The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) Bundle
Une brève histoire de la Hyakugo Bank, Ltd.
La Hyakugo Bank, Ltd., créée en 1934, est une banque régionale dont le siège est à Gifu Prefecture, au Japon. En 2023, la banque exploite plus de 140 succursales à travers GIFU et les préfectures voisines, en se concentrant principalement sur les services bancaires au détail, les services bancaires d'entreprise et les services financiers.
En termes de performance financière, pour l'exercice se terminant en mars 2023, la Hyakugo Bank a déclaré un revenu net d'environ 10,5 milliards de yens, une légère augmentation de 3.5% de l'année précédente. Le total des actifs de la banque était évalué à environ 3,5 billions de ¥, montrant une tendance de croissance robuste au cours des dernières années.
La Banque Hyakugo est également connue pour ses pratiques de prêt conservatrices, en maintenant un ratio de prêt non performant (NPL) 0.75% En mars 2023, qui est inférieur à la moyenne nationale d'environ 1.5% pour les banques régionales japonaises.
Au fil des ans, la banque a subi plusieurs transformations stratégiques, notamment l'adoption de services bancaires numériques. En 2022, la banque a lancé son application bancaire mobile, qui a facilité les transactions d'une valeur approximativement 200 milliards de ¥ dans sa première année.
| Indicateur financier | Mars 2022 | Mars 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net (milliards ¥) | 10.1 | 10.5 | 3.5 |
| Total des actifs (¥ Tillion) | 3.3 | 3.5 | 6.1 |
| Ratio de prêt non performant (%) | 0.80 | 0.75 | -6.25 |
| Transactions bancaires mobiles (¥ milliards) | N / A | 200 | N / A |
En 2010, la Hyakugo Bank a fusionné avec la Banque GIFU, élargissant encore sa présence sur le marché et ses capacités opérationnelles. Cette décision stratégique a permis à la banque d'améliorer ses offres de service à la clientèle et de développer une base financière plus robuste.
En septembre 2023, les actions de Hyakugo Bank sont inscrites sous le symbole de ticker "8365" à la Bourse de Tokyo, avec une capitalisation boursière d'environ 150 milliards de ¥. Le cours des actions de la banque a montré de la résilience, fluctuant entre ¥600 et ¥750 au cours de la dernière année, avec un prix actuel de environ ¥680.
Les ratios financiers de la banque indiquent une performance solide, avec un retour sur capitaux propres (ROE) de 6.5% et un rapport coût-revenu de 54% En mars 2023, reflétant une gestion opérationnelle efficace.
La Banque Hyakugo maintient un solide engagement envers la responsabilité sociale des entreprises, soutenant les entreprises locales et les initiatives communautaires. En 2023, la banque a contribué à environ 1 milliard de ¥ à divers projets de développement communautaire dans GIFU, démontrant son dévouement à la croissance régionale et à la stabilité.
A qui possède la Hyakugo Bank, Ltd.
The Hyakugo Bank, Ltd. est une banque régionale dont le siège est à Gifu Prefecture, au Japon. Depuis mars 2023, le total des actifs de la banque était à peu près 1,95 billion de yens, ce qui en fait l'une des institutions éminentes de la région.
La propriété de la Hyakugo Bank est principalement concentrée parmi divers actionnaires institutionnels et individuels. Selon les dernières données disponibles, le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de la Banque Hyakugo:
| Type d'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Gouvernement japonais | 10.1% | 8,200,000 |
| Institutions financières | 22.5% | 18,000,000 |
| Investisseurs individuels | 35.2% | 28,000,000 |
| Fonds communs de placement | 15.7% | 12,500,000 |
| Investisseurs étrangers | 16.5% | 13,000,000 |
La Banque Hyakugo a déclaré un revenu net d'environ 5 milliards de yens Pour l'exercice se terminant en mars 2023, ce qui représente une augmentation ** de 3,2% ** par rapport à l'année précédente. Le rendement des capitaux propres de la banque (ROE) a été enregistré à 5.4%, indiquant l'efficacité opérationnelle.
