Declaración de misión, visión, & Valores fundamentales (2024) del Banco Agrícola de China Limited

Una breve historia del Banco Agrícola de China Limited

Establecido en 1951, el Banco Agrícola de China Limited (ABC) se ha convertido en uno de los "cuatro grandes" bancos en China. Sus orígenes se remontan al establecimiento del banco agrícola, principalmente destinado a servir a las zonas rurales y apoyar el desarrollo agrícola.

En 2009, ABC se convirtió en una empresa de acciones conjuntas, que pasó de un banco estatal a una entidad que cotiza en bolsa. El banco lanzó su oferta pública inicial (IPO) en julio de 2010, recaudando aproximadamente US $ 22.1 mil millones, lo que lo convierte en una de las OPI más grandes de la historia en ese momento.

La estrategia comercial de ABC se ha centrado principalmente en el financiamiento rural, atiende a empresas agrícolas y brindando servicios financieros a los residentes rurales. Este enfoque está subrayado por sus diversas ofertas de productos, desde la banca personal hasta las finanzas corporativas. A finales de 2021, el banco tenía activos por un total ¥ 28.06 billones (aproximadamente US $ 4.4 billones), clasificándolo entre los bancos más grandes a nivel mundial.

La eficiencia operativa del banco se refleja en su desempeño financiero. En 2022, el Banco Agrícola de China informó una ganancia neta de ¥ 206.4 mil millones (aproximadamente US $ 32.5 mil millones), con un retorno de la equidad (ROE) de 12.74%. A partir del tercer trimestre de 2023, el banco continuó mostrando un crecimiento sólido, con activos totales aumentando por 6.1% año tras año.

ABC ha ampliado su presencia global significativamente, actualmente operando en Over 40 países. El banco también ha adoptado estrategias de transformación digital, que incluyen mejorar sus servicios bancarios en línea e invertir en soluciones fintech. A finales de 2022, los usuarios de banca móvil del banco excedieron 500 millones, destacando un cambio hacia los servicios financieros digitales.

A partir de 2023, el Banco Agrícola de China ha seguido enfrentando desafíos, incluidas las tasas de interés fluctuantes y la competencia de las empresas FinTech emergentes. Sin embargo, mantiene una relación de capitalización sólida, con una relación de capital de nivel 1 de 13.5% Al final del segundo trimestre de 2023, asegurando su resistencia en medio de las presiones del mercado.

Además, su compromiso con la responsabilidad social corporativa y el apoyo a los proyectos de desarrollo rural ha sido una piedra angular de su espíritu operativo. ABC ha financiado numerosos proyectos agrícolas, contribuyendo a la seguridad alimentaria y la estabilidad económica rural en línea con los objetivos económicos más amplios de China.

A que posee el Banco Agrícola de China Limited

El Banco Agrícola de China Limited (ABC) es uno de los bancos comerciales más grandes de China, establecido en 1951. La propiedad de ABC consiste principalmente en entidades estatales e inversores institucionales. A diciembre de 2022, ABC informó los siguientes principales accionistas:

A finales de 2022, el Banco Agrícola de China Limited tenía activos totales de aproximadamente 34.06 billones de CNY e informó una ganancia neta de alrededor 313.7 mil millones de CNY para el año. El patrimonio del banco atribuible a los accionistas se estimó en 1.72 billones de CNY.

Las acciones del banco se negocian en la Bolsa de Valores de Shanghai y en la Bolsa de Hong Kong, bajo los símbolos de Ticker 601288.ss y 1288.HK, respectivamente. A partir de octubre de 2023, la capitalización de mercado de ABC fue aproximadamente 1.65 billones de CNY.

En el último informe anual, ABC indicó que su relación de préstamo a depósito se encontraba en 66.57%, demostrando una posición de liquidez sólida. El banco también mantuvo una relación de préstamo no realizado (NPL) de 1.42%, que refleja las estrategias de calidad y gestión de riesgos de sus activos.

Además, el Banco Agrícola de China ha participado en diversas asociaciones estratégicas y empresas colaborativas destinadas a mejorar sus ofertas de servicios, particularmente en financiamiento de agronegocios y soluciones de banca digital. Estas iniciativas han contribuido a su posicionamiento como líder financiero en sectores rurales y agrícolas.

En términos de presencia internacional, ABC ha establecido sucursales y oficinas representativas en más de 20 países, apoyando su objetivo de expandir su huella global.

