Bank of Communications Co., Ltd. (3328.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Bank of Communications Co. ، Ltd.
أنشئ في 1908، هي شركة بنك أوف الاتصالات المحدودة (BOCOM) هي واحدة من أقدم البنوك التجارية في الصين. تأسست في البداية في شنغهاي ، وسعت خدماتها بشكل كبير على مر السنين ، لتصبح لاعبًا رئيسيًا في القطاع المصرفي العالمي.
في 2005، تم تداول بوكوم علنًا ، حيث أدرج أسهمها في بورصة هونغ كونغ ، وتربية تقريبًا 9.7 مليار دولار في طرحها العام الأولي (الاكتتاب العام). كان هذا الاكتتاب العام أكبر على الإطلاق لبنك صيني في ذلك الوقت.
بعد قائمتها العامة ، واصل Bocom النمو والابتكار. بواسطة 2015، أبلغت عن أصول إجمالية تقريبًا 1.82 تريليون دولار، مما يجعلها خامس أكبر بنك في الصين من خلال إجمالي الأصول. تم الإبلاغ عن صافي ربح البنك لهذا العام 10.08 مليار دولار، تعكس صحتها المالية القوية والكفاءة التشغيلية.
في 2017، تم تصنيف بوكوم 53 على Forbes Global 2000 قائمة ، انعكاس لأدائها القوي وسط المنافسة المحلية والدولية. كانت نسبة رأس مال البنك 1 تقريبًا 12.54% في نهاية عام 2018 ، يتجاوز المتطلبات التنظيمية وإظهار وضعها الرأسمالي القوي.
بواسطة 2020، بوكوم قد وسعت شبكتها إلى أكثر 3,000 الفروع في جميع أنحاء الصين وأكثر من 100 الفروع الخارجية ، مع إجمالي القوى العاملة تتجاوز 100,000. وصلت إجمالي أصول البنك ¥ 7.53 تريليون (تقريبًا 1.13 تريليون دولار) ، مع صافي ربح بعد ضريبة 89.8 مليار (حول 13.6 مليار دولار).
| سنة | إجمالي الأصول (في تريليونات) | صافي الربح (بالمليارات) | نسبة رأس المال المستوى 1 (٪) | الفروع |
|---|---|---|---|---|
| 2005 | نا | نا | نا | نا |
| 2015 | 1.82 | 10.08 | نا | نا |
| 2017 | نا | نا | 12.54 | نا |
| 2020 | 7.53 | 13.6 (89.8 مليار) | نا | 3,000+ |
في 2021، واصل بنك الاتصالات تعزيز مبادراته المصرفية الرقمية ، والاستثمار أكثر ¥ 20 مليار في ترقيات التكنولوجيا. ساعد التحول الملحوظ نحو الخدمات عبر الإنترنت على زيادة نسبة الدخل غير المصالح إلى إجمالي الدخل ، والوصول إلى حوالي 39% في عام 2022.
اعتبارا من النصف الأول من 2023، أبلغ البنك عن أرباح صافية حولها 47 مليار (عن 7.1 مليار دولار) ، عرض نمو عام على أساس سنوي 5.6%. تم تقدير إجمالي الأصول تقريبًا 8.2 تريليون (حول 1.26 تريليون دولار).
اليوم ، يقف Bocom كشهادة على تطور المصرفية في الصين ، مع التأكيد على الابتكار والتوسع العالمي والاستدامة في عملياتها. التزامها المستمر بالمواقف التحول الرقمي يمتد بشكل إيجابي في مشهد تنافسي متزايد.
أ من يمتلك بنك أوف كوسيتيرز ، المحدودة.
تعد شركة بنك أوف الاتصالات المحدودة (BOCOM) ، التي أنشئت في عام 1908 ، واحدة من أكبر البنوك التجارية في الصين. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يعد Bocom كيانًا تم تداوله بشكل عام مدرج في بورصات Shanghai و Hong Kong. هيكل الملكية هو مزيج من ملكية الدولة والمساهمين العامين.
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 ، تم الإبلاغ عن هيكل المساهمة التالي:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم عقدت (بالمليارات) |
|---|---|---|
| وزارة المالية لجمهورية الصين الشعبية | 19.70% | 5.05 |
| وسط Huijin Investment Ltd. | 16.88% | 4.24 |
| المستثمرون المحليون الآخرون | 29.74% | 7.43 |
| المستثمرين الأجانب | 33.68% | 8.42 |
من حيث الملكية المؤسسية ، اعتبارًا من يونيو 2023 ، شملت أصحاب المصلحة الرئيسيين:
- BlackRock ، Inc. - ملكية تقريبًا 4.50% من إجمالي الأسهم.
