Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Industrial Bank Co., Ltd.

Une brève histoire de Industrial Bank Co., Ltd.

Industrial Bank Co., Ltd., créé en 1988, est l'une des principales banques commerciales en Chine, spécialisée dans les services bancaires d'entreprise, les banques personnelles et les marchés financiers. Il est devenu une société cotée en bourse à la Bourse de Shanghai en 2007, sous le code stock 601166.

À la fin de 2022, La banque industrielle a déclaré que le total des actifs s'élevant à peu près 8,88 billions de ¥ (à propos 1,36 billion de dollars), ce qui en fait l'une des plus grandes banques de Chine par des actifs.

Dans 2021, la banque a généré un bénéfice net de 57,59 milliards de ¥ (environ 8,97 milliards de dollars), reflétant une augmentation de 14.3% de l'année précédente. La marge bénéficiaire nette se tenait à 25.5%.

Dans le cadre de sa stratégie de croissance, la banque a fortement investi dans des initiatives bancaires numériques. Par 2023, sur 70% de son volume de transaction a été traité via des canaux numériques.

En termes de présence sur le marché, Industrial Bank a un réseau complet avec plus 1,300 Des succursales à travers la Chine et un nombre croissant de branches internationales, visant à améliorer son empreinte sur les principaux marchés mondiaux.

À ce jour Septembre 2023, la banque a signalé un ratio adéquat de capital de 13.24%, qui est au-dessus de l'exigence réglementaire de 10.5%. Son ratio de prêt non performant se tenait à 1.28%, présentant une gestion efficace de la qualité des actifs.

Les initiatives de la Banque industrielle pour promouvoir les finances durables comprennent l'émission d'obligations vertes. Dans 2022, il a émis 20 milliards de ¥ Dans les obligations vertes dédiées aux projets d'énergie renouvelable, soulignant son engagement à promouvoir le développement durable parallèlement à la rentabilité.

En tant que récipiendaire de nombreux prix pour l'innovation numérique et le service client, la banque continue de s'adapter à l'évolution du paysage financier, de tirer parti de la technologie et des informations sur les clients pour favoriser la croissance dans un environnement compétitif.

A Who possède Industrial Bank Co., Ltd.

Industrial Bank Co., Ltd., basé en Chine, appartient principalement à divers investisseurs institutionnels et individuels. À partir des dernières données disponibles de 2023, la structure de propriété comprend des enjeux importants détenus par des entités nationales et étrangères.

Les principaux actionnaires:

• China Industrial Bank Co., Ltd. (CIB) Holdings: Environ 30% Propriété détenue par des investisseurs d'État et institutionnels.
• Fonds national du Conseil de sécurité sociale: Possède 8.5% du total des actions.
• Bank of China Limited: Tenir environ 5%.
• Autres investisseurs institutionnels: Comprenant un groupe diversifié de banques et de compagnies d'assurance en Chine, en maintenant 15%.
• Float public: À propos 41.5% des actions sont négociées publiquement, détenues par divers investisseurs individuels et institutionnels.

Les actions de la société sont inscrites à la Bourse de Shanghai sous le symbole de ticker 601166.ss. Depuis la clôture du 10 octobre 2023, le cours de l'action était à peu près ¥19.35.

Financier Overview:

La banque a montré une augmentation cohérente du bénéfice net, indiquant une santé financière robuste et une gestion efficace. Le rendement des actifs est resté stable, reflétant l'efficacité opérationnelle.

De plus, la banque industrielle a également poursuivi des partenariats stratégiques avec diverses institutions financières mondiales. Par exemple, au début de 2023, il a conclu une collaboration avec Citi pour améliorer ses services bancaires d'entreprise, visant à élargir son empreinte internationale.

Cette propriété et ce paysage financier mettent en évidence la position de Industrial Bank Co., Ltd. dans le secteur bancaire compétitif en Chine. La concentration de propriété parmi les investisseurs institutionnels met l'accent sur les cadres de stabilité et de gouvernance en place, tout en offrant des possibilités de croissance et d'expansion dans les années à venir.

