Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de Bank of Communications Co., Ltd.

Una breve historia del Bank of Communications Co., Ltd.

Establecido en 1908, Bank of Communications Co., Ltd. (Bocom) es uno de los bancos comerciales más antiguos de China. Inicialmente fundada en Shanghai, ha ampliado sus servicios significativamente a lo largo de los años, convirtiéndose en un jugador importante en el sector bancario mundial.

En 2005, Bocom se negoció públicamente, enumerando sus acciones en la Bolsa de Valores de Hong Kong, aumentando aproximadamente $ 9.7 mil millones En su oferta pública inicial (IPO). Esta salida a bolsa marcó la más grande para un banco chino en ese momento.

Después de su lista pública, Bocom continuó creciendo e innovando. Por 2015, informó activos totales de aproximadamente $ 1.82 billones, convirtiéndolo en el quinto banco más grande de China por activos totales. El beneficio neto del banco para el año se informó en $ 10.08 mil millones, reflejando su fuerte salud financiera y eficiencia operativa.

En 2017, Bocom ocupó el puesto 53 en el Forbes Global 2000 Lista, un reflejo de su sólido desempeño en medio de la competencia nacional e internacional. La relación de capital de nivel 1 del banco fue aproximadamente 12.54% A finales de 2018, excediendo los requisitos regulatorios y demostrando su fuerte posición de capital.

Por 2020, Bocom había expandido su red a más 3,000 ramas en China y más que 100 ramas en el extranjero, con una fuerza laboral total superior 100,000. Los activos totales del banco alcanzaron ¥ 7.53 billones (aproximadamente $ 1.13 billones), con una ganancia neta después de impuestos a ¥ 89.8 mil millones (alrededor $ 13.6 mil millones).

En 2021, Bank of Communications continuó mejorando sus iniciativas de banca digital, invirtiendo sobre ¥ 20 mil millones en actualizaciones tecnológicas. El cambio notable hacia los servicios en línea ayudó a aumentar la proporción de ingresos sin intereses a los ingresos totales, llegando a aproximadamente 39% en 2022.

A partir de la primera mitad de 2023, el banco informó ganancias netas de alrededor ¥ 47 mil millones (acerca de $ 7.1 mil millones), mostrando un crecimiento año tras año de 5.6%. Los activos totales se estimaron en aproximadamente ¥ 8.2 billones (alrededor $ 1.26 billones).

Hoy, Bocom es un testimonio de la evolución de la banca en China, enfatizando la innovación, la expansión global y la sostenibilidad en sus operaciones. Su compromiso continuo con la transformación digital lo posiciona favorablemente en un panorama cada vez más competitivo.

A Who posee Bank of Communications Co., Ltd.

Bank of Communications Co., Ltd. (Bocom), establecido en 1908, es uno de los bancos comerciales más grandes de China. A partir de los últimos informes, Bocom es una entidad que cotiza en bolsa en los intercambios de valores de Shanghai y Hong Kong. La estructura de propiedad es una mezcla de propiedad estatal y accionistas públicos.

A partir del segundo trimestre de 2023, se informó la siguiente estructura de accionistas:

En términos de propiedad institucional, a partir de junio de 2023, las principales partes interesadas incluyeron:

• BlackRock, Inc. - Propiedad de aproximadamente 4.50% de acciones totales.
• Wellington Management Group - manteniendo 2.80%.
• HSBC Holdings PLC - contribuyendo a aproximadamente 1.20% de acciones propiedad.

Según el informe financiero interino de 2023, los activos totales de Bocom ascendieron a aproximadamente ¥ 9.8 billones (alrededor de $ 1.5 billones). El banco informó una ganancia neta de ¥ 38.2 mil millones para la primera mitad de 2023, reflejando un crecimiento de 3.7% año tras año.

En el contexto de las tendencias del mercado, el precio de las acciones del Bank of Communications ha demostrado fluctuaciones con un precio de cierre reciente en torno a ¥6.12 por acción, que representa una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 242.7 mil millones (alrededor de $ 37.6 mil millones).

La posición del banco en el panorama competitivo puede destacarse por su retorno sobre el capital (ROE), que se informó en 12.5% Para 2023, mostrando su capacidad para generar ganancias en relación con el patrimonio de los accionistas. La relación de adecuación de capital se encontraba en 15.7%, por encima de los requisitos reglamentarios mínimos establecidos por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (CBIRC).

Geográficamente, Bocom ha ampliado su presencia internacionalmente, con un número significativo de sucursales y oficinas en centros financieros mundiales clave, incluidos Londres, Nueva York y Sydney. El banco también ha realizado asociaciones e inversiones estratégicas, incluso en los sectores FinTech, para mejorar sus perspectivas de crecimiento en esta era digital.

Bank of Communications Co., Ltd. Declaración de misión

La declaración de misión de Bank of Communications Co., Ltd. (Bocom) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros integrales al tiempo que se adhiere a los principios de responsabilidad, innovación y centricción al cliente. Bocom tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de sus clientes al tiempo que impulsa el crecimiento económico y el desarrollo social.

Elementos clave de la declaración de misión

• Enfoque centrado en el cliente: Bocom prioriza las necesidades y la satisfacción de sus clientes en todos los servicios financieros proporcionados.
• Servicios innovadores: El banco busca innovar continuamente sus productos y servicios para cumplir con el panorama financiero en evolución.
• Desarrollo sostenible: El compromiso con la responsabilidad social y el desarrollo sostenible es un componente crucial de la misión.

Financiero Overview A partir del tercer trimestre de 2023

A partir del tercer trimestre de 2023, Bank of Communications informó un desempeño financiero sólido, lo que refleja su adherencia a su declaración de misión.

Objetivos estratégicos alineados con la misión

La declaración de misión de Bocom está respaldada por objetivos estratégicos claros, que incluyen:

• Expansión de la banca digital: Mejorar los servicios digitales para aumentar la comodidad y el compromiso del cliente.
• Diversificación de servicios: Ampliar la gama de productos financieros para satisfacer las diversas necesidades de los clientes.
• Fortalecimiento de la gestión de riesgos: Desarrollar marcos robustos para mitigar los riesgos financieros y garantizar la estabilidad.

Iniciativas recientes que reflejan la declaración de misión

Las iniciativas recientes destacan la dedicación de Bocom a su misión:

• Iniciativas de finanzas verdes: Comprometido a emitir CNY 500 mil millones en enlaces verdes a finales de 2024.
• Compromiso comunitario: Inversión de CNY 1 mil millones en proyectos comunitarios locales en los próximos tres años.

Posición de mercado y valor de los accionistas

A partir de octubre de 2023, Bank of Communications ocupa una posición significativa en el mercado dentro del sector bancario de China:

El enfoque de Bocom en mejorar el valor de los accionistas mientras se adhiere a su declaración de misión permite un enfoque equilibrado para el crecimiento y la sostenibilidad. Esto se alinea con la visión del banco de ser un proveedor líder de servicios financieros en China y más allá.

Cómo funciona Bank of Communications Co., Ltd.

Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) opera como uno de los principales bancos comerciales de China, principalmente comprometido en proporcionar una amplia gama de servicios financieros para clientes individuales y corporativos. Establecido en 1908, Bocom ha crecido significativamente y ahora se ubica entre los bancos más grandes del mundo en términos de activos totales.

Al 30 de junio de 2023, Bocom reportó activos totales que ascendieron a aproximadamente ¥ 10.58 billones (alrededor de $ 1.54 billones). Los pasivos totales del banco se encuentran alrededor ¥ 9.77 billones ($ 1.41 billones), reflejando una estructura de balance de sonido. El banco tiene una cartera diversa que incluye préstamos corporativos, servicios de banca personal, banca de inversión y gestión de patrimonio.

Flujos de ingresos

Bocom genera sus ingresos a través de varias fuentes, incluidas:

• Ingresos de intereses: Principalmente de préstamos a corporaciones e individuos.
• Ingresos sin interés: Incluyendo tarifas de servicios como servicios de gestión de patrimonio y transacciones.
• Ingresos de inversión: Rendimientos de valores y operaciones de inversión.

Para la primera mitad de 2023, Bocom informó ingresos operativos de aproximadamente ¥ 163.2 mil millones ($ 23.7 mil millones), con ingresos por intereses netos que contribuyen a ¥ 108.6 mil millones ($ 15.8 mil millones).

Desempeño financiero

En su último informe de ganancias para el segundo trimestre de 2023, Bocom logró una ganancia neta atribuible a los accionistas de ¥ 57.5 mil millones ($ 8.3 mil millones), un aumento de 12% año tras año. Se informó el rendimiento del capital del banco (ROE) en 11.5%.

Cartera de préstamos

La composición de la cartera de préstamos de Bocom a mediados de 2023 se detalla en la tabla a continuación:

Adecuación de capital

Al 30 de junio de 2023, el Bank of Communications mantuvo una relación de adecuación de capital (CAR) de 15.6%, por encima del requisito regulatorio de 12.5%. La relación de capital de nivel 1 se encontraba en 11.1%, reflejando fuertes reservas de capital en relación con los activos ponderados por el riesgo.

Posición de mercado y rendimiento de acciones

Bocom figura en la Bolsa de Valores de Shanghai (código de acciones: 601328) y la Bolsa de Valores de Hong Kong (código de acciones: 03328). A partir del último cierre de operaciones el 20 de octubre de 2023, el precio de las acciones de Bocom en el intercambio de Hong Kong estaba cerca HKD 5.48, que representa un aumento de año hasta la fecha de 8.1%.

La capitalización de mercado del Banco de Comunicaciones fue aproximadamente HKD 280 mil millones ($ 35.7 mil millones) a partir de la misma fecha, lo que lo convierte en uno de los jugadores prominentes en el sector bancario chino.

