AGEAS SA/NV: História, Propriedade, Missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história de agas sa/nv

O AGEAS SA/NV, estabelecido em 2009, é um proeminente grupo de seguros internacional com sede na Bélgica. Sua história remonta à fundação da companhia de seguros da AG em 1824, que serviu como fundamento para o desenvolvimento do AGEAS ao longo dos anos.

Em 2009, o AGEAS foi formado após o rebranding da Fortis Insurance Bélgica e sua reestruturação subsequente após a crise financeira. A empresa foi criada para se concentrar no seguro de vida e não vida, herdando um legado de mais de 180 anos no setor de seguros.

Em 2010, o AGEAS relatou um lucro líquido de € 400 milhões e receita total alcançada € 8,6 bilhões, refletindo uma base sólida no pós-restruturação da indústria.

Em 2011, a Ageas expandiu suas operações, entrando no mercado asiático com uma joint venture na Índia, aumentando sua presença global. No mesmo ano, o total de ativos da empresa representou € 39,2 bilhões.

Em 2012, o Ageas anunciou uma transação significativa com a venda de seus negócios de seguros no Reino Unido por aproximadamente £ 400 milhões, que contribuiu para o foco nos mercados principais.

A partir de 2013, o AGEAS relatou um retorno sobre o patrimônio líquido de 15.8% e uma proporção de solvência II de 197%, indicando forte saúde financeira. Os prêmios brutos totais da empresa atingidos atingidos € 7,9 bilhões.

O ano de 2015 marcou uma transformação quando o AGEAS entrou em uma parceria estratégica com a companhia de seguros de Cingapura, Prudential, aumentando sua presença na Ásia. O relatório de agas para esse ano mostrou um lucro líquido de € 776 milhões.

Em 2017, a empresa alcançou um marco notável com um prêmio total grave por escrito de 8,7 bilhões de euros e lucro líquido de € 795 milhões. A proporção Solvency II ficou em 215%, mostrando a adequação robusta do capital.

Em 2019, o foco da AGEAS na sustentabilidade tornou -se evidente ao anunciar sua estratégia de investir € 4,6 bilhões em investimentos verdes até 2025. A empresa relatou um lucro líquido de € 893 milhões com prêmios totais escritos de € 8,9 bilhões.

Em 2020, em meio à pandemia global, as agas demonstraram resiliência com um lucro líquido de € 760 milhões, impulsionado pelo forte desempenho em seu segmento de seguro de vida. Os prêmios totais escritos aumentaram para € 9,2 bilhões.

Até 2022, o AGEAS continuou a solidificar sua posição de mercado, relatando um lucro líquido robusto de € 952 milhões com ativos totais de € 47,3 bilhões. O patrimônio dos acionistas alcançou € 7,7 bilhões, refletindo crescimento e estabilidade consistentes.

As ações de agas demonstraram apreciação significativa, com um rendimento de dividendos de aproximadamente 4% Em 2023, mantendo uma proposta atraente para os investidores. O compromisso da empresa com as iniciativas de transformação e sustentabilidade digital continua a posicioná -lo favoravelmente no mercado de seguros competitivos.

A quem possui agas sa/nv

O AGEAS SA/NV, um participante de destaque no setor de seguros e investimentos, é negociado publicamente com o Euronext Bruxelas sob o símbolo AGS. A partir dos relatórios mais recentes, a estrutura de propriedade do AGEAS é caracterizada por uma mistura de acionistas institucionais e privados.

Os maiores acionistas incluem investidores institucionais notáveis, como a BlackRock, Inc. e o Vanguard Group, ambos mantendo participações significativas dentro da estrutura de suas estratégias de gerenciamento de ativos. Os dados atuais indicam que o BlackRock se mantém 5.3% do total de ações, enquanto a Vanguard representa aproximadamente 4.8%.

Investidores privados compõem sobre 25% da propriedade, que reflete uma base diversificada de acionistas de varejo interessados ​​no crescimento e na distribuição de dividendos da empresa. Ageas tem um histórico de fornecer retornos substanciais aos seus acionistas, com um relatado Rendimento de dividendos de 4,5% com base em seus dividendos anuais.

Em termos de governança, os membros executivos, incluindo o CEO Hans de Cuyper e o CFO Karel de Boeck, possuem coletivamente 5% da empresa. Seus interesses se alinham aos investidores institucionais, com foco no desempenho financeiro sustentado e nas iniciativas de crescimento estratégico.