En general, la estructura de propiedad y el desempeño financiero del Banco Agrícola de China Limited ilustran su importancia dentro del sector bancario chino y su papel crucial en el apoyo a la economía nacional.

Declaración de misión limitada del Banco Agrícola de China

El Banco Agrícola de China Limited (ABC) está impulsado por su misión de proporcionar servicios financieros integrales, promover el desarrollo económico rural y mejorar los niveles de vida de los agricultores, las empresas agrícolas y las comunidades rurales. El banco pone un fuerte énfasis en su papel en fomentar la inclusión financiera y el crecimiento sostenible.

ABC tiene como objetivo fortalecer su posición como un banco líder en China y expandir sus servicios a nivel mundial. El compromiso de servir a sus clientes y partes interesadas se refleja en sus objetivos estratégicos, centrándose en la innovación y la excelencia en el servicio.

Aspectos clave de la declaración de misión

• Servicios financieros integrales: ABC ofrece una amplia gama de servicios que incluyen banca personal, banca corporativa, banca de inversión y gestión de activos.
• Apoyo a la agricultura: El banco está dedicado a financiar proyectos agrícolas y apoyar el desarrollo rural.
• Inclusión financiera: ABC tiene como objetivo ofrecer servicios financieros a poblaciones desatendidas, mejorando sus perspectivas económicas.

Desempeño financiero

A finales de 2022, Agricultural Bank of China informó las siguientes cifras financieras:

Objetivos estratégicos

ABC se establece en lograr varios objetivos estratégicos alineados con su misión:

• Innovación: El banco se está centrando en las iniciativas de transformación digital para mejorar la experiencia del cliente y mejorar la eficiencia operativa.
• Expansión global: ABC busca aumentar su huella en los mercados internacionales, apuntando a inversiones en economías emergentes.
• Enfoque centrado en el cliente: El banco se compromete a escuchar comentarios de los clientes y adaptar sus servicios para satisfacer las necesidades cambiantes.

Iniciativas de sostenibilidad

El Banco Agrícola de China también está invirtiendo en finanzas sostenibles como parte de su misión. En 2022, el banco asignó CNY 1.2 billones a proyectos de finanzas ecológicas, contribuyendo a la protección del medio ambiente y al desarrollo sostenible.

A través de su estrategia centrada en la misión, el Banco Agrícola de China tiene como objetivo ser un líder en el sector bancario al tiempo que hace una diferencia significativa en la vida de las personas y las comunidades en China.

Cómo funciona el Banco Agrícola de China Limited

El Banco Agrícola de China Limited (ABC) es uno de los bancos comerciales más grandes de China, centrados principalmente en proporcionar servicios bancarios y financieros a los sectores agrícolas. Al 30 de junio de 2023, ABC reportó activos totales de aproximadamente ¥ 38.45 billones (alrededor $ 5.55 billones), lo que lo convierte en uno de los bancos más grandes del mundo por activos.

ABC opera a través de varios segmentos comerciales, incluidas las operaciones de banca corporativa, banca personal y tesorería. Para la primera mitad de 2023, el beneficio neto del banco atribuible a los accionistas ascendió a ¥ 104.23 mil millones (aproximadamente $ 14.92 mil millones), que refleja un crecimiento interanual de 12.1%.

Como institución estatal, ABC juega un papel crucial en el apoyo al desarrollo económico rural. Proporciona una gama de productos, como préstamos para necesidades agrícolas, hipotecas y diversos servicios de inversión. A mediados de 2023, el banco informó un saldo total de préstamo de ¥ 25.6 billones, con préstamos agrícolas que constituyen aproximadamente 12% del total.

El modelo operativo de ABC integra la tecnología en sus servicios bancarios. El banco ha estado expandiendo sus ofertas de banca digital, que ahora representan más 40% de sus transacciones de clientes. Al aprovechar FinTech, ABC tiene como objetivo mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.

En términos de presencia en el mercado, ABC tenía más 23,000 ramas En China a mediados de 2023, junto con un número creciente de oficinas internacionales, estratégicamente ubicadas para fomentar el comercio y la inversión transfronteriza.

Para la gestión de los riesgos asociados con sus prácticas de préstamo, ABC emplea un marco integral de gestión de riesgos. El banco informó una relación de préstamo no realizado (NPL) de 1.45% Al 30 de junio de 2023, que indica una sólida gestión de la calidad de los activos en medio de fluctuaciones económicas.

