Qilu Bank Co., Ltd. (601665.SS) Bundle
تاريخ موجز لشركة Qilu Bank. ، Ltd.
تم إنشاء شركة Qilu Bank ، Ltd. في 1997، مع مقرها في جينان ، مقاطعة شاندونغ ، الصين. البنك هو بنك تجاري يخدم في المقام الأول المنطقة الاقتصادية للمناطق الشاندونغ والمناطق المجاورة.
تأسست في البداية كبنك تجاري للمدينة ، خضع بنك Qilu لتحولات كبيرة منذ بدايته. في 2011، قام البنك بإعادة هيكلة ملكيته وتوسيع خدماته ليشمل الخدمات المصرفية الشخصية والشركات والاستثمارية ، مما يعزز ميزة تنافسية في القطاع المالي.
في 2017، تم إدراج بنك Qilu رسميًا في بورصة Shenzhen بموجب قانون الأسهم 002418. تميزت القائمة بحظة محورية ، مما يسمح للبنك برفع رأس مال كبير لدعم استراتيجية النمو.
اعتبارا من 2022، أبلغ بنك Qilu عن رقم أصول إجمالية تقريبًا ¥ 1.2 تريليون (حوالي 180 مليار دولار). يعكس هذا النمو أداء البنك القوي وقدرته على تلبية الطلب المتزايد على الخدمات المالية في المنطقة.
الأداء المالي
في السنة المالية 2022، وصل صافي ربح بنك Qilu Bank ¥ 5.9 مليار (حوالي 880 مليون دولار) ، تمثل زيادة على أساس سنوي من 12%. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى تحسين جودة القرض وزيادة إيرادات الفوائد.
وقفت نسبة القرض غير الأداء للبنك (NPL) في 1.52%أقل بكثير من متوسط الصناعة 1.76%، مما يشير إلى إدارة جودة الأصول القوية. تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال (CAR) في 13.5%، تجاوز المتطلبات التنظيمية 10.5%.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 1.2 تريليون | ¥ 1.1 تريليون | ¥ 1.0 تريليون |
| صافي الربح | ¥ 5.9 مليار | ¥ 5.3 مليار | 4.5 مليار |
| نسبة القرض غير أداء | 1.52% | 1.60% | 1.75% |
| نسبة كفاية رأس المال | 13.5% | 13.2% | 12.8% |
أنشأ بنك Qilu نموذج إيرادات متنوعة ، حيث حقق دخلًا من قطاعات مختلفة مثل الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، والعمليات في السوق المالية. في 2022، تقريبًا 65% من إيراداتها مستمدة من إيرادات الفوائد ، في حين أن الدخل غير الفواصل ساهم في المتبقية 35%.
التقدم التكنولوجي
في السنوات الأخيرة ، استثمر بنك Qilu بشكل كبير في التحول الرقمي لتعزيز عروض الخدمات. أطلقت البنك تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول ، مما يسهل المعاملات السهلة للعملاء ، وقد قام بدمج أدوات الذكاء الاصطناعي لتقييم الائتمان وخدمة العملاء.
في 2021، أبلغ البنك ذلك انتهى 40% تم الانتهاء من معاملاتها عبر القنوات الرقمية ، مما يعكس تحولًا في تفضيلات العملاء نحو الحلول المصرفية عبر الإنترنت.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
يركز بنك Qilu بشكل قوي على المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) ، مع التركيز على مبادرات التنمية المستدامة. قام البنك بدمج التمويل الأخضر في سياسات الإقراض ، بهدف دعم المشاريع الصديقة للبيئة. في 2022، مخصص بنك Qilu ¥ 3 مليار للقروض الخضراء ، والمساهمة في أهداف الاستدامة الوطنية.
من خلال هذه المبادرات ، عزز بنك Qilu علاقة مجتمعية قوية ، بهدف أن يكون مؤسسة مالية مسؤولة داخل المنطقة.
من يملك شركة Qilu Bank. ، Ltd.
