Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de l'Agricultural Bank of China Limited

Une brève histoire de la Banque agricole de Chine Limited

Créée en 1951, la Banque agricole de China Limited (ABC) est devenue l'une des «quatre grandes» banques en Chine. Ses origines remontent à la création de la Banque agricole, visant principalement à servir les zones rurales et à soutenir le développement agricole.

En 2009, ABC est devenue une entreprise conjointe, passant d'une banque publique dans une entité cotée en bourse. La banque a lancé son premier appel public public (IPO) en juillet 2010, levant approximativement 22,1 milliards de dollars, en faisant l'une des plus grandes introductions en bourse de l'histoire à l'époque.

La stratégie commerciale d'ABC s'est principalement concentrée sur le financement rural, la restauration des entreprises agricoles et la fourniture de services financiers aux résidents ruraux. Cet objectif est souligné par ses diverses offres de produits, de la banque personnelle au financement des entreprises. À la fin de 2021, la banque avait des actifs totalisant 28,06 billions de ¥ (environ 4,4 billions de dollars), le classant parmi les plus grandes banques dans le monde.

L'efficacité opérationnelle de la banque se reflète dans ses performances financières. En 2022, la Banque agricole de Chine a annoncé un bénéfice net de ¥ 206,4 milliards (environ 32,5 milliards de dollars), avec un rendement des capitaux propres (ROE) de 12.74%. Au troisième trimestre de 2023, la banque a continué à montrer une croissance robuste, avec un actif total augmentant par 6.1% d'une année à l'autre.

ABC a considérablement élargi sa présence mondiale, opérant actuellement 40 pays. La banque a également adopté des stratégies de transformation numérique, qui comprennent l'amélioration de ses services bancaires en ligne et l'investissement dans des solutions fintech. À la fin de 2022, les utilisateurs de banque mobile de la banque ont dépassé 500 millions, mettant en évidence une évolution vers les services financiers numériques.

En 2023, la Banque agricole de Chine a continué de faire face à des défis, notamment des taux d'intérêt fluctuants et de la concurrence des sociétés émergentes de fintech. Cependant, il maintient un fort ratio de capitalisation, avec un ratio de capital de niveau 1 de 13.5% À la fin du deuxième trimestre de 2023, garantissant sa résilience au milieu des pressions du marché.

De plus, son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises et le soutien aux projets de développement rural a été la pierre angulaire de sa philosophie opérationnelle. ABC a financé de nombreux projets agricoles, contribuant à la sécurité alimentaire et à la stabilité économique rurale conformément aux objectifs économiques plus larges de la Chine.

A qui possède une banque agricole de China Limited

Agricultural Bank of China Limited (ABC) est l'une des plus grandes banques commerciales en Chine, créées en 1951. La propriété d'ABC se compose principalement d'entités publiques et d'investisseurs institutionnels. En décembre 2022, ABC a signalé les principaux actionnaires suivants:

À la fin de 2022, Agricultural Bank of China Limited avait un actif total d'environ 34,06 billions de CNY et a signalé un bénéfice net autour 313,7 milliards de CNY pour l'année. Les capitaux propres de la banque attribuables aux actionnaires ont été estimés à 1,72 billion de CNY.

Les actions de la banque sont négociées à la Bourse de Shanghai et à la Bourse de Hong Kong, sous les symboles de ticker 601288.ss et 1288.hk, respectivement. En octobre 2023, la capitalisation boursière d'ABC était approximativement 1,65 billion de CNY.

Dans le dernier rapport annuel, ABC a indiqué que son ratio prêt / dépôt 66.57%, démontrant une position de liquidité solide. La banque a également maintenu un ratio de prêt non performant (NPL) 1.42%, qui reflète ses stratégies de qualité des actifs et de gestion des risques.

En outre, la Banque agricole de Chine a été impliquée dans divers partenariats stratégiques et entreprises collaboratives visant à améliorer ses offres de services, en particulier dans les solutions de financement agroalimentaire et de banque numérique. Ces initiatives ont contribué à son positionnement en tant que leader financier dans les secteurs ruraux et agricoles.

En termes de présence internationale, ABC a établi des succursales et des bureaux représentatifs dans plus que 20 pays, soutenant son objectif d'élargir son empreinte mondiale.

