Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de la Banque industrielle et commerciale de Chine Limited

Une brève histoire de la Banque industrielle et commerciale de Chine Limited

Fondée en 1984, la Banque industrielle et commerciale de China Limited (ICBC) est rapidement apparue comme un acteur clé du secteur bancaire chinois. Initialement établie en tant que grande banque publique, ICBC a connu une expansion rapide de ses opérations. À la fin de 2005, ICBC s'était transformé en la plus grande banque mondiale par un actif total, dépassant 1,5 billion de dollars.

En octobre 2006, ICBC a rendu public une première offre publique (IPO) qui a levé environ 21,9 milliards de dollars, en faisant l'une des plus grandes introductions en bourse de l'histoire. Suite à cela, la banque a continué de s'étendre à l'international, établissant des succursales dans les principaux centres financiers mondiaux, notamment New York, Londres et Tokyo.

Depuis 2023, les actifs totaux d'ICBC se tenaient autour 5,4 billions de dollars, consolidant son statut de plus grande banque dans le monde. La banque fonctionne sur 16,000 se succède dans le monde et dessert des millions de clients individuels et d'entreprises.

ICBC a toujours démontré une forte rentabilité, avec un rendement des capitaux propres (ROE) d'environ 12.5% au deuxième trimestre de 2023. 15%, au-dessus de l'exigence réglementaire.

En termes de main-d'œuvre, ICBC emploie 460,000 Personnel, reflétant ses vastes opérations en Chine et à l'étranger. L'accent mis par la banque sur les banques numériques a conduit à des investissements importants dans la technologie, avec plus 400 millions clients bancaires en ligne et 200 millions Utilisateurs de la banque mobile, à partir de 2023.

La stratégie internationale d'ICBC comprend l'élargissement de son empreinte grâce à des partenariats et des acquisitions. La banque a investi massivement dans des projets d'initiative de ceinture et de route, finançant les développements d'infrastructures dans divers pays. En 2023, il allouait approximativement 40 milliards de dollars Pour de tels projets, soulignant son engagement à soutenir le commerce international et l'investissement.

En septembre 2023, le ratio de prêt non performant (NPL) d'ICBC a été signalé à 1.5%, reflétant une forte qualité d'actifs par rapport aux moyennes de l'industrie. La banque continue d'améliorer ses cadres de gestion des risques pour atténuer les défauts de prêt potentiels au milieu des conditions économiques changeantes.

Grâce à sa croissance soutenue, l'ICBC a non seulement dominé le paysage bancaire chinois, mais est également devenu un formidable concurrent sur la scène mondiale, établissant des repères pour d'autres institutions financières du monde entier.

A qui possède une banque industrielle et commerciale de China Limited

La structure de propriété de la Banque industrielle et commerciale de China Limited (ICBC), l'une des plus grandes banques au monde par les actifs totaux, est assez complexe, impliquant un mélange de propriété de l'État et d'investissement public. À partir des dernières données disponibles de 2023, les principaux actionnaires sont les suivants:

ICBC a été constituée en octobre 2005 et ses actions sont négociées à la fois à la Bourse de Hong Kong et à la Bourse de Shanghai. Les actions de la banque sont incluses dans les principaux indices, tels que l'indice Hang Seng, qui améliore encore sa visibilité et son investissement profile.

En décembre 2022, l'ICBC a déclaré un actif total s'élevant à peu près CNY 37,2 billions (autour 5,5 billions de dollars). Son bénéfice net pour la même période atteint CNY 315,2 milliards (environ 46,5 milliards USD), reflétant une augmentation en glissement annuel de 5.0%.

La banque fournit une gamme complète de services financiers, notamment la banque personnelle, la banque d'entreprise, la banque d'investissement, la gestion des actifs, etc. Cette offre diversifiée est soutenue par un large réseau de succursales, numérotant 17,000 à travers la Chine et à propos 400 bureaux à l'étranger à partir de 2023.

Ces dernières années, ICBC s'est concentrée sur la transformation numérique et l'innovation dans le secteur bancaire, investissant massivement dans des solutions fintech pour améliorer l'expérience client et améliorer l'efficacité opérationnelle. En 2022, il allouait approximativement CNY 20 milliards (autour 3 milliards USD) spécifiquement pour les améliorations technologiques et les initiatives numériques.

Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 16.0% à la fin de 2022, dépassant l'exigence réglementaire de 10.5%, indiquant ainsi une forte position de capital pour résister aux fluctuations économiques.

