على هذا التركيز من خلال عروض المنتجات المتنوعة ، من الخدمات المصرفية الشخصية إلى تمويل الشركات. بحلول نهاية عام 2021 ، كان لدى البنك أصولًا تجمعها ¥ 28.06 تريليون (تقريبًا 4.4 تريليون دولار أمريكي) ، ترتيبها بين أكبر البنوك على مستوى العالم.
تنعكس الكفاءة التشغيلية للبنك في أدائه المالي. في عام 2022 ، أبلغ البنك الزراعي في الصين عن ربح صافي ¥ 206.4 مليار (تقريبًا 32.5 مليار دولار أمريكي) ، مع عودة على الأسهم (ROE) من 12.74%. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، واصل البنك إظهار نمو قوي ، مع زيادة إجمالي الأصول 6.1% سنة سنة.
| سنة | الأصول (تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | العائد على الأسهم (٪) | مبلغ الطرح العام الأولي (مليار دولار أمريكي) |
|---|---|---|---|---|
| 2010 | 15.0 | 78.8 | 15.3 | 22.1 |
| 2021 | 28.06 | 202.5 | 12.32 | ن/أ |
| 2022 | 29.5 | 206.4 | 12.74 | ن/أ |
| 2023 (Q3) | 30.0 | ن/أ | ن/أ | ن/أ |
وسعت ABC وجودها العالمي بشكل كبير ، تعمل حاليًا في أكثر من ذلك 40 دولة. اعتمد البنك أيضًا استراتيجيات التحول الرقمي ، والتي تشمل تعزيز خدماته المصرفية عبر الإنترنت والاستثمار في حلول Fintech. بحلول نهاية عام 2022 ، تجاوز المستخدمون الخدمات المصرفية للبنك للبنك 500 مليون، تسليط الضوء على التحول نحو الخدمات المالية الرقمية.
اعتبارًا من عام 2023 ، واصل بنك الزراعة في الصين مواجهة التحديات ، بما في ذلك تقلب أسعار الفائدة والمنافسة من شركات التكنولوجيا الناشئة. ومع ذلك ، فإنه يحافظ على نسبة رأس المال القوية ، مع نسبة رأس المال من المستوى 1 13.5% اعتبارا من نهاية الربع الثاني من عام 2023 ، ضمان مرونةها وسط ضغوط السوق.
علاوة على ذلك ، كان التزامها بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ودعم مشاريع التنمية الريفية بمثابة حجر الزاوية في روحها التشغيلية. قامت ABC بتمويل العديد من المشاريع الزراعية ، حيث ساهمت في الأمن الغذائي والاستقرار الاقتصادي الريفي بما يتماشى مع الأهداف الاقتصادية الأوسع في الصين.
أ من يملك بنك زراعي الصين المحدود
البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) هو واحد من أكبر البنوك التجارية في الصين ، التي تأسست في عام 1951. وتتكون ملكية ABC في المقام الأول من الكيانات المملوكة للدولة والمستثمرين المؤسسيين. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت ABC عن المساهمين الرئيسيين التاليين:
| المساهم | نسبة الملكية | مبلغ الحصة (بالمليارات CNY) |
|---|---|---|
| وزارة المالية لجمهورية الصين الشعبية | 40.00% | 689.6 |
| شركة الصين الاستثمارية | 12.67% | 218.7 |
| صندوق المجلس الوطني للأضمان الاجتماعي | 7.93% | 136.4 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 20.62% | 355.7 |
| المساهمين الأفراد | 18.78% | 323.2 |
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كان لدى البنك الزراعي الصيني المحدود إجمالي الأصول 34.06 تريليون سنيس وأبلغ عن ربح صافي من حوله 313.7 مليار سينيسوتن لهذا العام. تم تقدير حقوق الملكية التي يعزى إلى المساهمين 1.72 تريليون سينيسوتن.