Dans l'ensemble, la structure de propriété et la performance financière de la Banque agricole de Chine Limited illustrent son importance au sein du secteur bancaire chinois et de son rôle crucial dans le soutien de l'économie nationale.

Énoncé de mission limitée de la Banque agricole de Chine

La Banque agricole de China Limited (ABC) est motivée par sa mission de fournir des services financiers complets, de promouvoir le développement économique rural et d'améliorer les niveaux de vie des agriculteurs, des entreprises agricoles et des communautés rurales. La banque met fortement l'accent sur son rôle dans la promotion de l'inclusion financière et de la croissance durable.

ABC vise à renforcer sa position de banque de premier plan en Chine et à étendre ses services à l'échelle mondiale. L'engagement à servir ses clients et ses parties prenantes se reflète dans ses objectifs stratégiques, en se concentrant sur l'innovation et l'excellence des services.

Aspects clés de l'énoncé de mission

• Services financiers complets: ABC fournit une vaste gamme de services, notamment la banque personnelle, la banque d'entreprise, la banque d'investissement et la gestion des actifs.
• Support à l'agriculture: La banque se consacre au financement des projets agricoles et à la soutien au développement rural.
• Inclusion financière: ABC vise à offrir des services financiers aux populations mal desservies, améliorant leurs perspectives économiques.

Performance financière

À la fin de 2022, la Banque agricole de Chine a signalé les chiffres financiers suivants:

Objectifs stratégiques

ABC est sur le point d'atteindre plusieurs objectifs stratégiques alignés sur sa mission:

• Innovation: La banque se concentre sur les initiatives de transformation numérique pour améliorer l'expérience client et améliorer l'efficacité opérationnelle.
• Expansion globale: ABC cherche à augmenter son empreinte sur les marchés internationaux, ciblant les investissements dans les économies émergentes.
• Approche centrée sur le client: La banque s'est engagée à écouter les commentaires des clients et à adapter ses services pour répondre aux besoins changeants.

Initiatives de durabilité

La Banque agricole de Chine investit également dans la finance durable dans le cadre de sa mission. En 2022, la banque a alloué CNY 1,2 billion aux projets de financement vert, contribuant à la protection de l'environnement et au développement durable.

Grâce à sa stratégie axée sur la mission, la Banque agricole de Chine vise à être un chef de file du secteur bancaire tout en faisant une différence significative dans la vie des individus et des communautés à travers la Chine.

Comment les œuvres limitées de la Banque agricole de Chine

La Banque agricole de China Limited (ABC) est l'une des plus grandes banques commerciales en Chine, principalement axées sur la fourniture de services bancaires et financiers aux secteurs agricoles. Au 30 juin 2023, ABC a signalé un actif total d'environ ¥ 38,45 billions (autour 5,55 billions de dollars), en faisant l'une des plus grandes banques du monde par actifs.

ABC opère dans divers segments d'entreprises, notamment la banque d'entreprise, les services bancaires personnels et les opérations du Trésor. Pour la première moitié de 2023, le bénéfice net de la Banque attribuable aux actionnaires équivalait à 104,23 milliards de ¥ (environ 14,92 milliards de dollars), reflétant une croissance annuelle de 12.1%.

En tant qu'institution publique, ABC joue un rôle crucial dans le soutien du développement économique rural. Il fournit une gamme de produits tels que des prêts pour les besoins agricoles, les hypothèques et divers services d'investissement. À la mi-2023, la banque a déclaré un solde de prêt total de 25,6 billions de ¥, avec des prêts agricoles compensant approximativement 12% du total.

Le modèle opérationnel d'ABC intègre la technologie dans ses services bancaires. La banque a élargi ses offres bancaires numériques, qui expliquent désormais plus 40% de ses transactions clients. En tirant parti de la fintech, ABC vise à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.

En termes de présence sur le marché, ABC avait sur 23 000 succursales À travers la Chine à la mi-2023, ainsi qu'un nombre croissant de bureaux internationaux, stratégiquement situés pour favoriser le commerce et l'investissement transfrontaliers.

Pour gérer les risques associés à ses pratiques de prêt, ABC utilise un cadre complet de gestion des risques. La banque a déclaré un ratio de prêt non performant (NPL) 1.45% Au 30 juin 2023, indiquant une gestion robuste de la qualité des actifs au milieu des fluctuations économiques.