Además, la posición de capital de ABC sigue siendo fuerte, con una relación de adecuación capital de 14.6%, cómodamente por encima del requisito regulatorio establecido por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (CBIRC). Esta sólida base de capital permite a ABC apoyar iniciativas de crecimiento futuras y mejorar sus ofertas de servicios.

El banco también se ha centrado en la sostenibilidad. Informó financiación de aproximadamente ¥ 200 mil millones En proyectos de finanzas verdes en 2022, enfatizando su compromiso con las prácticas ambientalmente sostenibles en la agricultura y el desarrollo rural.

En resumen, el Banco Agrícola de China Limited opera como una institución fundamental dentro del sistema bancario de China, no solo facilitando las finanzas agrícolas sino también evolucionando en el espacio digital, manteniendo una fuerte salud financiera y demostrando un compromiso con el desarrollo sostenible.

Cómo el Banco Agrícola de China Limited gana dinero

El Banco Agrícola de China Limited (ABC) opera como uno de los bancos comerciales más grandes de China, centrándose en proporcionar servicios financieros integrales. ABC genera principalmente ingresos a través de ingresos por intereses, tarifas y comisiones asociadas con varias actividades bancarias.

Ingresos de intereses: Los ingresos por intereses tienen en cuenta una parte sustancial de los ingresos de ABC. En 2022, ABC reportó un ingreso por intereses de aproximadamente ¥ 582.1 mil millones (alrededor de $ 83.6 mil millones), un crecimiento de 6.8% en comparación con 2021. Este crecimiento está impulsado principalmente por un aumento de las actividades de préstamo y mejores márgenes de interés neto.

Margen de interés neto (NIM): El margen de interés neto de ABC para el año 2022 se mantuvo en 2.28%, que refleja la diferencia entre los ingresos por intereses obtenidos y los intereses pagados en los depósitos. Este NIM representa una mejora de 2.17% en 2021, indicando una gestión eficiente de los activos de ingreso por intereses.

Cartera de préstamos: Un contribuyente significativo a los ingresos por intereses del banco es su cartera de préstamos. A diciembre de 2022, ABC reportó préstamos totales de aproximadamente ¥ 13.1 billones (alrededor de $ 1.9 billones), con una relación de préstamo no realizado (NPL) de 1.40%. Esto revela que ABC mantiene una estrategia de préstamos sólida mientras se administra el riesgo de crédito de manera efectiva.

Tarifas y comisiones: Además de los ingresos por intereses, ABC también genera ingresos a partir de tarifas y comisiones. En 2022, el banco reportó la tarifa y los ingresos de la comisión de aproximadamente ¥ 129.5 mil millones (alrededor de $ 18.6 mil millones), que representa un aumento interanual de 7.2%. Este ingreso proviene de varios servicios, incluida la gestión de patrimonio, el financiamiento comercial y los servicios de tarjetas.

Banca de inversión: ABC también se involucra en actividades de banca de inversión, que incluyen servicios de suscripción y asesoramiento. En 2022, los ingresos de estos servicios alcanzaron aproximadamente ¥ 18.4 mil millones (alrededor de $ 2.6 mil millones), contribuyendo positivamente a la rentabilidad general.

Gestión de activos: La división de gestión de activos del banco ha mostrado un crecimiento significativo. Gestionó activos por valor aproximado ¥ 3.6 billones (alrededor de $ 515 mil millones) en 2022, lo que resulta en tarifas de gestión que agregaron aproximadamente ¥ 23.2 mil millones (alrededor de $ 3.3 mil millones) a los ingresos del banco.

Servicios de banca digital: Aprovechando la tecnología, ABC ha ampliado sus servicios de banca digital, que también contribuyen a los ingresos a través de tarifas de suscripción y transacción. En 2022, el segmento de banca digital generó aproximadamente ¥ 18.5 mil millones (alrededor de $ 2.7 mil millones), demostrando una fuerte adopción del cliente.

Gastos operativos: En la gestión de la rentabilidad, ABC mantuvo un gasto operativo de alrededor ¥ 280 mil millones (aproximadamente $ 40.1 mil millones) en 2022, equivaliendo a una relación de eficiencia de 39.2%, permitiendo márgenes de ganancias saludables.

Al diversificar sus flujos de ingresos en la banca tradicional, la banca de inversión, la gestión de activos y los servicios digitales, Agricultural Bank of China Limited ha establecido un modelo de creación de ganancias resistente en un panorama financiero dinámico.