Declaração de missão, visão, & Valores principais (2024) do Bank of Communications Co., Ltd.

Uma breve história do Bank of Communications Co., Ltd.

Estabelecido em 1908, Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) é um dos bancos comerciais mais antigos da China. Inicialmente fundada em Xangai, expandiu seus serviços significativamente ao longo dos anos, tornando -se um participante importante no setor bancário global.

Em 2005, Bocom foi negociada publicamente, listando suas ações na Bolsa de Valores de Hong Kong, levantando aproximadamente US $ 9,7 bilhões em sua oferta pública inicial (IPO). Este IPO marcou o maior de todos os tempos para um banco chinês naquela época.

Após sua listagem pública, Bocom continuou a crescer e inovar. Por 2015, ele relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,82 trilhão, tornando-o o quinto maior banco da China pelo total de ativos. O lucro líquido do banco para o ano foi relatado em US $ 10,08 bilhões, refletindo sua forte saúde financeira e eficiência operacional.

Em 2017, Bocom foi classificado em 53º lugar no Forbes Global 2000 Lista, um reflexo de seu desempenho robusto em meio à competição doméstica e internacional. A taxa de capital de nível 1 do banco foi aproximadamente 12.54% No final de 2018, excedendo os requisitos regulatórios e demonstrando sua forte posição de capital.

Por 2020, Bocom havia expandido sua rede para over 3,000 galhos na China e mais do que 100 filiais no exterior, com uma força de trabalho total excedendo 100,000. O total de ativos do banco atingiu ¥ 7,53 trilhões (aproximadamente US $ 1,13 trilhão), com um lucro líquido após o imposto de ¥ 89,8 bilhões (em volta US $ 13,6 bilhões).

Em 2021, O Banco de Comunicações continuou a aprimorar suas iniciativas bancárias digitais, investindo ¥ 20 bilhões em atualizações de tecnologia. A mudança notável para os serviços on-line ajudou a aumentar a proporção de receita não juramentada para a renda total, atingindo aproximadamente 39% em 2022.

Na primeira metade de 2023, o banco relatou lucros líquidos de cerca de ¥ 47 bilhões (sobre US $ 7,1 bilhões), apresentando um crescimento ano a ano de 5.6%. O total de ativos foi estimado em aproximadamente ¥ 8,2 trilhões (em volta US $ 1,26 trilhão).

Hoje, Bocom é uma prova da evolução do setor bancário na China, enfatizando a inovação, a expansão global e a sustentabilidade em suas operações. Seu compromisso contínuo com as posições de transformação digital é favoravelmente em um cenário cada vez mais competitivo.

A Who é proprietário do Bank of Communications Co., Ltd.

O Bank of Communications Co., Ltd. (Bocom), estabelecido em 1908, é um dos maiores bancos comerciais da China. A partir dos relatórios mais recentes, a Bocom é uma entidade de capital aberto listado nas bolsas de valores de Xangai e Hong Kong. A estrutura de propriedade é uma mistura de propriedade do estado e acionistas públicos.

No segundo trimestre de 2023, foi relatada a seguinte estrutura de participação acionária:

Em termos de propriedade institucional, em junho de 2023, as principais partes interessadas incluíram:

• BlackRock, Inc. - Propriedade de aproximadamente 4.50% de ações totais.
• Grupo de Gerenciamento de Wellington - segurando por aí 2.80%.
• HSBC Holdings plc - contribuindo para sobre 1.20% de ações de propriedade.

De acordo com o relatório financeiro intermediário de 2023, o total de ativos do Bocom representou aproximadamente ¥ 9,8 trilhões (cerca de US $ 1,5 trilhão). O banco relatou um lucro líquido de ¥ 38,2 bilhões na primeira metade de 2023, refletindo um crescimento de 3.7% ano a ano.

No contexto das tendências do mercado, o preço das ações do Banco de Comunicações mostrou flutuações com um preço de fechamento recente em torno ¥6.12 por ação, representando uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 242,7 bilhões (cerca de US $ 37,6 bilhões).

A posição do banco na paisagem competitiva pode ser destacada por seu retorno sobre o patrimônio (ROE), que foi relatado em 12.5% Para 2023, mostrando sua capacidade de gerar lucro em relação ao patrimônio líquido. A taxa de adequação de capital ficou em 15.7%, acima dos requisitos regulatórios mínimos estabelecidos pela Comissão Regulatória Bancária e de Seguros da China (CBIR).

Geograficamente, a Bocom expandiu sua presença internacionalmente, com um número significativo de filiais e escritórios nos principais centros financeiros globais, incluindo Londres, Nova York e Sydney. O banco também buscou parcerias e investimentos estratégicos, inclusive nos setores de fintech, para melhorar suas perspectivas de crescimento nessa era digital.