يتم تداول أسهم البنك في بورصة شنغهاي وأوراق الأسهم وتبادل هونغ كونغ ، تحت رموز المؤشر 601288.SS و 1288.HK، على التوالى. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كانت القيمة السوقية لـ ABC تقريبًا 1.65 تريليون سنيس.
في التقرير السنوي الأخير ، أشارت ABC إلى أن نسبة القرض إلى الودائع تقف عند 66.57%، إظهار موضع سيولة صلبة. كما حافظ البنك على نسبة قرض غير عام 1.42%، والذي يعكس استراتيجيات جودة الأصول واستراتيجيات إدارة المخاطر.
علاوة على ذلك ، شارك البنك الزراعي في الصين في العديد من الشراكات الاستراتيجية والمشاريع التعاونية التي تهدف إلى تعزيز عروض الخدمات ، وخاصة في تمويل الأعمال الزراعية والحلول المصرفية الرقمية. ساهمت هذه المبادرات في وضعها كقائد مالي في القطاعات الريفية والزراعية.
فيما يتعلق بالوجود الدولي ، أنشأت ABC فروعًا ومكاتب تمثيلية في أكثر من 20 دولة، دعم هدفها لتوسيع انبعاثاتها العالمية.
بشكل عام ، يوضح هيكل الملكية والأداء المالي للبنك الزراعي الصيني المحدود أهميته داخل القطاع المصرفي الصيني ودوره الحاسم في دعم الاقتصاد الوطني.
بنك الزراعة في الصين بيان المهمة المحدودة
إن البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) مدفوع بمهمته لتوفير خدمات مالية شاملة ، وتعزيز التنمية الاقتصادية الريفية ، وتعزيز مستويات المعيشة للمزارعين والشركات الزراعية والمجتمعات الريفية. يركز البنك بشكل قوي على دوره في تعزيز التضمين المالي والنمو المستدام.
تهدف ABC إلى تعزيز موقعها كبنك رائد في الصين وتوسيع خدماتها على مستوى العالم. ينعكس الالتزام بخدمة عملائها وأصحاب المصلحة في أهدافها الاستراتيجية ، مع التركيز على الابتكار والتميز في الخدمة.
الجوانب الرئيسية لبيان المهمة
- الخدمات المالية الشاملة: توفر ABC مجموعة واسعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول.
- دعم الزراعة: يكرس البنك لتمويل المشاريع الزراعية ودعم التنمية الريفية.
- التضمين المالي: تهدف ABC إلى تقديم خدمات مالية للسكان المحرومين ، وتعزيز آفاقهم الاقتصادية.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك الزراعي في الصين عن الأرقام المالية التالية:
| المقاييس المالية | 2021 المبلغ (مليار يونيو) | 2022 المبلغ (مليار يونيو) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 30,000 | 33,000 | 10% |
| إجمالي الالتزامات | 27,000 | 29,700 | 9.9% |
| صافي الدخل | 186.6 | 203.1 | 8.8% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.62% | 0.61% | -1.6% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.86% | 10.50% | -3.3% |
الأهداف الاستراتيجية
تم تعيين ABC على تحقيق عدة أهداف استراتيجية تتماشى مع مهمتها:
- ابتكار: يركز البنك على مبادرات التحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية.
- التوسع العالمي: تسعى ABC إلى زيادة بصمتها في الأسواق الدولية ، وتستهدف الاستثمارات في الاقتصادات الناشئة.
- النهج المتمحور حول العميل: يلتزم البنك بالاستماع إلى ملاحظات العملاء وتكييف خدماته لتلبية الاحتياجات المتغيرة.
مبادرات الاستدامة
يستثمر البنك الزراعي للصين أيضًا في التمويل المستدام كجزء من مهمته. في عام 2022 ، خصص البنك CNY 1.2 تريليون لمشاريع التمويل الأخضر ، والمساهمة في حماية البيئة والتنمية المستدامة.
