China Bohai Bank Co., Ltd. (9668.HK) Bundle
تاريخ موجز لشركة China Bohai Bank Co. ، Ltd.
تأسست شركة China Bohai Bank Co. ، Ltd. يقع المقر الرئيسي في Tianjin ، تم تأسيس البنك في المقام الأول لدعم الاقتصاد المحلي وتعزيز الخدمات المالية في منطقة Bohai Rim ، وهي مركز اقتصادي في شمال الصين.
في عام 2006 ، حصلت CBB على ترخيصها المصرفي من لجنة التنظيم المصرفي الصيني (CBRC) ، مما يتيح لها تقديم مجموعة من الخدمات بما في ذلك الخدمات المصرفية للشركات ، والخدمات المصرفية الشخصية ، وإدارة الخزانة ، والتمويل التجاري. بحلول نهاية عام 2010 ، جمع البنك إجمالي الأصول تقريبًا 158 مليار (حوالي 23.8 مليار دولار).
تم تداول بنك الصين بوهاي علنًا في بورصة شنغهاي في عام 2016 ، مع عرض عام أولي (IPO) الذي أثار تقريبًا 12.5 مليار (حوالي 2 مليار دولار). هذا الاكتتاب العام لم يعزز رأس ماله فحسب ، بل رفع وضوحه أيضًا في المشهد التنافسي للبنوك الصينية.
اعتبارًا من عام 2021 ، زاد إجمالي أصول CBB بشكل كبير تقريبًا ¥ 1.48 تريليون (حوالي 224 مليار دولار) ، مما يعكس معدل النمو السنوي المركب (CAGR) من حوله 30% منذ بدايتها. وصل صافي ربحها للعام تقريبًا 16 مليار (حوالي 2.45 مليار دولار) ، مما يؤكد مسار النمو.
من حيث قاعدة العملاء ، أبلغ CBB عن أكثر من ذلك 19.8 مليون عملاء البيع بالتجزئة وحوالي 500,000 عملاء الشركات اعتبارًا من نهاية عام 2021 ، مما يدل على تغلغله الناجح لكل من القطاعات المصرفية الفردية والشركات.
واصل البنك توسيع خدماته وتحسين منصته المصرفية الرقمية ، حيث أطلقت الخدمات المصرفية المتنقلة التي تلبي الطلب المتزايد على الراحة التكنولوجية بين عملائها. وبحسب ما ورد شهد القطاع المصرفي الرقمي زيادة 45% في مشاركة المستخدم من 2020 إلى 2021.
| سنة | إجمالي الأصول (مليار) | صافي الربح (مليار ين) | قاعدة العملاء (مليون) | مبلغ الاكتتاب العام (مليار ين) |
|---|---|---|---|---|
| 2005 | نا | نا | نا | نا |
| 2010 | 158 | نا | نا | نا |
| 2016 | نا | نا | نا | 12.5 |
| 2021 | 1480 | 16 | 19.8 | نا |
كما انعكس الاستقرار المالي وإمكانات النمو لبنك الصين بوهاي في نسبة كفاية رأس المال ، والتي كانت تقف في حوالي 12.5% اعتبارًا من عام 2021 ، فوق المتطلبات التنظيمية التي حددها CBRC. تشير هذه النسبة إلى مخزن مؤقت قوي ضد الخسائر المحتملة ويدعم أنشطة الإقراض المستقبلية.
بالتكيف بشكل مستمر مع تغييرات السوق ، اتخذت CBB مبادرات لتوسيع وجودها في الأسواق الدولية ، والتعاون مع مختلف المؤسسات المالية على مستوى العالم. تتماشى هذه الخطوة الاستراتيجية مع مبادرة الحزام والطرق في الصين ، بهدف الاستفادة من الفرص في الاقتصادات الناشئة.
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، تظل السياسات الاقتصادية الصينية والظروف الاقتصادية العالمية مؤثرة في تشكيل القرارات الاستراتيجية للبنوك مثل CBB. يستمر البنك في التركيز على التحول الرقمي والتمويل المستدام كجالات رئيسية للنمو في المستقبل ، ويتوافق مع اتجاهات أوسع في القطاع المالي.
A Who تمتلك شركة China Bohai Bank Co. ، Ltd.