Estructura operativa

Bank of Communications opera una red integral que incluye:

• Sucursales: Encima 3,000 en China.
• Presencia internacional: Subsidiarias y sucursales en las principales ciudades globales como Nueva York, Londres y Sydney.
• Banca digital: Una plataforma de banca de Internet avanzada que atiende a una clientela creciente de clientes expertos en tecnología.

El compromiso del banco con la transformación digital se refleja en su inversión sustancial de alrededor ¥ 15 mil millones ($ 2.2 mil millones) en mejoras tecnológicas para el año 2023, con el objetivo de optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente.

Gestión de riesgos

Bocom emplea un marco sólido de gestión de riesgos para mitigar los riesgos potenciales de crédito, mercado y operativos. La relación de préstamo sin rendimiento (NPL) se situó en 1.27% Al 30 de junio de 2023, que indica prácticas efectivas de evaluación de crédito y gestión proactiva de la calidad del préstamo.

Además, Bocom ha aumentado sus disposiciones de pérdida de préstamo a aproximadamente ¥ 65 mil millones ($ 9.3 mil millones), mejorando su amortiguador contra posibles incumplimientos.

Responsabilidad social corporativa

Bank of Communications también está comprometido con iniciativas de desarrollo sostenible, asignando ¥ 10 mil millones ($ 1.4 mil millones) para proyectos de financiación verde en 2023, que incluye inversiones en energía renovable y proyectos de infraestructura ecológicos.

Cómo Bank of Communications Co., Ltd. gana dinero

Bank of Communications Co., Ltd. (BOCOM) obtiene sus ingresos a través de una variedad diversificada de servicios financieros, centrándose principalmente en la banca corporativa y personal, la gestión de patrimonio y la banca de inversión. A partir de 2022, Bocom informó un ingreso operativo total de aproximadamente RMB 139 mil millones.

1. Ingresos de intereses

Una parte significativa de los ingresos de Bocom proviene de los ingresos por intereses, que se genera a partir de préstamos y avances hasta clientes. Para el año fiscal 2022, los ingresos por intereses de Bocom ascendieron a RMB 130 mil millones. Esto representa un aumento de RMB 118 mil millones en 2021, impulsado por una creciente cartera de préstamos.

2. Ingresos sin interés

El ingreso sin intereses comprende tarifas, comisiones e ingresos de productos de gestión de patrimonio. En 2022, Bocom reportó ingresos sin intereses de RMB 9 mil millones, en comparación con RMB 7 mil millones en 2021. Este crecimiento se atribuye a las ofertas de servicios mejoradas y una base de clientes en expansión.

3. Servicios basados ​​en tarifas

Bocom ha diversificado sus fuentes de ingresos a través de servicios basados ​​en tarifas. Estos servicios incluyen tarifas de transacción, tarifas de gestión de activos y tarifas de asesoramiento. En 2022, el banco ganó aproximadamente RMB 5 mil millones solo de estas fuentes.

4. Inversiones e ingresos comerciales

Los ingresos por inversiones e comerciales también contribuyen a los ingresos de Bocom. En los últimos años, el banco se ha involucrado en diversas actividades comerciales, lo que generó ingresos de todo RMB 4 mil millones en 2022. Esto incluye ganancias de las transacciones de negociación de valores y divisas.

5. Portafolio de préstamos

La cartera de préstamos de Bocom es un factor crítico en sus ganancias. A diciembre de 2022, el saldo total del préstamo del banco se situó en aproximadamente RMB 3 billones, con una relación de préstamo sin rendimiento de 1.5%. El enfoque del banco en los préstamos corporativos ha sido un impulsor principal de sus ingresos.

6. Servicios de gestión de activos

Bocom ha estado expandiendo su división de gestión de activos, que generó alrededor RMB 2 mil millones en ingresos en 2022. El banco ofrece una variedad de productos y servicios de inversión, incluidos fondos mutuos e inversiones de capital privado.

Además, Bocom se beneficia de su gran base de clientes, lo que mejora las oportunidades de venta cruzada del banco. Con 300 ramas En China y una creciente presencia internacional, el banco está posicionado para aprovechar su alcance geográfico para aumentar su participación en el mercado.

Además, Bocom se centra en la transformación digital, que ha reforzado su eficiencia operativa y ha ampliado sus ofertas de productos. Las inversiones en tecnología han permitido al banco mejorar la participación del cliente y mejorar la prestación de servicios. Se proyecta que esta estrategia digital contribuya positivamente a los ingresos del banco en los próximos años.

Finalmente, el entorno competitivo en el sector bancario de China, combinado con cambios regulatorios, está influyendo en la rentabilidad de Bocom. La capacidad del banco para navegar estas complejidades, al tiempo que se centra en la gestión de riesgos y las estrategias de crecimiento sostenible, será clave para su desempeño financiero en el futuro.