The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) Bundle
تاريخ موجز لبنك Hyakugo ، Ltd.
بنك Hyakugo ، Ltd. ، الذي أنشئ في عام 1934 ، هو بنك إقليمي مقره في محافظة GIFU ، اليابان. اعتبارًا من عام 2023 ، يدير البنك أكثر من 140 فرعًا عبر GIFU والمحافظات المجاورة ، مع التركيز بشكل أساسي على الخدمات المصرفية للتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المالية.
من حيث الأداء المالي ، للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك Hyakugo عن دخل صافي تقريبًا ¥ 10.5 مليار، زيادة طفيفة في 3.5% من العام السابق. تم تقدير إجمالي أصول البنك في جميع أنحاء ¥ 3.5 تريليون، يظهر اتجاه نمو قوي على مدى السنوات القليلة الماضية.
يُعرف بنك Hyakugo أيضًا بممارسات الإقراض المحافظة ، حيث يحافظ 0.75% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أقل من المتوسط الوطني تقريبًا 1.5% للبنوك الإقليمية اليابانية.
على مر السنين ، خضع البنك لعدة تحولات استراتيجية ، بما في ذلك اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية. في عام 2022 ، أطلق البنك تطبيقه المصرفي عبر الهاتف المحمول ، والذي سهل المعاملات التي تستحقها تقريبًا 200 مليار في عامها الأول.
| المؤشر المالي | مارس 2022 | مارس 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (مليار ين) | 10.1 | 10.5 | 3.5 |
| إجمالي الأصول (تريليون) | 3.3 | 3.5 | 6.1 |
| نسبة القرض غير أداء (٪) | 0.80 | 0.75 | -6.25 |
| المعاملات المصرفية المتنقلة (مليار ين) | ن/أ | 200 | ن/أ |
في عام 2010 ، اندمج بنك Hyakugo مع بنك GIFU ، مما يزيد من توسيع وجوده في السوق وقدراته التشغيلية. سمحت هذه الخطوة الاستراتيجية للبنك بتعزيز عروض خدمة العملاء وتطوير أساس مالي أكثر قوة.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، يتم سرد أسهم بنك Hyakugo تحت رمز Ticker "8365" في بورصة Tokyo ، مع رسملة سوق تقريبًا 150 مليار. أظهر سعر سهم البنك المرونة ، يتقلب بين ¥600 و ¥750 في العام الماضي ، بسعر حالي حوله ¥680.
تشير النسب المالية للبنك إلى أداء قوي ، مع عائد على الأسهم (ROE) 6.5% ونسبة التكلفة إلى الدخل 54% اعتبارًا من مارس 2023 ، تعكس الإدارة التشغيلية الفعالة.
يحافظ بنك Hyakugo على التزام قوي بالمسؤولية الاجتماعية للشركات ، ودعم الشركات المحلية والمبادرات المجتمعية. في عام 2023 ، ساهم البنك تقريبًا 1 مليار لمختلف مشاريع تنمية المجتمع في GIFU ، مما يدل على تفانيه في النمو والاستقرار الإقليميين.
من يملك بنك Hyakugo Ltd.
بنك Hyakugo ، Ltd. هو بنك إقليمي يقع مقره الرئيسي في محافظة GIFU باليابان. اعتبارًا من مارس 2023 ، وقفت إجمالي أصول البنك تقريبًا 1.95 تريليونمما يجعلها واحدة من المؤسسات البارزة في المنطقة.
تتركز ملكية بنك Hyakugo في المقام الأول بين مختلف المساهمين المؤسسيين والأفراد. وفقًا لآخر البيانات المتاحة ، يحدد الجدول التالي المساهمين الرئيسيين لبنك Hyakugo:
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| الحكومة اليابانية | 10.1% | 8,200,000 |
| المؤسسات المالية | 22.5% | 18,000,000 |
| المستثمرون الأفراد | 35.2% | 28,000,000 |
| صناديق الاستثمار | 15.7% | 12,500,000 |
| المستثمرين الأجانب | 16.5% | 13,000,000 |
أبلغ بنك Hyakugo عن دخل صافي حوالي ¥ 5 مليار للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، والتي تمثل زيادة ** 3.2 ٪ ** عن العام السابق. تم تسجيل عائد البنك على الأسهم (ROE) في 5.4%مع الإشارة إلى الكفاءة التشغيلية.
اعتبارًا من أحدث التقارير ، لدى بنك Hyakugo تقريبًا 500 موظف ويخدم 100000 عميل. تتضمن شبكة الفرع 50 فرع تقع بشكل أساسي في محافظات GIFU و AICHI ، والتي تلبي احتياجات عملاء البيع بالتجزئة والشركات.
يتم تداول أسهم البنك في بورصة طوكيو تحت رمز المشرقة 8364. اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يكون سعر السهم تقريبًا ¥1,250، مع رسملة السوق حولها 80 مليار.
تشير الاتجاهات المالية الحديثة إلى أن بنك Hyakugo يركز على التحول الرقمي ، والاستثمار تقريبًا 1.2 مليار في البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات خلال السنة المالية الماضية ، تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية.
بيان مهمة Hyakugo ، Ltd.
يركز Hyakugo Bank ، Ltd. ، ومقره في اليابان ، على توفير خدمات مالية شاملة لعملائه. يؤكد بيان مهمتها على الالتزام برضا العملاء ومشاركة المجتمع والنمو المستدام.
تم تحديد بيان المهمة على النحو التالي:
- لتحديد أولويات احتياجات العملاء وتوفير حلول مالية مخصصة.
- للمساهمة في تطوير الاقتصادات والمجتمعات المحلية.
- للعمل مع النزاهة والشفافية والالتزام بالاستدامة.
- لابتكار الخدمات المالية وتعزيزها باستمرار من خلال التكنولوجيا.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك Hyakugo عن المقاييس المالية التالية:
| مقياس مالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | ¥ 2.45 تريليون |
| مجموع الأسهم | ¥ 304 مليار |
| صافي الدخل | 19 مليار |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 56.4% |
| العودة على الأصول (ROA) | 0.75% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 6.3% |
| نسبة كفاية رأس المال | 12.5% |
ينعكس التزام البنك بالابتكار في استثماراته الكبيرة في الحلول المصرفية الرقمية ، حيث تبلغ نفقات الإبلاغ عن حوالي 1.2 مليار ين في السنة المالية 2022 التي تهدف إلى تعزيز المنصات المصرفية عبر الإنترنت.
فيما يتعلق بمشاركة المجتمع ، يشارك بنك Hyakugo في العديد من المبادرات المحلية ، مما يساهم بحوالي 500 مليون ين سنويًا في مشاريع تنمية المجتمع.
وفقًا للتقرير السنوي لعام 2023 ، يحتفظ بنك Hyakugo بحصة كبيرة في السوق داخل المنطقة ، حيث يحمل حوالي 15 ٪ من إجمالي الأصول المصرفية في محافظة GIFU.
يركز البنك أيضًا على الاستدامة البيئية ، متعهدًا بتقليل بصمة الكربون بنسبة 20 ٪ بحلول عام 2025 ، والذي يتضمن مبادرات مثل المباني الموفرة للطاقة ومشاريع التمويل الأخضر.
كيف يعمل بنك Hyakugo ، Ltd.
يعمل بنك Hyakugo ، Ltd. ، الذي يقع مقره الرئيسي في GIFU ، اليابان ، كبنك إقليمي. ويوفر مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك المصرفية والاستثمار وإدارة الأصول. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، بلغ إجمالي أصول البنك تقريبًا ¥ 3.4 تريليون.
العمليات التجارية الأساسية
يشارك البنك في المقام الأول في المجالات الرئيسية التالية:
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة
- الخدمات المصرفية للشركات
- خدمات الاستثمار
- إدارة الثروة
في الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، يقدم بنك Hyakugo خدمات مثل حسابات التوفير والودائع الثابتة والقروض الشخصية. إنه يخدم كل من الأفراد والمؤسسات الصغيرة إلى المتوسطة الحجم (الشركات الصغيرة والمتوسطة). تركز الخدمات المصرفية للشركات على تقديم القروض والائتمان وخدمات الخزانة للشركات الكبيرة.
الأداء المالي
اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، ذكر بنك Hyakugo:
- صافي الدخل: 9.6 مليار
- العودة على الأصول (ROA): 0.29%
- العودة على الأسهم (ROE): 5.4%
- نسبة القرض غير الأداء: 1.12%
وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 13.9%، مما يشير إلى وضع رأس المال القوي بالنسبة لأصوله المرجحة للمخاطر.
