Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) da China Bohai Bank Co., Ltd.

Uma breve história da China Bohai Bank Co., Ltd.

A China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) foi fundada em 2005, tornando -o um dos participantes mais recentes do setor bancário da China. Sediada em Tianjin, o banco foi estabelecido principalmente para apoiar a economia local e aprimorar os serviços financeiros na região da RIM de Bohai, que é um centro econômico no norte da China.

Em 2006, a CBB obteve sua licença bancária da Comissão Regulatória Bancária da China (CBRC), permitindo oferecer uma gama de serviços, incluindo bancos corporativos, bancos pessoais, gerenciamento de tesouraria e financiamento comercial. Até o final de 2010, o banco acumulou ativos totais de aproximadamente ¥ 158 bilhões (cerca de US $ 23,8 bilhões).

O China Bohai Bank foi negociado publicamente na Bolsa de Valores de Xangai em 2016, com uma oferta pública inicial (IPO) que levantou aproximadamente ¥ 12,5 bilhões (cerca de US $ 2 bilhões). Este IPO não apenas aumentou seu capital, mas também elevou sua visibilidade no cenário competitivo dos bancos chineses.

A partir de 2021, os ativos totais da CBB aumentaram significativamente para aproximadamente ¥ 1,48 trilhão (cerca de US $ 224 bilhões), refletindo uma taxa de crescimento anual composta (CAGR) de cerca de 30% desde a sua criação. Seu lucro líquido para o ano atingiu aproximadamente ¥ 16 bilhões (cerca de US $ 2,45 bilhões), sublinhando sua trajetória de crescimento.

Em termos de base de clientes, a CBB relatou ter terminado 19,8 milhões clientes de varejo e aproximadamente 500,000 Os clientes corporativos no final de 2021, demonstrando sua penetração bem -sucedida de setores bancários individuais e corporativos.

O banco continuou a expandir seus serviços e melhorar sua plataforma bancária digital, lançando serviços bancários móveis que atendem à crescente demanda por conveniência tecnológica entre seus clientes. O segmento bancário digital viu um aumento de 45% no envolvimento do usuário de 2020 a 2021.

O potencial de estabilidade e crescimento financeiro do Banco China Bohai também se refletiu em seu índice de adequação de capital, que estava aproximadamente em aproximadamente 12.5% a partir de 2021, acima do requisito regulatório definido pelo CBRC. Essa proporção indica um buffer sólido contra possíveis perdas e suporta futuras atividades de empréstimos.

Adaptando -se continuamente às mudanças no mercado, a CBB tomou iniciativas para expandir sua presença nos mercados internacionais, colaborando com várias instituições financeiras em todo o mundo. Esse movimento estratégico se alinha com a iniciativa de cinto e estradas da China, com o objetivo de alavancar oportunidades em economias emergentes.

Em outubro de 2023, as políticas econômicas e as condições econômicas globais da China permanecem influentes na formação das decisões estratégicas de bancos como a CBB. O banco continua se concentrando na transformação digital e nas finanças sustentáveis ​​como áreas -chave para o crescimento futuro, alinhando -se com tendências mais amplas no setor financeiro.

A Who é proprietário da China Bohai Bank Co., Ltd.

A China Bohai Bank Co., Ltd., fundada em 2005, emergiu como um dos proeminentes bancos comerciais da China. Sua estrutura de propriedade reflete uma combinação de interesses estaduais e privados. A partir dos relatórios mais recentes, os principais acionistas incluem:

• Bohai Financial Holdings - 32,75% de participação de propriedade
• Investimento de Beijing Jinhe - 10,00% de participação de propriedade
• China National Offshore Oil Corporation (CNOOC) - 6,35% de participação de propriedade
• Vários outros acionistas institucionais e individuais - equidade restante

De acordo com o 2022 Relatório Anual, Os ativos totais do China Bohai Bank foram aproximadamente em aproximadamente ¥ 2,86 trilhões, marcando um aumento de 9.4% a partir do ano anterior. O lucro líquido do banco para 2022 alcançou ¥ 54,8 bilhões, representando uma taxa de crescimento de 10.2% ano a ano.