Compte tenu de sa position de marché dominante, ICBC joue un rôle essentiel dans le paysage bancaire chinois, contribuant de manière significative à l'intermédiation financière et à la stabilité économique. Sa propriété substantielle de l'État souligne son importance pour les objectifs nationaux de politique économique et de développement. Les mesures clés et la composition de propriété mettent en évidence la relation étroitement unie entre l'ICBC et le gouvernement chinois, facilitant les initiatives de financement et d'investissement à grande échelle à travers le pays.

Énoncé de mission limitée de la Banque industrielle et commerciale

La Banque industrielle et commerciale de China Limited (ICBC) se consacre au service des clients grâce à des solutions bancaires innovantes. Son énoncé de mission met l'accent sur la centrée client et vise à établir une institution financière de classe mondiale en mettant l'accent sur le développement durable. Les objectifs de la banque s'alignent sur les principes d'amélioration de la croissance économique des clients et des communautés.

ICBC vise à fournir des services financiers diversifiés adaptés aux besoins de divers secteurs, notamment la banque personnelle, les services bancaires d'entreprise et les banques d'investissement. As of June 2023, ICBC's total assets amounted to approximately CNY 30.78 trillion, ce qui en fait la plus grande banque du monde par les actifs totaux. La banque a déclaré un bénéfice net de CNY 215,58 milliards pour le premier semestre de 2023, reflétant une augmentation en glissement annuel de 4.1%.

Valeurs fondamentales et objectifs stratégiques

Les valeurs fondamentales de l'ICBC sont construites autour de l'intégrité, du professionnalisme et de la dévotion des clients. Les objectifs stratégiques de la banque se concentrent sur l'amélioration de l'efficacité opérationnelle, la gestion des risques solides et la promotion de l'innovation dans les produits et services financiers.

• Efficacité opérationnelle: Viser un ratio coût-revenu ci-dessous 30%.
• Gestion des risques: Maintenir un ratio de prêt non performant ci-dessous 1.5%.
• Innovation: Augmentation de l'investissement dans la technologie pour améliorer les services bancaires numériques, avec des plans d'attribution CNY 50 milliards annuellement vers le développement informatique.

Engagement environnemental, social et de gouvernance (ESG)

La mission d'ICBC s'étend à la responsabilité environnementale et sociale. La banque s'est engagée CNY 1 billion aux projets de financement durables, y compris les énergies renouvelables et les infrastructures vertes. Il vise à réduire les émissions de carbone par 40% D'ici 2030, s'alignant avec les objectifs climatiques plus larges de la Chine.

Conformément à sa mission, ICBC favorise les partenariats avec divers secteurs, fournissant un soutien financier aux petites et moyennes entreprises (PME). La banque a alloué CNY 800 milliards vers le financement des PME pour stimuler les économies locales et la création d'emplois.

De plus, l'engagement d'ICBC à améliorer les expériences des clients est évident dans sa transformation bancaire numérique. La banque a vu une augmentation de l'adoption de son application de banque mobile, se vantant 300 millions utilisateurs actifs à la mi-2023, une augmentation de 15% de l'année précédente.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission de l’ICBC résume sa vision de devenir une banque mondiale de premier plan tout en priorisant la satisfaction des clients, le développement durable et l’innovation technologique. La banque continue d'adapter ses stratégies pour répondre aux besoins en évolution de ses clients et du paysage financier plus large.

Comment les travaux limités de la Banque industrielle et commerciale de Chine

La Banque industrielle et commerciale de China Limited (ICBC) est l'une des plus grandes banques au monde par les actifs totaux et la capitalisation boursière. En septembre 2023, ICBC a signalé un actif total d'environ ¥ 40,78 billions (environ 5,8 billions de dollars). La banque opère dans un modèle commercial diversifié qui intègre la banque commerciale, la banque d'investissement et la gestion des actifs.

ICBC a une présence significative sur les marchés nationaux et internationaux. La banque sert plus 680 millions clients bancaires personnels et 8 millions clients d'entreprise. Avec plus de 16,000 Branches du monde entier, il a établi une solide empreinte mondiale.

Sources de revenus

• Revenu des intérêts: La principale source de revenus, représentant approximativement 70% du total des revenus. Pour la première moitié de 2023, ICBC a déclaré des revenus d'intérêt de 260 milliards de ¥.
• Revenu sans intérêt: Cela comprend les frais et les commissions de services tels que la gestion de patrimoine, le commerce de change et d'autres services financiers. En H1 2023, les revenus non intérêts atteints 112 milliards de ¥.

