The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) Bundle
Uma breve história do Hyakugo Bank, Ltd.
O Hyakugo Bank, Ltd., estabelecido em 1934, é um banco regional com sede na Prefeitura de Gifu, Japão. A partir de 2023, o banco opera mais de 140 agências em Gifu e prefeituras vizinhas, concentrando -se principalmente em bancos de varejo, banco corporativo e serviços financeiros.
Em termos de desempenho financeiro, para o exercício fiscal encerrado em março de 2023, o Hyakugo Bank relatou um lucro líquido de aproximadamente ¥ 10,5 bilhões, um ligeiro aumento de 3.5% a partir do ano anterior. O total de ativos do banco foi avaliado em torno ¥ 3,5 trilhões, mostrando uma tendência robusta de crescimento nos últimos anos.
O Hyakugo Bank também é conhecido por suas práticas conservadoras de empréstimos, mantendo uma relação empréstimo não-desempenho (NPL) de 0.75% em março de 2023, que está abaixo da média nacional de aproximadamente 1.5% Para bancos regionais japoneses.
Ao longo dos anos, o banco passou por várias transformações estratégicas, incluindo a adoção de serviços bancários digitais. Em 2022, o banco lançou seu aplicativo Banking Mobile, que facilitou as transações no valor de aproximadamente ¥ 200 bilhões em seu primeiro ano.
| Indicador financeiro | Março de 2022 | Março de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (¥ bilhão) | 10.1 | 10.5 | 3.5 |
| Total de ativos (¥ trilhão) | 3.3 | 3.5 | 6.1 |
| Taxa de empréstimo sem desempenho (%) | 0.80 | 0.75 | -6.25 |
| Transações bancárias móveis (¥ bilhões) | N / D | 200 | N / D |
Em 2010, o Hyakugo Bank se fundiu com o Gifu Bank, expandindo ainda mais sua presença no mercado e as capacidades operacionais. Esse movimento estratégico permitiu ao banco aprimorar suas ofertas de atendimento ao cliente e desenvolver uma fundação financeira mais robusta.
Em setembro de 2023, as ações do Hyakugo Bank estão listadas sob o símbolo de ticker "8365" na Bolsa de Valores de Tóquio, com uma capitalização de mercado de aproximadamente ¥ 150 bilhões. O preço das ações do banco mostrou resiliência, flutuando entre ¥600 e ¥750 no ano passado, com um preço atual de cerca de ¥680.
Os índices financeiros do banco indicam um desempenho sólido, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 6.5% e uma proporção de custo / renda de 54% Em março de 2023, refletindo o gerenciamento operacional eficaz.
O Hyakugo Bank mantém um forte compromisso com a responsabilidade social corporativa, apoiando empresas locais e iniciativas comunitárias. Em 2023, o banco contribuiu aproximadamente ¥ 1 bilhão a vários projetos de desenvolvimento comunitário em GIFU, demonstrando sua dedicação ao crescimento e estabilidade regionais.
A Who é dono do Hyakugo Bank, Ltd.
O Hyakugo Bank, Ltd. é um banco regional com sede na Prefeitura de Gifu, Japão. Em março de 2023, o total de ativos do banco era de aproximadamente ¥ 1,95 trilhão, tornando -o uma das instituições de destaque da região.
A propriedade do Hyakugo Bank está concentrada principalmente entre vários acionistas institucionais e individuais. De acordo com os dados mais recentes disponíveis, a tabela a seguir descreve os principais acionistas do Hyakugo Bank:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Governo japonês | 10.1% | 8,200,000 |
| Instituições financeiras | 22.5% | 18,000,000 |
| Investidores individuais | 35.2% | 28,000,000 |
| Fundos mútuos | 15.7% | 12,500,000 |
| Investidores estrangeiros | 16.5% | 13,000,000 |
O Banco Hyakugo relatou um lucro líquido de cerca de ¥ 5 bilhões Para o ano fiscal encerrado em março de 2023, que representa um aumento de ** 3,2%** em relação ao ano anterior. O retorno do Banco sobre o patrimônio (ROE) foi registrado em 5.4%, indicando eficiência operacional.
