Industrial Bank Co., Ltd. (601166.SS) Bundle
تاريخ موجز لشركة البنك الصناعي المحدودة
شركة البنك الصناعي ، المحدودة ، أنشئت في 1988، هي واحدة من البنوك التجارية البارزة في الصين ، متخصصة في الخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الشخصية ، والأسواق المالية. أصبحت شركة متداولة علنًا في بورصة شنغهاي في 2007، تحت رمز الأسهم 601166.
اعتبارا من نهاية 2022، أبلغ البنك الصناعي عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من 8.88 تريليون (عن 1.36 تريليون دولار) ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك في الصين من قبل الأصول.
في 2021، حقق البنك ربحًا صافًا ¥ 57.59 مليار (تقريبًا 8.97 مليار دولار) ، مما يعكس زيادة 14.3% من العام السابق. وقفت هامش الربح الصافي في 25.5%.
كجزء من استراتيجية النمو ، استثمر البنك بشكل كبير في المبادرات المصرفية الرقمية. بواسطة 2023، زيادة 70% تمت معالجة حجم المعاملات من خلال القنوات الرقمية.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | النمو في صافي الربح (٪) | صافي هامش الربح (٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 7.35 | 47.73 | 9.3 | 24.7 |
| 2020 | 8.01 | 50.39 | 5.6 | 25.0 |
| 2021 | 8.40 | 57.59 | 14.3 | 25.5 |
| 2022 | 8.88 | 63.00 | 9.4 | 25.4 |
فيما يتعلق بوجود السوق ، لدى البنك الصناعي شبكة شاملة أكثر 1,300 الفروع في جميع أنحاء الصين وعدد متزايد من الفروع الدولية ، بهدف تعزيز بصمتها في الأسواق العالمية الرئيسية.
اعتبارا من سبتمبر 2023، أبلغ البنك عن نسبة كفاية رأس المال من 13.24%التي هي أعلى من المتطلبات التنظيمية ل 10.5%. وقفت نسبة القرض غير الأداء في 1.28%، عرض إدارة جودة الأصول الفعالة.
تشمل مبادرات البنك الصناعي لتعزيز التمويل المستدام إصدار السندات الخضراء. في 2022، أصدر ¥ 20 مليار في السندات الخضراء المخصصة لمشاريع الطاقة المتجددة ، مما يؤكد التزامها بتشجيع التنمية المستدامة إلى جانب الربحية.
بصفته مستفيدًا من العديد من الجوائز للابتكار الرقمي وخدمة العملاء ، يواصل البنك التكيف مع المشهد المالي المتطور ، والاستفادة من التكنولوجيا ورؤى العملاء لتعزيز النمو في بيئة تنافسية.
أ من يملك شركة البنك الصناعي المحدودة
شركة البنك الصناعي ، المحدودة ، ومقرها في الصين ، مملوكة في المقام الأول من قبل العديد من المستثمرين المؤسسيين والأفراد. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة من عام 2023 ، يتضمن هيكل الملكية حصصًا كبيرة تحتفظ بها الكيانات المحلية والأجنبية.
المساهمون الرئيسيون:
- شركة China Industrial Bank Co. ، Ltd. (CIB) Holdings: تقريبًا 30% الملكية التي يحتفظ بها المستثمرون المملوكون للدولة والمؤسسات.
- صندوق المجلس الوطني للضمان الاجتماعي: يمتلك عن 8.5% من إجمالي الأسهم.
- بنك الصين المحدود: تمسك تقريبًا 5%.
- مستثمرون مؤسسيون آخرون: تضم مجموعة متنوعة من البنوك وشركات التأمين في الصين ، والاحتفاظ بها 15%.
- تعويم عام: عن 41.5% من الأسهم يتم تداولها علنًا ، يحتفظ بها مختلف المستثمرين الفرديين والمؤسسيين.