من خلال استراتيجيته التي تركز على المهمة ، يهدف البنك الزراعي في الصين إلى أن يكون رائدًا في القطاع المصرفي مع إحداث فرق كبير في حياة الأفراد والمجتمعات في جميع أنحاء الصين.
كيف أعمال البنك الزراعي الصيني المحدود
يعد البنك الزراعي للصين المحدودة (ABC) أحد أكبر البنوك التجارية في الصين ، حيث يركز بشكل أساسي على توفير الخدمات المصرفية والمالية للقطاعات الزراعية. اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغت ABC عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 38.45 تريليون (حول 5.55 تريليون دولار) ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في العالم بالأصول.
تعمل ABC من خلال مختلف قطاعات الأعمال ، بما في ذلك عمليات الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخزينة. في النصف الأول من عام 2023 ، بلغ صافي ربح البنك الذي يعزى إلى المساهمين ¥ 104.23 مليار (تقريبًا 14.92 مليار دولار) ، مما يعكس نمو عام 12.1%.
كمؤسسة مملوكة للدولة ، تلعب ABC دورًا مهمًا في دعم التنمية الاقتصادية الريفية. يوفر مجموعة من المنتجات مثل القروض للاحتياجات الزراعية والرهون العقارية ومختلف خدمات الاستثمار. اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، أبلغ البنك عن رصيد قرض إجمالي قدره ¥ 25.6 تريليون، مع القروض الزراعية التي تشكلها تقريبًا 12% من المجموع.
| المقاييس المالية | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 38.45 تريليون |
| صافي الربح (H1 2023) | ¥ 104.23 مليار |
| إجمالي القروض | ¥ 25.6 تريليون |
| القروض الزراعية (٪ من إجمالي القروض) | 12% |
| العائد على الأصول المتوسطة (ROA) | 0.54% |
| العائد في المتوسط الأسهم (ROE) | 12.25% |
يدمج النموذج التشغيلي لـ ABC التكنولوجيا في خدماته المصرفية. قام البنك بتوسيع عروضه المصرفية الرقمية ، والتي تمثل الآن أكثر 40% من معاملات العملاء. من خلال الاستفادة من FinTech ، تهدف ABC إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
من حيث وجود السوق ، انتهت ABC 23000 فرع في جميع أنحاء الصين اعتبارًا من منتصف عام 2013 ، إلى جانب عدد متزايد من المكاتب الدولية ، في موقع استراتيجي لتعزيز التجارة والاستثمار عبر الحدود.
لإدارة المخاطر المرتبطة بممارسات الإقراض ، توظف ABC إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر. أبلغ البنك عن نسبة قرض غير مفيدة (NPL) 1.45% اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، مما يشير إلى إدارة جودة الأصول القوية وسط التقلبات الاقتصادية.
علاوة على ذلك ، لا يزال موقف رأس المال في ABC قويًا ، مع نسبة كفاية رأس المال من 14.6%، بشكل مريح أعلى من المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC). تتيح هذه القاعدة الرأسمالية القوية ABC دعم مبادرات النمو المستقبلية وتعزيز عروض الخدمات.
كما يركز البنك على الاستدامة. أبلغت عن تمويل تقريبًا 200 مليار في مشاريع التمويل الأخضر في عام 2022 ، مع التأكيد على التزامها بالممارسات المستدامة بيئيًا في الزراعة والتنمية الريفية.
باختصار ، يعمل البنك الزراعي الصيني المحدود كمؤسسة محورية داخل النظام المصرفي الصيني ، ليس فقط تسهيل التمويل الزراعي ولكن أيضًا يتطور في الفضاء الرقمي ، والحفاظ على صحة مالية قوية ، وإظهار التزام بالتنمية المستدامة.
كيف يكسب بنك الزراعة في الصين محدودًا المال
يعمل البنك الزراعي الصيني المحدود (ABC) كواحد من أكبر البنوك التجارية في الصين ، مع التركيز على توفير خدمات مالية شاملة. تولد ABC في المقام الأول الإيرادات من خلال إيرادات الفوائد والرسوم والعمولات المرتبطة بأنشطة المصرفية المختلفة.