- مجموعة Wellington Management Group - التمسك 2.80%.
- HSBC Holdings PLC - المساهمة في حوالي 1.20% من الأسهم المملوكة.
وفقًا للتقرير المالي المؤقت لعام 2023 ، بلغ إجمالي أصول BOCOM تقريبًا 9.8 تريليون (حوالي 1.5 تريليون دولار). أبلغ البنك عن ربح صافي ¥ 38.2 مليار للنصف الأول من عام 2023 ، مما يعكس نمو 3.7% سنة سنة.
في سياق اتجاهات السوق ، أظهر سعر سهم Bank of Communications تقلبات بسعر إغلاق حديث حولها ¥6.12 للسهم الواحد ، تمثل القيمة السوقية تقريبًا 242.7 مليار (حوالي 37.6 مليار دولار).
يمكن تسليط الضوء على موقف البنك في المشهد التنافسي من خلال عودته على الأسهم (ROE) ، والذي تم الإبلاغ عنه في 12.5% لعام 2023 ، عرضت قدرتها على توليد ربح بالنسبة إلى حقوق المساهمين. وقفت نسبة كفاية رأس المال في 15.7%، أعلى من الحد الأدنى من المتطلبات التنظيمية التي وضعتها لجنة تنظيم الخدمات المصرفية والتأمين الصينية (CBIRC).
جغرافيا ، وسعت Bocom وجودها دوليًا ، مع عدد كبير من الفروع والمكاتب في المراكز المالية العالمية الرئيسية ، بما في ذلك لندن ونيويورك وسيدني. تابع البنك أيضًا الشراكات والاستثمارات الاستراتيجية ، بما في ذلك في قطاعات Fintech ، لتعزيز آفاق نموه في هذا العصر الرقمي.
شركة Bank of Communications Co. ، Ltd. بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Bank of Communications Co. ، Ltd. تهدف Bocom إلى تعزيز الرفاه المالي لعملائها مع قيادة النمو الاقتصادي والتنمية الاجتماعية.
العناصر الرئيسية لبيان المهمة
- النهج المتمحور حول العميل: يعطي Bocom الأولوية لاحتياجات ورضا عملائها في جميع الخدمات المالية المقدمة.
- خدمات مبتكرة: يسعى البنك إلى ابتكار منتجاته وخدماته باستمرار لتلبية المشهد المالي المتطور.
- التنمية المستدامة: يعد الالتزام بالمسؤولية الاجتماعية والتنمية المستدامة عنصرًا مهمًا في المهمة.
مالي Overview اعتبارا من Q3 2023
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023 ، أبلغ بنك أوف الاتصالات عن أداء مالي قوي ، مما يعكس التزامه ببيان مهمته.
| مقياس مالي | Q3 2023 المبلغ (CNY) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.12 تريليون |
| إجمالي الالتزامات | 7.49 تريليون |
| مجموع الأسهم | 630 مليار |
| صافي الربح | 70 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.86% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.24% |
الأهداف الاستراتيجية تتماشى مع المهمة
يتم دعم بيان مهمة بوكوم بأهداف استراتيجية واضحة ، بما في ذلك:
- توسيع الخدمات المصرفية الرقمية: تعزيز الخدمات الرقمية لزيادة راحة العملاء والمشاركة.
- تنويع الخدمة: توسيع نطاق المنتجات المالية لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة.
- تعزيز إدارة المخاطر: تطوير أطر قوية للتخفيف من المخاطر المالية وضمان الاستقرار.
المبادرات الأخيرة تعكس بيان المهمة
تبرز المبادرات الأخيرة تفاني بوكوم في مهمتها:
- مبادرات التمويل الأخضر: ملتزمة بالإصدار CNY 500 مليار في السندات الخضراء بحلول نهاية عام 2024.
- مشاركة المجتمع: استثمار CNY 1 مليار في مشاريع المجتمع المحلي على مدى السنوات الثلاث المقبلة.
موقف السوق وقيمة المساهمين
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يشغل بنك الاتصالات موقعًا كبيرًا في السوق في القطاع المصرفي الصيني:
| مقياس السوق | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | CNY 650 مليار |
| سعر السهم (اعتبارًا من أكتوبر 2023) | CNY 8.57 |
| عائد الأرباح | 3.5% |
يركز التركيز على BOCOM على تعزيز قيمة المساهمين مع الالتزام ببيان مهمتها بنهج متوازن للنمو والاستدامة. يتماشى هذا مع رؤية البنك لكونه مزودًا رائدًا للخدمات المالية في الصين وما بعده.
