ageas SA/NV (AGS.BR) Bundle
تاريخ موجز لـ Ageas SA/NV
Ageas SA/NV ، التي تأسست في عام 2009 ، هي مجموعة تأمين دولية بارزة مقرها بلجيكا. يعود تاريخها إلى تأسيس شركة التأمين AG في عام 1824 ، والتي كانت بمثابة الأساس لتطوير Ageas على مر السنين.
في عام 2009 ، تم تشكيل Ageas بعد إعادة تسمية Fortis Insurance Belgium وإعادة هيكلةها اللاحقة بعد الأزمة المالية. تم إنشاء الشركة للتركيز على التأمين على الحياة وغير الحياة ، وراث إرثًا يزيد عن 180 عامًا في قطاع التأمين.
في عام 2010 ، أبلغت Ageas عن صافي ربح 400 مليون يورو وصلت إجمالي الإيرادات 8.6 مليار يورو، مما يعكس قدم صلبة في الصناعة بعد التحسين.
بحلول عام 2011 ، وسعت Ageas عملياتها ، ودخول السوق الآسيوية بمشروع مشترك في الهند ، مما يعزز بصمتها العالمية. في نفس العام ، بلغ إجمالي أصول الشركة 39.2 مليار يورو.
في عام 2012 ، أعلنت Ageas عن صفقة مهمة مع بيع أعمال التأمين في المملكة المتحدة تقريبًا 400 مليون جنيه إسترلينيوالتي ساهمت في التركيز على الأسواق الأساسية.
اعتبارًا من عام 2013 ، أبلغت Ageas عن عائد على حقوق الملكية 15.8% ونسبة الملاءة الثانية من 197%، مما يشير إلى صحة مالية قوية. تم الوصول إلى إجمالي أقساط الشركة المكتوبة 7.9 مليار يورو.
يمثل عام 2015 تحولًا حيث دخلت Ageas في شراكة استراتيجية مع شركة التأمين في سنغافورة ، Prudential ، مما يعزز وجودها في آسيا. أظهر تقرير Ageas لهذا العام ربحًا صافًا 776 مليون يورو.
في عام 2017 ، حققت الشركة علامة بارزة مع إجمالي علاوة مكتوبة إجمالية 8.7 مليار يورو وصافي الدخل من 795 مليون يورو. وقفت نسبة الملاءة الثانية في 215%، عرض كفاية رأس المال القوية.
بحلول عام 2019 ، أصبح تركيز Ageas على الاستدامة واضحًا حيث أعلنت استراتيجيتها للاستثمار 4.6 مليار يورو في الاستثمارات الخضراء بحلول عام 2025. أبلغت الشركة عن ربح صافي 893 مليون يورو مع إجمالي الأقساط المكتوبة من 8.9 مليار يورو.
| سنة | صافي الربح (مليون يورو) | إجمالي الإيرادات (مليار يورو) | إجمالي الأصول (مليار يورو) | إجمالي أقساط الأقساط المكتوبة (مليار يورو) | العائد على الأسهم (٪) | نسبة الملاءة الثانية (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2009 | 400 | 8.6 | - | - | - | - |
| 2011 | - | - | 39.2 | - | - | - |
| 2012 | - | - | - | 7.9 | - | - |
| 2013 | - | - | - | - | 15.8 | 197 |
| 2015 | 776 | - | - | - | - | - |
| 2017 | 795 | - | - | 8.7 | - | 215 |
| 2019 | 893 | - | - | 8.9 | - | - |
في عام 2020 ، وسط الوباء العالمي ، أظهرت Ageas مرونة مع ربح صافي 760 مليون يورو، مدفوعة بأداء قوي في قطاع التأمين على الحياة. ارتفع إجمالي الأقساط المكتوبة إلى 9.2 مليار يورو.
بحلول عام 2022 ، واصلت Ageas ترسيخ مركزها في السوق ، وأبلغ عن صافي ربح قوي 952 مليون يورو مع إجمالي الأصول 47.3 مليار يورو. وصلت أسهم المساهمين 7.7 مليار يورو، مما يعكس النمو الثابت والاستقرار.
أظهر مخزون Ageas تقديرًا كبيرًا ، مع عائد توزيعات الأرباح تقريبًا 4% في عام 2023 ، الحفاظ على اقتراح جذاب للمستثمرين. يستمر التزام الشركة بالتحول الرقمي والمبادرات الاستدامة في وضعها بشكل إيجابي في سوق التأمين التنافسي.
أ من يملك ageas SA/NV
يتم تداول Ageas SA/NV ، اللاعب البارز في قطاع التأمين والاستثمار ، علنًا على بروكسل يورونكست تحت رمز الخانة AGS. اعتبارًا من أحدث التقارير ، يتميز هيكل ملكية Ageas بمزيج من المساهمين المؤسسيين والخاصين.
| نوع المساهمين | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرين المؤسسيين | 60% | 23,400,000 |
| المستثمرين الخاصين | 25% | 9,800,000 |
| المسؤولون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة | 5% | 1,950,000 |
| أسهم الخزانة | 10% | 3,900,000 |
يشمل أكبر المساهمين مستثمرين مؤسسيين بارزين مثل BlackRock ، Inc. و The Vanguard Group ، وكلاهما يحمل حصصًا كبيرة في إطار استراتيجيات إدارة الأصول الخاصة بهم. تشير البيانات الحالية إلى أن BlackRock يحتفظ بها 5.3% من إجمالي الأسهم ، في حين تمثل Vanguard تقريبًا 4.8%.
المستثمرون من القطاع الخاص يعوضون 25% من الملكية ، التي تعكس قاعدة متنوعة من مساهمي البيع بالتجزئة المهتمين بنمو الشركة وتوزيع الأرباح. لدى Ageas تاريخ في توفير عائدات كبيرة لمساهميها ، مع الإبلاغ عائد توزيعات الأرباح بنسبة 4.5 ٪ بناء على أرباحها السنوية.
فيما يتعلق بالحوكمة ، يمتلك الأعضاء التنفيذيون ، بمن فيهم الرئيس التنفيذي هانز دي كويبر والمدير المالي كاريل دي بوك ، جماعياً حولهم 5% من الشركة. تتماشى مصالحهم مع المستثمرين المؤسسيين ، مع التركيز على الأداء المالي المستمر ومبادرات النمو الاستراتيجي.
| المقاييس المالية الرئيسية | 2021 | 2022 | 2023 (بتر) |
|---|---|---|---|
| الإيرادات (مليون يورو) | 1,930 | 2,020 | 2,150 |
| صافي الدخل (مليون يورو) | 400 | 450 | 480 |
| القيمة السوقية (مليار يورو) | 5.5 | 6.2 | 6.8 |
اعتبارًا من أكتوبر 2023 ، يتم تقدير القيمة السوقية لـ Ageas تقريبًا 6.8 مليار يورو، مما يشير إلى زيادة ثابتة من السنوات السابقة. وضع هذا النمو الشركة بشكل إيجابي في سوق التأمين الأوروبي ، مما ساعدها على الحفاظ على ميزة تنافسية وجذب المستثمرين المؤسسيين والخاصين.
تستمر الشركة في إظهار أساسيات قوية متوسط معدل النمو السنوي (CAGR) بنسبة 10 ٪ في الإيرادات على مدى السنوات الخمس الماضية. وقد تم الدافع وراء ذلك عن طريق عمليات الاستحواذ الاستراتيجية ومحفظة توسيع من منتجات التأمين ، مما يؤدي إلى زيادة اختراق السوق في جميع أنحاء أوروبا وآسيا.
بيان مهمة Ageas SA/NV
تقوم Ageas SA/NV ، وهي مجموعة تأمين دولية رائدة ، بمحاذاة بيان مهمتها مع التزامها بتقديم حلول تركز على العملاء مع ضمان النمو المستدام. تؤكد مهمة الشركة على توفير منتجات وخدمات تأمين عالية الجودة تحمي وتعزز حياة عملائها. تهدف AGEAS إلى أن تكون شريكًا موثوقًا من خلال تعزيز العلاقات طويلة الأجل على أساس الشفافية والنزاهة.
اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة ، أبلغت Ageas عن إجمالي دخل قسط إجمالي لـ 14.7 مليار يورو، تعكس زيادة عام 6.2%. ويعزى هذا النمو إلى توسيع قطاعات حياته وغير الحياة عبر الأسواق المختلفة.
العناصر الرئيسية لبيان مهمة Ageas
- التركيز على رضا العملاء
- الالتزام بالشفافية والممارسات الأخلاقية
- التركيز على الأداء المالي المستدام
- الشراكات طويلة الأجل ومشاركة المجتمع
في عام 2022 ، أظهر Ageas استقرارًا ماليًا قويًا ، حيث أبلغ عن ربح تشغيلي لـ 1.1 مليار يورو، مع عودة على الأسهم (ROE) من 12.3%. تحافظ الشركة على نسبة ملاءة صلبة من 215%، أعلى بكثير من العتبة المطلوبة التي حددها المنظمون.
| مقياس مالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة | تغيير عام على أساس سنوي |
|---|---|---|---|
| إجمالي الدخل قسط | 14.7 مليار يورو | 13.8 مليار يورو | +6.2% |
| الربح التشغيلي | 1.1 مليار يورو | 1.0 مليار يورو | +10% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 12.3% | 11.8% | +0.5 ٪ نقاط |
| نسبة الملاءة | 215% | 210% | +5 ٪ نقاط |
تتضمن مهمة Ageas أيضًا الاستدامة ، والتي تنعكس في استراتيجيتها الاستثمارية. في عام 2022 ، زادت الشركة من تخصيصها للاستثمارات المستدامة 3.5 مليار يورو، بمناسبة تحول نحو الممارسات المسؤولة عن البيئة.
علاوة على ذلك ، تلتزم Ageas بالتحول الرقمي ، وهو أمر ضروري لتعزيز تفاعل العملاء وتقديم الخدمات. استثمرت الشركة تقريبًا 150 مليون يورو في حلول التكنولوجيا على مدار العام الماضي ، بهدف تحسين الكفاءة التشغيلية ومشاركة العملاء.
من حيث وجود السوق ، تعمل Ageas في أكثر من ذلك 16 دولة، مع التركيز بشكل كبير على أوروبا وآسيا. الشركة قوية بشكل خاص في بلجيكا ، حيث تحتفظ بحصة سوقية تقريبًا 19% في قطاع التأمين على الحياة. يعزز هذا الموقع الاستراتيجي مهمة Ageas لتكون مزود تأمين رائد ومواطن مسؤول.
كجزء من مهمتها ، تكرس Ageas أيضًا للمشاركة المجتمعية ، مما يساهم أكثر من 10 ملايين يورو سنويا إلى مختلف المبادرات الاجتماعية والأسباب الخيرية.
كيف يعمل Ageas SA/NV
Ageas SA/NV هي شركة تأمين متعددة الجنسيات مقرها في بروكسل ، بلجيكا ، والتشغيل في جميع أنحاء أوروبا وآسيا ، وتوفر مجموعة واسعة من التأمين والخدمات المالية. تأسست في عام 1824 ، بدأت في الأصل كشركة تأمين على الحياة ، وقد وسعت منذ ذلك الحين محفظتها لتشمل التأمين غير الحياة وإدارة الأصول وإعادة التأمين. اعتبارًا من عام 2023 ، تعمل AGEAS بشكل أساسي من خلال المشاريع المشتركة والشراكات ، وتستفيد بشكل كبير من المعرفة والخبرة في السوق المحلية.
في عام 2022 ، سجلت Ageas قسطًا إجماليًا مكتوبة (GWP) تقريبًا 16 مليار يورو، مما يعكس نموًا ثابتًا مقارنة بالسنوات السابقة. تنقسم عمليات الشركة إلى ثلاثة قطاعات أولية: التأمين على الحياة ، والتأمين غير الحياة ، وإدارة الأصول.
