Industrial and Commercial Bank of China Limited (1398.HK) Bundle
تاريخ موجز للبنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود
تأسس بنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود في عام 1984 ، وسرعان ما ظهر لاعب رئيسي في القطاع المصرفي الصيني. أنشئت في الأصل كبنك كبير مملوك للدولة ، وشهدت ICBC التوسع السريع في عملياته. بحلول نهاية عام 2005 ، تحولت ICBC إلى أكبر بنك في العالم من خلال إجمالي الأصول ، متجاوزة 1.5 تريليون دولار.
في أكتوبر 2006 ، تم نشر ICBC مع عرض عام أولي (IPO) الذي أثار تقريبًا 21.9 مليار دولار، مما يجعلها واحدة من أكبر الاكتتابات الاكتتابات في التاريخ. بعد ذلك ، واصل البنك التوسع على المستوى الدولي ، وإنشاء فروع في المراكز المالية العالمية الكبرى ، بما في ذلك نيويورك ولندن وطوكيو.
اعتبارًا من عام 2023 ، وقفت إجمالي أصول ICBC في جميع أنحاء 5.4 تريليون دولار، توحيد وضعه كأكبر بنك على مستوى العالم. يعمل البنك 16,000 الفروع في جميع أنحاء العالم وتخدم ملايين من العملاء الفرديين والشركات.
| سنة | إجمالي الأصول (في تريليونات) | صافي الدخل (بالمليارات) | القيمة السوقية (بالمليارات) |
|---|---|---|---|
| 2006 | 1.5 | 25.2 | 21.9 |
| 2010 | 2.5 | 28.6 | 200.0 |
| 2015 | 3.5 | 43.6 | 180.0 |
| 2020 | 4.0 | 35.0 | 130.0 |
| 2023 | 5.4 | 45.0 | 230.0 |
لقد أظهرت ICBC ربحية قوية باستمرار ، مع عائد على الأسهم (ROE) تقريبًا 12.5% اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. يحتفظ البنك أيضًا بنسبة كفاية رأس المال القوية 15%، فوق الشرط التنظيمي.
من حيث القوى العاملة ، توظف ICBC أكثر 460,000 الموظفين ، مما يعكس عملياته الواسعة في الصين والخارج. أدى تركيز البنك على الخدمات المصرفية الرقمية إلى استثمارات كبيرة في التكنولوجيا ، مع انتهائي 400 مليون العملاء المصرفيين عبر الإنترنت و 200 مليون المستخدمين المصرفيين عبر الهاتف المحمول ، اعتبارًا من عام 2023.
تتضمن الإستراتيجية الدولية لـ ICBC توسيع نطاقها من خلال الشراكات والاستحواذ. استثمر البنك بكثافة في مشاريع مبادرة الحزام والطرق ، وتمويل تطورات البنية التحتية في مختلف البلدان. في عام 2023 ، تم تخصيصه تقريبًا 40 مليار دولار لمثل هذه المشاريع ، مما يؤكد التزامها بدعم التجارة والاستثمار الدوليين.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تم الإبلاغ عن نسبة القروض غير الأداء الخاصة بـ ICBC (NPL) 1.5%، مما يعكس جودة الأصول القوية مقارنة بمتوسطات الصناعة. يواصل البنك تعزيز أطر إدارة المخاطر الخاصة به لتخفيف التخلف عن السداد في القروض المحتملة وسط الظروف الاقتصادية المتغيرة.
من خلال نموها المستمر ، لم تهيمن ICBC على المشهد المصرفي الصيني فحسب ، بل أصبحت أيضًا منافسًا هائلاً على المسرح العالمي ، مما يضع معايير للمؤسسات المالية الأخرى في جميع أنحاء العالم.
أ من يملك بنك صناعي وتجاري الصين المحدود
إن هيكل ملكية البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود (ICBC) ، وهو أحد أكبر البنوك في العالم من خلال إجمالي الأصول ، معقد تمامًا ، حيث يتضمن مزيجًا من ملكية الدولة والاستثمار العام. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة من عام 2023 ، فإن المساهمين الرئيسيين هم على النحو التالي:
| المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|
| وزارة المالية لجمهورية الصين الشعبية | 35.00% |
| شركة الصين الاستثمارية | 34.00% |
| مؤسسات أخرى مملوكة للدولة | 9.00% |
| المستثمرين المؤسسيين الأجانب | 8.00% |
| تعويم عام (بما في ذلك مستثمري التجزئة) | 14.00% |
تم تأسيس ICBC في أكتوبر 2005 ، ويتم تداول أسهمها في كل من بورصة هونغ كونغ وأوراق شنغهاي. يتم تضمين أسهم البنك في مؤشرات رئيسية ، مثل مؤشر Hang Seng ، مما يعزز وضوحه واستثماره profile.
اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، أبلغت ICBC عن إجمالي الأصول التي تصل إلى حوالي CNY 37.2 تريليون (حول 5.5 تريليون دولار أمريكي). وصل صافي ربحها لنفس الفترة CNY 315.2 مليار (تقريبًا 46.5 مليار دولار) ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 5.0%.
يوفر البنك مجموعة شاملة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول ، وأكثر من ذلك. يتم دعم هذا العرض المتنوع من خلال شبكة واسعة من الفروع ، حيث انتهت 17,000 عبر الصين وحوالي 400 المكاتب الخارجية اعتبارا من عام 2023.
في السنوات الأخيرة ، تركز ICBC على التحول الرقمي والابتكار داخل القطاع المصرفي ، والاستثمار بكثافة في حلول Fintech لتعزيز تجربة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. في عام 2022 ، تم تخصيصه تقريبًا 20 مليار CNY (حول 3 مليار دولار) على وجه التحديد لترقيات التكنولوجيا والمبادرات الرقمية.
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 16.0% في نهاية عام 2022 ، تجاوز المتطلبات التنظيمية لـ 10.5%، مما يشير إلى وضع رأس مال قوي للتقلبات الاقتصادية للطقس.
بالنظر إلى وضعها السائد في السوق ، تلعب ICBC دورًا مهمًا في المشهد المصرفي في الصين ، مما يساهم بشكل كبير في الوساطة المالية والاستقرار الاقتصادي. تؤكد ملكيتها الكبيرة على أهميتها لأهداف السياسة الاقتصادية والتنمية الوطنية. تسلط المقاييس الرئيسية وتكوين الملكية الضوء على العلاقة المتماسكة بإحكام بين ICBC والحكومة الصينية ، مما يسهل مبادرات التمويل والاستثمار على نطاق واسع في جميع أنحاء البلاد.
بيان المهمة الصناعية والتجارية الصينية المحدودة
يكرس البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود (ICBC) لخدمة العملاء من خلال حلول مصرفية مبتكرة. يؤكد بيان مهمتها حول تركز العملاء ويهدف إلى إنشاء مؤسسة مالية عالمية المستوى مع التركيز على التنمية المستدامة. تتوافق أهداف البنك مع مبادئ تعزيز النمو الاقتصادي للعملاء والمجتمعات.
تهدف ICBC إلى توفير خدمات مالية متنوعة مصممة لتلبية احتياجات مختلف القطاعات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من يونيو 2023 ، بلغ إجمالي أصول ICBC تقريبًا CNY 30.78 تريليون، مما يجعله أكبر بنك في العالم من خلال إجمالي الأصول. أبلغ البنك عن ربح صافي CNY 215.58 مليار في النصف الأول من عام 2023 ، مما يعكس زيادة على أساس سنوي من 4.1%.
القيم الأساسية والأهداف الاستراتيجية
يتم بناء القيم الأساسية لـ ICBC حول النزاهة والكفاءة المهنية وتفاني العملاء. تركز الأهداف الاستراتيجية للبنك على تعزيز الكفاءة التشغيلية ، وإدارة المخاطر السليمة ، وتعزيز الابتكار في المنتجات والخدمات المالية.
- الكفاءة التشغيلية: تهدف إلى نسبة التكلفة إلى الدخل أدناه 30%.
- إدارة المخاطر: الحفاظ على نسبة قرض غير متكافئة أدناه 1.5%.
- ابتكار: زيادة الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية ، مع خطط لتخصيصها 50 مليار CNY سنويا نحو تطوير تكنولوجيا المعلومات.