دخل الفوائد: يمثل إيرادات الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات ABC. في عام 2022 ، أبلغت ABC عن دخل الفوائد تقريبًا 582.1 مليار (حوالي 83.6 مليار دولار) ، نمو 6.8% بالمقارنة مع 2021. هذا النمو مدفوع في المقام الأول بزيادة أنشطة الإقراض وتحسين هوامش الفائدة الصافية.
هامش الفائدة الصافي (NIM): وقفت هامش الفائدة الصافي لـ ABC لعام 2022 في 2.28%، والذي يعكس الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة والفوائد المدفوعة على الودائع. يمثل هذا NIM تحسنا من 2.17% في عام 2021 ، تشير إلى الإدارة الفعالة لأصول كسب الفائدة.
محفظة القروض: أحد المساهمين المهم في دخل الفوائد في البنك هو محفظة القروض الخاصة به. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت ABC عن إجمالي القروض ¥ 13.1 تريليون (حوالي 1.9 تريليون دولار) ، مع نسبة قرض غير عام (NPL) 1.40%. هذا يكشف أن ABC تحافظ على استراتيجية الإقراض القوية مع إدارة مخاطر الائتمان بفعالية.
الرسوم والعمولات: إلى جانب إيرادات الفوائد ، تولد ABC إيرادات من الرسوم والعمولات. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن الرسوم ودخل العمولة تقريبًا ¥ 129.5 مليار (حوالي 18.6 مليار دولار) ، تمثل زيادة على أساس سنوي من 7.2%. يأتي هذا الدخل من مختلف الخدمات ، بما في ذلك إدارة الثروات والتمويل التجاري وخدمات البطاقات.
| مصدر الإيرادات | 2022 الدخل (مليار ين) | 2021 الدخل (مليار ين) | تغيير على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 582.1 | 544.1 | 6.8 |
| الرسوم ودخل العمولة | 129.5 | 120.7 | 7.2 |
| إجمالي الإيرادات | 711.6 | 664.8 | 7.0 |
الخدمات المصرفية الاستثمارية: تشارك ABC أيضًا في الأنشطة المصرفية الاستثمارية ، والتي تشمل الاكتتاب والخدمات الاستشارية. في عام 2022 ، وصلت الإيرادات من هذه الخدمات تقريبًا ¥ 18.4 مليار (حوالي 2.6 مليار دولار) ، مما يساهم بشكل إيجابي في الربحية الإجمالية.
إدارة الأصول: أظهر قسم إدارة الأصول بالبنك نموًا كبيرًا. أدارت الأصول تستحق تقريبا 3.6 تريليون (حوالي 515 مليار دولار) في عام 2022 ، مما أدى 23.2 مليار (حوالي 3.3 مليار دولار) لإيرادات البنك.
الخدمات المصرفية الرقمية: الاستفادة من التكنولوجيا ، قامت ABC بتوسيع خدماتها المصرفية الرقمية ، والتي تساهم أيضًا في الإيرادات من خلال رسوم الاشتراك والمعاملات. في عام 2022 ، تم إنشاء القطاع المصرفي الرقمي تقريبًا ¥ 18.5 مليار (حوالي 2.7 مليار دولار) ، مما يدل على اعتماد العملاء القوي.
نفقات التشغيل: في إدارة الربحية ، حافظت ABC على حساب تشغيل من حوله ¥ 280 مليار (حوالي 40.1 مليار دولار) في عام 2022 ، ما يعادل نسبة الكفاءة 39.2%، السماح بهوامش ربح صحية.
من خلال تنويع تدفقات دخلها عبر الخدمات المصرفية التقليدية ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول ، والخدمات الرقمية ، أنشأ بنك الزراعة في الصين المحدودة نموذجًا مرنًا لتحقيق الأرباح في مشهد مالي ديناميكي.
Agricultural Bank of China Limited (1288.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.