Qilu Bank CO., Ltd.: Histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Un bref historique de Qilu Bank CO., Ltd.

Qilu Bank Co., Ltd. a été créé dans 1997, avec son siège social situé à Jinan, province du Shandong, en Chine. La banque est une banque commerciale qui dessert principalement la région économique du shandong et des zones voisines.

Initialement fondée en tant que banque commerciale de la ville, la Banque Qilu a subi des transformations importantes depuis sa création. Dans 2011, la Banque a restructuré sa propriété et élargi ses services pour inclure la banque personnelle, des entreprises et des investissements, améliorant son avantage concurrentiel dans le secteur financier.

Dans 2017, La banque Qilu a été officiellement inscrite à la Bourse de Shenzhen en vertu du code boursier 002418. L'inscription a marqué un moment central, permettant à la banque de lever des capitaux substantiels pour soutenir sa stratégie de croissance.

À ce jour 2022, Qilu Bank a déclaré un chiffre d'actifs total d'environ 1,2 billion de yens (environ 180 milliards de dollars). Cette croissance reflète les performances solides de la banque et la capacité à répondre à la demande croissante de services financiers dans la région.

Performance financière

Au cours de l'exercice de 2022, Le bénéfice net de la banque Qilu atteint 5,9 milliards de yens (environ 880 millions de dollars), représentant une augmentation en glissement annuel de 12%. Cette croissance peut être attribuée à une meilleure qualité de prêt et à une augmentation des revenus d'intérêts.

Le ratio de prêt non performant de la banque (NPL) se tenait à 1.52%, nettement inférieur à la moyenne de l'industrie de 1.76%, indiquant une forte gestion de la qualité des actifs. Le ratio d'adéquation des capitaux (CAR) a été signalé à 13.5%, dépassant l'exigence réglementaire de 10.5%.

La Banque de Qilu a établi un modèle de revenus diversifié, générant des revenus à partir de divers segments tels que les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les marchés financiers. Dans 2022, environ 65% de ses revenus provenaient des revenus d'intérêts, tandis que les revenus non intérêts ont contribué à 35%.

Avancées technologiques

Ces dernières années, Qilu Bank a investi considérablement dans la transformation numérique pour améliorer ses offres de services. La banque a lancé son application bancaire mobile, facilitant les transactions faciles pour les clients et a intégré des outils d'IA pour l'évaluation du crédit et le service client.

Dans 2021, la banque a signalé que plus 40% de ses transactions ont été effectuées via des canaux numériques, reflétant un changement dans les préférences des clients vers les solutions bancaires en ligne.

Responsabilité sociale des entreprises

La banque Qilu met fortement l'accent sur la responsabilité sociale des entreprises (RSE), en se concentrant sur les initiatives de développement durable. La banque a intégré le financement vert dans ses politiques de prêt, visant à soutenir des projets respectueux de l'environnement. Dans 2022, La banque Qilu allouée 3 milliards de ¥ pour les prêts verts, contribuant aux objectifs nationaux de durabilité.

Grâce à ces initiatives, la Banque Qilu a favorisé une solide relation communautaire, visant à être une institution financière responsable dans la région.

A qui possède Qilu Bank CO., Ltd.

Qilu Bank Co., Ltd., Créé en 1997, opère principalement dans le secteur bancaire en Chine. En 2023, les principaux actionnaires de la Banque Qilu comprennent diverses entreprises publiques et investisseurs individuels.

Selon les dernières données enregistrées dans le rapport annuel de 2022, la Banque Qilu a déclaré que les actifs totaux s'élevant à environ RMB 445,3 milliards. Le bénéfice net de la Banque pour la même année se tenait à RMB 2,4 milliards, reflétant une augmentation d'une année à l'autre de 6.9%.

La structure de propriété est révélatrice d'une forte présence d'influence du gouvernement, les entreprises publiques contrôlant 43.77% du capital total. Cette propriété importante accorde à Qilu Bank un environnement opérationnel stable, soutenu par la politique de l'État et le soutien financier.

En termes de positionnement du marché, la Banque Qilu a élargi son empreinte dans la province du Shandong, contribuant au développement économique local. La banque se concentre sur la fourniture de divers services financiers, y compris les services bancaires personnels et d'entreprise, avec une clientèle qui s'étend sur les petites, moyennes et grandes entreprises.