Industrial Bank Co., Ltd. Énoncé de mission

Industrial Bank Co., Ltd. vise à fournir des services financiers complets dirigés par l'innovation et la poursuite de l'excellence. La banque met l'accent sur les solutions centrées sur le client qui s'adaptent aux besoins en évolution de leur clientèle dans les secteurs bancaires personnels et commerciaux.

La banque a établi une mission pour améliorer la vitalité économique des régions qu'elle dessert tout en promouvant le développement durable et l'inclusion financière. Cela se reflète dans leurs priorités stratégiques, leur engagement envers les progrès technologiques et leur rôle en tant que citoyen responsable.

Au 31 décembre 2022, Industrial Bank Co., Ltd a déclaré un actif total d'environ 12 billions de ¥ (autour 1,8 billion de dollars), en faisant l'une des plus grandes banques commerciales de Chine. Leur bénéfice net pour la même période 82 milliards de ¥ (à propos 12 milliards de dollars), présentant une croissance en glissement annuel de 6%.

Le tableau suivant décrit les principaux indicateurs de performance pertinents pour Industrial Bank Co., Ltd. Mise en œuvre de la mission pour l'exercice 2022:

En alignement avec leur mission, Industrial Bank Co., Ltd. a également investi massivement dans la technologie, allouant 15 milliards de yens (environ 2,2 milliards de dollars) vers des initiatives de transformation numérique en 2022. Cet investissement vise à améliorer l'expérience client et à rationaliser les opérations.

En outre, Industrial Bank Co., Ltd. a hiérarchise la finance durable, émettant des obligations vertes totalisant 30 milliards de ¥ En 2022, contribuant aux projets environnementaux et aux objectifs de neutralité du carbone. L'engagement de la banque envers la responsabilité sociale des entreprises (RSE) est également évident, avec plus 1 milliard de ¥ alloué à diverses initiatives sociales, y compris l'éducation et l'accès aux soins de santé.

Dans l'ensemble, la mission de Industrial Bank Co., Ltd. non seulement met l'accent sur la croissance financière, mais reflète également leur dévouement à l'amélioration du bien-être communautaire et à la promotion des pratiques durables. Cette double approche de la rentabilité et de la responsabilité sociale fait partie intégrante de leur stratégie commerciale alors qu'ils naviguent dans les complexités du paysage financier en Chine et au-delà.

Comment fonctionne Industrial Bank Co., Ltd.

Industrial Bank Co., Ltd., dont le siège est à Fuzhou, en Chine, est l'une des plus grandes banques commerciales du pays. En 2022, la banque a déclaré un actif total s'élevant à peu près 9,2 billions de ¥ (à propos 1,4 billion de dollars), ce qui en fait un acteur important dans le secteur bancaire chinois. Ses principaux domaines d'exploitation comprennent les services bancaires d'entreprise, les services bancaires au détail et les opérations du Trésor.

La banque se concentre principalement sur le service de grandes entreprises, les petites et moyennes entreprises (PME) et les clients individuels avec une gamme de produits financiers. Au cours de l'exercice 2022, le bénéfice net de la banque industrielle a été déclaré à 116,6 milliards de ¥ (environ 18,1 milliards de dollars), indiquant une croissance de 5.6% de l'année précédente.

Le segment des banques d'entreprise de la Banque industrielle est une source clé de revenus, offrant des services tels que des prêts, des dépôts et un financement commercial. En 2022, les prêts d'entreprise ont pris en compte 57% du portefeuille total de prêts, atteignant environ 4,8 billions de ¥ (à propos 745 milliards de dollars).

La banque de détail a également été une zone de croissance importante pour la banque, contribuant à 30% au profit net. La clientèle de détail s'est étendue à 200 millions les titulaires de compte, reflétant une croissance en glissement annuel de 8%.

