Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Banco Industrial e Comercial da China Limited

Uma breve história do Banco Industrial e Comercial da China Limited

Fundada em 1984, o Banco Industrial e Comercial da China Limited (ICBC) emergiu rapidamente como um participante importante no setor bancário chinês. Originalmente estabelecido como um grande banco estatal, o ICBC viu uma rápida expansão em suas operações. Até o final de 2005, o ICBC havia se transformado no maior banco do mundo por ativos totais, ultrapassando US $ 1,5 trilhão.

Em outubro de 2006, o ICBC foi público com uma oferta pública inicial (IPO) que levantou aproximadamente US $ 21,9 bilhões, tornando -o um dos maiores IPOs da história. Depois disso, o banco continuou a expandir internacionalmente, estabelecendo filiais nos principais centros financeiros globais, incluindo Nova York, Londres e Tóquio.

A partir de 2023, os ativos totais do ICBC ficavam em torno de US $ 5,4 trilhões, consolidando seu status como o maior banco globalmente. O banco opera 16,000 ramifica -se em todo o mundo e atende a milhões de clientes individuais e corporativos.

O ICBC demonstrou constantemente forte lucratividade, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de aproximadamente 12.5% No segundo trimestre de 2023. O banco também mantém uma taxa de adequação de capital robusta de 15%, acima do requisito regulatório.

Em termos de força de trabalho, o ICBC emprega sobre 460,000 os funcionários, refletindo suas extensas operações na China e no exterior. O foco do banco no banco digital levou a investimentos significativos em tecnologia, com sobre 400 milhões clientes bancários online e 200 milhões Usuários bancários móveis, a partir de 2023.

A estratégia internacional da ICBC inclui a expansão de sua pegada por meio de parcerias e aquisições. O banco investiu pesadamente em projetos de iniciativa de cinturão e estradas, financiando o desenvolvimento de infraestrutura em vários países. Em 2023, alocou aproximadamente US $ 40 bilhões Para esses projetos, ressaltando seu compromisso de apoiar o comércio e o investimento internacionais.

Em setembro de 2023, a relação empréstimo sem desempenho (NPL) da ICBC foi relatada em 1.5%, refletindo a forte qualidade dos ativos em comparação com as médias da indústria. O Banco continua a aprimorar suas estruturas de gerenciamento de riscos para mitigar possíveis inadimplências de empréstimos em meio às condições econômicas em mudança.

Por meio de seu crescimento sustentado, o ICBC não apenas dominou o cenário bancário chinês, mas também se tornou um concorrente formidável no cenário global, estabelecendo benchmarks para outras instituições financeiras em todo o mundo.

Um dono do Banco Industrial e Comercial da China Limited

A estrutura de propriedade do Banco Industrial e Comercial da China Limited (ICBC), um dos maiores bancos do mundo pelo total de ativos, é bastante complexo, envolvendo uma mistura de propriedade do estado e investimento público. A partir dos dados mais recentes disponíveis de 2023, os principais acionistas são os seguintes:

O ICBC foi incorporado em outubro de 2005 e suas ações são negociadas na Bolsa de Valores de Hong Kong e na Bolsa de Valores de Xangai. As ações do banco estão incluídas nos principais índices, como o índice Hang Seng, o que aumenta ainda mais sua visibilidade e investimento profile.

Em dezembro de 2022, o ICBC relatou ativos totais no valor de aproximadamente CNY 37,2 trilhões (em volta US $ 5,5 trilhões). Seu lucro líquido para o mesmo período alcançado CNY 315,2 bilhões (aproximadamente US $ 46,5 bilhões), refletindo um aumento ano a ano de 5.0%.

O banco fornece uma gama abrangente de serviços financeiros, incluindo bancos pessoais, banco corporativo, banco de investimento, gerenciamento de ativos e muito mais. Esta oferta diversificada é suportada por uma ampla rede de ramificações, numerando 17,000 em toda a China e sobre 400 Escritórios estrangeiros a partir de 2023.

Nos últimos anos, o ICBC tem se concentrado na transformação e inovação digital no setor bancário, investindo fortemente em soluções de fintech para melhorar a experiência do cliente e melhorar a eficiência operacional. Em 2022, alocou aproximadamente CNY 20 bilhões (em volta US $ 3 bilhões) especificamente para atualizações de tecnologia e iniciativas digitais.

O índice de adequação de capital do banco ficou em 16.0% no final de 2022, superando o requisito regulatório de 10.5%, indicando assim uma forte posição de capital para enfrentar flutuações econômicas.