Le ratio d'adéquation des capitaux de la Banque Qilu à la mi-2023 est signalé à 13.5%, confortablement au-dessus du minimum réglementaire de 10%. Cela indique une institution bien capitalisée prête à une croissance ultérieure dans un secteur bancaire concurrentiel.

Les actions de la Banque de Qilu sont négociées à la Bourse de Shenzhen sous le symbole de ticker 601566.sh. En octobre 2023, le cours de l'action était approximativement RMB 6.78, avec une capitalisation boursière de environ RMB 45 milliards.

Qilu Bank CO., Ltd. Énoncé de mission

Qilu Bank Co., Ltd. opère avec un engagement à fournir des services financiers complets, visant à soutenir le développement économique de la province du Shandong et au-delà. Sa mission met l'accent sur le service centré sur le client, l'innovation dans les produits financiers et l'adhésion aux cadres réglementaires.

L'énoncé de mission de la banque comprend des objectifs clés tels que:

• Offrant des produits et services financiers de haute qualité.
• Améliorer la satisfaction et la fidélité des clients.
• Stimuler l'innovation dans la technologie bancaire.
• Contribuant à la croissance économique régionale.
• Assurer des pratiques bancaires durables et responsables.

Conformément aux derniers états financiers pour l'exercice 2022, la Banque Qilu a montré des mesures de croissance robustes sur divers segments. L'augmentation du total des actifs à CNY 550 milliards reflète un accent stratégique sur les prêts et la mobilisation des dépôts. Le bénéfice net de la banque a augmenté à CNY 6,5 milliards, contribuant à un rendement des capitaux propres de 12.5%.

L'énoncé de mission met également en évidence l'accent mis sur l'innovation. Par exemple, Qilu Bank a activement investi dans les services bancaires numériques, avec plus 8 millions utilisateurs de la banque mobile en septembre 2023, marquant une augmentation d'une année à l'autre de 15%.

De plus, la Banque Qilu a priorisé la responsabilité environnementale dans sa mission. Il s'est engagé à financer des projets verts et des initiatives économiques durables, avec CNY 10 milliards alloué au financement vert d'ici la fin de 2022.

L'approche centrée sur le client de la banque est en outre soulignée par les initiatives visant à améliorer l'expérience utilisateur et la prestation de services, visant un taux de satisfaction client supérieur 90% en 2023. Cela fait partie de sa stratégie plus large pour renforcer les relations avec les clients individuels et d'entreprise tout en maintenant la conformité aux normes réglementaires.

Comment Qilu Bank CO., Ltd. Travaux

Qilu Bank CO., Ltd. fonctionne comme une banque commerciale en Chine, en se concentrant sur la fourniture d'un large éventail de services financiers. Créée en 1997 et dont le siège est à Jinan, dans la province du Shandong, la banque dessert principalement des clients individuels, des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises plus grandes.

Les opérations de la banque peuvent être segmentées en plusieurs domaines clés, notamment les services bancaires d'entreprise, les services bancaires personnels et les opérations du Trésor. Chaque segment contribue de manière significative à la performance globale de la banque.

Banque commerciale

Les services de banque d'entreprise comprennent des prêts, des dépôts et d'autres produits financiers adaptés aux entreprises. En 2022, la Banque Qilu a déclaré que le total des prêts d'entreprise s'élevant à 150 milliards de ¥, avec un ratio de prêt non performant (NPL) 1.5%, indiquant un portefeuille de prêts sain.

Banque personnelle

Pour les clients individuels, Qilu Bank propose des comptes d'épargne, des prêts personnels et des cartes de crédit. En décembre 2022, la banque comptait approximativement 10 millions Clients bancaires au détail avec des dépôts totaux atteignant 200 milliards de ¥. Le taux d'intérêt sur les comptes d'épargne a été en moyenne 1.5%, tandis que les taux de prêt personnel variaient de 4.5% à 6.0%.

Opérations du Trésor

Les opérations du Trésor se concentrent sur la gestion des liquidités, les devises et le trading d'investissement. En 2022, les revenus nets des intérêts nets de la banque provenant des activités du Trésor ont été signalés à 5 milliards de yens, contribuant à une marge d'intérêt net global de 2.1%.

Performance financière

Selon le dernier rapport annuel pour 2022, la Banque Qilu a généré un chiffre d'affaires total de 22 milliards de ¥, avec un bénéfice net de 4 milliards de ¥. Le retour sur les actifs de la banque (ROA) se tenait à 0.6%, alors que le rendement des capitaux propres (ROE) était 8.5%.

Avancées technologiques

Qilu Bank a investi considérablement dans la technologie pour améliorer l'expérience client. La banque a signalé une augmentation des utilisateurs des banques mobiles, atteignant 5 millions en 2022, reflétant une croissance de 20% de l'année précédente. La plateforme bancaire en ligne a vu un volume de transaction dépasser 100 milliards de ¥ tout au long de l'année.

Environnement réglementaire

Opérant en vertu des réglementations établies par la Banque populaire de Chine (PBOC), la banque Qilu adhère aux exigences adéquates des capitaux, en maintenant un ratio adéquat (CAR) de capital de 12%, qui dépasse confortablement l'exigence obligatoire de 10.5%.

Perspectives futures

Pour l'avenir, Qilu Bank vise à améliorer son empreinte dans la banque numérique et à étendre son portefeuille de prêts aux PME. La direction prévoit un taux de croissance annuel ciblé de 10% Dans le total des actifs au cours des trois prochaines années, soutenus par des initiatives stratégiques dans l'innovation des produits et l'amélioration du service à la clientèle.

Comment Qilu Bank CO., Ltd. Fait de l'argent

Qilu Bank Co., Ltd. opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la vente au détail et les services bancaires d'entreprise. La banque génère des revenus grâce à plusieurs flux, notamment les revenus des intérêts, les revenus sans intérêt et les frais pour divers services bancaires. Depuis les rapports financiers les plus récents, la banque a démontré une croissance solide dans ces domaines.

Revenu d'intérêt

Les revenus des intérêts sont la plus grande partie des revenus de la Banque Qilu. En 2022, la banque a déclaré un revenu d'intérêt d'environ RMB 8,5 milliards, une croissance de 12% d'une année à l'autre. Ce revenu provient principalement des prêts aux particuliers et aux entreprises.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la banque a connu une expansion importante. En décembre 2022, le total des prêts en suspens de la Banque de Qilu a atteint RMB 120 milliards, avec un ratio de prêt non performant de 1.5%, qui est en dessous de la moyenne de l'industrie de 2.0%.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts comprennent des frais et des commissions provenant de services tels que la gestion de patrimoine, l'assurance et la banque d'investissement. En 2022, la Banque Qilu a déclaré un revenu sans intérêt de RMB 2 milliards, qui représentait 19% du total des revenus.

• Frais de gestion de la patrimoine: RMB 1,2 milliard
• Frais de transaction: 600 millions RMB
• Primes d'assurance: RMB 200 millions

Revenus de placement

Le revenu de placement est une autre source de revenus importante pour la banque Qilu. Le portefeuille d'investissement de la banque, composé principalement d'obligations gouvernementales et de sociétés, a généré un revenu de RMB 1,5 milliard en 2022, reflétant un rendement de 3.5%.

Gestion des coûts

Une gestion efficace des coûts a joué un rôle crucial dans l'amélioration de la rentabilité. Le ratio de dépenses d'exploitation pour Qilu Bank était 30% en 2022, par rapport à 35% en 2021. Cette réduction des coûts a permis à la banque de maintenir un rendement solide sur les capitaux propres (ROE) de 12%.

Position sur le marché

La position du marché de la Banque de Qilu s'est renforcée, avec une capitalisation boursière d'environ 25 milliards de RMB En octobre 2023. La Banque se classe au sein des 30 premières banques en Chine en termes de taille des actifs, ce qui signifie son importance croissante dans le secteur financier.

Perspectives de croissance futures

En regardant vers l'avenir, Qilu Bank se concentre sur la transformation numérique et élargit ses offres de services pour améliorer l'expérience client. Les investissements dans la technologie devraient augmenter l'efficacité opérationnelle par 15% Au cours des trois prochaines années, tandis que les analystes du marché prévoient un taux de croissance des revenus de 10-15% annuellement jusqu'en 2025.