تم إدراج أسهم الشركة في بورصة شنغهاي تحت رمز اللمعان 601166.SS. اعتبارًا من الإغلاق في 10 أكتوبر 2023 ، وقف سعر السهم تقريبًا ¥19.35.
مالي Overview:
| سنة | صافي الدخل (مليار ين) | إجمالي الأصول (تريليون) | العائد على الأصول (٪) | القيمة السوقية (مليار ين) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 32.7 | 8.5 | 0.38 | 210 |
| 2022 | 30.1 | 7.9 | 0.37 | 200 |
| 2021 | 28.4 | 7.4 | 0.36 | 190 |
أظهر البنك زيادة ثابتة في صافي الدخل ، مما يشير إلى الصحة المالية القوية والإدارة الفعالة. ظلت العائد على الأصول مستقرة ، مما يعكس الكفاءة التشغيلية.
بالإضافة إلى ذلك ، تابع البنك الصناعي أيضًا شراكات استراتيجية مع مختلف المؤسسات المالية العالمية. على سبيل المثال ، في أوائل عام 2023 ، دخلت في تعاون مع CITI لتعزيز خدماتها المصرفية للشركات ، والتي تهدف إلى توسيع نطاقها الدولي.
هذه الملكية والمشهد المالي تسليط الضوء على مركز البنك الصناعي ، المحدودة في القطاع المصرفي التنافسي داخل الصين. يؤكد تركيز الملكية بين المستثمرين المؤسسيين على أطر الاستقرار والحوكمة المعمول بها ، مع توفير فرص للنمو والتوسع في السنوات القادمة.
شركة البنك الصناعي ، بيان المهمة
تهدف شركة Industrial Bank Co. ، Ltd. إلى تقديم خدمات مالية شاملة مدفوعة بالابتكار والسعي لتحقيق التميز. يؤكد البنك على الحلول التي تركز على العملاء والتي تتكيف مع الاحتياجات المتطورة لعملائها في كل من القطاعات المصرفية الشخصية والتجارية.
أنشأ البنك مهمة لتعزيز الحيوية الاقتصادية للمناطق التي يخدمها مع تعزيز التنمية المستدامة والإدماج المالي. ينعكس هذا في أولوياتهم الاستراتيجية ، والالتزام بالتقدم التكنولوجي ، ودورها كمواطن مسؤول.
اعتبارًا من 31 كانون الأول (ديسمبر) 2022 ، أبلغت شركة Bank Bank Industrial ، Ltd ، عن إجمالي أصول ما يقرب من ¥ 12 تريليون (حول 1.8 تريليون دولار) ، مما يجعلها واحدة من أكبر البنوك التجارية في الصين. صافي ربحهم لنفس الفترة 82 مليار (عن 12 مليار دولار) ، عرض نمو عام على أساس سنوي 6%.
يحدد الجدول التالي مؤشرات الأداء الرئيسية ذات الصلة بشركة Bank Bank ، Ltd.
| مؤشر | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 12 تريليون |
| صافي الربح | 82 مليار |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% |
| نسبة كفاية رأس المال | 14.3% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.65% |
| إجمالي الودائع | ¥ 10 تريليون |
بالتوافق مع مهمتهم ، استثمرت شركة Industrial Bank Co. ، Ltd. بشكل كبير في التكنولوجيا ، وتخصيصها 15 مليار (تقريبًا 2.2 مليار دولار) نحو مبادرات التحول الرقمي في عام 2022. يهدف هذا الاستثمار إلى تعزيز تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
علاوة على ذلك ، قامت شركة Industrial Bank Co. ، Ltd. بإعطاء الأولوية للتمويل المستدام ، حيث أصدرت سندات خضراء إجمالي 30 مليار في عام 2022 ، المساهمة في المشاريع البيئية وأهداف حيادية الكربون. التزام البنك بالمسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) واضح أيضًا ، مع انتهائي 1 مليار مخصص لمختلف المبادرات الاجتماعية ، بما في ذلك التعليم والرعاية الصحية.
