Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Banco Agrícola da China Limited

Uma breve história do Banco Agrícola da China Limited

Fundada em 1951, o Banco Agrícola da China Limited (ABC) cresceu para ser um dos "quatro grandes" bancos na China. Suas origens remontam ao estabelecimento do Banco Agrícola, com o objetivo principalmente de servir as áreas rurais e apoiar o desenvolvimento agrícola.

Em 2009, a ABC tornou-se uma empresa conjunta, passando de um banco estatal para uma entidade de capital aberto. O banco lançou sua oferta pública inicial (IPO) em julho de 2010, levantando aproximadamente US $ 22,1 bilhões, tornando -o um dos maiores IPOs da história da época.

A estratégia de negócios da ABC se concentrou principalmente no financiamento rural, atendendo a empresas agrícolas e prestação de serviços financeiros a residentes rurais. Esse foco é sublinhado por suas diversas ofertas de produtos, do banco pessoal a finanças corporativas. Até o final de 2021, o banco tinha ativos totalizando ¥ 28,06 trilhões (aproximadamente US $ 4,4 trilhões), classificando -o entre os maiores bancos em todo o mundo.

A eficiência operacional do banco se reflete em seu desempenho financeiro. Em 2022, o Banco Agrícola da China relatou um lucro líquido de ¥ 206,4 bilhões (aproximadamente US $ 32,5 bilhões), com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.74%. No terceiro trimestre de 2023, o banco continuou a mostrar um crescimento robusto, com os ativos totais aumentando por 6.1% ano a ano.

A ABC expandiu sua presença global significativamente, atualmente operando 40 países. O banco também adotou estratégias de transformação digital, que incluem aprimorar seus serviços bancários on -line e investir em soluções de fintech. Até o final de 2022, os usuários bancários móveis do banco excederam 500 milhões, destacando uma mudança para serviços financeiros digitais.

A partir de 2023, o Banco Agrícola da China continuou enfrentando desafios, incluindo taxas de juros flutuantes e concorrência de empresas emergentes de fintech. No entanto, mantém um forte índice de capitalização, com uma taxa de capital de nível 1 de 13.5% No final do segundo trimestre de 2023, garantindo sua resiliência em meio a pressões do mercado.

Além disso, seu compromisso com a responsabilidade social corporativa e o apoio a projetos de desenvolvimento rural tem sido uma pedra angular de seu ethos operacional. A ABC financiou numerosos projetos agrícolas, contribuindo para a segurança alimentar e a estabilidade econômica rural, de acordo com os objetivos econômicos mais amplos da China.

Um dono do Banco Agrícola da China Limited

O Banco Agrícola da China Limited (ABC) é um dos maiores bancos comerciais da China, criado em 1951. A propriedade da ABC consiste principalmente em entidades estatais e investidores institucionais. Em dezembro de 2022, a ABC relatou os seguintes principais acionistas:

No final de 2022, o Banco Agrícola da China Limited tinha ativos totais de aproximadamente 34,06 trilhões de CNY e relatou um lucro líquido de cerca de 313,7 bilhões de CNY para o ano. O patrimônio do banco atribuível aos acionistas foi estimado em 1,72 trilhão de CNY.

As ações do banco são negociadas na Bolsa de Valores de Xangai e na Bolsa de Valores de Hong Kong, sob os símbolos de ticker 601288.ss e 1288.hk, respectivamente. Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da ABC era aproximadamente 1,65 trilhão de CNY.

No mais recente relatório anual, a ABC indicou que sua relação empréstimo para depósito estava em 66.57%, demonstrando uma posição de liquidez sólida. O banco também manteve uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.42%, que reflete sua qualidade de ativos e estratégias de gerenciamento de riscos.

Além disso, o Banco Agrícola da China esteve envolvido em várias parcerias estratégicas e empreendimentos colaborativos que visam melhorar suas ofertas de serviços, particularmente no financiamento do agronegócio e nas soluções bancárias digitais. Essas iniciativas contribuíram para o seu posicionamento como líder financeiro em setores rurais e agrícolas.

Em termos de presença internacional, a ABC estabeleceu filiais e escritórios representativos em mais de que 20 países, apoiando seu objetivo de expandir sua presença global.