Dada sua posição dominante no mercado, o ICBC desempenha um papel crítico no cenário bancário da China, contribuindo significativamente para a intermediação financeira e a estabilidade econômica. Sua propriedade substancial do Estado ressalta sua importância para as metas nacionais de política econômica e desenvolvimento. As principais métricas e composição de propriedade destacam a relação bem unida entre o ICBC e o governo chinês, facilitando iniciativas de financiamento e investimento em larga escala em todo o país.

Declaração de Missão Limitada de Banco Industrial e Comercial

O Banco Industrial e Comercial da China Limited (ICBC) se dedica a atender clientes por meio de soluções bancárias inovadoras. Sua declaração de missão enfatiza a centralização do cliente e visa estabelecer uma instituição financeira de classe mundial com foco no desenvolvimento sustentável. Os objetivos do banco se alinham aos princípios de melhorar o crescimento econômico de clientes e comunidades.

O ICBC visa fornecer serviços financeiros diversificados adaptados às necessidades de vários setores, incluindo bancos pessoais, bancos corporativos e banco de investimento. Em junho de 2023, os ativos totais do ICBC totalizaram aproximadamente CNY 30,78 trilhões, tornando -o o maior banco do mundo pelo total de ativos. O banco relatou um lucro líquido de CNY 215,58 bilhões no primeiro semestre de 2023, refletindo um aumento ano a ano de 4.1%.

Valores centrais e objetivos estratégicos

Os principais valores do ICBC são construídos em torno da integridade, profissionalismo e devoção do cliente. Os objetivos estratégicos do banco se concentram no aumento da eficiência operacional, no gerenciamento de riscos sólidos e na promoção da inovação em produtos e serviços financeiros.

• Eficiência operacional: Buscando uma proporção de custo / renda abaixo 30%.
• Gerenciamento de riscos: Mantendo uma taxa de empréstimo sem desempenho abaixo 1.5%.
• Inovação: Aumentar o investimento em tecnologia para aprimorar os serviços bancários digitais, com planos de alocar CNY 50 bilhões anualmente em direção ao desenvolvimento de TI.

Compromisso ambiental, social e de governança (ESG)

A missão do ICBC se estende à responsabilidade ambiental e social. O banco se comprometeu CNY 1 trilhão a projetos de financiamento sustentável, incluindo energia renovável e infraestrutura verde. Pretende reduzir as emissões de carbono por 40% Até 2030, alinhando -se aos objetivos climáticos mais amplos da China.

De acordo com sua missão, o ICBC promove parcerias com vários setores, fornecendo apoio financeiro a pequenas e médias empresas (PMEs). O banco alocou CNY 800 bilhões Rumo ao financiamento das PME para estimular as economias locais e a criação de empregos.

Além disso, o compromisso da ICBC em aprimorar as experiências dos clientes é evidente em sua transformação bancária digital. O banco viu um aumento na adoção de seu aplicativo bancário móvel, se gabando 300 milhões usuários ativos em meados de 2023, um aumento de 15% a partir do ano anterior.

No geral, a declaração de missão da ICBC encapsula sua visão de se tornar um banco global líder, priorizando a satisfação do cliente, o desenvolvimento sustentável e a inovação tecnológica. O banco continua a adaptar suas estratégias para atender às necessidades em evolução de seus clientes e do cenário financeiro mais amplo.

Como o Banco Industrial e Comercial da China trabalha

O Banco Industrial e Comercial da China Limited (ICBC) é um dos maiores bancos do mundo pelo total de ativos e capitalização de mercado. Em setembro de 2023, o ICBC relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 40,78 trilhões (cerca de US $ 5,8 trilhões). O banco opera sob um modelo de negócios diversificado que integra bancos comerciais, bancos de investimento e gerenciamento de ativos.

O ICBC tem uma presença significativa nos mercados nacional e internacional. O banco serve 680 milhões clientes bancários pessoais e 8 milhões clientes corporativos. Com mais de 16,000 Ramos em todo o mundo, estabeleceu uma pegada global robusta.

Fluxos de receita

• Receita de juros: A principal fonte de receita, representando aproximadamente 70% de receita total. Na primeira metade de 2023, o ICBC relatou receita de juros de ¥ 260 bilhões.
• Receita não jurídica: Isso inclui taxas e comissões de serviços como gerenciamento de patrimônio, negociação de câmbio e outros serviços financeiros. Em H1 2023, a renda não jurídica alcançada ¥ 112 bilhões.

Desempenho financeiro

Na primeira metade de 2023, o ICBC relatou um lucro líquido de ¥ 175 bilhões, marcando um aumento ano a ano de 8%. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) ficou em 12.6%, enquanto a relação empréstimo não-desempenho (NPL) foi mantida em 1.4%.