يعمل بنك Qilu Bank ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1997 ، في المقام الأول في الصناعة المصرفية في الصين. اعتبارًا من عام 2023 ، يشمل المساهمون الرئيسيون لبنك Qilu مختلف الشركات المملوكة للدولة والمستثمرين الأفراد.
| المساهم | نسبة الملكية | نوع المساهمين | فئة المساهمين |
|---|---|---|---|
| Shandong Guoxin Investment Group Co. ، Ltd. | 28.77% | شركة مملوكة للدولة | المجموعة المالية |
| لجنة الإشراف على الأصول والإدارة المملوكة للدولة في شاندونغ | 15.00% | وكالة حكومية | السلطة التنظيمية |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 35.10% | متنوع | المساهمون المؤسسيون |
| المساهمين الأفراد | 21.13% | المستثمرين الخاصين | مستثمري التجزئة |
وفقًا لآخر البيانات المسجلة في التقرير السنوي لعام 2022 ، أبلغ بنك Qilu عن إجمالي الأصول التي تصل إلى ما يقرب من RMB 445.3 مليار. صافي الربح الصافي للبنك في نفس العام RMB 2.4 مليار، مما يعكس زيادة على أساس سنوي 6.9%.
إن هيكل الملكية يدل على وجود قوي للتأثير الحكومي ، حيث تسيطر الشركات المملوكة للدولة حولها 43.77% من إجمالي الأسهم. تمنح هذه الملكية المهمة بنك Qilu بيئة تشغيلية مستقرة ، مدعومة بسياسة الدولة والدعم المالي.
فيما يتعلق بوضع السوق ، قام بنك Qilu بتوسيع بصمته داخل مقاطعة شاندونغ ، مما يساهم في التنمية الاقتصادية المحلية. يركز البنك على توفير الخدمات المالية المختلفة ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والشركات ، مع العملاء الذين يمتدون على الشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة.
تم الإبلاغ عن نسبة كفاية رأس المال لبنك Qilu اعتبارًا من منتصف عام 2013 13.5%، بشكل مريح فوق الحد الأدنى التنظيمي 10%. يشير هذا إلى مؤسسة مُسموطة جيدًا تستعد لمزيد من النمو في قطاع مصرفي تنافسي.
يتم تداول أسهم بنك Qilu على بورصة Shenzhen تحت رمز Ticker 601566.sh. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، كان سعر السهم تقريبًا RMB 6.78، مع رسملة السوق حولها 45 مليار يوان.
شركة Qilu Bank Co. ، Ltd. بيان المهمة
تعمل شركة Qilu Bank Co. ، Ltd. على التزام بتقديم خدمات مالية شاملة ، بهدف دعم التنمية الاقتصادية لمقاطعة شاندونغ وما بعدها. تؤكد مهمتها على الخدمة التي تركز على العملاء ، والابتكار في المنتجات المالية ، والالتزام بالأطر التنظيمية.
يتضمن بيان مهمة البنك الأهداف الرئيسية مثل:
- تقديم المنتجات والخدمات المالية عالية الجودة.
- تعزيز رضا العملاء والولاء.
- قيادة الابتكار في التكنولوجيا المصرفية.
- المساهمة في النمو الاقتصادي الإقليمي.
- ضمان الممارسات المصرفية المستدامة والمسؤولة.
| المقاييس | 2022 البيانات | 2021 البيانات | معدل النمو (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (CNY) | 550 مليار | 500 مليار | 10% |
| إجمالي الودائع (CNY) | 400 مليار | 360 مليار | 11.11% |
| إجمالي القروض (CNY) | 300 مليار | 270 مليار | 11.11% |
| صافي الربح (CNY) | 6.5 مليار | 5.8 مليار | 12.07% |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.18% | 1.16% | 1.72% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.5% | 12.0% | 4.17% |
وفقًا لآخر البيانات المالية للسنة المالية 2022 ، أظهر بنك Qilu مقاييس نمو قوية عبر مختلف القطاعات. الزيادة في إجمالي الأصول CNY 550 مليار يعكس التركيز الاستراتيجي على الإقراض وتعبئة الودائع. ارتفع صافي ربح البنك إلى CNY 6.5 ملياروالمساهمة في عودة على حقوق الملكية 12.5%.
يبرز بيان المهمة أيضًا التركيز القوي على الابتكار. على سبيل المثال ، استثمر بنك Qilu بنشاط في الخدمات المصرفية الرقمية ، مع أكثر 8 ملايين مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يشكلون زيادة على أساس سنوي من 15%.
بالإضافة إلى ذلك ، أعطى بنك Qilu الأولوية للمسؤولية البيئية في مهمته. لقد التزمت بتمويل المشاريع الخضراء والمبادرات الاقتصادية المستدامة ، مع 10 مليار CNY مخصص للتمويل الأخضر بحلول نهاية عام 2022.
يتم التأكيد على نهج البنك المتمحور حول العملاء بشكل أكبر من قبل المبادرات التي تهدف إلى تعزيز تجربة المستخدم وتقديم الخدمات ، بهدف معدل رضا العملاء أعلاه 90% في عام 2023. هذا جزء من استراتيجيتها الأوسع لتعزيز العلاقات مع العملاء الفرديين والشركات مع الحفاظ على الامتثال للمعايير التنظيمية.
كيف Qilu Bank Co. ، Ltd. يعمل
شركة Qilu Bank Co. ، Ltd. يعمل كبنك تجاري في الصين ، مع التركيز على توفير مجموعة واسعة من الخدمات المالية. تأسست البنك في عام 1997 ومقره في جينان ، مقاطعة شاندونغ ، يخدم البنك في المقام الأول عملاء فرديين ومؤسسات صغيرة ومتوسطة الحجم (الشركات الصغيرة والمتوسطة) ، والشركات الكبيرة.
يمكن تقسيم عمليات البنك إلى عدة مجالات رئيسية ، بما في ذلك عمليات الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الشخصية وعمليات الخزانة. يساهم كل جزء بشكل كبير في الأداء العام للبنك.
الخدمات المصرفية للشركات
تشمل الخدمات المصرفية للشركات القروض والودائع والمنتجات المالية الأخرى المصممة للشركات. في عام 2022 ، أبلغ بنك Qilu عن إجمالي قروض الشركات 150 مليار، مع نسبة قرض غير أداء (NPL) من 1.5%، مما يشير إلى محفظة قرض صحية.
الخدمات المصرفية الشخصية
بالنسبة للعملاء الأفراد ، يقدم بنك Qilu حسابات التوفير والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، كان البنك تقريبًا 10 ملايين العملاء المصرفيون بالتجزئة مع إجمالي الودائع 200 مليار. معدل الفائدة على حسابات الادخار في المتوسط 1.5%، في حين تختلف معدلات القروض الشخصية من 4.5% ل 6.0%.
عمليات الخزانة
تركز عمليات الخزانة على إدارة السيولة ، وصرف العملات الأجنبية ، وتداول الاستثمار. في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد من البنك من أنشطة الخزانة في ¥ 5 مليار، المساهمة في هامش فائدة صافي إجمالي 2.1%.
الأداء المالي
وفقًا لآخر تقرير سنوي لعام 2022 ، حقق بنك Qilu إيرادات إجمالية لـ ¥ 22 مليار، مع صافي ربح 4 مليار. وقفت عائد البنك على الأصول (ROA) في 0.6%، بينما كانت العائد على الأسهم (ROE) 8.5%.
| مقياس مالي | 2022 القيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | ¥ 22 مليار |
| صافي الربح | 4 مليار |
| إجمالي القروض | 150 مليار |
| إجمالي الودائع | 200 مليار |
| نسبة NPL | 1.5% |
| روا | 0.6% |
| رو | 8.5% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.1% |
التقدم التكنولوجي
استثمر بنك Qilu بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء. أبلغ البنك عن زيادة في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول ، والوصول 5 ملايين في عام 2022 ، يعكس نمو 20% من العام السابق. شهدت المنصة المصرفية عبر الإنترنت حجم معاملة يتجاوز 100 مليار طوال العام.
