Leitbild, Vision, & Grundwerte (2024) der Industrie- und Handelsbank von China Limited

Eine kurze Geschichte der industriellen und gewerblichen Bank von China Limited

Die 1984 gegründete Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC) wurde schnell als wichtiger Akteur im chinesischen Bankensektor. ICBC wurde ursprünglich als große staatliche Bank gegründet und verzeichnete in ihren Geschäftstätigkeit eine rasche Expansion. Bis Ende 2005 hatte sich ICBC durch Gesamtvermögen in die weltweit größte Bank verwandelt, wobei 1,5 Billionen US -Dollar übertrafen.

Im Oktober 2006 ging ICBC mit einem ersten Börsengang (Börsengang) an die Börse, der ungefähr aufgehoben wurde 21,9 Milliarden US -Dollar, damit es zu einem der größten Börsengänge in der Geschichte ist. Im Anschluss an die Bank expandierte die Bank weiterhin international und gründete Niederlassungen in wichtigen globalen Finanzzentren, darunter New York, London und Tokio.

Ab 2023 standen ICBCs Bilanzsumme rund um 5,4 Billionen US -DollarKonsolidierung seines Status als größte Bank weltweit. Die Bank tätig 16,000 Filialen weltweit und bedient Millionen von Einzel- und Unternehmenskunden.

ICBC hat durchweg eine starke Rentabilität gezeigt, mit einer Eigenkapitalrendite (ROE) von ungefähr 12.5% Ab dem zweiten Quartal von 2023. Die Bank hält auch ein robustes Kapitalangemessenheitsverhältnis von 15%über den regulatorischen Anforderungen.

In Bezug auf die Belegschaft beschäftigt ICBC über 460,000 Mitarbeiter, die seine umfangreichen Operationen sowohl in China als auch im Ausland widerspiegeln. Der Fokus der Bank auf Digital Banking hat zu erheblichen Investitionen in Technologie geführt, mit Over 400 Millionen Online -Banking -Kunden und 200 Millionen Mobile Banking -Benutzer ab 2023.

Die internationale Strategie von ICBC umfasst die Erweiterung des Fußabdrucks durch Partnerschaften und Akquisitionen. Die Bank hat stark in Projekte von Belt and Road Initiative investiert und die Entwicklungsinfrastrukturentwicklungen in verschiedenen Ländern finanziert. Im Jahr 2023 zugewiesen es ungefähr 40 Milliarden US -Dollar Für solche Projekte unterstreicht das Engagement für den internationalen Handel und die Investition.

Ab September 2023 wurde das NPL-Verhältnis (Non-Performing Loaning) von ICBC unter Berichten über 1.5%, reflektiert starke Vermögensqualität im Vergleich zum Durchschnitt der Branche. Die Bank verbessert ihre Risikomanagement -Rahmenbedingungen weiterhin, um potenzielle Darlehensausfälle unter den wirtschaftlichen Bedingungen zu mildern.

Durch sein anhaltendes Wachstum hat ICBC nicht nur die chinesische Bankenlandschaft dominiert, sondern auch auf der globalen Bühne zu einem gewaltigen Konkurrenten geworden, was Maßstäbe für andere Finanzinstitutionen weltweit festgelegt hat.

A WHO gehört Industrial and Commercial Bank of China Limited

Die Eigentümerstruktur der Industrial and Commercial Bank of China von China Limited (ICBC), einer der größten Banken der Welt nach Gesamtvermögen, ist ziemlich kompliziert und beinhaltet eine Mischung aus staatlichem Eigentum und öffentlichen Investitionen. Nach den neuesten verfügbaren Daten von 2023 sind die Hauptaktionäre wie folgt:

ICBC wurde im Oktober 2005 gegründet und ihre Aktien werden sowohl an der Hong Kong Stock Exchange als auch an der Shanghai Stock Exchange gehandelt. Die Aktien der Bank sind in wichtigen Indizes wie dem Hang Seng -Index enthalten, der seine Sichtbarkeit und Investition weiter verbessert profile.

