Declaración de misión, visión, & Valores centrales (2024) de China Bohai Bank Co., Ltd.

Una breve historia de China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) se fundó en 2005, lo que lo convierte en uno de los participantes más nuevos en la industria bancaria de China. Con sede en Tianjin, el banco se estableció principalmente para apoyar la economía local y mejorar los servicios financieros en la región de Bohai Rim, que es un centro económico en el norte de China.

En 2006, CBB obtuvo su licencia bancaria de la Comisión Reguladora Bancaria de China (CBRC), lo que le permitió ofrecer una variedad de servicios que incluyen banca corporativa, banca personal, gestión del tesoro y financiamiento comercial. A finales de 2010, el banco había acumulado activos totales de aproximadamente ¥ 158 mil millones (alrededor de $ 23.8 mil millones).

China Bohai Bank se cotizó públicamente en la Bolsa de Valores de Shanghai en 2016, con una oferta pública inicial (OPI) que aumentó aproximadamente ¥ 12.5 mil millones (alrededor de $ 2 mil millones). Esta salida a bolsa no solo aumentó su capital, sino que también elevó su visibilidad en el panorama competitivo de los bancos chinos.

A partir de 2021, los activos totales de CBB habían aumentado significativamente a aproximadamente ¥ 1.48 billones (alrededor de $ 224 mil millones), que refleja una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) de alrededor 30% desde su inicio. Su beneficio neto para el año alcanzó aproximadamente ¥ 16 mil millones (alrededor de $ 2.45 mil millones), subrayando su trayectoria de crecimiento.

En términos de base de clientes, CBB informó haber tenido más 19.8 millones clientes minoristas y aproximadamente 500,000 clientes corporativos a fines de 2021, demostrando su exitosa penetración de los sectores bancarios individuales y corporativos.

El banco ha continuado expandiendo sus servicios y mejorando su plataforma de banca digital, lanzando servicios de banca móvil que satisfacen la creciente demanda de conveniencia tecnológica entre sus clientes. Según los informes, el segmento de banca digital vio un aumento de 45% en la participación del usuario de 2020 a 2021.

La estabilidad financiera y el potencial de crecimiento del Banco de Bohai de China también se han reflejado en su relación de adecuación de capital, que se situó aproximadamente 12.5% A partir de 2021, por encima del requisito regulatorio establecido por el CBRC. Esta relación indica un tampón sólido contra las pérdidas potenciales y respalda las actividades de préstamo futuras.

Adaptando continuamente a los cambios en el mercado, CBB ha tomado iniciativas para expandir su presencia en los mercados internacionales, colaborando con varias instituciones financieras a nivel mundial. Este movimiento estratégico se alinea con la iniciativa Belt and Road de China, con el objetivo de aprovechar las oportunidades en las economías emergentes.

A partir de octubre de 2023, las políticas económicas y las condiciones económicas globales de China siguen siendo influyentes en la configuración de las decisiones estratégicas de bancos como CBB. El banco continúa enfocándose en la transformación digital y las finanzas sostenibles como áreas clave para el crecimiento futuro, alineándose con tendencias más amplias en el sector financiero.

A quien posee China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd., fundada en 2005, se ha convertido en uno de los destacados bancos comerciales en China. Su estructura de propiedad refleja una combinación de intereses estatales y privados. A partir de los últimos informes, los principales accionistas incluyen:

• Bohai Financial Holdings - 32.75% de participación de propiedad
• Beijing jinhe inversión - 10.00% de participación de propiedad
• Corporación Nacional Offshore Offshore de China (CNOOC) - 6.35% de participación de propiedad
• Varios otros accionistas institucionales e individuales - Equidad restante

Según el Informe anual 2022, Los activos totales de China Bohai Bank se mantuvieron aproximadamente ¥ 2.86 billones, marcando un aumento de 9.4% del año anterior. La ganancia neta del banco para 2022 alcanzó ¥ 54.8 mil millones, representando una tasa de crecimiento de 10.2% año a año.

La siguiente tabla resume las participaciones de propiedad de los principales accionistas:

En términos de adecuación de capital, a fines de 2022, China Bohai Bank informó un Coche (relación de adecuación de capital) de 13.85%, excediendo el requisito regulatorio de 12.5% para grandes bancos comerciales en China. El banco también se dedica activamente a expandir sus servicios de banca digital, lo que refleja un cambio estratégico para mejorar la participación del cliente y la eficiencia operativa.