En termes de banque numérique, la banque industrielle a fait des investissements substantiels dans la technologie. À la fin de 2022, les transactions numériques représentaient plus que 75% des transactions totales. L'application bancaire mobile de la banque a vu 100 millions Téléchargements, présentant son empreinte numérique croissante.

La banque industrielle est également positionnée dans le contexte des cadres réglementaires. La banque maintient un ratio d'adéquation des capitaux de 14.5%, dépassant l'exigence minimale définie par les régulateurs de 10.5% pour les grandes banques. Cela indique une situation financière solide et une conformité aux normes de gestion des risques.

En résumé, Industrial Bank Co., Ltd. opère avec un portefeuille diversifié dans divers secteurs bancaires, avec de solides mesures de performance reflétées dans la croissance de ses actifs, ses marges bénéficiaires et ses efforts de transformation numérique. Ces facteurs contribuent de manière significative à sa position concurrentielle au sein du secteur bancaire chinois.

Comment Industrial Bank Co., Ltd. fait de l'argent

Industrial Bank Co., Ltd. génère des revenus grâce à plusieurs canaux se concentrant principalement sur les opérations bancaires traditionnelles, les revenus des frais et les investissements. Les principaux segments de ses sources de revenus comprennent les revenus des intérêts, les revenus sans intérêt et une variété de services financiers.

Revenu d'intérêt

La source prédominante de revenus pour la banque industrielle provient des intérêts gagnés sur les prêts. À la fin de 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ ¥ 184,4 milliards. Ce chiffre a été motivé par la croissance de l'émission de prêts, les prêts commerciaux et commerciaux constituant la majorité.

Performance du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts totaux de la banque a dépassé 3,4 billions de ¥ En décembre 2022. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:

Le segment des prêts d'entreprise de la banque est le plus grand contributeur, bénéficiant d'une demande robuste de diverses industries, tandis que les prêts au détail ont également montré une croissance significative en raison de l'augmentation des dépenses de consommation.

Revenus non intérêts

La banque industrielle gagne également un revenu sans intérêt, qui provient principalement des frais de service, des frais, des commissions et des gains commerciaux. En 2022, la banque a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 48,3 milliards de ¥, comptabilisant grossièrement 20.7% du total des revenus.

• Frais de service: 18,5 milliards de ¥
• Revenu de placement: 12,8 milliards de ¥
• Gains commerciaux: 10,5 milliards de yens
• Autres revenus: 6,5 milliards de yens

Revenus de placement

Dans ses opérations d'investissement, Industrial Bank détient divers instruments financiers, y compris les obligations d'État et les titres des sociétés. En 2022, le portefeuille d'investissement de la banque était évalué à 1,2 billion de yens, contribuant de manière significative à la rentabilité globale avec les rendements en moyenne 3.5%.

Efficacité opérationnelle

En 2022, la banque a maintenu un ratio coût-revenu de 34%, indiquant une efficacité opérationnelle élevée. Ce ratio reflète la capacité de la banque à contrôler les coûts opérationnels tout en maximisant la génération de revenus.

Croissance des services bancaires numériques

Ces dernières années, Industrial Bank a fortement investi dans les services bancaires numériques, qui deviennent une source de revenus de plus en plus importante. À partir de 2022, approximativement 40% de nouveaux comptes ont été ouverts via des canaux numériques et les transactions numériques comptabilisent 30% des transactions totales.

Le passage vers la banque numérique devrait améliorer la rentabilité future en réduisant les coûts de transaction et en attirant des clients plus jeunes qui favorisent les solutions bancaires en ligne.

Position du marché et analyse concurrentielle

Depuis les derniers rapports, Industrial Bank détient une part de marché d'environ 5.2% dans le secteur bancaire chinois. Il se classe parmi les 10 meilleures banques par actifs du pays. La solide base de capitaux de la banque, avec un ratio de capital de niveau 1 de 12.5%, fournit une base solide pour une expansion continue et une gestion des risques.

Dans l'ensemble, Industrial Bank Co., Ltd. continue de tirer parti de ses sources de revenus diversifiées et de la forte position du marché pour générer des performances financières solides.