Ab Dezember 2022 meldete ICBC die Gesamtvermögen in Höhe von ungefähr ungefähr CNY 37,2 Billionen (um USD 5,5 Billionen). Sein Nettogewinn für den gleichen Zeitraum erreichte CNY 315,2 Milliarden (etwa USD 46,5 Milliarden), die einen Anstieg des Vorjahres von gegenüber dem Vorjahr widerspiegeln 5.0%.

Die Bank bietet ein umfassendes Angebot an Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches Bankgeschäft, Unternehmensbanken, Investmentbanking, Vermögensverwaltung und vieles mehr. Dieses diversifizierte Angebot wird durch ein breites Netzwerk von Filialen unterstützt, die sich nummerieren 17,000 in ganz China und ungefähr 400 Overseas Offices ab 2023.

In den letzten Jahren konzentrierte sich ICBC auf die digitale Transformation und Innovation im Bankensektor und investiert stark in FinTech -Lösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern und die betriebliche Effizienz zu verbessern. Im Jahr 2022 hat es ungefähr zugewiesen CNY 20 Milliarden (um USD 3 Milliarden) speziell für technologische Upgrades und digitale Initiativen.

Die Kapitaladäquanzquote der Bank stand bei 16.0% Ende 2022 übertrifft die behördliche Anforderung von 10.5%damit eine starke Kapitalposition für die wirtschaftlichen Schwankungen des Wetters angeht.

Angesichts seiner dominanten Marktposition spielt ICBC eine entscheidende Rolle in der Chinas Banklandschaft und trägt wesentlich zur finanziellen Vermittlung und wirtschaftlichen Stabilität bei. Sein wesentliches staatliches Eigentum unterstreicht seine Bedeutung für die nationalen Wirtschaftspolitik und Entwicklungsziele. Die wichtigsten Kennzahlen und Eigentumszusammensetzungen unterstreichen die engmaschige Beziehung zwischen ICBC und der chinesischen Regierung und erleichtern große Finanzierungs- und Investitionsinitiativen im ganzen Land.

Missionserklärung für Industrie- und Geschäftsbank von China Limited

Die Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC) widmet sich der Dienung von Kunden durch innovative Banklösungen. Das Leitbild betont die kundenorientierte und zielt darauf ab, ein erstklassiges Finanzinstitut mit Schwerpunkt auf nachhaltiger Entwicklung zu gründen. Die Ziele der Bank entsprechen den Prinzipien der Verbesserung des Wirtschaftswachstums von Kunden und Gemeinschaften.

ICBC zielt darauf ab, diversifizierte Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die auf die Bedürfnisse verschiedener Sektoren zugeschnitten sind, einschließlich persönlicher Bankgeschäfte, Corporate Banking und Investment Banking. Ab Juni 2023 belief sich das Gesamtvermögen von ICBC auf ungefähr CNY 30,78 Billionen, damit es die größte Bank der Welt durch Gesamtvermögen ist. Die Bank meldete einen Nettogewinn von CNY 215,58 Milliarden In der ersten Hälfte von 2023, die einen Anstieg des Vorjahres von gegenüber dem Vorjahr widerspiegeln 4.1%.

Grundwerte und strategische Ziele

Die Kernwerte von ICBC basieren auf Integrität, Professionalität und Kundenhilfe. Die strategischen Ziele der Bank konzentrieren sich auf die Verbesserung der betrieblichen Effizienz, des soliden Risikomanagements und der Förderung von Innovationen bei Finanzprodukten und -dienstleistungen.

• Betriebseffizienz: Anstrengung eines Kosten-zu-Einkommens-Verhältnisses von unten 30%.
• Risikomanagement: Aufrechterhaltung einer nicht leistungsstarken Darlehensquote unten 1.5%.
• Innovation: Erhöhung der Investitionen in Technologie zur Verbesserung der digitalen Bankdienste mit Plänen, sich zuzuweisen CNY 50 Milliarden jährlich zur IT -Entwicklung.

Umwelt-, Sozial- und Governance -Engagement (ESG)

Die Mission von ICBC erstreckt sich auf ökologische und soziale Verantwortung. Die Bank hat sich verpflichtet CNY 1 Billionen zu nachhaltigen Finanzierungsprojekten, einschließlich erneuerbarer Energien und grüner Infrastruktur. Ziel ist es, die Kohlenstoffemissionen durch zu reduzieren 40% bis 2030 in Einklang mit Chinas breiteren Klimazielen.