Bank of Communications Co., Ltd. Declaração de Missão

A Declaração da Missão da Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros abrangentes, enquanto adere aos princípios de responsabilidade, inovação e centralidade do cliente. A Bocom visa melhorar o bem-estar financeiro de seus clientes enquanto impulsiona o crescimento econômico e o desenvolvimento social.

Elementos -chave da declaração de missão

• Abordagem centrada no cliente: A BOCOM prioriza as necessidades e a satisfação de seus clientes em todos os serviços financeiros prestados.
• Serviços inovadores: O banco busca inovar continuamente seus produtos e serviços para atender ao cenário financeiro em evolução.
• Desenvolvimento Sustentável: O compromisso com a responsabilidade social e o desenvolvimento sustentável é um componente crucial da missão.

Financeiro Overview A partir do terceiro trimestre 2023

No terceiro trimestre de 2023, o Bank of Communications relatou um desempenho financeiro robusto, refletindo sua adesão à sua declaração de missão.

Objetivos estratégicos alinhados com missão

A declaração de missão de Bocom é apoiada por objetivos estratégicos claros, incluindo:

• Expandindo o banco digital: Aprimorando os serviços digitais para aumentar a conveniência e o engajamento do cliente.
• Diversificação de serviços: Ampliando a gama de produtos financeiros para atender às diversas necessidades dos clientes.
• Fortalecer o gerenciamento de riscos: Desenvolvendo estruturas robustas para mitigar riscos financeiros e garantir a estabilidade.

Iniciativas recentes que refletem a declaração de missão

Iniciativas recentes destacam a dedicação de Bocom à sua missão:

• Iniciativas de finanças verdes: Comprometido com a emissão CNY 500 bilhões em títulos verdes até o final de 2024.
• Engajamento da comunidade: Investimento de CNY 1 bilhão em projetos da comunidade local nos próximos três anos.

Posição de mercado e valor do acionista

Em outubro de 2023, o Bank of Communications ocupa uma posição de mercado significativa no setor bancário da China:

O foco da Bocom em melhorar o valor dos acionistas, ao mesmo tempo em que aderir à sua declaração de missão, permite uma abordagem equilibrada ao crescimento e sustentabilidade. Isso se alinha à visão do banco de ser um dos principais prestadores de serviços financeiros na China e além.

Como funciona o Bank of Communications Co., Ltd.

O Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) opera como um dos principais bancos comerciais da China, envolvido principalmente na prestação de uma ampla gama de serviços financeiros para clientes individuais e corporativos. Fundada em 1908, a Bocom cresceu significativamente e agora está entre os maiores bancos do mundo em termos de ativos totais.

Em 30 de junho de 2023, Bocom relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 10,58 trilhões (cerca de US $ 1,54 trilhão). O passivo total do banco ficava em torno ¥ 9,77 trilhões (US $ 1,41 trilhão), refletindo uma estrutura de balanço sonoro. O banco possui um portfólio diversificado que inclui empréstimos corporativos, serviços bancários pessoais, banco de investimento e gerenciamento de patrimônio.

Fluxos de receita

A Bocom gera sua receita através de várias fontes, incluindo:

• Receita de juros: Principalmente de empréstimos a corporações e indivíduos.
• Receita não jurídica: Incluindo taxas de serviços como gerenciamento de patrimônio e serviços de transação.
• Receita de investimento: Retornos de títulos e operações de investimento.

Na primeira metade de 2023, a Bocom relatou receita operacional de aproximadamente ¥ 163,2 bilhões (US $ 23,7 bilhões), com receita de juros líquidos contribuindo sobre ¥ 108,6 bilhões (US $ 15,8 bilhões).

Desempenho financeiro

Em seu último relatório de ganhos para o segundo trimestre de 2023, a BOCOM alcançou um lucro líquido atribuível aos acionistas de ¥ 57,5 ​​bilhões (US $ 8,3 bilhões), um aumento de 12% ano a ano. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) foi relatado em 11.5%.

Portfólio de empréstimos

A composição da carteira de empréstimos da Bocom em meados de 2023 é detalhada na tabela abaixo:

Adequação de capital

Em 30 de junho de 2023, o Bank of Communications manteve uma taxa de adequação de capital (CAR) de 15.6%, acima do requisito regulatório de 12.5%. A taxa de capital de Nível 1 ficou em 11.1%, refletindo fortes reservas de capital em relação aos ativos ponderados por risco.

Posição de mercado e desempenho de ações

O BOCOM está listado na Bolsa de Xangai (Código de Estoque: 601328) e na Bolsa de Valores de Hong Kong (código de estoque: 03328). A partir das últimas negociações, em 20 de outubro de 2023, o preço das ações da Bocom na troca de Hong Kong estava por perto HKD 5.48, representando um aumento de um ano a data de 8.1%.

A capitalização de mercado do Banco de Comunicações foi aproximadamente HKD 280 bilhões (US $ 35,7 bilhões) até a mesma data, tornando -o um dos jogadores de destaque no setor bancário chinês.

Estrutura operacional

O Bank of Communications opera uma rede abrangente, incluindo:

• Galhos: Sobre 3,000 na China.
• Presença internacional: Subsidiárias e filiais nas principais cidades globais, como Nova York, Londres e Sydney.
• Banco digital: Uma plataforma avançada de Internet Banking atendendo a uma clientela crescente de clientes com experiência em tecnologia.

O compromisso do banco com a transformação digital é refletido em seu investimento substancial de torno ¥ 15 bilhões (US $ 2,2 bilhões) em aprimoramentos de tecnologia para o ano de 2023, com o objetivo de otimizar as operações e melhorar a experiência do cliente.

Gerenciamento de riscos

A BOCOM emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para mitigar possíveis riscos de crédito, mercado e operacional. A taxa de empréstimo não-desempenho (NPL) ficou em 1.27% Em 30 de junho de 2023, indicando práticas efetivas de avaliação de crédito e gerenciamento proativo da qualidade do empréstimo.

Além disso, a Bocom aumentou suas disposições de perda de empréstimo para aproximadamente ¥ 65 bilhões (US $ 9,3 bilhões), aumentando seu buffer contra possíveis padrões.

Responsabilidade social corporativa

O Banco de Comunicação também está comprometido com iniciativas de desenvolvimento sustentável, alocando em torno ¥ 10 bilhões (US $ 1,4 bilhão) para projetos de financiamento verde em 2023, que inclui investimentos em energia renovável e projetos de infraestrutura ecológica.

Como o Bank of Communications Co., Ltd. ganha dinheiro

O Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) obtém sua receita através de uma variedade diversificada de serviços financeiros, focando principalmente em bancos corporativos e pessoais, gerenciamento de patrimônio e banco de investimentos. A partir de 2022, Bocom relatou uma receita operacional total de aproximadamente RMB 139 bilhões.

1. Receita de juros

Uma parcela significativa da receita da Bocom vem da receita de juros, que é gerada a partir de empréstimos e avanços para os clientes. Para o ano fiscal de 2022, a receita de juros da Bocom representou RMB 130 bilhões. Isso representa um aumento de RMB 118 bilhões em 2021, impulsionado por uma crescente carteira de empréstimos.

2. Renda não interessante

A renda não interessante compreende taxas, comissões e renda dos produtos de gerenciamento de patrimônio. Em 2022, Bocom relatou receita não interessante de RMB 9 bilhões, comparado com RMB 7 bilhões Em 2021. Esse crescimento é atribuído a ofertas de serviço aprimoradas e uma base de clientes em expansão.

3. Serviços baseados em taxas

A Bocom diversificou suas fontes de renda por meio de serviços baseados em taxas. Esses serviços incluem taxas de transação, taxas de gerenciamento de ativos e taxas de consultoria. Em 2022, o banco ganhou aproximadamente RMB 5 bilhões Somente dessas fontes.

4. Investimentos e receita comercial

A receita de investimento e negociação também contribuem para a receita da Bocom. Nos últimos anos, o banco se envolveu em várias atividades comerciais, que trouxeram receita de cerca de RMB 4 bilhões Em 2022. Isso inclui ganhos de transações de negociação de valores mobiliários e cambiais.

5. Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos da Bocom é um fator crítico em seus ganhos. Em dezembro de 2022, o saldo total do empréstimo do banco era de aproximadamente RMB 3 trilhões, com uma taxa de empréstimo sem desempenho de 1.5%. O foco do banco em empréstimos corporativos tem sido o principal fator de sua receita.

6. Serviços de gerenciamento de ativos

A Bocom tem expandido sua divisão de gerenciamento de ativos, que gerou em torno RMB 2 bilhões em receita em 2022. O banco oferece uma variedade de produtos e serviços de investimento, incluindo fundos mútuos e investimentos em private equity.

Além disso, a Bocom se beneficia de sua grande base de clientes, o que aprimora as oportunidades de venda cruzada do banco. Com mais 300 ramificações Na China e em uma crescente presença internacional, o banco está posicionado para alavancar seu alcance geográfico para aumentar sua participação de mercado.

Além disso, a Bocom está focada na transformação digital, que reforçou sua eficiência operacional e expandiu suas ofertas de produtos. Os investimentos em tecnologia permitiram ao banco aprimorar o envolvimento do cliente e melhorar a prestação de serviços. Esta estratégia digital deve contribuir positivamente para a renda do banco nos próximos anos.

Finalmente, o ambiente competitivo no setor bancário da China, combinado com mudanças regulatórias, está influenciando a lucratividade de Bocom. A capacidade do banco de navegar nessas complexidades, enquanto se concentra no gerenciamento de riscos e nas estratégias de crescimento sustentável, será fundamental para seu desempenho financeiro no futuro.