البيئة التنظيمية
تعمل بموجب اللوائح التي حددها بنك الشعب الصيني (PBOC) ، يلتصق بنك Qilu بمتطلبات كفاية رأس المال ، مع الحفاظ على نسبة كفاية رأس المال (CAR) 12%، والتي تتجاوز بشكل مريح المتطلبات الإلزامية لـ 10.5%.
التوقعات المستقبلية
في المستقبل ، يهدف بنك Qilu إلى تعزيز بصمته في الخدمات المصرفية الرقمية وتوسيع محفظة إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة. تتوقع الإدارة معدل نمو سنوي مستهدف 10% في إجمالي الأصول على مدار السنوات الثلاث المقبلة ، بدعم من المبادرات الاستراتيجية في ابتكار المنتجات وتعزيز خدمة العملاء.
كيف Qilu Bank Co. ، Ltd. يكسب المال
تعمل شركة Qilu Bank ، Ltd. في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية ، مع التركيز على البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات. يولد البنك الإيرادات من خلال تدفقات متعددة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد ، والدخل غير الفواصل ، ورسوم الخدمات المصرفية المختلفة. اعتبارا من أحدث التقارير المالية ، أظهر البنك نمواً قوياً في هذه المجالات.
دخل الفوائد
دخل الفوائد هو أكبر جزء من إيرادات بنك Qilu. في عام 2022 ، أبلغ البنك عن دخل فائدة تقريبًا RMB 8.5 مليارنمو 12% سنة سنة. هذا الدخل مستمد في المقام الأول من القروض للأفراد والشركات.
محفظة القروض
شهدت محفظة قروض البنك توسعًا كبيرًا. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، تم التوصل إلى إجمالي قروض بنك Qilu Bank المعلقة RMB 120 مليار، مع نسبة قرض غير عام 1.5%، وهو أقل من متوسط الصناعة 2.0%.
| نوع القرض | المبلغ المستحق (مليار يوان) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 60 | 50% |
| قروض المستهلك | 40 | 33% |
| قروض الرهن العقاري | 20 | 17% |
الدخل غير المصالح
يشتمل الدخل غير المصالح على الرسوم والعمولات من الخدمات مثل إدارة الثروات والتأمين والخدمات المصرفية الاستثمارية. في عام 2022 ، أبلغ بنك Qilu رين بايت 2 مليارالتي تمثل 19% من إجمالي الإيرادات.
- رسوم إدارة الثروة: RMB 1.2 مليار
- رسوم المعاملات: 600 مليون يوان
- أقساط التأمين: RMB 200 مليون
دخل الاستثمار
دخل الاستثمار هو تدفق إيرادات مهم آخر لبنك Qilu. حققت محفظة الاستثمار في البنك ، والتي تتكون في المقام الأول من سندات الحكومة والشركات ، دخلًا RMB 1.5 مليار في عام 2022 ، يعكس عائد 3.5%.
إدارة التكلفة
لعبت إدارة التكلفة الفعالة دورًا مهمًا في تعزيز الربحية. كانت نسبة مصاريف التشغيل لبنك Qilu 30% في عام 2022 ، مقارنة مع 35% في عام 2021. سمح هذا التخفيض في التكاليف للبنك بالحفاظ على عائد قوي على الأسهم (ROE) 12%.
موقف السوق
لقد تعزز وضع السوق لبنك Qilu ، مع رسملة السوق تقريبًا RMB 25 مليار اعتبارًا من أكتوبر 2023. يحتل البنك المرتبة الأولى بين أكبر 30 بنكًا في الصين من حيث حجم الأصول ، مما يدل على أهميته المتزايدة في القطاع المالي.
آفاق النمو المستقبلية
بالنظر إلى المستقبل ، يركز بنك Qilu على التحول الرقمي وتوسيع عروض الخدمات الخاصة به لتعزيز تجربة العملاء. من المتوقع أن تزيد الاستثمارات في التكنولوجيا من الكفاءة التشغيلية 15% على مدار السنوات الثلاث المقبلة ، في حين توقع محللو السوق معدل نمو الإيرادات 10-15% سنويا حتى 2025.
Qilu Bank Co., Ltd. (601665.SS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.