In Übereinstimmung mit seiner Mission fördert ICBC Partnerschaften mit verschiedenen Sektoren und bietet kleine und mittlere Unternehmen (KMU) finanziell. Die Bank hat bereitgestellt CNY 800 Milliarden in Richtung KMU -Finanzierung, um die lokalen Volkswirtschaften und die Schaffung von Arbeitsplätzen zu stimulieren.

Darüber hinaus zeigt sich das Engagement von ICBC zur Verbesserung von Kundenerlebnissen in seiner Digital Banking Transformation. Die Bank hat einen Anstieg der Einführung ihrer Mobile -Banking -App verzeichnet, die sich überholte 300 Millionen aktive Benutzer ab Mitte 2023, eine Erhöhung von 15% aus dem Vorjahr.

Insgesamt ist der Leitbild von ICBC seine Vision, eine führende globale Bank zu werden, während die Kundenzufriedenheit, die nachhaltige Entwicklung und die technologische Innovation priorisiert. Die Bank passt weiterhin ihre Strategien an die sich entwickelnden Bedürfnisse ihrer Kunden und die breitere Finanzlandschaft an.

Wie die industrielle und gewerbliche Bank von China Limited funktioniert

Die Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC) ist eine der größten Banken der Welt durch Gesamtvermögen und Marktkapitalisierung. Ab September 2023 meldete ICBC insgesamt Vermögenswerte von ungefähr ¥ 40,78 Billionen ¥ (ca. 5,8 Billionen US -Dollar). Die Bank ist unter einem vielfältigen Geschäftsmodell tätig, das Geschäftsbanken, Investmentbanking und Vermögensverwaltung integriert.

ICBC ist sowohl auf nationalen als auch auf internationalen Märkten erheblich präsent. Die Bank dient vorbei 680 Millionen persönliche Bankkunden und 8 Millionen Unternehmenskunden. Mit mehr als 16,000 Zweige weltweit hat es einen robusten globalen Fußabdruck etabliert.

Einnahmequellen

• Zinserträge: Die Haupteinnahmequelle, die ungefähr ausmachen 70% des Gesamtumsatzes. In der ersten Hälfte von 2023 meldete ICBC Zinserträge von Zinserträgen von 260 Milliarden ¥.
• Nichtinteresse Einkommen: Dies umfasst Gebühren und Provisionen aus Dienstleistungen wie Vermögensverwaltung, Devisenhandel und anderen Finanzdienstleistungen. In H1 2023 erzielte das nicht zinszinsliche Einkommen 112 Milliarden ¥.

Finanzielle Leistung

In der ersten Hälfte von 2023 meldete ICBC einen Nettogewinn von 175 Milliarden ¥eine Erhöhung einer Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 8%. Die Rendite der Bank auf Eigenkapital (ROE) stand bei 12.6%, während das Verhältnis von Non-Performing Loan (NPL) beibehalten wurde 1.4%.

Kapitalstruktur

ICBC hat eine solide Kapitalbasis mit einem Gesamtwert von ungefähr 2,81 Billionen ¥ Ab dem zweiten Quartal 2023. Das Kapitaladäquanzquoten der Bank (CAR) wurde unter Berichten über 15%Übertreffen der minimalen regulatorischen Anforderungen.

Risikomanagement

Die Bank beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, der das Kreditrisiko, das Marktrisiko und das operative Risiko befasst. Ab Juni 2023 dauerten die Gesamtbestimmungen für Kreditverluste ungefähr ¥ 210 Milliardeneinen konservativen Ansatz zur Verwaltung der Qualität der Vermögenswerte.

Globale Operationen

Die internationalen Operationen von ICBC tragen erheblich zu seiner Gesamtleistung bei. Ab September 2023 machten sich das Vermögen in Übersee um rund um 12% von Gesamtvermögen. Die Bank hat Tochterunternehmen und Filialen in großen Finanzzentren eingerichtet, darunter London, New York und Hongkong.

Zusammenfassend ist ICBC in einem vielfältigen Geschäftsmodell tätig, das auf solide finanzielle Leistung und einer umfassenden globalen Präsenz beruht. Die Strategie der Bank konzentriert sich auf nachhaltiges Wachstum, Risikomanagement und die Erweiterung ihrer Marktreichweite, die durch ihre erhebliche Kapital- und Vermögensbasis gestützt wird.