Estrutura de capital

O ICBC tem uma base de capital sólida, com um patrimônio total de aproximadamente ¥ 2,81 trilhões No segundo trimestre de 2023. O índice de adequação de capital do banco (CAR) foi relatado em 15%, superando o requisito regulatório mínimo.

Gerenciamento de riscos

O banco emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos que aborda o risco de crédito, o risco de mercado e o risco operacional. Em junho de 2023, as disposições totais para perdas de crédito foram aproximadamente ¥ 210 bilhões, refletindo uma abordagem conservadora para gerenciar a qualidade dos ativos.

Operações globais

As operações internacionais da ICBC contribuem significativamente para seu desempenho geral. Em setembro de 2023, os ativos no exterior foram responsáveis ​​por cerca de 12% de ativos totais. O banco estabeleceu subsidiárias e agências nos principais centros financeiros, incluindo Londres, Nova York e Hong Kong.

Em resumo, o ICBC opera em um modelo de negócios multifacetado, fundamentado em sólido desempenho financeiro e uma extensa presença global. A estratégia do banco se concentra no crescimento sustentável, gerenciamento de riscos e expansão de seu alcance no mercado, reforçado por seu capital e base de ativos significativos.

Como o Banco Industrial e Comercial da China Limited ganha dinheiro

O Banco Industrial e Comercial da China Limited (ICBC) gera receita por meio de uma variedade diversificada de serviços financeiros, incluindo receitas de juros de empréstimos, taxas e comissões de vários serviços bancários e ganhos de investimento. Como o maior banco do mundo pelo total de ativos, as estratégias financeiras do ICBC estão profundamente entrelaçadas com suas operações em banco corporativo e de varejo.

Em 30 de junho de 2023, o ICBC relatou ativos totais totalizando aproximadamente ¥ 35,98 trilhões (em volta US $ 5,2 trilhões), com um lucro líquido de ¥ 189,5 bilhões (aproximadamente US $ 27,4 bilhões) na primeira metade de 2023. A receita operacional total do banco equivalia a ¥ 436,8 bilhões (aproximadamente US $ 62,5 bilhões) durante o mesmo período.

Receita de juros

A receita de juros é o principal componente de receita do ICBC, representando mais 70% de sua renda total. O banco ganha principalmente isso de empréstimos emitidos para clientes corporativos e de varejo. No final do segundo trimestre de 2023, os empréstimos pendentes do ICBC totalizaram ¥ 23,5 trilhões (aproximadamente US $ 3,4 trilhões).

A margem de juros do banco é de aproximadamente 2.3% A partir do segundo trimestre de 2023, contribuindo significativamente para sua receita de juros. O aumento da receita de juros foi impulsionado por uma demanda crescente por empréstimos, principalmente em setores como infraestrutura e imóveis.

Taxa e renda da comissão

O ICBC também obtém receita significativa de taxas e comissões para vários serviços bancários. Isso inclui cobranças de manutenção de contas, taxas de transação, serviços de gerenciamento de ativos e serviços de consultoria. Na primeira metade de 2023, a receita de taxas e comissão foi registrada em ¥ 62 bilhões (aproximadamente US $ 8,9 bilhões), mostrando um crescimento ano a ano de 10%.

Receita de investimento

Outro fluxo de renda vital para o ICBC são suas atividades de investimento. O banco investe em vários instrumentos financeiros, incluindo títulos do governo, títulos corporativos e ações. Em H1 2023, o ICBC relatou receita de investimento de ¥ 18 bilhões (aproximadamente US $ 2,6 bilhões), refletindo um desempenho robusto nos mercados de ações.

Operações Internacionais

O ICBC expandiu sua pegada internacionalmente, com filiais na Ásia, na Europa e nas Américas. No segundo trimestre de 2023, os ativos estrangeiros do banco foram responsáveis ​​por cerca de 10% de seu total de ativos, contribuindo para a diversificação de suas fontes de receita.

Métricas e proporções financeiras

A saúde financeira do banco pode ser entendida através de vários índices -chave:

A capacidade do ICBC de manter uma relação alta de empréstimo para depósito indica seu gerenciamento eficaz de depósitos e estratégias de empréstimos, essenciais para sustentar sua lucratividade.

Em resumo, as estratégias multifacetadas de geração de receita do ICBC abrangem receitas de juros robustas de empréstimos, ganhos constantes e ganhos da comissão e investimentos estratégicos, todos sustentados por sua extensa presença de mercado e força financeira.