Depuis les rapports les plus récents, la Hyakugo Bank a approximativement 500 employés et sert 100 000 clients. Le réseau de succursale comprend 50 branches Situé principalement dans les préfectures GIFU et Aichi, s'adressant aux clients de la vente au détail et des entreprises.
Les actions de la banque sont négociées à la Bourse de Tokyo sous le symbole de ticker 8364. En octobre 2023, le cours de l'action est approximativement ¥1,250, avec une capitalisation boursière autour 80 milliards de ¥.
Les tendances financières récentes suggèrent que la Hyakugo Bank s'est concentrée sur la transformation numérique, investissant à peu près 1,2 milliard de yens dans l'infrastructure informatique au cours du dernier exercice, visant à améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle.
Énoncé de mission Hyakugo Bank, Ltd.
La Hyakugo Bank, Ltd., basée au Japon, se concentre sur la fourniture de services financiers complets à ses clients. Son énoncé de mission met l'accent sur l'engagement en matière de satisfaction des clients, d'implication communautaire et de croissance durable.
L'énoncé de mission est décrit comme suit:
- Pour hiérarchiser les besoins des clients et fournir des solutions financières sur mesure.
- Contribuer au développement des économies et des communautés locales.
- Opérer avec intégrité, transparence et engagement envers la durabilité.
- Pour innover et améliorer continuellement les services financiers grâce à la technologie.
Depuis mars 2023, la Hyakugo Bank a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 2,45 billions de ¥ |
| Total des capitaux propres | 304 milliards de ¥ |
| Revenu net | 19 milliards de ¥ |
| Ratio coût-sur-revenu | 56.4% |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.75% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 6.3% |
| Ratio d'adéquation des capitaux | 12.5% |
L'engagement de la banque envers l'innovation se reflète dans son investissement substantiel dans les solutions bancaires numériques, avec une dépense signalée d'environ 1,2 milliard de yens au cours de l'exercice 2022 visant à améliorer les plateformes bancaires mobiles et en ligne.
En termes de participation communautaire, la Hyakugo Bank participe à de nombreuses initiatives locales, contribuant environ 500 millions de yens par an à des projets de développement communautaire.
Selon le rapport annuel de 2023, la Hyakugo Bank maintient une part de marché importante dans la région, détenant environ 15% du total des actifs bancaires dans la préfecture GIFU.
La banque se concentre également sur la durabilité environnementale, s'engageant à réduire son empreinte carbone de 20% d'ici 2025, qui comprend des initiatives telles que les bâtiments économes en énergie et les projets de financement vert.
Comment fonctionne la Hyakugo Bank, Ltd.
La Hyakugo Bank, Ltd., dont le siège est à GIFU, au Japon, opère comme une banque régionale. Il fournit une variété de services financiers, notamment la banque, l'investissement et la gestion des actifs. Au 31 mars 2023, les actifs totaux de la banque s'élevaient à peu près 3,4 billions de ¥.
Opérations commerciales de base
La banque s'engage principalement dans les domaines clés suivants:
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Services d'investissement
- Gestion de la richesse
Dans la banque de détail, la Banque Hyakugo propose des services tels que des comptes d'épargne, des dépôts fixes et des prêts personnels. Il sert à la fois des individus et de petites à moyennes entreprises (PME). Les services bancaires d'entreprise se concentrent sur la fourniture de prêts, de crédit et de services de trésorerie aux grandes entreprises.
Performance financière
Depuis l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la Hyakugo Bank a rapporté:
- Revenu net: 9,6 milliards de ¥
- Retour des actifs (ROA): 0.29%
- Retour à l'équité (ROE): 5.4%
- Ratio de prêts non performants: 1.12%
Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 13.9%, indiquant une forte position de capital relative à ses actifs pondérés en fonction du risque.
Composition des actifs
| Catégorie d'actifs | Montant (¥ milliards) |
|---|---|
| Prêts et avancées | 2,180 |
| Dépôts | 2,800 |
| Investissements | 350 |
| Equivalents en espèces et en espèces | 70 |
| Autres actifs | 230 |
Réseau de succursale
La Banque Hyakugo opère à travers un réseau d'environ 160 branches, principalement situé dans la préfecture GIFU. La Banque a mis en œuvre des solutions bancaires numériques, facilitant les transactions en ligne et la gestion des comptes pour répondre à une clientèle averti en technologie.