A partir dos relatórios mais recentes, o Hyakugo Bank tem aproximadamente 500 funcionários e serve 100.000 clientes. A rede de filiais inclui 50 ramos Localizado principalmente nas prefeituras Gifu e Aichi, atendendo a clientes de varejo e corporativos.
As ações do banco são negociadas na bolsa de valores de Tóquio sob o símbolo de ticker 8364. Em outubro de 2023, o preço das ações é aproximadamente ¥1,250, com uma capitalização de mercado em torno ¥ 80 bilhões.
Tendências financeiras recentes sugerem que o Hyakugo Bank tem se concentrado na transformação digital, investindo aproximadamente ¥ 1,2 bilhão Na infraestrutura de TI no último ano fiscal, com o objetivo de melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional.
Declaração de missão Hyakugo Bank, Ltd.
O Hyakugo Bank, Ltd., com sede no Japão, concentra -se em fornecer serviços financeiros abrangentes a seus clientes. Sua declaração de missão enfatiza o compromisso com a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável.
A declaração de missão é descrita da seguinte maneira:
- Para priorizar as necessidades dos clientes e fornecer soluções financeiras personalizadas.
- Contribuir para o desenvolvimento de economias e comunidades locais.
- Operar com integridade, transparência e um compromisso com a sustentabilidade.
- Inovar e aprimorar continuamente os serviços financeiros por meio da tecnologia.
Em março de 2023, o Hyakugo Bank informou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | ¥ 2,45 trilhões |
| Patrimônio total | ¥ 304 bilhões |
| Resultado líquido | ¥ 19 bilhões |
| Proporção de custo / renda | 56.4% |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.75% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 6.3% |
| Índice de adequação de capital | 12.5% |
O compromisso do banco com a inovação se reflete em seu investimento substancial em soluções bancárias digitais, com uma despesa relatada de aproximadamente ¥ 1,2 bilhão no ano fiscal de 2022, com o objetivo de aprimorar as plataformas bancárias móveis e on -line.
Em termos de envolvimento da comunidade, o Hyakugo Bank participa de inúmeras iniciativas locais, contribuindo com cerca de 500 milhões de ienes anualmente para projetos de desenvolvimento comunitário.
De acordo com o relatório anual de 2023, o Hyakugo Bank mantém uma participação de mercado significativa na região, mantendo aproximadamente 15% do total de ativos bancários na prefeitura de Gifu.
O banco também se concentra na sustentabilidade ambiental, comprometendo-se a reduzir sua pegada de carbono em 20% até 2025, que inclui iniciativas como edifícios com eficiência energética e projetos de financiamento verde.
Como funciona o Hyakugo Bank, Ltd.
O Hyakugo Bank, Ltd., com sede em Gifu, Japão, opera como um banco regional. Ele fornece uma variedade de serviços financeiros, incluindo gerenciamento bancário, investimento e ativos. Em 31 de março de 2023, o total de ativos do banco totalizava aproximadamente ¥ 3,4 trilhões.
Operações comerciais principais
O banco se envolve principalmente nas seguintes áreas -chave:
- Banco de varejo
- Banco corporativo
- Serviços de investimento
- Gestão de patrimônio
No banco de varejo, o Hyakugo Bank oferece serviços como contas de poupança, depósitos fixos e empréstimos pessoais. Serve indivíduos e pequenas e médias empresas (PME). Os serviços bancários corporativos se concentram no fornecimento de empréstimos, crédito e serviços de tesouraria a empresas maiores.
Desempenho financeiro
No ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o Hyakugo Bank informou:
- Resultado líquido: ¥ 9,6 bilhões
- Retorno sobre ativos (ROA): 0.29%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 5.4%
- Taxa de empréstimo não-desempenho: 1.12%
O índice de adequação de capital do banco ficou em 13.9%, indicando uma forte posição de capital em relação aos seus ativos ponderados por risco.