A tabela a seguir resume as apostas dos principais acionistas:

Em termos de adequação de capital, no final de 2022, o Banco China Bohai relatou um CAR (Índice de adequação de capital) de 13.85%, excedendo o requisito regulatório de 12.5% Para grandes bancos comerciais na China. O banco também está ativamente envolvido na expansão de seus serviços bancários digitais, refletindo uma mudança estratégica para melhorar o envolvimento do cliente e a eficiência operacional.

Além disso, como parte de suas iniciativas estratégicas, o China Bohai Bank tem se concentrado nos seguintes setores:

• Pequenas e médias empresas (PMEs)
• Gestão de patrimônio
• Tecnologia Financeira (FinTech)
• Financiamento do Comércio Internacional

Em outubro de 2023, o China Bohai Bank estabeleceu parcerias com o excesso 60 instituições financeiras em todo o mundo, permitindo que estenda seus serviços globalmente. As ações do banco estão listadas na Bolsa de Valores de Xangai sob o símbolo de ticker 9618.

China Bohai Bank Co., Ltd. Declaração de missão

A China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) visa fornecer serviços financeiros abrangentes a seus clientes, apegando -se aos princípios de inovação, qualidade e crescimento sustentável. Fundada em 2005, a missão do Banco encapsula seu compromisso em servir vários setores, incluindo clientes individuais, pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações.

A declaração de missão do banco enfatiza o aumento da satisfação do cliente por meio da melhoria contínua na qualidade do serviço e na eficiência operacional. Em junho de 2023, os ativos totais da CBB atingiram aproximadamente ¥ 2,6 trilhões, refletindo seu crescimento robusto no cenário bancário competitivo da China.

Em alinhamento com sua missão, a CBB se concentra na inovação tecnológica para otimizar as operações e aprimorar a experiência do cliente. O banco investiu significativamente na fintech, com as receitas bancárias digitais representando 30% de sua receita total em 2022.

Como parte de sua missão, o China Bohai Bank procura manter a responsabilidade social corporativa, promovendo práticas financeiras sustentáveis. O banco alocou sobre ¥ 50 bilhões Em relação aos projetos de financiamento verde em 2022, reforçando seu compromisso com o crescimento sustentável.

Além disso, a CBB se posicionou como líder em oferecer soluções financeiras personalizadas para as PME, que formam uma parte crítica da economia da China. Em 2023, o banco relatou que os empréstimos para as PME cresceram aproximadamente 18% ano a ano, destacando a eficácia de sua missão de apoiar o desenvolvimento econômico.

Com foco no aprimoramento dos recursos digitais, a CBB lançou várias iniciativas destinadas a melhorar as experiências bancárias móveis, resultando em uma taxa de crescimento do usuário de 28% em 2023 em comparação com o ano anterior.

No geral, a declaração de missão e os objetivos estratégicos do China Bohai Bank refletem sua ambição de ser uma instituição com visão de futuro, fornecendo serviços financeiros excepcionais à sua clientela diversa.

Como a China Bohai Bank Co., Ltd. funciona

A China Bohai Bank Co., Ltd., criada em 2005, é um banco comercial com sede em Tianjin, China. O banco se concentra principalmente em serviços bancários corporativos, bancos de varejo e mercado financeiro, atendendo a clientes individuais e corporativos. Como membro da Associação da Indústria Bancária da China, ele opera sob estruturas regulatórias estritas estabelecidas pelo Banco Popular da China e outros órgãos regulatórios.

O modelo de negócios do banco combina operações bancárias tradicionais com produtos financeiros inovadores. Seus serviços variam de contas de depósito convencionais a soluções de empréstimos especializadas e produtos de gerenciamento de patrimônio.

Desempenho financeiro

Para o ano encerrado em 31 de dezembro de 2022, o China Bohai Bank relatou dados financeiros significativos:

Áreas de negócios principais

• Banco corporativo: Fornece empréstimos, financiamento comercial e serviços de gerenciamento de caixa para pequenas e médias empresas (PMEs) e grandes corporações.
• Banco de varejo: Oferece empréstimos pessoais, hipotecas, contas de poupança e cartões de crédito a clientes individuais.
• Mercados financeiros: Envolve -se na negociação de valores mobiliários, cambiais e produtos derivados para gerenciar riscos e aprimorar os retornos.