Performance financière

Dans la première moitié de 2023, ICBC a déclaré un bénéfice net de 175 milliards de ¥, marquant une augmentation en glissement annuel de 8%. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) se tenait à 12.6%, tandis que le ratio de prêt non performant (NPL) a été maintenu à 1.4%.

Structure du capital

ICBC a une base de capital solide, avec un capital total d'environ 2,81 billions de ¥ au deuxième trimestre de 2023. Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) a été signalé à 15%, dépassant l'exigence de réglementation minimale.

Gestion des risques

La banque utilise un cadre complet de gestion des risques qui traite du risque de crédit, du risque de marché et du risque opérationnel. En juin 2023, les dispositions totales pour les pertes de crédits 210 milliards de ¥, reflétant une approche conservatrice de la gestion de la qualité des actifs.

Opérations mondiales

Les opérations internationales de l'ICBC contribuent de manière significative à ses performances globales. En septembre 2023, les actifs à l'étranger ont compté autour 12% de l'actif total. La banque a créé des filiales et des succursales dans les principaux centres financiers, notamment Londres, New York et Hong Kong.

En résumé, ICBC opère sur un modèle commercial à multiples facettes, fondé sur une performance financière solide et une présence mondiale approfondie. La stratégie de la banque se concentre sur la croissance durable, la gestion des risques et l'élargissement de sa portée de marché, renforcée par son capital et sa base d'actifs importants.

Comment la Banque industrielle et commerciale de China Limited fait de l'argent

La Banque industrielle et commerciale de China Limited (ICBC) génère des revenus grâce à une gamme diversifiée de services financiers, y compris les revenus d'intérêts des prêts, des frais et des commissions de divers services bancaires et des bénéfices d'investissement. En tant que plus grande banque du monde par les actifs totaux, les stratégies financières de l'ICBC sont profondément liées à ses opérations dans les services bancaires d'entreprise et de détail.

Au 30 juin 2023, ICBC a déclaré que les actifs totaux totalisant environ 35,98 billions de ¥ (autour 5,2 billions de dollars), avec un bénéfice net de ¥ 189,5 milliards (environ 27,4 milliards USD) pour le premier semestre de 2023. ¥ 436,8 milliards (environ 62,5 milliards USD) pendant la même période.

Revenu d'intérêt

Le revenu des intérêts est le principal composant de revenus de l'ICBC, en tenant compte 70% de son revenu total. La banque le gagne principalement des prêts accordés aux clients des entreprises et des commerces de détail. À la fin du T2 2023, les prêts impayés d'ICBC se sont élevés à 23,5 billions de ¥ (environ 3,4 billions de dollars).

La marge d'intérêt de la banque se situe à peu près 2.3% Au deuxième trimestre 2023, contribuant de manière significative à ses revenus d'intérêt. L'augmentation des revenus des intérêts a été tirée par une demande croissante de prêts, en particulier dans des secteurs comme les infrastructures et l'immobilier.

Frais et revenu de commission

ICBC tire également des revenus importants des frais et commissions pour divers services bancaires. Cela comprend les frais de maintenance des comptes, les frais de transaction, les services de gestion des actifs et les services de conseil. Pour la première moitié de 2023, les revenus de frais et de commission ont été enregistrés à 62 milliards de ¥ (environ 8,9 milliards USD), présentant une croissance en glissement annuel de 10%.

Revenus de placement

Un autre flux de revenus vital pour ICBC est ses activités d'investissement. La banque investit dans divers instruments financiers, y compris les obligations d'État, les obligations de sociétés et les actions. En H1 2023, ICBC a déclaré un revenu de placement de 18 milliards de ¥ (environ 2,6 milliards USD), reflétant une performance robuste sur les marchés boursiers.

Opérations internationales

ICBC a élargi son empreinte internationale, avec des succursales à travers l'Asie, l'Europe et les Amériques. Au deuxième trimestre 2023, les actifs étrangers de la banque comptaient environ 10% de ses actifs totaux, contribuant à la diversification de ses sources de revenus.

Métriques et ratios financiers

La santé financière de la banque peut être comprise à travers divers ratios clés:

La capacité d'ICBC à maintenir un rapport prêt / dépôt élevé indique sa gestion efficace des dépôts et des stratégies de prêt, essentiels pour maintenir sa rentabilité.

En résumé, les stratégies de génération de revenus multiformes de l'ICBC comprennent des revenus d'intérêts robustes provenant des prêts, des frais stables et des bénéfices de commission et des investissements stratégiques, tous sous-tendus par sa présence approfondie et sa force financière sur le marché.