كيف تعمل شركة بنك أوف الاتصالات المحدودة
تعمل شركة Bank of Communications Co. ، Ltd. تأسست Bocom في عام 1908 ، وقد نمت بشكل كبير وتصنيف الآن بين أكبر البنوك في العالم من حيث إجمالي الأصول.
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، أبلغت Bocom عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من ¥ 10.58 تريليون (حوالي 1.54 تريليون دولار). وقفت إجمالي التزامات البنك في جميع أنحاء 9.77 تريليون (1.41 تريليون دولار) ، مما يعكس بنية الميزانية العمومية الصوتية. يحتوي البنك على محفظة متنوعة تتضمن قروض الشركات والخدمات المصرفية الشخصية والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات.
تدفقات الإيرادات
يولد Bocom إيراداته من خلال مصادر مختلفة ، بما في ذلك:
- دخل الفوائد: في المقام الأول من القروض إلى الشركات والأفراد.
- الدخل غير المصالح: بما في ذلك رسوم خدمات مثل إدارة الثروات وخدمات المعاملات.
- دخل الاستثمار: عوائد من الأوراق المالية والعمليات الاستثمارية.
في النصف الأول من عام 2023 ، أبلغت BOCOM عن دخل التشغيل تقريبًا ¥ 163.2 مليار (23.7 مليار دولار) ، مع صافي دخل الفوائد المساهمة حول 108.6 مليار (15.8 مليار دولار).
الأداء المالي
في أحدث تقرير أرباحها لـ Q2 2023 ، حققت Bocom ربحًا صافًا يعزى إلى المساهمين ¥ 57.5 مليار (8.3 مليار دولار) ، زيادة 12% سنة سنة. تم الإبلاغ عن عائد البنك على الأسهم (ROE) في 11.5%.
محفظة القروض
تم تفصيل تكوين محفظة قروض BOCOM اعتبارًا من منتصف عام 2013 في الجدول أدناه:
| نوع القرض | المبلغ (مليار)) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 3,500 | 62.5% |
| القروض الشخصية | 1,500 | 26.8% |
| آخرون (بما في ذلك الرهون العقارية) | 500 | 10.7% |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، حافظ بنك الاتصالات على نسبة كفاية رأس المال (CAR) 15.6%فوق المتطلبات التنظيمية ل 12.5%. وقفت نسبة رأس المال من المستوى 1 في 11.1%، مما يعكس احتياطيات رأس المال القوية فيما يتعلق بالأصول المرجحة للمخاطر.
موقف السوق وأداء الأسهم
تم إدراج BOCOM في كل من بورصة شنغهاي (رمز الأسهم: 601328) وتبادل الأسهم في هونغ كونغ (رمز الأسهم: 03328). اعتبارًا من أحدث إغلاق التداول في 20 أكتوبر 2023 ، كان سعر سهم Bocom في Exchange Hong Kong موجودًا HKD 5.48، تمثل زيادة عام 8.1%.
كانت القيمة السوقية لبنك الاتصالات تقريبًا HKD 280 مليار (35.7 مليار دولار) اعتبارًا من نفس التاريخ ، مما يجعله أحد اللاعبين البارزين في القطاع المصرفي الصيني.
الهيكل التشغيلي
يدير بنك الاتصالات شبكة شاملة بما في ذلك:
- الفروع: زيادة 3,000 في الصين.
- الوجود الدولي: الشركات التابعة والفروع في المدن العالمية الكبرى مثل نيويورك ولندن وسيدني.
- الخدمات المصرفية الرقمية: منصة المصرفية عبر الإنترنت المتقدمة التي تلبي احتياجات العملاء المتزايدين من العملاء الذين يتمتعون بالدهاء في التكنولوجيا.
ينعكس التزام البنك بالتحول الرقمي في استثماره الكبير حوله 15 مليار (2.2 مليار دولار) في تحسينات التكنولوجيا لعام 2023 ، بهدف تبسيط العمليات وتحسين تجربة العملاء.
إدارة المخاطر
توظف BOCOM إطارًا قويًا لإدارة المخاطر للتخفيف من المخاطر الائتمانية والسوق والمخاطر التشغيلية المحتملة. وقفت نسبة القرض غير العاملة (NPL) عند 1.27% اعتبارًا من 30 يونيو 2023 ، يشير إلى ممارسات تقييم الائتمان الفعالة والإدارة الاستباقية لجودة القرض.