Em setembro de 2023, a capitalização de mercado do Banco era de aproximadamente ¥ 160 bilhões. O banco mantém uma taxa de adequação de capital de 12.5%, excedendo os requisitos regulatórios. A taxa de capital de Nível 1 é relatada em 10.4%.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, o China Bohai Bank anunciou o lançamento de novos serviços bancários digitais, com o objetivo de melhorar o envolvimento do cliente e o ramo de transações. Essas iniciativas digitais incluem aplicativos bancários móveis e serviços on -line aprimorados, refletindo o compromisso do banco com a inovação no setor financeiro.

Além disso, o banco tem sido proativo no tratamento de fatores ambientais, sociais e de governança (ESG), comprometendo -se a práticas de financiamento sustentável. Isso inclui empréstimos a projetos verdes, que se alinham aos objetivos mais amplos da China para o desenvolvimento sustentável.

Cenário competitivo

O China Bohai Bank opera em um ambiente competitivo com grandes players, incluindo Banco Industrial e Comercial da China, Banco de Construção da China e Banco Agrícola da China. Apesar da pressão competitiva, o banco criou um nicho no financiamento das PME, posicionando -se como um participante significativo nesse setor.

O foco do banco na qualidade do serviço e na satisfação do cliente contribuiu para uma taxa de retenção de clientes de over 85% A partir de 2023, refletindo seu forte relacionamento com os clientes.

Conclusão sobre perspectivas futuras

As perspectivas para o Banco China Bohai são positivas, com expectativas de crescimento impulsionadas pela expansão de seus serviços digitais e foco em empréstimos para PME. Analistas projetam uma taxa de crescimento anual de aproximadamente 8% no lucro líquido nos próximos cinco anos, apoiado pela recuperação econômica em andamento e pelo aumento da demanda por serviços bancários.

Como China Bohai Bank Co., Ltd. ganha dinheiro

A China Bohai Bank Co., Ltd., gera receita principalmente por meio de vários serviços financeiros importantes, incluindo receitas de juros de empréstimos, taxas de vários serviços bancários e receita de investimento. A partir de 2022, o banco relatou receita operacional total de aproximadamente RMB 47,73 bilhões.

Renda de juros, que forma a maior parte da receita do banco, alcançou RMB 40,5 bilhões em 2022. A margem de juros líquida do banco ficou em 2.17%, refletindo sua capacidade de lucrar com a diferença entre os juros pagos sobre depósitos e juros obtidos em empréstimos.

Além disso, o China Bohai Bank diversifica seus fluxos de receita por meio de renda não interesses. Em 2022, a renda não juros de taxas e comissões foi relatada em RMB 7,23 bilhões, representando aproximadamente 15.1% de receita operacional total.

O banco oferece uma variedade de serviços, incluindo bancos de varejo, banco corporativo e banco de investimento. O varejo bancário contribui significativamente através de empréstimos pessoais, cartões de crédito e serviços de gerenciamento de patrimônio. O volume de empréstimo de varejo do banco alcançou RMB 300 bilhões em 2022, com um crescimento ano a ano de 12%.

O banco corporativo também continua sendo um segmento vital, oferecendo empréstimos e linhas de crédito para empresas. Em 2022, empréstimos corporativos eram aproximadamente RMB 600 bilhões, marcando a 15% aumento em relação ao ano anterior.

Renda de investimento, derivada de títulos comercializáveis ​​e outros instrumentos financeiros, adicionados aproximadamente RMB 3,5 bilhões para a receita do banco em 2022. Isso inclui ganhos de investimentos e títulos de ações, refletindo o gerenciamento estratégico de portfólio do banco.

Além disso, a relação custo / renda do China Bohai Bank foi relatada em 36.1% Em 2022, indicando gerenciamento eficaz das despesas operacionais em relação à sua receita. O banco manteve uma taxa de adequação de capital saudável de 14.1%, que está acima do requisito regulatório de 10.5% definido pelo Banco Popular da China.

Em termos de transformação digital, o banco investiu significativamente em tecnologia para aprimorar seus serviços on -line, resultando em um 20% Aumento dos usuários bancários móveis ano a ano. Espera-se que essa mudança aumente ainda mais seus fluxos de receita baseados em transações.

No geral, a China Bohai Bank Co., Ltd. continua a expandir suas estratégias de geração de receita por meio de um portfólio diversificado de serviços financeiros apoiados por avanços tecnológicos e uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos.