Industrial Bank Co., Ltd.: História, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Industrial Bank Co., Ltd.

Industrial Bank Co., Ltd., estabelecido em 1988, é um dos proeminentes bancos comerciais da China, especializados em bancos corporativos, bancos pessoais e mercados financeiros. Tornou -se uma empresa de capital aberto na Bolsa de Valores de Xangai em 2007, sob o código de ações 601166.

No fim de 2022, O Banco Industrial relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 8,88 trilhões (sobre US $ 1,36 trilhão), tornando -o um dos maiores bancos da China por ativos.

Em 2021, o banco gerou um lucro líquido de ¥ 57,59 bilhões (aproximadamente US $ 8,97 bilhões), refletindo um aumento de 14.3% a partir do ano anterior. A margem de lucro líquido ficou em 25.5%.

Como parte de sua estratégia de crescimento, o banco investiu fortemente em iniciativas bancárias digitais. Por 2023, sobre 70% do seu volume de transações foi processado através de canais digitais.

Em termos de presença no mercado, o Banco Industrial tem uma rede abrangente com excesso 1,300 Ramos na China e um número crescente de filiais internacionais, com o objetivo de melhorar sua pegada nos principais mercados globais.

AS Setembro de 2023, o banco relatou uma taxa de adequação de capital de 13.24%, que está acima do requisito regulatório de 10.5%. Sua taxa de empréstimo sem desempenho ficou em 1.28%, mostrando o gerenciamento eficaz da qualidade dos ativos.

As iniciativas do Banco Industrial para promover as finanças sustentáveis ​​incluem a emissão de títulos verdes. Em 2022, emitiu ¥ 20 bilhões Em títulos verdes dedicados a projetos de energia renovável, sublinhando seu compromisso de promover o desenvolvimento sustentável, juntamente com a lucratividade.

Como destinatário de inúmeros prêmios por inovação digital e atendimento ao cliente, o banco continua se adaptando ao cenário financeiro em evolução, alavancando a tecnologia e as idéias do cliente para promover o crescimento em um ambiente competitivo.

A OMS é o proprietário do Industrial Bank Co., Ltd.

O Industrial Bank Co., Ltd., com sede na China, pertence principalmente a vários investidores institucionais e individuais. A partir dos dados mais recentes disponíveis de 2023, a estrutura de propriedade inclui apostas significativas mantidas por entidades domésticas e estrangeiras.

Principais acionistas:

• China Industrial Bank Co., Ltd. (CIB) Holdings: Aproximadamente 30% Propriedade mantida por investidores estatais e institucionais.
• Conselho Nacional de Fundo de Seguridade Social: Possui sobre 8.5% do total de ações.
• Bank of China Limited: Segure aproximadamente 5%.
• Outros investidores institucionais: Compreendendo um grupo diversificado de bancos e companhias de seguros na China, segurando 15%.
• Float público: Sobre 41.5% das ações são negociadas publicamente, mantidas por vários investidores individuais e institucionais.

As ações da empresa estão listadas na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo de ticker 601166.ss. Até o fechamento em 10 de outubro de 2023, o preço das ações ficou em aproximadamente ¥19.35.

Financeiro Overview:

O banco mostrou um aumento consistente no lucro líquido, indicando saúde financeira robusta e gerenciamento eficaz. O retorno dos ativos permaneceu estável, refletindo a eficiência operacional.

Além disso, o Banco Industrial também buscou parcerias estratégicas com várias instituições financeiras globais. Por exemplo, no início de 2023, entrou em uma colaboração com o Citi para aprimorar seus serviços bancários corporativos, com o objetivo de expandir sua presença internacional.

Esta posição de propriedade e cenário financeiro destaca o Industrial Bank Co., Ltd. no setor bancário competitivo na China. A concentração de propriedade entre investidores institucionais enfatiza as estruturas de estabilidade e governança em vigor, além de oferecer oportunidades de crescimento e expansão nos próximos anos.

Declaração de Missão Industrial Bank Co., Ltd.

O Industrial Bank Co., Ltd. pretende oferecer serviços financeiros abrangentes impulsionados pela inovação e pela busca pela excelência. O banco enfatiza soluções centradas no cliente que se adaptam às necessidades em evolução de sua clientela nos setores bancários pessoais e comerciais.

O banco estabeleceu uma missão para melhorar a vitalidade econômica das regiões que serve ao promover o desenvolvimento sustentável e a inclusão financeira. Isso se reflete em suas prioridades estratégicas, comprometimento com o avanço tecnológico e seu papel como cidadão corporativo responsável.

Em 31 de dezembro de 2022, a Industrial Bank Co., Ltd, relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 12 trilhões (em volta US $ 1,8 trilhão), tornando -os um dos maiores bancos comerciais da China. Seu lucro líquido para o mesmo período ficou em ¥ 82 bilhões (sobre US $ 12 bilhões), mostrando um crescimento ano a ano de 6%.

A tabela a seguir descreve os principais indicadores de desempenho relevantes para a implementação da missão do Industrial Bank Co., Ltd. para o ano fiscal de 2022:

Em alinhamento com sua missão, a Industrial Bank Co., Ltd. também investiu pesadamente em tecnologia, alocando sobre ¥ 15 bilhões (aproximadamente US $ 2,2 bilhões) para iniciativas de transformação digital em 2022. Este investimento visa aprimorar a experiência do cliente e otimizar as operações.

Além disso, a Industrial Bank Co., Ltd. ¥ 30 bilhões Em 2022, contribuindo para projetos ambientais e objetivos de neutralidade de carbono. O compromisso do banco com a responsabilidade social corporativa (RSE) também é evidente, com sobre ¥ 1 bilhão alocado a várias iniciativas sociais, incluindo acesso à educação e saúde.

No geral, a missão da Industrial Bank Co., Ltd. não apenas enfatiza o crescimento financeiro, mas também reflete sua dedicação a melhorar o bem -estar da comunidade e promover práticas sustentáveis. Essa abordagem dupla de lucratividade e responsabilidade social é parte integrante de sua estratégia de negócios, à medida que eles navegam nas complexidades do cenário financeiro na China e além.

Como funciona o Industrial Bank Co., Ltd.

O Industrial Bank Co., Ltd., com sede em Fuzhou, China, é um dos maiores bancos comerciais do país. A partir de 2022, o banco relatou ativos totais no valor de aproximadamente ¥ 9,2 trilhões (sobre US $ 1,4 trilhão), tornando -o um ator significativo no setor bancário chinês. Suas principais áreas de operações incluem operações bancárias corporativas, bancos de varejo e tesouraria.

O banco está focado principalmente em servir grandes empresas, pequenas e médias empresas (PMEs) e clientes individuais com uma variedade de produtos financeiros. No ano fiscal de 2022, o lucro líquido do Banco Industrial foi relatado em ¥ 116,6 bilhões (aproximadamente US $ 18,1 bilhões), indicando um crescimento de 5.6% a partir do ano anterior.

O segmento bancário corporativo do Industrial Bank é uma fonte importante de receita, fornecendo serviços como empréstimos, depósitos e financiamento comercial. Em 2022, empréstimos corporativos representavam cerca de 57% da carteira total de empréstimos, atingindo aproximadamente ¥ 4,8 trilhões (sobre US $ 745 bilhões).

O varejo bancário também tem sido uma área de crescimento significativa para o banco, contribuindo em torno 30% para lucro líquido. A base de clientes de varejo expandida para over 200 milhões titulares de contas, refletindo um crescimento ano a ano de 8%.

Em termos de banco digital, o Banco Industrial fez investimentos substanciais em tecnologia. No final de 2022, as transações digitais foram responsáveis ​​por mais de 75% de transações totais. O aplicativo bancário móvel do banco viu 100 milhões Downloads, mostrando sua crescente pegada digital.

O Banco Industrial também está posicionado no contexto de estruturas regulatórias. O banco mantém uma taxa de adequação de capital de 14.5%, excedendo o requisito mínimo definido pelos reguladores de 10.5% Para grandes bancos. Isso indica uma posição financeira robusta e conformidade com os padrões de gerenciamento de riscos.

Em resumo, a Industrial Bank Co., Ltd. opera com um portfólio diversificado em vários setores bancários, com fortes métricas de desempenho refletidas em seu crescimento de ativos, margens de lucro e esforços de transformação digital. Esses fatores contribuem significativamente para sua posição competitiva no setor bancário chinês.

Como o Industrial Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

O Industrial Bank Co., Ltd. gera receita através de vários canais, focando principalmente nas operações bancárias tradicionais, receita de taxas e investimentos. Os principais segmentos de seus fluxos de receita incluem receita de juros, receita sem juros e uma variedade de serviços financeiros.

Receita de juros

A fonte predominante de renda para o banco industrial vem dos juros obtidos em empréstimos. No final de 2022, o banco relatou uma receita total de juros de aproximadamente ¥ 184,4 bilhões. Este número foi impulsionado pelo crescimento da emissão de empréstimos, com empréstimos comerciais e de varejo constituindo a maioria.

Desempenho da carteira de empréstimos

A carteira total de empréstimos do banco excedida ¥ 3,4 trilhões Em dezembro de 2022. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

O segmento de empréstimos corporativos do banco é o maior colaborador, beneficiando -se da demanda robusta de vários setores, enquanto os empréstimos de varejo também mostraram crescimento significativo devido ao aumento dos gastos do consumidor.

Receita não interessante

O Industrial Bank também ganha receita sem juros, que vem principalmente de taxas de serviço, taxas, comissões e ganhos comerciais. Em 2022, o banco relatou receita não jurídica de aproximadamente ¥ 48,3 bilhões, representando aproximadamente 20.7% de receita total.

• Cobranças de serviço: ¥ 18,5 bilhões
• Receita de investimento: ¥ 12,8 bilhões
• Negociação de ganhos: ¥ 10,5 bilhões
• Outra renda: ¥ 6,5 bilhões

Receita de investimento

Dentro de suas operações de investimento, o Industrial Bank detém vários instrumentos financeiros, incluindo títulos do governo e títulos corporativos. A partir de 2022, o portfólio de investimentos do Banco foi avaliado em excesso ¥ 1,2 trilhão, contribuindo significativamente para a lucratividade geral com rendimentos em média 3.5%.

Eficiência operacional

Em 2022, o banco manteve uma proporção de custo / renda de 34%, indicando alta eficiência operacional. Esse índice reflete a capacidade do banco de controlar os custos operacionais e maximizar a geração de receita.

Crescimento bancário digital

Nos últimos anos, o Banco Industrial investiu fortemente em serviços bancários digitais, que estão se tornando um fluxo de receita cada vez mais importante. A partir de 2022, aproximadamente 40% de novas contas foram abertas através de canais digitais, e as transações digitais foram responsáveis ​​por 30% de transações totais.

Espera -se que a mudança em direção ao banco digital aumente a lucratividade futura, reduzindo os custos de transação e atraindo clientes mais jovens que favorecem as soluções bancárias on -line.

Posição de mercado e análise competitiva

A partir dos relatórios mais recentes, o Banco Industrial detém uma participação de mercado de aproximadamente 5.2% no setor bancário chinês. Ele está entre os 10 principais bancos por ativos do país. A forte base de capital do banco, com uma taxa de capital de nível 1 de 12.5%, fornece uma base sólida para a expansão contínua e o gerenciamento de riscos.

No geral, a Industrial Bank Co., Ltd. continua a alavancar seus fluxos de receita diversificados e uma forte posição de mercado para gerar desempenho financeiro robusto.