Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de China Bohai Bank Co., Ltd.

Une brève histoire de China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) a été fondée en 2005, ce qui en fait l'un des nouveaux participants du secteur bancaire chinois. Basée à Tianjin, la banque a été établie principalement pour soutenir l'économie locale et améliorer les services financiers dans la région de Bohai Rim, qui est un centre économique du nord de la Chine.

En 2006, CBB a obtenu sa licence bancaire auprès de la China Banking Regulatory Commission (CBRC), lui permettant d'offrir une gamme de services, notamment les services bancaires d'entreprise, les services bancaires personnels, la gestion du trésorerie et le financement du commerce. À la fin de 2010, la banque avait amassé le total des actifs d'environ 158 milliards de ¥ (environ 23,8 milliards de dollars).

La China Bohai Bank est devenue publique à la Bourse de Shanghai en 2016, avec une première offre publique (IPO) qui a levé approximativement 12,5 milliards de ¥ (environ 2 milliards de dollars). Cette introduction en bourse a non seulement renforcé son capital, mais a également élevé sa visibilité dans le paysage concurrentiel des banques chinoises.

En 2021, les actifs totaux de CBB avaient considérablement augmenté à approximativement 1,48 billion de yens (environ 224 milliards de dollars), reflétant un taux de croissance annuel composé (TCAC) 30% Depuis sa création. Son bénéfice net pour l'année a atteint environ 16 milliards de ¥ (environ 2,45 milliards de dollars), soulignant sa trajectoire de croissance.

En termes de clientèle, CBB a déclaré avoir sur 19,8 millions clients de détail et approximativement 500,000 Clients des entreprises à la fin de 2021, démontrant sa pénétration réussie des secteurs de la banque individuelle et des entreprises.

La banque a continué d'étendre ses services et d'améliorer sa plate-forme bancaire numérique, lançant des services bancaires mobiles qui répondent à la demande croissante de commodité technologique parmi ses clients. Le segment bancaire numérique aurait vu une augmentation de 45% dans l'engagement des utilisateurs de 2020 à 2021.

La stabilité financière et le potentiel de croissance de la China Bohai Bank ont ​​également été reflétés dans son ratio adéquation des capitaux, qui se dressait à peu près 12.5% En 2021, au-dessus des exigences réglementaires fixées par le CBRC. Ce ratio indique un tampon solide contre les pertes potentielles et soutient les futures activités de prêt.

S'adaptant continuellement aux changements de marché, CBB a pris des initiatives pour étendre sa présence sur les marchés internationaux, en collaboration avec diverses institutions financières dans le monde. Cette décision stratégique s’aligne sur l’initiative de ceinture et de route chinoise, visant à tirer parti des opportunités dans les économies émergentes.

En octobre 2023, les politiques économiques et les conditions économiques mondiales de la Chine restent influentes pour façonner les décisions stratégiques des banques comme le CBB. La banque continue de se concentrer sur la transformation numérique et la finance durable en tant que domaines clés pour la croissance future, s'alignant sur les tendances plus larges du secteur financier.

A Who possède China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd., fondée en 2005, est devenue l'une des principales banques commerciales en Chine. Sa structure de propriété reflète une combinaison d'intérêts étatiques et privés. Depuis les derniers rapports, les principaux actionnaires comprennent:

• Bohai Financial Holdings - Plateau de propriété de 32,75%
• Pékin Jinhe Investment - 10,00% de participation
• China National Offshore Oil Corporation (CNOOC) - Papé de propriété de 6,35%
• Divers autres actionnaires institutionnels et individuels - capitaux propres restants

Selon le 2022 Rapport annuel, Les actifs totaux de la Chine Bohai Bank se tenaient à peu près 2,86 billions de ¥, marquant une augmentation de 9.4% de l'année précédente. Le bénéfice net de la banque pour 2022 a atteint autour 54,8 milliards de ¥, représentant un taux de croissance de 10.2% en glissement annuel.

Le tableau suivant résume les enjeux de propriété des principaux actionnaires:

En termes d'adéquation des capitaux, fin 2022, la Chine Bohai Bank a signalé un Voiture (ratio d'adéquation du capital) de 13.85%, dépassant l'exigence réglementaire de 12.5% Pour les grandes banques commerciales en Chine. La banque est également activement engagée dans l'élargissement de ses services bancaires numériques, reflétant un changement stratégique pour améliorer l'engagement des clients et l'efficacité opérationnelle.