تكوين الأصول
| فئة الأصول | المبلغ (مليار)) |
|---|---|
| القروض والتقدم | 2,180 |
| الودائع | 2,800 |
| الاستثمارات | 350 |
| المعادلات النقدية والنقدية | 70 |
| أصول أخرى | 230 |
شبكة الفرع
يعمل بنك Hyakugo من خلال شبكة تقريبًا 160 فرع، يقع في المقام الأول داخل محافظة GIFU. قام البنك بتنفيذ حلول مصرفية رقمية ، مما يسهل المعاملات عبر الإنترنت وإدارة الحسابات لتلبية احتياجات قاعدة عملاء ذوي الذبابة التقنية.
التطورات الاستراتيجية الحديثة
في عام 2023 ، أعلن بنك Hyakugo عن خطط لتعزيز جهود التحول الرقمي. يهدف البنك إلى زيادة استثماراته في تعاون Fintech ، مع تخصيص ميزانية تقديري لـ 1 مليار للترقيات التكنولوجية على مدار العامين المقبلين.
موقف السوق
يحتل بنك Hyakugo ك 12 أكبر البنك الإقليمي في اليابان من حيث إجمالي الأصول. يتنافس مع البنوك الإقليمية الأخرى مثل Chiba Bank و Hokuhoku Financial Group. حصة السوق للبنك في محافظة GIFU تقريبًا 22% من القطاع المصرفي المحلي.
قاعدة العملاء
يخدم البنك 1.2 مليون عميل، مع وجود عدد متزايد من حاملي الحسابات الذين يستخدمون التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول. في عام 2023 ، زاد عدد المعاملات عبر الإنترنت 15% سنة سنة.
كيف يكسب بنك Hyakugo ، Ltd. المال
يولد بنك Hyakugo ، Ltd. ، ومقره في اليابان ، الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية. يعمل البنك في العديد من المجالات الرئيسية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وخدمات الاستثمار. يتيح نهجها المتنوع تلبية مختلف قطاعات العملاء ، مما يعزز تدفقات الإيرادات الخاصة بها.
اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أبلغ بنك Hyakugo عن أصول إجمالية تقريبًا ¥ 4.01 تريليون. توفر قاعدة الأصول الكبيرة هذه منصة قوية لتوليد دخل الفوائد من خلال القروض والمنتجات المالية الأخرى.
دخل الفوائد
يعد إيرادات الفوائد مكونًا مهمًا من إيرادات البنك. للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، سجل البنك إجمالي إيرادات الفوائد 69.5 مليار. يمثل هذا الرقم زيادة في 4.2% على أساس سنوي ، مدفوعًا بالنمو في محفظة القروض.
محفظة القروض
محفظة قروض بنك Hyakugo متنوعة ، تشمل القروض الشخصية وقروض الإسكان وقروض الشركات. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي ، بلغ إجمالي رصيد القرض تقريبًا ¥ 3.55 تريليون.
| نوع القرض | الرصيد المتميز (مليار ،) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 1,200 | 33.8% |
| قروض السكن | 1,500 | 42.3% |
| قروض الشركات | 850 | 23.9% |
الدخل القائم على الرسوم
بالإضافة إلى دخل الفوائد ، يكسب بنك Hyakugo أيضًا دخلًا كبيرًا على أساس الرسوم. للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، أبلغ البنك عن دخل غير مصلح تقريبًا 12 مليار. يتم إنشاء هذا الدخل من الرسوم المتعلقة بصيانة الحساب ومعالجة المعاملات والخدمات الاستشارية.
أنشطة الاستثمار
يولد البنك أيضًا الدخل من خلال أنشطته الاستثمارية. يستثمر بنك Hyakugo في السندات الحكومية وسندات الشركات والأسهم. للسنة المنتهية في 31 مارس 2023 ، سجل البنك دخل الاستثمار حوالي 8.7 مليار.
نفقات التشغيل
أثناء توليد الإيرادات ، يتحمل بنك Hyakugo مصاريف التشغيل. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، تم الإبلاغ عن إجمالي نفقات التشغيل في 43.2 مليار، مما أدى إلى ربح التشغيل من 46.3 مليار.
صافي الربح
صافي الربح للسنة المالية المنتهية في 31 مارس 2023 ، كان تقريبا ¥ 32.1 مليار، مما يعكس هامش ربح صافي من حوله 24%. يشير هذا إلى استراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة للبنك وقدرته على توليد الأرباح من عملياته.
يوضح الجمع بين إيرادات الفوائد ، والدخل القائم على الرسوم ، وأنشطة الاستثمار كيف يستفيد بنك Hyakugo ، Ltd. من موارده لتوليد إيرادات كبيرة مع الحفاظ على الربحية في بيئة مصرفية تنافسية.
The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.