Composição de ativos
| Categoria de ativos | Valor (¥ bilhão) |
|---|---|
| Empréstimos e avanços | 2,180 |
| Depósitos | 2,800 |
| Investimentos | 350 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 70 |
| Outros ativos | 230 |
Rede de filiais
O Banco Hyakugo opera através de uma rede de aproximadamente 160 ramos, localizado principalmente na prefeitura de Gifu. O banco implementou soluções bancárias digitais, facilitando transações on-line e gerenciamento de contas para atender a uma base de clientes com experiência em tecnologia.
Desenvolvimentos estratégicos recentes
Em 2023, o Hyakugo Bank anunciou planos para aprimorar seus esforços de transformação digital. O banco pretende aumentar seu investimento em colaborações de fintech, com uma alocação orçamentária estimada de ¥ 1 bilhão para atualizações tecnológicas nos próximos dois anos.
Posição de mercado
O banco Hyakugo é classificado como o 12º maior Banco Regional no Japão em termos de ativos totais. Ele compete com outros bancos regionais, como o Chiba Bank e o Hokuhoku Financial Group. A participação de mercado do Banco na prefeitura de Gifu é aproximadamente 22% do setor bancário local.
Base de clientes
O banco serve 1,2 milhão de clientes, com um número crescente de titulares de contas utilizando aplicativos bancários móveis. Em 2023, o número de transações on -line aumentou por 15% ano a ano.
Como o Hyakugo Bank, Ltd. ganha dinheiro
O Hyakugo Bank, Ltd., com sede no Japão, gera receita principalmente por meio de sua diversidade de serviços bancários. O banco opera em várias áreas -chave, incluindo serviços bancários de varejo, banco corporativo e serviços de investimento. Sua abordagem diversificada permite que ele atenda a vários segmentos de clientes, aprimorando seus fluxos de receita.
Em 31 de março de 2023, o Hyakugo Bank relatou ativos totais de aproximadamente ¥ 4,01 trilhões. Essa base de ativos substancial fornece uma plataforma forte para gerar receita de juros por meio de empréstimos e outros produtos financeiros.
Receita de juros
A receita de juros é um componente significativo da receita do banco. Para o exercício fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o banco registrou receita total de juros de cerca de ¥ 69,5 bilhões. Este número representa um aumento de 4.2% ano a ano, impulsionado pelo crescimento na carteira de empréstimos.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos do Hyakugo Bank é diversa, abrangendo empréstimos pessoais, empréstimos habitacionais e empréstimos corporativos. Até o mais recente relatório financeiro, o saldo total de empréstimo foi de aproximadamente ¥ 3,55 trilhões.
| Tipo de empréstimo | Saldo pendente (¥ bilhão) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos pessoais | 1,200 | 33.8% |
| Empréstimos habitacionais | 1,500 | 42.3% |
| Empréstimos corporativos | 850 | 23.9% |
Renda baseada em taxas
Além da receita de juros, o Hyakugo Bank também obtém receita significativa baseada em taxas. Para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023, o banco relatou receita sem juros de aproximadamente ¥ 12 bilhões. Essa receita é gerada a partir de taxas relacionadas à manutenção da conta, processamento de transações e serviços de consultoria.
Atividades de investimento
O banco também gera renda por meio de suas atividades de investimento. O Hyakugo Bank investe em títulos do governo, títulos corporativos e ações. Para o exercício encerrado em 31 de março de 2023, o banco registrou receita de investimento de cerca de ¥ 8,7 bilhões.
Despesas operacionais
Ao gerar receita, o Hyakugo Bank incorre em despesas operacionais. Em 31 de março de 2023, foram relatadas despesas operacionais totais em ¥ 43,2 bilhões, resultando em um lucro operacional de ¥ 46,3 bilhões.
Lucro líquido
O lucro líquido para o ano fiscal encerrado em 31 de março de 2023 foi aproximadamente ¥ 32,1 bilhões, refletindo uma margem de lucro líquido de torno 24%. Isso indica as estratégias efetivas de gerenciamento de custos do banco e sua capacidade de gerar lucro com suas operações.
A combinação de receita de juros, renda baseada em taxas e atividades de investimento ilustra como o Hyakugo Bank, Ltd. aproveita seus recursos para gerar receita substancial, mantendo a lucratividade em um ambiente bancário competitivo.
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