The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) Bundle
Una breve historia del Banco de Hyakugo, Ltd.
El Hyakugo Bank, Ltd., establecido en 1934, es un banco regional con sede en la prefectura de Gifu, Japón. A partir de 2023, el banco opera más de 140 sucursales en GIFU y prefecturas vecinas, centrándose principalmente en la banca minorista, la banca corporativa y los servicios financieros.
En términos de desempeño financiero, para el año fiscal que finaliza en marzo de 2023, el Banco de Hyakugo informó un ingreso neto de aproximadamente ¥ 10.5 mil millones, un ligero aumento de 3.5% del año anterior. Los activos totales del banco fueron valorados en alrededor ¥ 3.5 billones, mostrando una tendencia de crecimiento robusta en los últimos años.
El Banco de Hyakugo también es conocido por sus prácticas de préstamo conservador 0.75% A marzo de 2023, que está por debajo del promedio nacional de aproximadamente 1.5% para bancos regionales japoneses.
Con los años, el banco ha sufrido varias transformaciones estratégicas, incluida la adopción de servicios bancarios digitales. En 2022, el banco lanzó su aplicación de banca móvil, que facilitó las transacciones por valor aproximado ¥ 200 mil millones en su primer año.
| Indicador financiero | Marzo de 2022 | Marzo de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (¥ mil millones) | 10.1 | 10.5 | 3.5 |
| Activos totales (¥ billones) | 3.3 | 3.5 | 6.1 |
| Ratio de préstamo sin rendimiento (%) | 0.80 | 0.75 | -6.25 |
| Transacciones de banca móvil (¥ mil millones) | N / A | 200 | N / A |
En 2010, el Banco de Hyakugo se fusionó con el Banco Gifu, ampliando aún más su presencia en el mercado y capacidades operativas. Este movimiento estratégico permitió al banco mejorar sus ofertas de servicio al cliente y desarrollar una base financiera más sólida.
A partir de septiembre de 2023, las acciones de Hyakugo Bank figuran bajo el símbolo del ticker "8365" en la Bolsa de Tokio, con una capitalización de mercado de aproximadamente ¥ 150 mil millones. El precio de las acciones del banco ha mostrado resiliencia, fluctuando entre ¥600 y ¥750 en el último año, con un precio actual de alrededor ¥680.
Las relaciones financieras del banco indican un desempeño sólido, con un retorno del capital (ROE) de 6.5% y una relación costo / ingreso de 54% A partir de marzo de 2023, reflejando una gestión operativa efectiva.
El Banco de Hyakugo mantiene un fuerte compromiso con la responsabilidad social corporativa, apoyando a las empresas locales y las iniciativas comunitarias. En 2023, el banco contribuyó aproximadamente ¥ 1 mil millones Para varios proyectos de desarrollo comunitario en GIFU, demostrando su dedicación al crecimiento regional y la estabilidad.
A quien posee el Banco de Hyakugo, Ltd.
El Hyakugo Bank, Ltd. es un banco regional con sede en la prefectura de Gifu, Japón. A marzo de 2023, los activos totales del banco se situaban aproximadamente ¥ 1.95 billones, convirtiéndolo en una de las instituciones prominentes de la región.
La propiedad del banco de Hyakugo se concentra principalmente entre varios accionistas institucionales e individuales. Según los últimos datos disponibles, la siguiente tabla describe a los principales accionistas del Banco de Hyakugo:
| Tipo de accionista | Porcentaje de propiedad | Número de acciones |
|---|---|---|
| Gobierno japonés | 10.1% | 8,200,000 |
| Instituciones financieras | 22.5% | 18,000,000 |
| Inversores individuales | 35.2% | 28,000,000 |
| Fondos mutuos | 15.7% | 12,500,000 |
| Inversores extranjeros | 16.5% | 13,000,000 |
El Banco de Hyakugo informó un ingreso neto de aproximadamente ¥ 5 mil millones Para el año fiscal que termina en marzo de 2023, que representa un aumento ** 3.2%** del año anterior. El retorno del capital del banco (ROE) se registró en 5.4%, indicando eficiencia operativa.