بشكل عام ، لا تؤكد مهمة شركة البنك الصناعي ، المحدودة. على النمو المالي فحسب ، بل تعكس أيضًا تفانيها في تحسين رعاية المجتمع وتعزيز الممارسات المستدامة. يعد هذا النهج المزدوج للربحية والمسؤولية الاجتماعية جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية أعمالهم أثناء التنقل في تعقيدات المشهد المالي في الصين وما بعده.
كيف تعمل شركة البنك الصناعي المحدودة
تعد شركة Bank Bank ، Ltd. ، التي يقع مقرها الرئيسي في Fuzhou ، الصين ، واحدة من أكبر البنوك التجارية في البلاد. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي الأصول التي تصل إلى حوالي 9.2 تريليون (عن 1.4 تريليون دولار) ، مما يجعله لاعبًا مهمًا في القطاع المصرفي الصيني. تشمل مجالات عملياتها الرئيسية الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة وعمليات الخزانة.
يركز البنك بشكل أساسي على خدمة الشركات الكبيرة والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) ، والعملاء الأفراد الذين لديهم مجموعة من المنتجات المالية. في السنة المالية 2022 ، تم الإبلاغ عن صافي ربح البنك الصناعي على 116.6 مليار (تقريبًا 18.1 مليار دولار) ، مما يشير إلى نمو 5.6% من العام السابق.
| سنة | إجمالي الأصول (تريليون) | صافي الربح (مليار ين) | العودة على الأصول (ROA) | العودة على الأسهم (ROE) |
|---|---|---|---|---|
| 2022 | 9.2 | 116.6 | 1.26% | 13.41% |
| 2021 | 8.7 | 110.4 | 1.29% | 13.89% |
| 2020 | 8.3 | 102.1 | 1.27% | 12.95% |
يعد القطاع المصرفي للشركات في البنك الصناعي مصدرًا رئيسيًا للإيرادات ، حيث يقدم خدمات مثل القروض والودائع والتمويل التجاري. في عام 2022 ، تمثل قروض الشركات حوالي 57% من إجمالي محفظة القروض ، والوصول تقريبًا 4.8 تريليون (عن 745 مليار دولار).
كانت الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة أيضًا منطقة نمو كبيرة للبنك ، حيث تساهم في حولها 30% إلى صافي الربح. توسعت قاعدة عملاء البيع بالتجزئة إلى أكثر 200 مليون حاملي الحسابات ، مما يعكس نمو عام على أساس سنوي 8%.
من حيث الخدمات المصرفية الرقمية ، قام البنك الصناعي باستثمارات كبيرة في التكنولوجيا. اعتبارًا من أواخر عام 2022 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر من 75% من إجمالي المعاملات. شهد تطبيق البنك المصرفي للبنك أكثر 100 مليون التنزيلات ، تعرض بصمة الرقمية المتنامية.
يتم وضع البنك الصناعي أيضًا في سياق الأطر التنظيمية. يحافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال 14.5%، تجاوز الحد الأدنى للمتطلبات التي حددها المنظمون 10.5% للبنوك الكبيرة. هذا يشير إلى وجود مالي قوي والامتثال لمعايير إدارة المخاطر.
باختصار ، تعمل شركة Industrial Bank Co. ، Ltd. مع محفظة متنوعة في مختلف القطاعات المصرفية ، مع مقاييس أداء قوية تنعكس في نمو الأصول ، وهامش الربح ، وجهود التحول الرقمي. تساهم هذه العوامل بشكل كبير في وضعها التنافسي في الصناعة المصرفية الصينية.
كيف تجني شركة Bank Bank Co. ، Ltd. المال
تقوم شركة Industrial Bank Co. ، Ltd. بإنشاء الإيرادات من خلال القنوات المتعددة التي تركز بشكل أساسي على العمليات المصرفية التقليدية وإيرادات الرسوم والاستثمارات. وتشمل القطاعات الرئيسية من تدفقات إيراداتها إيرادات الفوائد ، وإيرادات غير الفوائد ، ومجموعة متنوعة من الخدمات المالية.