بالإضافة إلى ذلك ، زادت BOCOM من أحكام خسارة القروض إلى ما يقرب من ¥ 65 مليار (9.3 مليار دولار) ، مما يعزز المخزن المؤقت ضد التخلف عن السداد المحتملة.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يلتزم بنك الاتصالات أيضًا بمبادرات التنمية المستدامة ، وتخصيصها حولها 10 مليار (1.4 مليار دولار) نحو مشاريع التمويل الأخضر في عام 2023 ، والتي تشمل الاستثمارات في الطاقة المتجددة ومشاريع البنية التحتية الصديقة للبيئة.
كيف تجني شركة بنك أوف الاتصالات المحدودة المال
تستمد Bank of Communications Co. ، Ltd. (BOCOM) إيراداتها من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية والشخصية وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغت BOCOM عن إجمالي دخل التشغيل تقريبًا RMB 139 مليار.
1. إيرادات الفوائد
يأتي جزء كبير من إيرادات BOCOM من دخل الفوائد ، والذي يتم إنشاؤه من القروض والتقدم للعملاء. للعام المالي 2022 ، بلغ إيرادات فائدة بوكوم 130 مليار يوان. هذا يمثل زيادة من 118 مليار يوان في عام 2021 ، مدفوعة بمحفظة قروض متنامية.
2. الدخل غير المصالح
يشتمل الدخل غير المصالح على الرسوم والعمولات والدخل من منتجات إدارة الثروات. في عام 2022 ، أبلغت BOCOM عن دخل غير الفائدة 9 مليار يوان، مقارنة ب 7 مليار يوان في عام 2021. يعزى هذا النمو إلى تعزيز عروض الخدمات وقاعدة العملاء المتوسعة.
3. الخدمات القائمة على الرسوم
قامت Bocom بتنويع مصادر دخلها من خلال الخدمات القائمة على الرسوم. وتشمل هذه الخدمات رسوم المعاملات ، ورسوم إدارة الأصول ، والرسوم الاستشارية. في عام 2022 ، حصل البنك تقريبًا RMB 5 مليار من هذه المصادر وحدها.
4. الاستثمارات ودخل التداول
يساهم استثمار الاستثمار والتجارة أيضًا في إيرادات BOCOM. في السنوات الأخيرة ، شارك البنك في أنشطة تجارية مختلفة ، والتي حققت إيرادات من حولها 4 مليار يوان في عام 2022 ، يشمل ذلك مكاسب من معاملات التداول في الأوراق المالية ومعاملات الصرف الأجنبي.
5. محفظة القرض
تعد محفظة قروض Bocom عاملاً حاسماً في أرباحها. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، وقف توازن القرض الإجمالي للبنك تقريبًا RMB 3 تريليون، مع نسبة قرض غير عام 1.5%. كان تركيز البنك على إقراض الشركات المحرك الرئيسي لإيراداته.
6. خدمات إدارة الأصول
تقوم Bocom بتوسيع قسم إدارة الأصول ، الذي تم توليده حوله رين بايت 2 مليار في الإيرادات في عام 2022. يقدم البنك مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية ، بما في ذلك صناديق الاستثمار واستثمارات الأسهم الخاصة.
| مصدر الإيرادات | 2022 الإيرادات (RMB) | 2021 الإيرادات (RMB) | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل الفوائد | 130 مليار | 118 مليار | 10.17% |
| الدخل غير المصالح | 9 مليار | 7 مليارات | 28.57% |
| الخدمات القائمة على الرسوم | 5 مليارات | ن/أ | ن/أ |
| دخل الاستثمار والتجارة | 4 مليار | ن/أ | ن/أ |
| خدمات إدارة الأصول | 2 مليار | ن/أ | ن/أ |
بالإضافة إلى ذلك ، تستفيد Bocom من قاعدة عملائها الكبيرة ، مما يعزز الفرص المتقاطعة للبنك. مع أكثر 300 فرع في جميع أنحاء الصين ووجود دولي متزايد ، يتم وضع البنك للاستفادة من وصوله الجغرافي لزيادة حصته في السوق.
علاوة على ذلك ، تركز BOCOM على التحول الرقمي ، الذي عزز كفاءته التشغيلية وتوسيع عروض منتجاتها. سمحت الاستثمارات في التكنولوجيا للبنك بتعزيز مشاركة العملاء وتحسين تقديم الخدمات. من المتوقع أن تساهم هذه الاستراتيجية الرقمية بشكل إيجابي في دخل البنك في السنوات القادمة.
أخيرًا ، تؤثر البيئة التنافسية في القطاع المصرفي في الصين ، إلى جانب التغييرات التنظيمية ، على ربحية BOCOM. ستكون قدرة البنك على التنقل في هذه التعقيدات ، مع التركيز على إدارة المخاطر واستراتيجيات النمو المستدامة ، مفتاح أدائه المالي في المستقبل.
Bank of Communications Co., Ltd. (3328.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.