No geral, a estrutura de propriedade e o desempenho financeiro do Banco Agrícola da China Limited ilustram seu significado no setor bancário chinês e seu papel crucial no apoio à economia nacional.

Declaração de missão limitada do Banco Agrícola da China

O Banco Agrícola da China Limited (ABC) é impulsionado por sua missão de fornecer serviços financeiros abrangentes, promover o desenvolvimento econômico rural e aprimorar os padrões de vida dos agricultores, negócios agrícolas e comunidades rurais. O banco coloca uma forte ênfase em seu papel na promoção da inclusão financeira e do crescimento sustentável.

A ABC pretende fortalecer sua posição como um banco líder na China e expandir seus serviços globalmente. O compromisso de atender seus clientes e partes interessadas se reflete em seus objetivos estratégicos, com foco na inovação e excelência em serviços.

Aspectos -chave da declaração de missão

• Serviços financeiros abrangentes: A ABC fornece uma extensa gama de serviços, incluindo bancos pessoais, banco corporativo, banco de investimento e gerenciamento de ativos.
• Apoio à agricultura: O banco se dedica a financiar projetos agrícolas e apoiar o desenvolvimento rural.
• Inclusão financeira: A ABC pretende oferecer serviços financeiros a populações carentes, melhorando suas perspectivas econômicas.

Desempenho financeiro

No final de 2022, o Banco Agrícola da China relatou os seguintes números financeiros:

Objetivos estratégicos

A ABC está pronta para alcançar vários objetivos estratégicos alinhados com sua missão:

• Inovação: O banco está focado nas iniciativas de transformação digital para melhorar a experiência do cliente e melhorar a eficiência operacional.
• Expansão global: A ABC procura aumentar sua presença nos mercados internacionais, visando investimentos em economias emergentes.
• Abordagem centrada no cliente: O banco está comprometido em ouvir o feedback do cliente e adaptar seus serviços para atender às necessidades de mudança.

Iniciativas de sustentabilidade

O Banco Agrícola da China também está investindo em finanças sustentáveis ​​como parte de sua missão. Em 2022, o banco alocado CNY 1,2 trilhão para projetos de financiamento verde, contribuindo para a proteção ambiental e o desenvolvimento sustentável.

Por meio de sua estratégia focada na missão, o Banco Agrícola da China pretende ser líder no setor bancário, enquanto faz uma diferença significativa na vida de indivíduos e comunidades em toda a China.

Como obras do Banco Agrícola da China

O Banco Agrícola da China Limited (ABC) é um dos maiores bancos comerciais da China, focada principalmente em fornecer serviços bancários e financeiros aos setores agrícolas. Em 30 de junho de 2023, a ABC relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 38,45 trilhões (em volta US $ 5,55 trilhões), tornando -o um dos maiores bancos do mundo por ativos.

A ABC opera através de vários segmentos de negócios, incluindo bancos corporativos, bancos pessoais e operações do tesouro. Na primeira metade de 2023, o lucro líquido do banco atribuível aos acionistas representou ¥ 104,23 bilhões (aproximadamente US $ 14,92 bilhões), refletindo um crescimento ano a ano de 12.1%.

Como instituição estatal, a ABC desempenha um papel crucial no apoio ao desenvolvimento econômico rural. Ele fornece uma variedade de produtos, como empréstimos para necessidades agrícolas, hipotecas e vários serviços de investimento. Em meados de 2023, o banco relatou um saldo total de empréstimo de ¥ 25,6 trilhões, com empréstimos agrícolas compensando aproximadamente 12% do total.

O modelo operacional da ABC integra a tecnologia em seus serviços bancários. O banco vem expandindo suas ofertas bancárias digitais, que agora representam sobre 40% de suas transações de clientes. Ao alavancar a FinTech, a ABC pretende melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.

Em termos de presença no mercado, a ABC havia acabado 23.000 ramos Na China, em meados de 2023, juntamente com um número crescente de escritórios internacionais, estrategicamente localizados para promover o comércio e o investimento transfronteiriço.

Para gerenciar riscos associados às suas práticas de empréstimos, a ABC emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos. O banco relatou uma relação de empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.45% Em 30 de junho de 2023, indicando gestão robusta da qualidade dos ativos em meio a flutuações econômicas.