Además, como parte de sus iniciativas estratégicas, China Bohai Bank se ha centrado en los siguientes sectores:

• Empresas pequeñas y medianas (PYME)
• Gestión de patrimonio
• Tecnología financiera (fintech)
• Financiamiento de comercio internacional

A partir de octubre de 2023, China Bohai Bank ha establecido asociaciones con Over 60 instituciones financieras En todo el mundo, lo que le permite extender sus servicios a nivel mundial. Las acciones del banco figuran en la Bolsa de Valores de Shanghai bajo el símbolo del ticker 9618.

China Bohai Bank Co., Ltd. Declaración de misión

China Bohai Bank Co., Ltd. (CBB) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros integrales a sus clientes mientras se adhiere a los principios de innovación, calidad y crecimiento sostenible. Establecida en 2005, la misión del banco resume su compromiso de servir a varios sectores, incluidos clientes individuales, pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes corporaciones.

La declaración de misión del banco enfatiza la mejora de la satisfacción del cliente a través de la mejora continua en la calidad del servicio y la eficiencia operativa. A junio de 2023, los activos totales de CBB alcanzaron aproximadamente ¥ 2.6 billones, reflejando su robusto crecimiento en el panorama bancario competitivo de China.

Alineado con su misión, CBB se centra en la innovación tecnológica para optimizar las operaciones y mejorar la experiencia del cliente. El banco ha invertido significativamente en fintech, con los ingresos de la banca digital que representan sobre 30% de sus ingresos totales en 2022.

Como parte de su misión, China Bohai Bank busca mantener la responsabilidad social corporativa promoviendo prácticas financieras sostenibles. El banco ha asignado ¥ 50 mil millones Hacia proyectos de financiación verde a partir de 2022, reforzando su compromiso con el crecimiento sostenible.

Además, CBB se ha posicionado como líder en ofrecer soluciones financieras personalizadas a las PYME, que forman una parte crítica de la economía de China. En 2023, el banco informó que los préstamos a las PYME crecieron aproximadamente 18% Año tras año, destacando la efectividad de su misión para apoyar el desarrollo económico.

Con un enfoque en mejorar las capacidades digitales, CBB ha lanzado varias iniciativas destinadas a mejorar las experiencias de banca móvil, lo que resulta en una tasa de crecimiento de los usuarios de 28% en 2023 en comparación con el año anterior.

En general, la declaración de misión de China Bohai Bank y los objetivos estratégicos reflejan su ambición de ser una institución a futuro al tiempo que brinda servicios financieros excepcionales a su clientela diversa.

Cómo funciona China Bohai Bank Co., Ltd.

China Bohai Bank Co., Ltd., establecida en 2005, es un banco comercial con sede en Tianjin, China. El banco se centra principalmente en los servicios de banca corporativa, banca minorista y mercado financiero, atendiendo a clientes individuales y corporativos. Como miembro de la Asociación de la Industria Bancaria de China, opera bajo estrictos marcos regulatorios establecidos por el Banco Popular de China y otros organismos reguladores.

El modelo de negocio del banco combina operaciones bancarias tradicionales con productos financieros innovadores. Sus servicios van desde cuentas de depósito convencionales hasta soluciones de préstamos especializadas y productos de gestión de patrimonio.

Desempeño financiero

Para el año que finaliza el 31 de diciembre de 2022, China Bohai Bank informó datos financieros significativos:

Áreas comerciales principales

• Banca corporativa: Proporciona préstamos, financiamiento comercial y servicios de gestión de efectivo a pequeñas y medianas empresas (PYME) y grandes corporaciones.
• Banca minorista: Ofrece préstamos personales, hipotecas, cuentas de ahorro y tarjetas de crédito a clientes individuales.
• Mercados financieros: Se involucra en productos de comercio de valores, divisas y derivados para gestionar los riesgos y mejorar los rendimientos.

A partir de septiembre de 2023, la capitalización de mercado del banco se situó aproximadamente ¥ 160 mil millones. El banco mantiene una relación de adecuación de capital de 12.5%, excediendo los requisitos regulatorios. La relación de capital de nivel 1 se informa en 10.4%.