Wie die industrielle und gewerbliche Bank von China Limited Geld verdient

Die Industrial and Commercial Bank of China Limited (ICBC) erzielte Einnahmen durch eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, einschließlich Zinserträgen aus Krediten, Gebühren und Provisionen aus verschiedenen Bankdienstleistungen und Investitionsergebnissen. Als größte Bank der Welt nach Gesamtvermögen sind die finanziellen Strategien von ICBC mit seinen Geschäftstätigkeiten im Unternehmens- und Einzelhandelsbanken zutiefst verflochten.

Zum 30. Juni 2023 meldete ICBC insgesamt ungefähr Vermögenswerte in Höhe 35,98 Billionen ¥ (um USD 5,2 Billionen) mit einem Nettogewinn von 189,5 Milliarden ¥ (etwa USD 27,4 Milliarden) für die erste Hälfte von 2023. Das Gesamtbetriebsergebnis der Bank belief sich auf 436,8 Milliarden ¥ (etwa USD 62,5 Milliarden) im gleichen Zeitraum.

Zinserträge

Zinserträge sind die primäre Einnahmekomponente für ICBC, die Over berücksichtigt 70% seines Gesamteinkommens. Die Bank erhält dies in erster Linie von Darlehen, die sowohl an Unternehmens- als auch an Einzelhandelskunden ausgegeben wurden. Zum Ende von Q2 2023 belief sich die ausstehenden Kredite von ICBC auf 23,5 Billionen ¥ (etwa USD 3,4 Billionen).

Die Zinsmarge der Bank liegt bei ungefähr 2.3% Ab dem zweiten Quartal 2023, der erheblich zu seinen Zinserträgen beiträgt. Der Anstieg des Zinsergebnisses wurde durch eine wachsende Nachfrage nach Kredite zurückzuführen, insbesondere in Sektoren wie Infrastruktur und Immobilien.

Gebühr und Provisionseinkommen

ICBC erzielt auch erhebliche Einnahmen aus Gebühren und Provisionen für verschiedene Bankdienstleistungen. Dies umfasst Gebühren für Kontowartung, Transaktionsgebühren, Vermögensverwaltungsdienste und Beratungsdienste. In der ersten Hälfte von 2023 wurde die Gebühren- und Provisionseinkommen bei verzeichnet ¥ 62 Milliarden (etwa USD 8,9 Milliarden), präsentieren ein Wachstum von gegenüber dem Vorjahr von 10%.

Anlageeinkommen

Ein weiterer wichtiger Einkommensstrom für ICBC sind seine Investitionstätigkeiten. Die Bank investiert in verschiedene Finanzinstrumente, einschließlich staatlicher Anleihen, Unternehmensanleihen und Aktien. In H1 2023 meldete ICBC Investitionserträge von Investitionseinnahmen von 18 Milliarden ¥ (etwa USD 2,6 Milliarden), widerspiegelt eine robuste Leistung auf den Aktienmärkten.

Internationale Operationen

ICBC hat seinen Fußabdruck international erweitert, mit Zweigen in Asien, Europa und Amerika. Ab dem zweiten Quartal 2023 machten das ausländische Vermögen der Bank ungefähr etwa 10% der Gesamtvermögen, die zur Diversifizierung seiner Einnahmequellen beitragen.

Finanzielle Metriken und Verhältnisse

Die finanzielle Gesundheit der Bank kann durch verschiedene Schlüsselquoten verstanden werden:

Die Fähigkeit von ICBC, ein hochkarätiges Verhältnis von Darlehen zu deponieren, weist auf die effektive Verwaltung von Einlagen und Kreditstrategien hin, die für die Aufrechterhaltung seiner Rentabilität von wesentlicher Bedeutung sind.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die facettenreichen Umsatzerzeugungsstrategien von ICBC robuste Zinserträge aus Darlehen, konstantem Gebühren- und Provisionsergebnis sowie strategischen Investitionen umfassen, die alle durch seine umfassende Marktpräsenz und finanzielle Stärke untermauert werden.