Além disso, a posição de capital da ABC permanece forte, com uma taxa de adequação de capital de 14.6%, confortavelmente acima do requisito regulatório estabelecido pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR). Essa forte base de capital permite que a ABC apoie futuras iniciativas de crescimento e aprimore suas ofertas de serviços.

O banco também tem se concentrado na sustentabilidade. Relatou financiamento de aproximadamente ¥ 200 bilhões Em projetos de financiamento verde em 2022, enfatizando seu compromisso com práticas ambientalmente sustentáveis ​​em agricultura e desenvolvimento rural.

Em resumo, o Banco Agrícola da China Limited opera como uma instituição essencial no sistema bancário da China, não apenas facilitando as finanças agrícolas, mas também a evolução no espaço digital, mantendo uma forte saúde financeira e demonstrando um compromisso com o desenvolvimento sustentável.

Como o Banco Agrícola da China Limited ganha dinheiro

O Banco Agrícola da China Limited (ABC) opera como um dos maiores bancos comerciais da China, com foco em fornecer serviços financeiros abrangentes. A ABC gera principalmente receita por meio de receitas de juros, taxas e comissões associadas a várias atividades bancárias.

Receita de juros: A receita de juros é responsável por uma parcela substancial da receita da ABC. Em 2022, a ABC relatou uma receita de juros de aproximadamente ¥ 582,1 bilhões (cerca de US $ 83,6 bilhões), um crescimento de 6.8% Comparado a 2021. Esse crescimento é impulsionado principalmente pelo aumento das atividades de empréstimos e pelas margens de juros líquidos aprimorados.

Margem de juros líquidos (NIM): A margem de juros líquidos da ABC para o ano de 2022 ficou em 2.28%, que reflete a diferença entre a receita de juros obtida e os juros pagos sobre os depósitos. Este NIM representa uma melhoria de 2.17% Em 2021, indicando gerenciamento eficiente de ativos de juros e juros.

Portfólio de empréstimos: Um contribuinte significativo para a receita de juros do banco é sua carteira de empréstimos. Em dezembro de 2022, a ABC relatou empréstimos totais de aproximadamente ¥ 13,1 trilhões (Cerca de US $ 1,9 trilhão), com uma relação empréstimo sem desempenho (NPL) de 1.40%. Isso revela que a ABC mantém uma estratégia de empréstimo robusta, gerenciando o risco de crédito efetivamente.

Taxas e comissões: Além da receita de juros, a ABC também gera receita com taxas e comissões. Em 2022, o banco relatou taxa e renda de comissão de aproximadamente ¥ 129,5 bilhões (cerca de US $ 18,6 bilhões), representando um aumento ano a ano de 7.2%. Essa renda vem de vários serviços, incluindo gerenciamento de patrimônio, financiamento comercial e serviços de cartão.

Banco de investimento: A ABC também se envolve em atividades bancárias de investimento, que incluem serviços de subscrição e consultoria. Em 2022, a receita desses serviços atingiu aproximadamente ¥ 18,4 bilhões (cerca de US $ 2,6 bilhões), contribuindo positivamente para a lucratividade geral.

Gestão de ativos: A Divisão de Gerenciamento de Ativos do Banco mostrou um crescimento significativo. Gerenciou ativos no valor de aproximadamente ¥ 3,6 trilhões (cerca de US $ 515 bilhões) em 2022, resultando em taxas de gerenciamento que adicionaram aproximadamente ¥ 23,2 bilhões (cerca de US $ 3,3 bilhões) para a receita do banco.

Serviços bancários digitais: Aproveitando a tecnologia, a ABC expandiu seus serviços bancários digitais, que também contribuem para a receita por meio de taxas de assinatura e transação. Em 2022, o segmento bancário digital gerou aproximadamente ¥ 18,5 bilhões (cerca de US $ 2,7 bilhões), demonstrando forte adoção de clientes.

Despesas operacionais: No gerenciamento da lucratividade, a ABC manteve uma despesa operacional em torno ¥ 280 bilhões (aproximadamente US $ 40,1 bilhões) em 2022, equivalente a um índice de eficiência de 39.2%, permitindo margens de lucro saudáveis.

Ao diversificar seus fluxos de renda nos serviços bancários tradicionais, bancos de investimento, gerenciamento de ativos e serviços digitais, o Banco Agrícola da China Limited estabeleceu um modelo de lucro resiliente em um cenário financeiro dinâmico.