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado de agas é estimada em aproximadamente 6,8 bilhões de euros, indicando um aumento constante em relação aos anos anteriores. Esse crescimento posicionou a empresa favoravelmente no mercado de seguros europeu, ajudando -o a manter uma vantagem competitiva e atrair investidores institucionais e privados.

A empresa continua a exibir fundamentos fortes, com Uma taxa média anual de crescimento (CAGR) de 10% em receita nos últimos cinco anos. Isso foi impulsionado por aquisições estratégicas e um portfólio em expansão de produtos de seguros, levando a um aumento da penetração no mercado em toda a Europa e Ásia.

Declaração de missão AGEAS SA/NV

O AGEAS SA/NV, um grupo de seguros internacionais líder, alinha sua declaração de missão com seu compromisso de fornecer soluções centradas no cliente, garantindo um crescimento sustentável. A missão da empresa enfatiza fornecer produtos e serviços de seguros de alta qualidade que protegem e aprimoram a vida de seus clientes. O Ageas pretende ser um parceiro de confiança, promovendo relacionamentos de longo prazo com base na transparência e integridade.

A partir do último ano fiscal, o AGEAS relatou uma receita total de prêmio bruto de € 14,7 bilhões, refletindo um aumento ano a ano de 6.2%. Esse crescimento é atribuído à expansão de seus segmentos de vida e não vida em vários mercados.

Elementos -chave da declaração de missão de Ageas

• Concentre -se na satisfação do cliente
• Compromisso com a transparência e práticas éticas
• Ênfase no desempenho financeiro sustentável
• Parcerias de longo prazo e envolvimento da comunidade

Em 2022, as agas demonstraram forte estabilidade financeira, relatando um lucro operacional de € 1,1 bilhão, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12.3%. A empresa mantém uma sólida taxa de solvência de 215%, bem acima do limite necessário definido pelos reguladores.

A missão da AGEAS também incorpora a sustentabilidade, o que se reflete em sua estratégia de investimento. Em 2022, a empresa aumentou sua alocação para investimentos sustentáveis ​​para € 3,5 bilhões, marcando uma mudança em direção a práticas ambientalmente responsáveis.

Além disso, o AGEAS está comprometido com a transformação digital, essencial para melhorar a interação do cliente e a entrega de serviços. A empresa investiu aproximadamente € 150 milhões nas soluções de tecnologia no ano passado, com o objetivo de melhorar a eficiência operacional e o envolvimento do cliente.

Em termos de presença no mercado, o AGEAS opera 16 países, com um foco significativo na Europa e na Ásia. A empresa é particularmente forte na Bélgica, onde detém uma participação de mercado de aproximadamente 19% no setor de seguros de vida. Esse posicionamento estratégico reforça a missão da AGEAS de ser um provedor líder de seguros e um cidadão corporativo responsável.

Como parte de sua missão, o AGEAS também se dedica ao envolvimento da comunidade, contribuindo mais do que € 10 milhões anualmente para várias iniciativas sociais e causas caridosas.

Como funciona o AGEAS SA/NV

O Ageas SA/NV é uma companhia de seguros multinacionais com sede em Bruxelas, Bélgica, operacional em toda a Europa e Ásia, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros e de seguros. Fundada em 1824, iniciou originalmente como empresa de seguros de vida e, desde então, expandiu seu portfólio para incluir seguro não-vida, gerenciamento de ativos e resseguros. A partir de 2023, o AGEAS opera principalmente por meio de joint ventures e parcerias, alavancando significativamente o conhecimento e a experiência do mercado local.

Em 2022, o AGEAS registrou um prêmio escrito bruto (GWP) de aproximadamente € 16 bilhões, refletindo um crescimento constante em comparação com os anos anteriores. As operações da empresa são divididas em três segmentos primários: seguro de vida, seguro não-vida e gerenciamento de ativos.

Seguro de vida

O segmento de seguro de vida representa a maioria dos negócios de agas, representando em torno de 75% de prêmios totais. Em 2022, o GWP por seguro de vida por si só era aproximadamente € 12 bilhões. O AGEAS se concentra nos produtos de seguro de vida individual e em grupo, incluindo produtos de poupança e proteção adaptados para diferentes dados demográficos.

Seguro não-vida

O segmento de seguro não-vida oferece uma ampla gama de produtos, incluindo propriedades, vítimas e seguro de saúde. A partir de 2022, o GWP não-vida estava por perto € 4 bilhões, com um foco particular em soluções inovadoras nos mercados de seguros de motor e proprietário, impulsionados por avanços tecnológicos e melhorias na experiência do cliente.