En outre, dans le cadre de ses initiatives stratégiques, la Chine Bohai Bank s'est concentrée sur les secteurs suivants:

• Petites et moyennes entreprises (PME)
• Gestion de la richesse
• Technologie financière (fintech)
• Financement du commerce international

En octobre 2023, la Chine Bohai Bank a établi des partenariats avec Over 60 institutions financières Dans le monde entier, lui permettant d'étendre ses services à l'échelle mondiale. Les actions de la banque sont inscrites à la bourse de Shanghai sous le symbole de ticker 9618.

Énoncé de mission China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) vise à fournir des services financiers complets à ses clients tout en adhérant aux principes d'innovation, de qualité et de croissance durable. Créée en 2005, la mission de la banque résume son engagement à servir divers secteurs, y compris les clients individuels, les petites et moyennes entreprises (PME) et les grandes sociétés.

L'énoncé de mission de la banque met l'accent sur l'amélioration de la satisfaction des clients grâce à une amélioration continue de la qualité des services et de l'efficacité opérationnelle. En juin 2023, les actifs totaux de CBB ont atteint environ 2,6 billions de ¥, reflétant sa solide croissance dans le paysage bancaire concurrentiel de la Chine.

En alignement avec sa mission, CBB se concentre sur l'innovation technologique pour rationaliser les opérations et améliorer l'expérience client. La banque a investi considérablement dans les fintech, les revenus bancaires numériques représentant plus 30% de ses revenus totaux en 2022.

Dans le cadre de sa mission, China Bohai Bank cherche à maintenir la responsabilité sociale des entreprises en promouvant des pratiques de financement durable. La banque a alloué 50 milliards de ¥ Vers les projets de financement vert à partir de 2022, renforçant son engagement envers la croissance durable.

En outre, CBB s'est positionné comme un leader dans l'offre de solutions financières sur mesure aux PME, qui constituent un élément essentiel de l'économie chinoise. En 2023, la banque a indiqué que les prêts aux PME ont augmenté d'environ 18% d'une année à l'autre, soulignant l'efficacité de sa mission de soutenir le développement économique.

En mettant l'accent sur l'amélioration des capacités numériques, CBB a lancé plusieurs initiatives visant à améliorer les expériences de banque mobile, entraînant un taux de croissance des utilisateurs de 28% en 2023 par rapport à l'année précédente.

Dans l’ensemble, l’énoncé de mission de la Chine Bohai Bank et les objectifs stratégiques reflètent son ambition d’être une institution avant-gardiste tout en fournissant des services financiers exceptionnels à sa clientèle diversifiée.

Comment fonctionne China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd., créée en 2005, est une banque commerciale dont le siège est à Tianjin, en Chine. La banque se concentre principalement sur les services bancaires d'entreprise, les services bancaires au détail et les services financiers, desservant des clients individuels et d'entreprise. En tant que membre de la China Banking Industry Association, elle opère dans des cadres réglementaires stricts établis par la Banque populaire de Chine et d'autres organismes de réglementation.

Le modèle commercial de la banque combine les opérations bancaires traditionnelles avec des produits financiers innovants. Ses services vont des comptes de dépôt conventionnels aux solutions de prêt spécialisées et aux produits de gestion de patrimoine.

Performance financière

Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la China Bohai Bank a annoncé des données financières importantes:

Domaine d'activité principale

• Banque d'entreprise: Offre des prêts, un financement commercial et des services de gestion de la trésorerie aux petites et moyennes entreprises (PME) et aux grandes sociétés.
• Banque de détail: Offre des prêts personnels, des hypothèques, des comptes d'épargne et des cartes de crédit aux clients individuels.
• Marchés financiers: S'engage dans le commerce des titres, les devises et les produits dérivés pour gérer les risques et améliorer les rendements.

En septembre 2023, la capitalisation boursière de la banque était à peu près 160 milliards de ¥. La banque maintient un ratio d'adéquation des capitaux de 12.5%, dépassant les exigences réglementaires. Le ratio de capital de niveau 1 est signalé à 10.4%.