Desarrollos recientes

En 2023, China Bohai Bank anunció el lanzamiento de nuevos servicios de banca digital, destinada a mejorar la participación del cliente y racionalizar las transacciones. Estas iniciativas digitales incluyen aplicaciones de banca móvil y servicios en línea mejorados, lo que refleja el compromiso del banco con la innovación en el sector financiero.

Además, el banco ha sido proactivo para abordar los factores ambientales, sociales y de gobernanza (ESG), comprometiéndose con prácticas de financiamiento sostenible. Esto incluye préstamos a proyectos verdes, que se alinea con los objetivos más amplios de China para el desarrollo sostenible.

Panorama competitivo

China Bohai Bank opera en un entorno competitivo con los principales actores, incluido el Banco Industrial y Comercial de China, China Construction Bank y Agricultural Bank of China. A pesar de la presión competitiva, el banco ha forjado un nicho en el financiamiento de las PYME, posicionándose como un jugador significativo en este sector.

El enfoque del banco en la calidad del servicio y la satisfacción del cliente ha contribuido a una tasa de retención de clientes de Over 85% A partir de 2023, reflejando su fuerte relación con los clientes.

Conclusión sobre perspectivas futuras

La perspectiva para China Bohai Bank es positiva, con expectativas de crecimiento impulsadas por la expansión de sus servicios digitales y se centran en los préstamos de las PYME. Los analistas proyectan una tasa de crecimiento anual de aproximadamente 8% En el beneficio neto en los próximos cinco años, respaldado por la recuperación económica en curso y una mayor demanda de servicios bancarios.

Cómo China Bohai Bank Co., Ltd. gana dinero

China Bohai Bank Co., Ltd. genera ingresos principalmente a través de varios servicios financieros clave, incluidos los ingresos por intereses de préstamos, tarifas de varios servicios bancarios e ingresos por inversiones. A partir de 2022, el banco reportó ingresos operativos totales de aproximadamente RMB 47.73 mil millones.

Los ingresos por intereses, que forman la mayor parte de los ingresos del banco, alcanzaron RMB 40.5 mil millones en 2022. El margen de interés neto del banco se encontraba en 2.17%, reflejando su capacidad para beneficiarse de la diferencia entre los intereses pagados en los depósitos y los intereses ganados en los préstamos.

Además, China Bohai Bank diversifica sus flujos de ingresos a través de los ingresos sin intereses. En 2022, se informaron los ingresos no internos de las tarifas y las comisiones en RMB 7.23 mil millones, contabilizar aproximadamente 15.1% de ingresos operativos totales.

El banco ofrece una gama de servicios, que incluyen banca minorista, banca corporativa y banca de inversión. La banca minorista contribuye significativamente a través de préstamos personales, tarjetas de crédito y servicios de gestión de patrimonio. El volumen del préstamo minorista del banco alcanzó alrededor RMB 300 mil millones en 2022, con un crecimiento año tras año de 12%.

La banca corporativa también sigue siendo un segmento vital, ofreciendo préstamos y facilidades de crédito a las empresas. En 2022, los préstamos corporativos fueron aproximadamente RMB 600 mil millones, marcando un 15% Aumento del año anterior.

Los ingresos por inversiones, derivados de valores comercializables y otros instrumentos financieros, se agregaron aproximadamente RMB 3.500 millones a los ingresos del banco en 2022. Esto incluye ganancias de inversiones de capital y bonos, lo que refleja la gestión estratégica de la cartera del banco.

Además, se informó la relación costo / ingreso de China Bohai Bank en 36.1% en 2022, indicando una gestión efectiva de los gastos operativos en relación con sus ingresos. El banco mantuvo una relación de adecuación de capital saludable de 14.1%, que está por encima del requisito regulatorio de 10.5% Establecido por el Banco Popular de China.

En términos de transformación digital, el banco ha invertido significativamente en tecnología para mejorar sus servicios en línea, lo que resulta en un 20% Aumento de los usuarios de banca móvil año tras año. Se espera que este cambio aumente aún más sus flujos de ingresos basados ​​en transacciones.

En general, China Bohai Bank Co., Ltd. continúa expandiendo sus estrategias de generación de ingresos a través de una cartera diversificada de servicios financieros respaldados por avances tecnológicos y un sólido marco de gestión de riesgos.