A partir de los informes más recientes, el Banco de Hyakugo tiene aproximadamente 500 empleados y sirve 100,000 clientes. La red de sucursales incluye 50 ramas Ubicado principalmente en las prefecturas de Gifu y Aichi, que atiende a clientes minoristas y corporativos.
Las acciones del banco se negocian en la Bolsa de Valores de Tokio bajo el símbolo del ticker 8364. A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones es aproximadamente ¥1,250, con una capitalización de mercado alrededor ¥ 80 mil millones.
Las tendencias financieras recientes sugieren que el Banco de Hyakugo se ha centrado en la transformación digital, invirtiendo aproximadamente ¥ 1.2 mil millones En la infraestructura de TI durante el último año fiscal, con el objetivo de mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa.
Declaración de misión de Hyakugo Bank, Ltd.
El Hyakugo Bank, Ltd., con sede en Japón, se centra en proporcionar servicios financieros integrales a sus clientes. Su declaración de misión enfatiza el compromiso con la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y el crecimiento sostenible.
La declaración de la misión se describe de la siguiente manera:
- Para priorizar las necesidades de los clientes y proporcionar soluciones financieras personalizadas.
- Para contribuir al desarrollo de economías y comunidades locales.
- Operar con integridad, transparencia y un compromiso con la sostenibilidad.
- Para innovar y mejorar continuamente los servicios financieros a través de la tecnología.
A partir de marzo de 2023, el Banco de Hyakugo informó las siguientes métricas financieras:
| Métrica financiera | Valor |
|---|---|
| Activos totales | ¥ 2.45 billones |
| Equidad total | ¥ 304 mil millones |
| Lngresos netos | ¥ 19 mil millones |
| Relación costo-ingreso | 56.4% |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.75% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 6.3% |
| Relación de adecuación de capital | 12.5% |
El compromiso del banco con la innovación se refleja en su sustancial inversión en soluciones bancarias digitales, con un gasto reportado de aproximadamente ¥ 1.2 mil millones en el año fiscal 2022 destinado a mejorar las plataformas bancarias móviles y en línea.
En términos de participación de la comunidad, el Banco de Hyakugo participa en numerosas iniciativas locales, contribuyendo alrededor de ¥ 500 millones anuales a proyectos de desarrollo comunitario.
Según el informe anual de 2023, el Banco de Hyakugo mantiene una participación de mercado significativa dentro de la región, poseiendo aproximadamente el 15% de los activos bancarios totales en la prefectura de Gifu.
El banco también se centra en la sostenibilidad ambiental, comprometiéndose a reducir su huella de carbono en un 20% para 2025, que incluye iniciativas como edificios de eficiencia energética y proyectos de financiación verde.
Cómo funciona el Hyakugo Bank, Ltd.
El Hyakugo Bank, Ltd., con sede en Gifu, Japón, opera como un banco regional. Proporciona una variedad de servicios financieros que incluyen banca, inversión y gestión de activos. Al 31 de marzo de 2023, los activos totales del banco ascendieron a aproximadamente ¥ 3.4 billones.
Operaciones comerciales principales
El banco se involucra principalmente en las siguientes áreas clave:
- Banca minorista
- Banca corporativa
- Servicios de inversión
- Gestión de patrimonio
En la banca minorista, el Banco de Hyakugo ofrece servicios como cuentas de ahorro, depósitos fijos y préstamos personales. Sirve tanto a individuos como a empresas pequeñas a medianas (PYME). La banca corporativa se centra en proporcionar préstamos, crédito y servicios de tesorería a empresas más grandes.
Desempeño financiero
A partir del año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, el Banco de Hyakugo informó:
- Lngresos netos: ¥ 9.6 mil millones
- Retorno de los activos (ROA): 0.29%
- Regreso sobre la equidad (ROE): 5.4%
- Ratio de préstamo sin rendimiento: 1.12%
La relación de adecuación de capital del banco se encontraba en 13.9%, que indica una fuerte posición de capital en relación con sus activos ponderados por el riesgo.
Composición de activos
| Categoría de activos | Cantidad (¥ mil millones) |
|---|---|
| Préstamos y avances | 2,180 |
| Depósitos | 2,800 |
| Inversiones | 350 |
| Equivalentes de efectivo y efectivo | 70 |
| Otros activos | 230 |
Red de sucursales
El Banco de Hyakugo opera a través de una red de aproximadamente 160 ramas, ubicado principalmente dentro de la prefectura de Gifu. El banco ha implementado soluciones de banca digital, facilitando las transacciones en línea y la gestión de cuentas para atender una base de clientes experta en tecnología.
Desarrollos estratégicos recientes
En 2023, el Banco de Hyakugo anunció planes para mejorar sus esfuerzos de transformación digital. El banco tiene como objetivo aumentar su inversión en colaboraciones de fintech, con una asignación de presupuesto estimada de ¥ 1 mil millones para actualizaciones tecnológicas en los próximos dos años.
Posición de mercado
El banco de Hyakugo se clasifica como el 12º más grande Banco regional en Japón en términos de activos totales. Compite con otros bancos regionales como Chiba Bank y Hokuhoku Financial Group. La cuota de mercado del banco en la prefectura de gifu es aproximadamente 22% del sector bancario local.
Base de clientes
El banco sirve 1.2 millones de clientes, con un número creciente de titulares de cuentas que utilizan aplicaciones de banca móvil. En 2023, el número de transacciones en línea aumentó en 15% año tras año.
Cómo el Hyakugo Bank, Ltd. gana dinero
El Hyakugo Bank, Ltd., con sede en Japón, genera ingresos principalmente a través de su diversa gama de servicios bancarios. El banco opera en varias áreas clave, incluidas la banca minorista, la banca corporativa y los servicios de inversión. Su enfoque diversificado le permite atender a varios segmentos de clientes, mejorando sus fuentes de ingresos.
Al 31 de marzo de 2023, el Banco de Hyakugo reportó activos totales de aproximadamente ¥ 4.01 billones. Esta base de activos sustancial proporciona una plataforma sólida para generar ingresos por intereses a través de préstamos y otros productos financieros.
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses son un componente significativo de los ingresos del banco. Para el año fiscal que finalizó el 31 de marzo de 2023, el banco registró ingresos totales de intereses de alrededor ¥ 69.5 mil millones. Esta figura representa un aumento de 4.2% año tras año, impulsado por el crecimiento en la cartera de préstamos.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos del Banco de Hyakugo es diversa, que abarca préstamos personales, préstamos de vivienda y préstamos corporativos. A partir del último informe financiero, el saldo total del préstamo se mantuvo aproximadamente ¥ 3.55 billones.
| Tipo de préstamo | Saldo pendiente (¥ mil millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos personales | 1,200 | 33.8% |
| Préstamos de vivienda | 1,500 | 42.3% |
| Préstamos corporativos | 850 | 23.9% |
Ingresos basados en tarifas
Además de los ingresos por intereses, el Banco de Hyakugo también obtiene ingresos significativos basados en tarifas. Para el año fiscal que finaliza el 31 de marzo de 2023, el banco reportó ingresos no interesantes de aproximadamente ¥ 12 mil millones. Este ingreso se genera a partir de tarifas relacionadas con el mantenimiento de la cuenta, el procesamiento de transacciones y los servicios de asesoramiento.
Actividades de inversión
El banco también genera ingresos a través de sus actividades de inversión. El Banco de Hyakugo invierte en bonos del gobierno, bonos corporativos y acciones. Para el año finalizado el 31 de marzo de 2023, el banco registró los ingresos por inversiones de todo ¥ 8.7 mil millones.
Gastos operativos
Al generar ingresos, el Banco de Hyakugo incurre en los gastos operativos. Al 31 de marzo de 2023, se informaron gastos operativos totales en ¥ 43.2 mil millones, resultando en una ganancia operativa de ¥ 46.3 mil millones.
Beneficio neto
La ganancia neta para el año fiscal que finalizó el 31 de marzo de 2023 fue aproximadamente ¥ 32.1 mil millones, reflejando un margen de beneficio neto de alrededor 24%. Esto indica las estrategias efectivas de gestión de costos del banco y su capacidad para generar ganancias de sus operaciones.
La combinación de ingresos por intereses, ingresos basados en tarifas y actividades de inversión ilustra cómo el Hyakugo Bank, Ltd. aprovecha sus recursos para generar ingresos sustanciales al tiempo que mantiene la rentabilidad en un entorno bancario competitivo.
The Hyakugo Bank, Ltd. (8368.T) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.