Gestão de ativos

A divisão de gerenciamento de ativos do AGEAS é responsável por gerenciar as carteiras de investimento associadas às suas operações de seguro. Em 2022, o total de ativos sob gestão (AUM) atingiu € 80 bilhões, um aumento impulsionado pela apreciação do mercado e novas entradas. A empresa adota uma estratégia prudente de investimento, concentrando -se principalmente em renda fixa e ações, mantendo um risco equilibrado profile.

Desempenho financeiro Overview

Para uma compreensão abrangente do desempenho do AgEAs, uma tabela que mostra as principais métricas financeiras é fornecida abaixo:

O índice de solvência, uma medida crítica da estabilidade financeira de uma companhia de seguros, ficou em 215% Em 2022, indicando uma capitalização robusta que excede os requisitos regulatórios. Essa força permite que o AGEAS subscite novas políticas com confiança, gerenciando riscos de maneira eficaz.

Posição e estratégia de mercado

O AGEAS se posiciona estrategicamente através de parcerias e foco na transformação digital. Ele entrou em vários joint ventures para melhorar seu alcance no mercado, principalmente na Ásia, onde estabeleceu uma presença significativa. A empresa enfatiza a inovação, adaptando os produtos para atender às necessidades em evolução dos consumidores. Por exemplo, em 2022, o AGEAs lançou novas apólices de seguro de automática baseadas em telemática, atendendo a uma crescente base de clientes interessada na cobertura baseada em uso.

No final de 2022, a capitalização de mercado da AGEAS era aproximadamente 8,5 bilhões de euros, refletindo a confiança dos investidores e uma sólida trajetória de crescimento apoiada por seu portfólio abrangente de seguros e iniciativas estratégicas.

Em resumo, o AGEAS SA/NV opera como uma empresa diversificada de seguros e gerenciamento de ativos, com foco em estabilidade, parcerias estratégicas e inovação para capitalizar as oportunidades de mercado em vários segmentos. Suas métricas financeiras demonstram crescimento consistente, estabelecendo uma base forte para futuras expansão e resiliência diante das flutuações do mercado.

Como ageas sa/nv ganha dinheiro

O AGEAS SA/NV opera principalmente no setor de seguros, com foco em serviços de vida e não vida de vida. Em 2022, a empresa registrou uma receita total de € 3,3 bilhões, um aumento significativo em relação aos 2,9 bilhões de euros registrados em 2021. Esse crescimento pode ser atribuído a vários fatores, incluindo crescimento de premium, receita de investimento e estratégias de gerenciamento de custos.

O núcleo da receita da AGEAS decorre de seus prêmios de seguro, que são os pagamentos feitos pelos segurados em troca da cobertura. Em 2022, os prêmios brutos por escrito no seguro de vida totalizaram 1,8 bilhão de euros, enquanto os prêmios de seguro não-vida contribuíram com 1,5 bilhão de euros. Isso reflete um crescimento de prêmio ano a ano de aproximadamente 5% no segmento da vida e 7% no segmento não-vida.

Investment income is another critical revenue stream for ageas. In 2022, the company generated €1.1 billion from investments, driven by a diverse portfolio including bonds, equities, and real estate. This amount showcases a 8% increase compared to the €1.02 billion earned in 2021.

Additionally, ageas has made strategic acquisitions to enhance its market position. In the past two years, ageas successfully integrated the businesses of several regional insurers, contributing positively to its revenue base. The operational efficiency achieved through these acquisitions has led to a 10% reduction in administrative costs since 2020.

During the same period, ageas has demonstrated resilience in underwriting profitability. The combined ratio—a measure used to assess the profitability of insurance companies—stood at 94.5% in 2022, signaling effective cost control and risk management practices.

Furthermore, the company has invested heavily in digitalization to enhance customer experience and operational efficiency. This investment aims to capture a greater share of the growing online insurance market, projected to reach €3.2 trillion globally by 2025.

ageas also benefits from a diversified geographical presence, with operations in Europe, Asia, and the Americas. This diversification mitigates risks associated with regional market fluctuations. A partir de 2022, aproximadamente 45% of total revenues were derived from Belgium, followed by 30% from the UK and 25% from other international markets.

No geral, o modelo de negócios da AGEAS SA/NV está fundamentado em uma combinação de prêmios de seguro, receita de investimento, eficiência operacional e expansões estratégicas, que coletivamente impulsionam sua lucratividade e resiliência do mercado.