دخل الفوائد
المصدر السائد للدخل للبنك الصناعي يأتي من الفوائد المكتسبة على القروض. اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي إيرادات الفوائد ¥ 184.4 مليار. وقد تم الدافع وراء هذا الرقم النمو في إصدار القروض ، حيث تشكل القروض التجارية والتجارية الأغلبية.
أداء محفظة القروض
تجاوز إجمالي محفظة القروض للبنك ¥ 3.4 تريليون اعتبارًا من ديسمبر 2022. إن تعطل محفظة القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليار)) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| قروض الشركات | 2,100 | 61.8% |
| قروض البيع بالتجزئة | 1,000 | 29.4% |
| قروض أخرى | 300 | 8.8% |
يعد قطاع قروض الشركات بالبنك أكبر مساهم ، حيث يستفيد من الطلب القوي من مختلف الصناعات ، في حين أظهرت قروض البيع بالتجزئة أيضًا نموًا كبيرًا بسبب زيادة الإنفاق على المستهلك.
الدخل غير المصالح
يكسب البنك الصناعي أيضًا دخلًا غير مصلح ، والذي يأتي بشكل أساسي من رسوم الخدمة والرسوم والعمولات ومكاسب التداول. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل غير مصلح تقريبًا 48.3 مليارمحاسبة تقريبا 20.7% من إجمالي الإيرادات.
- رسوم الخدمة: ¥ 18.5 مليار
- دخل الاستثمار: ¥ 12.8 مليار
- مكاسب التداول: ¥ 10.5 مليار
- دخل آخر: 6.5 مليار
دخل الاستثمار
ضمن عملياتها الاستثمارية ، يحمل البنك الصناعي أدوات مالية مختلفة ، بما في ذلك السندات الحكومية والأوراق المالية للشركات. اعتبارًا من عام 2022 ، تم تقدير محفظة الاستثمار في البنك ¥ 1.2 تريليون، والمساهمة بشكل كبير في الربحية الإجمالية مع العائدات في المتوسط حولها 3.5%.
الكفاءة التشغيلية
في عام 2022 ، حافظ البنك على نسبة من التكلفة إلى الدخل 34%، مما يشير إلى كفاءة تشغيلية عالية. تعكس هذه النسبة قدرة البنك على التحكم في التكاليف التشغيلية مع زيادة توليد الإيرادات.
النمو المصرفي الرقمي
في السنوات الأخيرة ، استثمر البنك الصناعي بشكل كبير في الخدمات المصرفية الرقمية ، والتي أصبحت تدفق إيرادات متزايد الأهمية. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 40% تم فتح حسابات جديدة من خلال القنوات الرقمية ، وتم حساب المعاملات الرقمية 30% من إجمالي المعاملات.
من المتوقع أن يعزز التحول نحو الخدمات المصرفية الرقمية الربحية المستقبلية من خلال تقليل تكاليف المعاملات وجذب العملاء الأصغر سناً الذين يفضلون الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
موقف السوق والتحليل التنافسي
اعتبارًا من أحدث التقارير ، يحمل البنك الصناعي حصة سوقية تقريبًا 5.2% في القطاع المصرفي الصيني. تحتل المرتبة بين أفضل 10 بنوك من قبل الأصول في البلاد. قاعدة رأس المال القوية للبنك ، مع نسبة رأس المال من المستوى 1 12.5%، يوفر أساسًا متينًا لاستمرار التوسع وإدارة المخاطر.
بشكل عام ، تواصل شركة Industrial Bank ، Ltd. الاستفادة من تدفقات إيراداتها المتنوعة ووضع السوق القوي لتوليد أداء مالي قوي.
Industrial Bank Co., Ltd. (601166.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.