De plus, la position de capital d'ABC reste forte, avec un ratio adéquat de capital de 14.6%, confortablement au-dessus de l'exigence réglementaire fixée par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC). Cette solide base de capitaux permet à ABC de soutenir les initiatives de croissance futures et d'améliorer ses offres de services.

La banque s'est également concentrée sur la durabilité. Il a déclaré un financement d'environ 200 milliards de ¥ Dans les projets de financement vert en 2022, soulignant son engagement envers les pratiques environnementales durables dans l'agriculture et le développement rural.

En résumé, l'Agricultural Bank of China Limited fonctionne comme une institution pivot du système bancaire chinois, non seulement facilitant la finance agricole, mais aussi évoluant dans l'espace numérique, maintenant une forte santé financière et démontrant un engagement envers le développement durable.

Comment l'agriculture Bank of China Limited fait de l'argent

La Banque agricole de China Limited (ABC) fonctionne comme l'une des plus grandes banques commerciales en Chine, en se concentrant sur la fourniture de services financiers complets. ABC génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêt, des frais et des commissions associés à diverses activités bancaires.

Revenu des intérêts: Le revenu des intérêts représente une partie substantielle des revenus d'ABC. En 2022, ABC a déclaré un revenu d'intérêt d'environ 582,1 milliards de ¥ (environ 83,6 milliards de dollars), une croissance de 6.8% par rapport à 2021. Cette croissance est principalement motivée par une augmentation des activités de prêt et une amélioration des marges d'intérêt nettes.

Marge d'intérêt net (NIM): La marge d'intérêt nette d'ABC pour l'année 2022 se tenait à 2.28%, ce qui reflète la différence entre les revenus d'intérêts gagnés et les intérêts payés sur les dépôts. Ce NIM représente une amélioration par rapport 2.17% en 2021, indiquant une gestion efficace des actifs d'intérêt.

Portefeuille de prêts: Un contributeur important aux revenus d'intérêt de la banque est son portefeuille de prêts. En décembre 2022, ABC a signalé des prêts totaux d'environ 13,1 billions de ¥ (environ 1,9 billion de dollars), avec un ratio de prêt non performant (NPL) de 1.40%. Cela révèle qu'ABC maintient une stratégie de prêt robuste tout en gérant efficacement le risque de crédit.

Frais et commissions: Outre les revenus d'intérêt, ABC génère également des revenus des frais et commissions. En 2022, la banque a déclaré des frais et des revenus d'environ 129,5 milliards de ¥ (environ 18,6 milliards de dollars), représentant une augmentation en glissement annuel de 7.2%. Ces revenus proviennent de divers services, notamment la gestion de la patrimoine, le financement des échanges et les services de carte.

Banque d'investissement: ABC se livre également à des activités de banque d'investissement, qui comprennent des services de souscription et de conseil. En 2022, les revenus de ces services ont atteint environ 18,4 milliards de ¥ (environ 2,6 milliards de dollars), contribuant positivement à la rentabilité globale.

Gestion des actifs: La division de gestion des actifs de la banque a montré une croissance significative. Il a géré les actifs d'une valeur approximativement 3,6 billions de ¥ (environ 515 milliards de dollars) en 2022, entraînant des frais de gestion qui ont ajouté environ 23,2 milliards de ¥ (environ 3,3 milliards de dollars) aux revenus de la banque.

Services bancaires numériques: Tirant parti de la technologie, ABC a élargi ses services bancaires numériques, qui contribuent également aux revenus grâce à des frais d'abonnement et de transaction. En 2022, le segment bancaire numérique a généré approximativement 18,5 milliards de ¥ (environ 2,7 milliards de dollars), démontrant une forte adoption des clients.

Dépenses de fonctionnement: Dans la gestion de la rentabilité, ABC a maintenu une dépense d'exploitation 280 milliards de ¥ (environ 40,1 milliards de dollars) en 2022, équivalant à un ratio d'efficacité de 39.2%, permettant des marges bénéficiaires saines.

En diversifiant ses sources de revenus à travers les services bancaires traditionnels, la banque d'investissement, la gestion des actifs et les services numériques, Agricultural Bank of China Limited a établi un modèle de bénéfice résilient dans un paysage financier dynamique.