التأمين على الحياة
يمثل قطاع التأمين على الحياة غالبية أعمال Ageas ، وهو ما يمثل حوله 75% من إجمالي أقساط. في عام 2022 ، كان GWP للتأمين على الحياة وحده تقريبًا 12 مليار يورو. يركز AGEAS على كل من منتجات التأمين على الحياة الفردية والمجموعة ، بما في ذلك منتجات الادخار والحماية المصممة لتنظيم التركيبة السكانية.
تأمين غير الحياة
يوفر قطاع التأمين غير الحياة مجموعة واسعة من المنتجات ، بما في ذلك الممتلكات والخسائر والتأمين الصحي. اعتبارًا من عام 2022 ، كان GWP غير الحياة موجودة 4 مليار يورو، مع التركيز بشكل خاص على الحلول المبتكرة في أسواق التأمين الخاصة بالسيارات والمنزل ، مدفوعة بالتقدم التكنولوجي وتحسين تجربة العملاء.
إدارة الأصول
قسم إدارة الأصول في AGEAS مسؤول عن إدارة محافظ الاستثمار المرتبطة بعمليات التأمين. في عام 2022 ، وصلت إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) 80 مليار يورو، وهي زيادة مدفوعة بتقدير السوق والتدفقات الجديدة. تعتمد الشركة استراتيجية استثمار حكيمة ، مع التركيز بشكل أساسي على الدخل الثابت والأسهم مع الحفاظ على مخاطر متوازنة profile.
الأداء المالي Overview
من أجل فهم شامل لأداء Ageas ، يتم توفير جدول يعرض المقاييس المالية الرئيسية أدناه:
| متري | 2020 | 2021 | 2022 |
|---|---|---|---|
| أقساط مكتوبة إجمالية (GWP) | 15.2 مليار يورو | 15.7 مليار يورو | 16 مليار يورو |
| صافي الدخل | 610 مليون يورو | 650 مليون يورو | 700 مليون يورو |
| العودة على الأسهم (ROE) | 10.5% | 11.2% | 12.0% |
| الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | 70 مليار يورو | 75 مليار يورو | 80 مليار يورو |
| نسبة الملاءة الثانية | 200% | 210% | 215% |
كانت نسبة الملاءة ، وهي مقياس حاسم للاستقرار المالي لشركة التأمين ، في 215% في عام 2022 ، تشير إلى وجود رسملة قوية تتجاوز المتطلبات التنظيمية. تتيح هذه القوة Ageas ضمان سياسات جديدة بثقة أثناء إدارة المخاطر بفعالية.
موقف السوق واستراتيجية
تضع Ageas نفسها بشكل استراتيجي من خلال الشراكات والتركيز على التحول الرقمي. لقد دخلت عدة مشاريع مشتركة لتعزيز وصولها إلى السوق ، وخاصة في آسيا ، حيث أنشأت وجودًا كبيرًا. تؤكد الشركة على الابتكار ، وتخصيص المنتجات لتلبية الاحتياجات المتطورة للمستهلكين. على سبيل المثال ، في عام 2022 ، أطلقت AGEAS بوالص التأمين على السيارات الجديدة القائمة على TELEMATICS ، تلبي احتياجات قاعدة العملاء المتزايدة المهتمة بالتغطية القائمة على الاستخدام.
اعتبارًا من نهاية عام 2022 ، كانت القيمة السوقية لـ Ageas تقريبًا 8.5 مليار يورو، يعكس ثقة المستثمر ومسار نمو قوي تدعمه محفظة التأمين الشاملة والمبادرات الاستراتيجية.
باختصار ، تعمل Ageas SA/NV كشركة تأمين وإدارة الأصول المتنوعة ، مع التركيز على الاستقرار والشراكات الاستراتيجية والابتكار للاستفادة من فرص السوق عبر قطاعات مختلفة. تُظهر مقاييسها المالية نموًا ثابتًا ، حيث وضع أساسًا قويًا للتوسع في المستقبل والمرونة في مواجهة تقلبات السوق.