الالتزام البيئي والاجتماعي والحوكمة (ESG)
تمتد مهمة ICBC إلى المسؤولية البيئية والاجتماعية. لقد ارتكب البنك CNY 1 تريليون لمشاريع التمويل المستدام ، بما في ذلك الطاقة المتجددة والبنية التحتية الخضراء. يهدف إلى تقليل انبعاثات الكربون 40% بحلول عام 2030 ، توافق مع أهداف المناخ الأوسع في الصين.
| المقاييس المالية الرئيسية | اعتبارا من يونيو 2023 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | CNY 30.78 تريليون |
| صافي الربح | CNY 215.58 مليار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 29.8% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.43% |
| الاستثمار في تطوير تكنولوجيا المعلومات | 50 مليار CNY |
| الالتزام بالتمويل المستدام | CNY 1 تريليون |
| استهدف تخفيض انبعاثات الكربون بحلول عام 2030 | 40% |
تمشيا مع مهمتها ، تعزز ICBC شراكات مع مختلف القطاعات ، مما يوفر الدعم المالي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). خصص البنك CNY 800 مليار نحو تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة لتحفيز الاقتصادات المحلية وخلق فرص العمل.
علاوة على ذلك ، فإن التزام ICBC بتعزيز تجارب العملاء واضح في التحول المصرفي الرقمي. شهد البنك زيادة في اعتماد تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول ، ويتفاخر 300 مليون المستخدمين النشطين اعتبارًا من منتصف عام 2013 15% من العام السابق.
بشكل عام ، فإن بيان مهمة ICBC يعزز رؤيته ليصبح بنكًا عالميًا رائدًا مع إعطاء الأولوية لرضا العملاء والتنمية المستدامة والابتكار التكنولوجي. يواصل البنك تكييف استراتيجياته لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائه والمشهد المالي الأوسع.
كيف أعمال البنك الصناعي والتجاري الصين المحدود
يعد البنك الصناعي والتجاري الصيني Limited (ICBC) أحد أكبر البنوك في العالم من خلال إجمالي الأصول والأسواق السوقية. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، أبلغت ICBC عن إجمالي الأصول تقريبًا ¥ 40.78 تريليون (حوالي 5.8 تريليون دولار). يعمل البنك بموجب نموذج أعمال متنوع يدمج الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول.
لدى ICBC وجود كبير في كل من الأسواق المحلية والدولية. يخدم البنك 680 مليون العملاء المصرفيين الشخصي و 8 ملايين عملاء الشركات. مع أكثر من 16,000 الفروع في جميع أنحاء العالم ، وقد أنشأت بصمة عالمية قوية.
تدفقات الإيرادات
- دخل الفوائد: المصدر الرئيسي للإيرادات ، وهو ما يمثل تقريبًا 70% من إجمالي الإيرادات. للنصف الأول من عام 2023 ، أبلغت ICBC عن دخل الفوائد ¥ 260 مليار.
- الدخل غير المصالح: ويشمل ذلك الرسوم والعمولات من خدمات مثل إدارة الثروات ، وتداول الصرف الأجنبي ، وغيرها من الخدمات المالية. في H1 2023 ، وصل الدخل غير المصالح 112 مليار.
الأداء المالي
في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغت ICBC عن ربح صافي من ¥ 175 مليار، وضع زيادة على أساس سنوي 8%. وقفت عائد البنك على الأسهم (ROE) في 12.6%، بينما تم الحفاظ على نسبة القرض غير العاملة (NPL) 1.4%.
هيكل رأس المال
لدى ICBC قاعدة رأسمالية صلبة ، مع إجمالي حقوق الملكية ¥ 2.81 تريليون اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس مال البنك (CAR) في 15%، تجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية.
إدارة المخاطر
يوظف البنك إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر يعالج مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية. اعتبارًا من يونيو 2023 ، كانت إجمالي أحكام خسائر الائتمان تقريبًا ¥ 210 مليار، مما يعكس نهجا متحفظا لإدارة جودة الأصول.
العمليات العالمية
تساهم عمليات ICBC الدولية بشكل كبير في أدائها العام. اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، تمثل الأصول الخارجية حولها 12% من إجمالي الأصول. أنشأ البنك فروعًا وفروعًا في المراكز المالية الرئيسية ، بما في ذلك لندن ونيويورك وهونغ كونغ.
| المقاييس المالية | 2023 نتائج H1 | 2022 نتائج H1 | التغيير على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 40.78 تريليون | ¥ 38.95 تريليون | +4.68% |
| صافي الربح | ¥ 175 مليار | ¥ 162 مليار | +8% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.6% | 12.4% | +0.2% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.4% | 1.5% | -0.1% |
| نسبة كفاية رأس المال | 15% | 14.5% | +0.5% |
باختصار ، تعمل ICBC على نموذج أعمال متعدد الأوجه ، يرتكز على أداء مالي قوي ووجود عالمي واسع النطاق. تركز استراتيجية البنك على النمو المستدام ، وإدارة المخاطر ، وتوسيع نطاق وصوله إلى السوق ، ويعززه رأس المال والأصول الكبير.