Développements stratégiques récents
En 2023, la Hyakugo Bank a annoncé son intention d'améliorer ses efforts de transformation numérique. La banque vise à accroître son investissement dans les collaborations fintech, avec une allocation budgétaire estimée de 1 milliard de ¥ pour les mises à niveau technologiques au cours des deux prochaines années.
Position sur le marché
La Banque Hyakugo se classe comme le 12e plus grand Banque régionale au Japon en termes d'actifs totaux. Il est en concurrence avec d'autres banques régionales comme Chiba Bank et Hokuhoku Financial Group. La part de marché de la banque dans la préfecture GIFU est approximativement 22% du secteur bancaire local.
Clientèle
La banque sert plus 1,2 million de clients, avec un nombre croissant de titulaires de compte utilisant des applications bancaires mobiles. En 2023, le nombre de transactions en ligne a augmenté de 15% d'une année à l'autre.
Comment la Hyakugo Bank, Ltd. fait de l'argent
La Hyakugo Bank, Ltd., basée au Japon, génère des revenus principalement grâce à sa gamme diversifiée de services bancaires. La banque opère dans plusieurs domaines clés, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les services d'investissement. Son approche diversifiée lui permet de répondre à divers segments de clients, améliorant ses sources de revenus.
Au 31 mars 2023, la Hyakugo Bank a déclaré un actif total d'environ ¥ 4,01 billions. Cette base d'actifs substantielle fournit une plate-forme solide pour générer des revenus d'intérêt par le biais de prêts et d'autres produits financiers.
Revenu d'intérêt
Le revenu des intérêts est un élément important des revenus de la banque. Pour l'exercice terminé le 31 mars 2023, la banque a enregistré un revenu d'intérêts total de environ 69,5 milliards de ¥. Ce chiffre représente une augmentation de 4.2% d'une année à l'autre, tirée par la croissance du portefeuille de prêts.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la Hyakugo Bank est diversifié, englobant des prêts personnels, des prêts de logement et des prêts d'entreprise. Depuis le dernier rapport financier, le solde total des prêts était à peu près 3,55 billions de ¥.
| Type de prêt | Solde en suspens (milliards ¥) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts personnels | 1,200 | 33.8% |
| Prêts de logement | 1,500 | 42.3% |
| Prêts d'entreprise | 850 | 23.9% |
Revenu fondé sur les frais
En plus des revenus d'intérêts, la Banque Hyakugo gagne également un revenu important fondé sur les frais. Pour l'exercice se terminant le 31 mars 2023, la banque a déclaré un revenu non intérimaire d'environ 12 milliards de ¥. Ce revenu est généré à partir des frais liés à la maintenance du compte, au traitement des transactions et aux services de conseil.
Activités d'investissement
La banque génère également des revenus grâce à ses activités d'investissement. La Hyakugo Bank investit dans des obligations d'État, des obligations de sociétés et des actions. Pour l'exercice clos le 31 mars 2023, la banque a enregistré un revenu de placement 8,7 milliards de yens.
Dépenses d'exploitation
Tout en générant des revenus, la Banque Hyakugo engage les dépenses d'exploitation. Au 31 mars 2023, les frais d'exploitation totaux ont été signalés à 43,2 milliards de ¥, entraînant un bénéfice d'exploitation de 46,3 milliards de ¥.
Bénéfice net
Le bénéfice net pour l'exercice clos le 31 mars 2023 était approximativement 32,1 milliards de ¥, reflétant une marge bénéficiaire nette d'environ 24%. Cela indique les stratégies efficaces de gestion des coûts de la banque et sa capacité à générer des bénéfices de ses opérations.
La combinaison de revenus d'intérêts, de revenus fondés sur les frais et d'activités d'investissement illustre comment la Hyakugo Bank, Ltd. exploite ses ressources pour générer des revenus substantiels tout en maintenant la rentabilité dans un environnement bancaire concurrentiel.
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