نشأت شركة China Bohai Bank ، Ltd. ، التي تأسست عام 2005 ، كواحدة من البنوك التجارية البارزة في الصين. يعكس هيكل ملكيتها مزيجًا من المصالح الحكومية والخاصة. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يشمل المساهمون الرئيسيون ما يلي
- Bohai المالية الممتلكات - 32.75 ٪ حصة الملكية
- بكين جينهي الاستثمار - حصة الملكية 10.00 ٪
- شركة الصين الوطنية للنفط البحري (CNOOC) - حصة الملكية 6.35 ٪
- مختلف المساهمين المؤسسيين والأفراد - الباقي الإنصاف
حسب 2022 التقرير السنوي، وقفت إجمالي أصول بنك بوهاي في حوالي ¥ 2.86 تريليون، بمناسبة زيادة 9.4% من العام السابق. وصل صافي الربح الصافي للبنك لعام 2022 54.8 مليار، يمثل معدل نمو 10.2% على أساس سنوي.
يلخص الجدول التالي حصص ملكية المساهمين الرئيسيين:
| المساهم | نسبة الملكية | يكتب |
|---|---|---|
| Bohai المالية الممتلكات | 32.75% | خاص |
| بكين جينهي الاستثمار | 10.00% | خاص |
| شركة الصين الوطنية للنفط البحري (CNOOC) | 6.35% | مملوكة للدولة |
| المساهمين المؤسسيين والفردين الآخرين | 50.90% | متنوع |
من حيث كفاية رأس المال ، اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، أبلغ بنك الصين بوهاي أ سيارة (نسبة كفاية رأس المال) ل 13.85%، تجاوز الشرط التنظيمي 12.5% للبنوك التجارية الكبيرة في الصين. يشارك البنك أيضًا بنشاط في توسيع خدماته المصرفية الرقمية ، مما يعكس تحولًا استراتيجيًا لتعزيز مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
علاوة على ذلك ، كجزء من مبادراته الاستراتيجية ، يركز بنك الصين بوهاي على القطاعات التالية:
- الشركات الصغيرة والمتوسطة (الشركات الصغيرة والمتوسطة)
- إدارة الثروة
- التكنولوجيا المالية (Fintech)
- تمويل التجارة الدولي
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، أنشأ بنك الصين بوهاي شراكات مع أكثر 60 مؤسسة مالية في جميع أنحاء العالم ، مما يسمح لها بتوسيع خدماتها على مستوى العالم. يتم سرد أسهم البنك في بورصة شنغهاي تحت رمز المشرقة 9618.
شركة تشاينا بوهاي بنك ، محدودة بيان المهمة
تهدف شركة China Bohai Bank Co. ، Ltd. (CBB) إلى تقديم خدمات مالية شاملة لعملائها مع الالتزام بمبادئ الابتكار والجودة والنمو المستدام. تأسست مهمة البنك في عام 2005 ، وتغلف التزامها بخدمة مختلف القطاعات ، بما في ذلك العملاء الأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والشركات الكبيرة.
يؤكد بيان مهمة البنك على تعزيز رضا العملاء من خلال التحسين المستمر في جودة الخدمة والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من يونيو 2023 ، وصلت إجمالي أصول CBB تقريبًا 2.6 تريليون، مما يعكس نموه القوي في المشهد المصرفي التنافسي في الصين.
بالتوافق مع مهمتها ، يركز CBB على الابتكار التكنولوجي لتبسيط العمليات وتعزيز تجربة العملاء. لقد استثمر البنك بشكل كبير في Fintech ، مع حساب الإيرادات المصرفية الرقمية أكثر 30% من إجمالي إيراداتها في عام 2022.
| مقياس مالي | 2021 | 2022 | 2023 (H1) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول (مليار) | 2,351 | 2,550 | 2,600 |
| صافي الدخل (مليار ين) | 24.87 | 27.49 | 15.02 |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.06% | 1.08% | 1.14% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.28% | 12.98% | 13.10% |
| نسبة القرض غير أداء | 1.63% | 1.55% | 1.47% |
كجزء من مهمتها ، يسعى بنك الصين بوهاي إلى دعم المسؤولية الاجتماعية للشركات من خلال تعزيز ممارسات التمويل المستدامة. لقد خصص البنك 50 مليار نحو مشاريع التمويل الأخضر اعتبارًا من عام 2022 ، تعزيز التزامها بالنمو المستدام.
بالإضافة إلى ذلك ، وضعت CBB نفسها كقائد في تقديم حلول مالية مصممة للشركات الصغيرة والمتوسطة ، والتي تشكل جزءًا مهمًا من الاقتصاد الصيني. في عام 2023 ، أبلغ البنك أن القروض للشركات الصغيرة والمتوسطة نمت تقريبًا 18% على أساس سنوي ، مع تسليط الضوء على فعالية مهمتها لدعم التنمية الاقتصادية.
مع التركيز على تعزيز القدرات الرقمية ، أطلقت CBB العديد من المبادرات التي تهدف إلى تحسين التجارب المصرفية المتنقلة ، مما أدى إلى نمو مستخدم من 28% في عام 2023 مقارنة بالعام السابق.
بشكل عام ، يعكس بيان المهمة والأهداف الاستراتيجية لبنك الصين بوهاي طموحه ليكون مؤسسة تفكير إلى الأمام مع تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها المتنوعين.
كيف تعمل شركة China Bohai Bank ، Ltd.
شركة China Bohai Bank ، Ltd. ، التي أنشئت في عام 2005 ، هي بنك تجاري مقرها في تيانجين ، الصين. يركز البنك في المقام الأول على الخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية للتجزئة والخدمات المالية ، ويخدم كل من العملاء الفرديين والشركات. بصفتها عضوًا في جمعية الصناعة المصرفية الصينية ، فإنها تعمل بموجب الأطر التنظيمية الصارمة التي حددها بنك الشعب الصيني وغيرها من الهيئات التنظيمية.
يجمع نموذج أعمال البنك بين العمليات المصرفية التقليدية والمنتجات المالية المبتكرة. تتراوح خدماتها من حسابات الودائع التقليدية إلى حلول الإقراض المتخصصة ومنتجات إدارة الثروات.
الأداء المالي
للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022 ، أبلغ بنك الصين بوهاي عن بيانات مالية مهمة:
| متري | 2022 |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.8 تريليون |
| إجمالي الالتزامات | 1.7 تريليون |
| صافي الربح | ¥ 27 مليار |
| العودة على الأصول (ROA) | 1.5% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.2% |
| هامش الفائدة الصافي | 2.3% |
مجالات الأعمال الأساسية
- الخدمات المصرفية للشركات: يوفر القروض والتمويل التجاري وخدمات إدارة النقد للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) والشركات الكبيرة.
- الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة: يقدم القروض الشخصية والرهون العقارية وحسابات التوفير وبطاقات الائتمان للعملاء الأفراد.
- الأسواق المالية: يشارك في تجارة الأوراق المالية ، وصرف العملات الأجنبية ، والمنتجات المشتقة لإدارة المخاطر وتعزيز العوائد.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، وقفت القيمة السوقية للبنك تقريبًا 160 مليار. يحافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال 12.5%، تجاوز المتطلبات التنظيمية. تم الإبلاغ عن نسبة رأس المال المستوى 1 في 10.4%.
التطورات الأخيرة
في عام 2023 ، أعلن بنك تشاينا بوهاي عن إطلاق خدمات مصرفية رقمية جديدة ، تهدف إلى تحسين مشاركة العملاء وتبسيط المعاملات. تشمل هذه المبادرات الرقمية التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المحسنة عبر الإنترنت ، مما يعكس التزام البنك بالابتكار في القطاع المالي.
علاوة على ذلك ، كان البنك استباقيًا في معالجة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG) ، مما يلتزم بممارسات التمويل المستدامة. ويشمل ذلك الإقراض للمشاريع الخضراء ، التي تتماشى مع أهداف الصين الأوسع للتنمية المستدامة.
المشهد التنافسي
يعمل بنك الصين بوهاي في بيئة تنافسية مع لاعبين رئيسيين بما في ذلك البنك الصناعي والتجاري الصين وبنك الصين للبناء والبنك الزراعي الصيني. على الرغم من الضغط التنافسي ، فقد نحت البنك مكانًا في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ، حيث وضع نفسه كلاعب مهم في هذا القطاع.
لقد ساهم تركيز البنك على جودة الخدمة ورضا العملاء في زيادة معدل الاحتفاظ بالعملاء 85% اعتبارًا من عام 2023 ، يعكس علاقتها القوية مع العملاء.
خاتمة على آفاق المستقبل
التوقعات لبنك الصين بوهاي إيجابية ، مع توقعات النمو مدفوعة بتوسيع خدماته الرقمية والتركيز على إقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة. يقوم المحللون بإبرام معدل نمو سنوي تقريبًا 8% في صافي الربح على مدى السنوات الخمس المقبلة ، بدعم من الانتعاش الاقتصادي المستمر وزيادة الطلب على الخدمات المصرفية.
كيف تكسب شركة China Bohai Bank Co. ، Ltd. المال
تقوم شركة China Bohai Bank Co. ، Ltd. بإنشاء الإيرادات بشكل أساسي من خلال العديد من الخدمات المالية الرئيسية ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض ، ورسوم الخدمات المصرفية المختلفة ، ودخل الاستثمار. اعتبارًا من عام 2022 ، أبلغ البنك عن إجمالي دخل التشغيل تقريبًا RMB 47.73 مليار.
دخل إيرادات الفوائد ، التي تشكل الجزء الأكبر من إيرادات البنك ، حولها RMB 40.5 مليار في عام 2022. وقف هامش الفائدة الصافي للبنك في 2.17%، مما يعكس قدرتها على الربح من الفرق بين الفوائد المدفوعة على الودائع والفوائد المكتسبة على القروض.
بالإضافة إلى ذلك ، يقوم بنك China Bohai بتنويع تدفقات إيراداته من خلال الدخل غير المصالح. في عام 2022 ، تم الإبلاغ عن الدخل غير المصالح من الرسوم والعمولات في 7.23 مليار يوانمحاسبة تقريبا 15.1% من إجمالي دخل التشغيل.
يقدم البنك مجموعة من الخدمات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة والخدمات المصرفية للشركات والخدمات المصرفية الاستثمارية. تساهم الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة بشكل كبير من خلال القروض الشخصية وبطاقات الائتمان وخدمات إدارة الثروات. تم التوصل إلى حجم قرض البيع بالتجزئة للبنك حوله RMB 300 مليار في عام 2022 ، مع نمو عام على أساس سنوي 12%.
لا تزال الخدمات المصرفية للشركات قطاعًا حيويًا أيضًا ، حيث تقدم القروض والمرافق الائتمانية للشركات. في عام 2022 ، كانت قروض الشركات تقريبًا RMB 600 مليار، علامات أ 15% زيادة من العام السابق.
دخل الاستثمار ، المستمد من الأوراق المالية القابلة للتسويق والأدوات المالية الأخرى ، RMB 3.5 مليار إلى إيرادات البنك في عام 2022. ويشمل ذلك مكاسب من استثمارات الأسهم والسندات ، مما يعكس إدارة المحافظ الاستراتيجية للبنك.
| تدفق الإيرادات | 2022 المبلغ (مليار يوان) | نسبة إجمالي الدخل |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 40.5 | 84.9% |
| الدخل غير المصالح | 7.23 | 15.1% |
| إجمالي دخل التشغيل | 47.73 | 100% |
علاوة على ذلك ، تم الإبلاغ عن نسبة التكلفة إلى بنك الصين بوهاي 36.1% في عام 2022 ، تشير إلى الإدارة الفعالة لنفقات التشغيل بالنسبة إلى دخلها. حافظ البنك على نسبة كفاية رأس المال صحية من 14.1%التي هي أعلى من المتطلبات التنظيمية ل 10.5% وضعه بنك الشعب الصيني.
من حيث التحول الرقمي ، استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز خدماته عبر الإنترنت ، مما أدى إلى أ 20% زيادة في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول على أساس سنوي. من المتوقع أن يزيد هذا التحول من تدفقات الإيرادات القائمة على المعاملات.
بشكل عام ، تواصل شركة China Bohai Bank ، Ltd. توسيع استراتيجياتها التي توليد الإيرادات من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المالية التي تدعمها التطورات التكنولوجية وإطار إدارة المخاطر القوي.
China Bohai Bank Co., Ltd. (9668.HK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.