كيف يكسب Ageas SA/NV المال
تعمل Ageas SA/NV بشكل أساسي في صناعة التأمين ، مع التركيز على خدمات التأمين على الحياة وغير الحياة. في عام 2022 ، أبلغت الشركة عن إيرادات إجمالية بلغت 3.3 مليار يورو ، بزيادة كبيرة عن 2.9 مليار يورو المسجلة في عام 2021. يمكن أن يعزى هذا النمو إلى مختلف العوامل ، بما في ذلك نمو الأقساط ، ودخل الاستثمار ، واستراتيجيات إدارة التكاليف.
ينبع جوهر إيرادات Ageas من أقساط التأمين الخاصة بها ، وهي المدفوعات التي يقوم بها حاملي الوثائق في مقابل التغطية. في عام 2022 ، بلغت أقساط التأمين المكتوبة الإجمالية في التأمين على الحياة 1.8 مليار يورو ، بينما ساهمت أقساط التأمين غير الواجبة 1.5 مليار يورو. هذا يعكس نمو قسط على أساس سنوي تقريبًا 5% في شريحة الحياة و 7% في الجزء غير الحياة.
| شريحة | 2022 إجمالي أقساط مكتوبة (مليار يورو) | 2021 أقساط مكتوبة إجمالية (مليار يورو) | نمو سنة على أساس سنوي (٪) |
|---|---|---|---|
| التأمين على الحياة | 1.8 | 1.7 | 5 |
| تأمين غير الحياة | 1.5 | 1.4 | 7 |
| المجموع | 3.3 | 3.1 | 6.45 |
دخل الاستثمار هو تدفق إيرادات حرجة أخرى ل Ageas. في عام 2022 ، أنتجت الشركة 1.1 مليار يورو من الاستثمارات ، مدفوعة بمحفظة متنوعة بما في ذلك السندات والأسهم والعقارات. يعرض هذا المبلغ أ 8% زيادة مقارنة بـ 1.02 مليار يورو المكتسبة في عام 2021.
بالإضافة إلى ذلك ، قامت Ageas باستحواذات استراتيجية لتعزيز موقعها في السوق. في العامين الماضيين ، نجحت Ageas في دمج أعمال العديد من شركات التأمين الإقليمية ، مما ساهم بشكل إيجابي في قاعدة الإيرادات. أدت الكفاءة التشغيلية التي تحققت من خلال عمليات الاستحواذ هذه إلى أ 10% تخفيض التكاليف الإدارية منذ عام 2020.
خلال نفس الفترة ، أظهرت Ageas مرونة في ربحية الاكتتاب. النسبة المشتركة - وهو مقياس يستخدم لتقييم ربحية شركات التأمين - 94.5% في عام 2022 ، تشير إلى ممارسات فعالة للسيطرة على التكاليف وإدارة المخاطر.
علاوة على ذلك ، استثمرت الشركة بكثافة في الرقمنة لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. يهدف هذا الاستثمار إلى الحصول على حصة أكبر من سوق التأمين عبر الإنترنت المتنامي ، الذي يُتوقع أن يصل إلى 3.2 تريليون يورو على مستوى العالم بحلول عام 2025.
يستفيد Ageas أيضًا من وجود جغرافي متنوع ، مع عمليات في أوروبا وآسيا والأمريكتين. هذا التنويع يخفف من المخاطر المرتبطة بتقلبات السوق الإقليمية. اعتبارًا من عام 2022 تقريبًا 45% من إجمالي الإيرادات كانت مستمدة من بلجيكا ، تليها 30% من المملكة المتحدة و 25% من الأسواق الدولية الأخرى.
| منطقة | مساهمة الإيرادات (٪) |
|---|---|
| بلجيكا | 45 |
| المملكة المتحدة | 30 |
| الأسواق الدولية الأخرى | 25 |
بشكل عام ، يستند نموذج أعمال Ageas SA/NV إلى مجموعة من أقساط التأمين ، ودخل الاستثمار ، والكفاءة التشغيلية ، والتوسعات الاستراتيجية ، والتي تدفع بشكل جماعي ربحتها ومرونة السوق.
ageas SA/NV (AGS.BR) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.