Développements récents

En 2023, China Bohai Bank a annoncé le lancement de nouveaux services bancaires numériques, visant à améliorer l'engagement des clients et la rationalisation des transactions. Ces initiatives numériques comprennent des applications bancaires mobiles et des services en ligne améliorés, reflétant l'engagement de la banque envers l'innovation dans le secteur financier.

En outre, la Banque a été proactive dans la lutte contre les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), s'engageant dans les pratiques de financement durables. Cela comprend les prêts à des projets verts, qui s'alignent sur les objectifs plus larges de la Chine pour le développement durable.

Paysage compétitif

China Bohai Bank opère dans un environnement compétitif avec des principaux acteurs, notamment la Banque industrielle et commerciale de Chine, la China Construction Bank et la Banque agricole de Chine. Malgré la pression concurrentielle, la banque a taillé un créneau dans le financement des PME, se positionnant comme un acteur important dans ce secteur.

L'accent mis par la Banque sur la qualité du service et la satisfaction des clients a contribué à un taux de rétention de la clientèle de plus 85% En 2023, reflétant sa forte relation avec les clients.

Conclusion sur les perspectives futures

Les perspectives de China Bohai Bank sont positives, avec des attentes de croissance motivées par l'expansion de ses services numériques et se concentrer sur les prêts aux PME. Les analystes projettent un taux de croissance annuel d'environ 8% Dans le bénéfice net au cours des cinq prochaines années, soutenu par la reprise économique en cours et l'augmentation de la demande de services bancaires.

Comment China Bohai Bank Co., Ltd. fait de l'argent

China Bohai Bank Co., Ltd. génère des revenus principalement par le biais de plusieurs services financiers clés, y compris les revenus d'intérêts des prêts, les frais de divers services bancaires et les revenus de placement. En 2022, la banque a déclaré un bénéfice d'exploitation total d'environ RMB 47,73 milliards.

Les revenus d'intérêts, qui constituent la majeure partie des revenus de la banque, ont atteint autour RMB 40,5 milliards en 2022. La marge d'intérêt nette de la banque se tenait à 2.17%, reflétant sa capacité à profiter de la différence entre les intérêts payés sur les dépôts et les intérêts gagnés sur les prêts.

De plus, la Chine Bohai Bank diversifie ses sources de revenus grâce à des revenus non intérêts. En 2022, les revenus non intérêts des frais et commissions ont été signalés à RMB 7,23 milliards, comptabilisant grossièrement 15.1% du bénéfice d'exploitation total.

La banque offre une gamme de services, notamment la banque de détail, les services bancaires d'entreprise et les services bancaires d'investissement. La banque de détail contribue de manière significative par le biais de prêts personnels, de cartes de crédit et de services de gestion de patrimoine. Le volume de prêts au détail de la banque a atteint RMB 300 milliards en 2022, avec une croissance d'une année à l'autre de 12%.

La banque d'entreprise reste également un segment vital, offrant des prêts et des facilités de crédit aux entreprises. En 2022, les prêts d'entreprise étaient approximativement 600 milliards de RMB, marquant un 15% augmenter par rapport à l'année précédente.

Les revenus de placement, dérivés de titres commercialisables et d'autres instruments financiers, ont ajouté approximativement RMB 3,5 milliards aux revenus de la banque en 2022. Cela comprend les gains des investissements en actions et des obligations, reflétant la gestion stratégique du portefeuille de la banque.

En outre, le ratio coût-à-revenu de la Chine Bohai Bank a été signalé à 36.1% en 2022, indiquant une gestion efficace des dépenses d'exploitation par rapport à ses revenus. La banque a maintenu un ratio d'adéquation du capital sain de 14.1%, qui est au-dessus de l'exigence réglementaire de 10.5% Situé par la Banque populaire de Chine.

En termes de transformation numérique, la banque a investi considérablement dans la technologie pour améliorer ses services en ligne, résultant en un 20% Augmentation des utilisateurs des banques mobiles d'une année à l'autre. Ce changement devrait augmenter encore ses sources de revenus basées sur les transactions.

Dans l'ensemble, China Bohai Bank Co., Ltd. continue d'élargir ses stratégies génératrices de revenus grâce à un portefeuille diversifié de services financiers soutenus par des progrès technologiques et un cadre solide de gestion des risques.