Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bank of Communications Co., Ltd.

Un bref historique de Bank of Communications Co., Ltd.

Établi dans 1908, Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) est l'une des plus anciennes banques commerciales de Chine. Initialement fondée à Shanghai, elle a considérablement élargi ses services au fil des ans, devenant un acteur majeur du secteur bancaire mondial.

Dans 2005, BOCOM est devenu coté en bourse, inscrivant ses actions à la Bourse de Hong Kong, augmentant approximativement 9,7 milliards de dollars Dans son premier appel public public (IPO). Cette introduction en bourse a marqué le plus grand jamais pour une banque chinoise à l'époque.

Après sa liste publique, Bocom a continué de croître et d'innover. Par 2015, il a signalé un actif total d'environ 1,82 billion de dollars, ce qui en fait la cinquième plus grande banque en Chine par des actifs totaux. Le bénéfice net de la banque pour l'année a été déclaré à 10,08 milliards de dollars, reflétant sa forte santé financière et son efficacité opérationnelle.

Dans 2017, Bocom a été classé 53e sur le Forbes Global 2000 Liste, reflet de ses performances solides au milieu de la concurrence nationale et internationale. Le ratio de capital de niveau 1 de la banque était approximativement 12.54% Fin 2018, dépassant les exigences réglementaires et démontrant sa solide position de capital.

Par 2020, Bocom avait étendu son réseau à 3,000 branches à travers la Chine et plus que 100 succursales à l'étranger, avec une main-d'œuvre totale dépassant 100,000. L'actif total de la banque a atteint 7,53 billions de ¥ (environ 1,13 billion de dollars), avec un bénéfice net après impôt de 89,8 milliards de ¥ (autour 13,6 milliards de dollars).

Dans 2021, La Banque des communications a continué à améliorer ses initiatives bancaires numériques, investissant 20 milliards de ¥ dans les améliorations technologiques. Le passage notable vers les services en ligne a contribué à augmenter la proportion de revenus non intérêts au revenu total, atteignant approximativement 39% en 2022.

Depuis la première moitié de 2023, la banque a déclaré des bénéfices nets 47 milliards de ¥ (à propos 7,1 milliards de dollars), présentant une croissance d'une année à l'autre de 5.6%. Les actifs totaux ont été estimés à environ 8,2 billions de ¥ (autour 1,26 billion de dollars).

Aujourd'hui, Bocom témoigne de l'évolution de la banque en Chine, mettant l'accent sur l'innovation, l'expansion mondiale et la durabilité dans ses opérations. Son engagement continu envers la transformation numérique le positionne favorablement dans un paysage de plus en plus concurrentiel.

A Who possède Bank of Communications Co., Ltd.

Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM), créée en 1908, est l'une des plus grandes banques commerciales de Chine. Depuis les derniers rapports, Bocom est une entité cotée en bourse inscrite aux bourses de Shanghai et de Hong Kong. La structure de propriété est un mélange de propriété de l'État et d'actionnaires publics.

Au deuxième trimestre de 2023, la structure d'actionnariat suivante a été signalée:

En termes de propriété institutionnelle, en juin 2023, les principales parties prenantes comprenaient:

• BlackRock, Inc. - Propriété d'environ 4.50% du total des actions.
• Wellington Management Group - Tirant 2.80%.
• HSBC Holdings plc - contribuant à 1.20% des actions possédées.

Selon le rapport financier intérimaire de 2023, les actifs totaux de Bocom s'élevaient approximativement 9,8 billions de ¥ (environ 1,5 billion de dollars). La banque a déclaré un bénéfice net de 38,2 milliards de ¥ pendant la première moitié de 2023, reflétant une croissance de 3.7% d'une année à l'autre.

Dans le contexte des tendances du marché, le cours des actions de la Banque des communications a montré des fluctuations avec un récent prix de clôture autour ¥6.12 par action, représentant une capitalisation boursière d'environ 242,7 milliards de ¥ (environ 37,6 milliards de dollars).

La position de la banque dans le paysage concurrentiel peut être soulignée par son rendement des capitaux propres (ROE), qui a été signalé à 12.5% Pour 2023, présentant sa capacité à générer des bénéfices par rapport aux capitaux propres des actionnaires. Le ratio adéquat de la capitale se tenait à 15.7%, Au-dessus des exigences réglementaires minimales fixées par la Chine Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC).

Géographiquement, BOCOM a élargi sa présence à l'échelle internationale, avec un nombre important de succursales et de bureaux dans les principaux centres financiers mondiaux, notamment Londres, New York et Sydney. La banque a également poursuivi des partenariats stratégiques et des investissements, y compris dans les secteurs fintech, pour améliorer ses perspectives de croissance à l'ère numérique.

Énoncé de mission Bank of Communications Co., Ltd.

L'énoncé de mission de Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) souligne son engagement à fournir des services financiers complets tout en adhérant aux principes de responsabilité, de l'innovation et de la centricité du client. Bocom vise à améliorer le bien-être financier de ses clients tout en stimulant la croissance économique et le développement social.

Éléments clés de l'énoncé de mission

• Approche centrée sur le client: BOCOM privilégie les besoins et la satisfaction de ses clients dans tous les services financiers fournis.
• Services innovants: La banque cherche à innover continuellement ses produits et services pour respecter l'évolution du paysage financier.
• Développement durable: L'engagement envers la responsabilité sociale et le développement durable est une composante cruciale de la mission.

Financier Overview au troisième trimestre 2023

Au troisième trimestre de 2023, la Banque des communications a déclaré une performance financière solide, reflétant son adhésion à son énoncé de mission.

Des objectifs stratégiques alignés sur la mission

L'énoncé de mission de Bocom est soutenu par des objectifs stratégiques clairs, notamment:

• Expansion des services bancaires numériques: Améliorer les services numériques pour accroître la commodité et l'engagement des clients.
• Diversification des services: Élargir la gamme de produits financiers pour répondre à divers besoins des clients.
• Renforcement de la gestion des risques: Développer des cadres robustes pour atténuer les risques financiers et assurer la stabilité.

Initiatives récentes reflétant l'énoncé de mission

Les initiatives récentes mettent en évidence le dévouement de Bocom à sa mission:

• Initiatives de finance verte: Engagé à émettre CNY 500 milliards en obligations vertes d'ici la fin de 2024.
• Engagement communautaire: Investissement de CNY 1 milliard dans les projets communautaires locaux au cours des trois prochaines années.

Position du marché et valeur des actionnaires

En octobre 2023, la Banque des communications détient une position de marché importante dans le secteur bancaire chinois:

L'accent mis par Bocom sur l'amélioration de la valeur des actionnaires tout en adhérant à son énoncé de mission permet une approche équilibrée de la croissance et de la durabilité. Cela correspond à la vision de la banque d’être un fournisseur de services financiers en Chine et au-delà.

Comment fonctionne Bank of Communications Co., Ltd.

Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) fonctionne comme l'une des principales banques commerciales chinoises, principalement engagées dans la fourniture d'un large éventail de services financiers aux clients individuels et aux entreprises. Créée en 1908, Bocom s'est considérablement développé et se classe désormais parmi les plus grandes banques du monde en termes d'actifs totaux.

Au 30 juin 2023, BOCOM a déclaré des actifs totaux s'élevant à peu près 10,58 billions de ¥ (environ 1,54 billion de dollars). Les passifs totaux de la banque se tenaient autour 9,77 billions de ¥ (1,41 billion de dollars), reflétant une structure de bilan sonore. La banque possède un portefeuille diversifié qui comprend des prêts d'entreprise, des services bancaires personnels, une banque d'investissement et une gestion de patrimoine.

Sources de revenus

Bocom génère ses revenus grâce à diverses sources, notamment:

• Revenu des intérêts: Principalement des prêts aux entreprises et aux particuliers.
• Revenu sans intérêt: Y compris les frais de services tels que la gestion de patrimoine et les services de transaction.
• Revenu de placement: Retours des titres et opérations d'investissement.

Pour la première moitié de 2023, BOCOM a déclaré un résultat d'exploitation d'environ ¥ 163,2 milliards (23,7 milliards de dollars), le revenu net des intérêts contribuant à 108,6 milliards de ¥ (15,8 milliards de dollars).

Performance financière

Dans son dernier rapport sur les résultats pour le deuxième trimestre 2023, BOCOM a réalisé un bénéfice net attribuable aux actionnaires des 57,5 milliards de ¥ (8,3 milliards de dollars), une augmentation de 12% d'une année à l'autre. Le retour sur fonds propres de la Banque (ROE) a été signalé à 11.5%.

Portefeuille de prêts

La composition du portefeuille de prêts de Bocom à la mi-2023 est détaillée dans le tableau ci-dessous:

Adéquation du capital

Au 30 juin 2023, la Banque des communications a maintenu un ratio d'adéquation du capital (CAR) de 15.6%, au-dessus de l'exigence réglementaire de 12.5%. Le ratio de capital de niveau 1 se tenait à 11.1%, reflétant de fortes réserves de capital par rapport aux actifs pondérés en fonction du risque.

Position du marché et performance des stocks

BOCOM est coté à la fois à la Bourse de Shanghai (code boursier: 601328) et à la Bourse de Hong Kong (code boursier: 03328). Dès la dernière fermeture des échanges le 20 octobre 2023, le cours de l'action de Bocom sur la bourse de Hong Kong était là HKD 5.48, représentant une augmentation de l'année 8.1%.

La capitalisation boursière de la Banque des communications était approximativement HKD 280 milliards (35,7 milliards de dollars) à la même date, ce qui en fait l'un des acteurs éminents du secteur bancaire chinois.

Structure opérationnelle

Bank of Communications exploite un réseau complet, notamment:

• Branches: Sur 3,000 en Chine.
• Présence internationale: Des filiales et des succursales dans les grandes villes mondiales telles que New York, Londres et Sydney.
• Banque numérique: Une plateforme de banque Internet avancée qui s'adresse à une clientèle croissante de clients avertis en technologie.

L'engagement de la banque envers la transformation numérique se reflète dans son investissement substantiel 15 milliards de yens (2,2 milliards de dollars) d'améliorations technologiques pour l'année 2023, visant à rationaliser les opérations et à améliorer l'expérience client.

Gestion des risques

Bocom utilise un cadre de gestion des risques robuste pour atténuer les risques potentiels de crédit, de marché et opérationnel. Le ratio de prêt non performant (NPL) se tenait à 1.27% Au 30 juin 2023, indiquant des pratiques d'évaluation de crédit efficaces et une gestion proactive de la qualité des prêts.

De plus, BOCOM a augmenté ses dispositions de perte de prêt à approximativement 65 milliards de ¥ (9,3 milliards de dollars), améliorant son tampon par rapport aux défauts potentiels.

Responsabilité sociale des entreprises

La Banque des communications est également engagée dans les initiatives de développement durable, allouant autour 10 milliards de ¥ (1,4 milliard de dollars) vers des projets de financement vert en 2023, qui comprend des investissements dans des énergies renouvelables et des projets d'infrastructure respectueux de l'environnement.

Comment Bank of Communications Co., Ltd. fait de l'argent

Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) tire ses revenus grâce à une gamme diversifiée de services financiers, se concentrant principalement sur les services bancaires aux entreprises et personnels, la gestion de la patrimoine et la banque d'investissement. En 2022, BOCOM a déclaré un bénéfice d'exploitation total d'environ RMB 139 milliards.

1. Revenu des intérêts

Une partie importante des revenus de Bocom provient des revenus des intérêts, qui est généré par les prêts et les avances aux clients. Pour l'exercice 2022, les revenus d'intérêts de Bocom s'élevaient à RMB 130 milliards. Cela représente une augmentation de RMB 118 milliards en 2021, tirée par un portefeuille de prêts croissant.

2. Revenu sans intérêt

Les revenus non intérêts comprennent des frais, des commissions et des revenus des produits de gestion de patrimoine. En 2022, BOCOM a déclaré un revenu non intérimaire de RMB 9 milliards, par rapport à RMB 7 milliards en 2021. Cette croissance est attribuée à des offres de services améliorées et à une clientèle en expansion.

3. Services basés sur les frais

BOCOM a diversifié ses sources de revenus grâce à des services basés sur les frais. Ces services comprennent des frais de transaction, des frais de gestion des actifs et des frais de conseil. En 2022, la banque a gagné approximativement RMB 5 milliards de ces seules sources.

4. Investissements et revenus commerciaux

Les revenus d'investissement et de négociation contribuent également aux revenus de Bocom. Ces dernières années, la banque s'est engagée dans diverses activités de négociation, ce qui a généré des revenus RMB 4 milliards en 2022. Cela comprend les gains des titres de négociation de titres et des transactions de change.

5. Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de Bocom est un facteur critique dans ses revenus. En décembre 2022, le solde total des prêts de la banque était à peu près RMB 3 billions, avec un ratio de prêt non performant de 1.5%. L'accent mis par la Banque sur les prêts aux entreprises a été le principal moteur de ses revenus.

6. Services de gestion des actifs

Bocom a élargi sa division de gestion des actifs, qui a généré autour RMB 2 milliards en revenus en 2022. La banque propose une variété de produits et services d'investissement, y compris les fonds communs de placement et les investissements en capital-investissement.

De plus, BOCOM bénéficie de sa grande clientèle, ce qui améliore les opportunités de vente croisée de la banque. Avec plus 300 succursales À travers la Chine et une présence internationale croissante, la banque est positionnée pour tirer parti de sa portée géographique afin d'augmenter sa part de marché.

En outre, BOCOM se concentre sur la transformation numérique, qui a renforcé son efficacité opérationnelle et élargi ses offres de produits. Les investissements dans la technologie ont permis à la banque d'améliorer l'engagement des clients et d'améliorer la prestation des services. Cette stratégie numérique devrait contribuer positivement aux revenus de la banque dans les années à venir.

Enfin, l'environnement concurrentiel dans le secteur bancaire chinois, combiné aux changements réglementaires, influence la rentabilité de Bocom. La capacité de la banque à naviguer dans ces complexités, tout en se concentrant sur la gestion des risques et les stratégies de croissance durable, sera la clé de ses performances financières à l'avenir.