كيف يكسب بنك الصين الصناعي والتجاري محدودًا المال
يولد البنك الصناعي والتجاري الصيني المحدود (ICBC) الإيرادات من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم والعمولات من مختلف الخدمات المصرفية وأرباح الاستثمار. باعتبارها أكبر بنك في العالم من خلال إجمالي الأصول ، فإن الاستراتيجيات المالية لـ ICBC تتشابك مع عملياتها في الخدمات المصرفية للشركات والتجزئة.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغت ICBC عن إجمالي الأصول التي بلغ مجموعها تقريبًا ¥ 35.98 تريليون (حول 5.2 تريليون دولار) ، مع ربح صافي ¥ 189.5 مليار (تقريبًا 27.4 مليار دولار) للنصف الأول من عام 2023. بلغ إجمالي دخل التشغيل للبنك 436.8 مليار (تقريبًا 62.5 مليار دولار) خلال نفس الفترة.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو مكون الإيرادات الأساسي لـ ICBC ، وهو ما يمثل أكثر 70% من إجمالي دخلها. يكسب البنك هذا في المقام الأول من القروض الصادرة لكل من الشركات والتجزئة. اعتبارًا من نهاية Q2 2023 ، بلغت قروض ICBC المعلقة ¥ 23.5 تريليون (تقريبًا 3.4 تريليون دولار أمريكي).
| نوع القرض | المبلغ المتميز (تريليون) | النسبة المئوية من إجمالي القروض (٪) |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 15.7 | 66.8 |
| قروض البيع بالتجزئة | 7.8 | 33.2 |
يقف هامش فائدة البنك تقريبًا 2.3% اعتبارًا من Q2 2023 ، المساهمة بشكل كبير في دخل الفوائد. كانت الزيادة في إيرادات الفوائد مدفوعة بالطلب المتزايد على القروض ، وخاصة في قطاعات مثل البنية التحتية والعقارات.
الرسوم ودخل العمولة
تستمد ICBC أيضًا إيرادات كبيرة من الرسوم والعمولات لمختلف الخدمات المصرفية. ويشمل ذلك رسوم صيانة الحساب ، ورسوم المعاملات ، وخدمات إدارة الأصول ، والخدمات الاستشارية. في النصف الأول من عام 2023 ، تم تسجيل الرسوم ودخل العمولة في 62 مليار (تقريبًا 8.9 مليار دولار) ، عرض نمو عام على أساس سنوي 10%.
دخل الاستثمار
تدفق دخل حيوي آخر لـ ICBC هو أنشطتها الاستثمارية. يستثمر البنك في مختلف الأدوات المالية ، بما في ذلك السندات الحكومية وسندات الشركات والأسهم. في H1 2023 ، أبلغت ICBC عن دخل الاستثمار ¥ 18 مليار (تقريبًا 2.6 مليار دولار) ، مما يعكس أداء قوي في أسواق الأسهم.
العمليات الدولية
قامت ICBC بتوسيع بصمتها على المستوى الدولي ، مع فروع في جميع أنحاء آسيا وأوروبا والأمريكتين. اعتبارًا من Q2 2023 ، تمثل الأصول الأجنبية للبنك حوالي 10% من إجمالي أصولها ، والمساهمة في تنويع مصادر الإيرادات الخاصة بها.
المقاييس والنسب المالية
يمكن فهم الصحة المالية للبنك من خلال العديد من النسب الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.3% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.55% |
| نسبة القرض إلى الودائع | 64.5% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.3% |
ICBC's ability to maintain a high loan-to-deposit ratio indicates its effective management of deposits and lending strategies, essential for sustaining its profitability.
In summary, the multifaceted revenue-generating strategies of ICBC encompass robust interest income from loans, steady fee and commission earnings, and strategic investments, all underpinned by its extensive market presence and financial strength.
Industrial and Commercial Bank of China Limited (1398.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.