ageas SA/NV : histoire, propriété, mission, comment ça marche & gagne de l'argent

Un bref historique d'ageas SA/NV

Ageas SA/NV, créé en 2009, est un groupe d'assurance international de premier plan basé en Belgique. Son histoire remonte à la création de la société AG Insurance en 1824, qui a servi de base au développement d'Ageas au fil des années.

En 2009, Ageas a été créée suite au changement de marque de Fortis Insurance Belgium et à sa restructuration ultérieure après la crise financière. La société a été créée pour se concentrer sur l'assurance vie et non-vie, héritant d'un héritage de plus de 180 ans dans le secteur de l'assurance.

En 2010, Ageas a enregistré un bénéfice net de 400 millions d'euros et revenus totaux atteints 8,6 milliards d'euros, reflétant une base solide dans le secteur après la restructuration.

En 2011, Ageas a étendu ses opérations en pénétrant le marché asiatique avec une coentreprise en Inde, renforçant ainsi sa présence mondiale. La même année, le bilan total de l’entreprise s’élevait à 39,2 milliards d'euros.

En 2012, Ageas a annoncé une transaction importante avec la vente de ses activités d'assurance au Royaume-Uni pour environ 400 millions de livres sterling, ce qui a contribué à se concentrer sur les marchés clés.

En 2013, Ageas a déclaré un rendement des capitaux propres de 15.8% et un ratio de solvabilité II de 197%, ce qui indique une bonne santé financière. Le total des primes brutes souscrites de la société a atteint 7,9 milliards d'euros.

L'année 2015 a marqué une transformation puisqu'Ageas a conclu un partenariat stratégique avec la compagnie d'assurance basée à Singapour, Prudential, renforçant ainsi sa présence en Asie. Le rapport d’Ageas pour cette année-là faisait état d’un bénéfice net de 776 millions d'euros.

En 2017, la société a franchi une étape remarquable avec une prime brute émise totale de 8,7 milliards d'euros et le résultat net de 795 millions d'euros. Le ratio de solvabilité II s'élève à 215%, démontrant une solide adéquation des fonds propres.

En 2019, l'accent mis par Ageas sur le développement durable est devenu évident lorsqu'elle a annoncé sa stratégie d'investissement 4,6 milliards d'euros en investissements verts d’ici 2025. L’entreprise a déclaré un bénéfice net de 893 millions d'euros avec des primes totales souscrites de 8,9 milliards d'euros.

En 2020, dans un contexte de pandémie mondiale, Ageas a fait preuve de résilience avec un bénéfice net de 760 millions d'euros, portée par la solide performance de son segment d'assurance vie. Le total des primes souscrites a grimpé à 9,2 milliards d'euros.

En 2022, Ageas a continué de consolider sa position sur le marché, enregistrant un solide bénéfice net de 952 millions d'euros avec un actif total de 47,3 milliards d'euros. Les capitaux propres ont atteint 7,7 milliards d'euros, reflétant une croissance et une stabilité constantes.

L'action d'Ageas a affiché une appréciation significative, avec un rendement en dividende d'environ 4% en 2023, maintenant une proposition attractive pour les investisseurs. L'engagement de l'entreprise en faveur de la transformation numérique et des initiatives de développement durable continue de la positionner favorablement sur le marché concurrentiel de l'assurance.

A À qui appartient ageas SA/NV

ageas SA/NV, un acteur de premier plan dans le secteur de l'assurance et de l'investissement, est cotée sur Euronext Bruxelles sous le symbole AGS. Selon les derniers rapports, la structure actionnariale d'ageas se caractérise par un mélange d'actionnaires institutionnels et privés.

Les principaux actionnaires comprennent des investisseurs institutionnels notables tels que BlackRock, Inc. et The Vanguard Group, tous deux détenant des participations importantes dans le cadre de leurs stratégies de gestion d'actifs. Les données actuelles indiquent que BlackRock détient environ 5.3% du total des actions, tandis que Vanguard représente environ 4.8%.

Les investisseurs privés composent environ 25% de propriété, qui reflète une base diversifiée d’actionnaires particuliers intéressés par la croissance et la distribution de dividendes de l’entreprise. ageas a l'habitude de fournir des rendements substantiels à ses actionnaires, avec un rendement du dividende de 4,5% sur la base de ses dividendes annuels.

En termes de gouvernance, les membres exécutifs, dont le CEO Hans De Cuyper et le CFO Karel De Boeck, possèdent collectivement environ 5% de l'entreprise. Leurs intérêts s'alignent sur ceux des investisseurs institutionnels, en se concentrant sur des performances financières soutenues et des initiatives de croissance stratégique.

En octobre 2023, la capitalisation boursière d'ageas est estimée à environ 6,8 milliards d'euros, ce qui indique une augmentation constante par rapport aux années précédentes. Cette croissance a positionné l'entreprise favorablement sur le marché européen de l'assurance, l'aidant à maintenir un avantage concurrentiel et à attirer des investisseurs institutionnels et privés.

La société continue de présenter des fondamentaux solides, avec un taux de croissance annuel moyen (TCAC) de 10 % de revenus au cours des cinq dernières années. Cela a été motivé par des acquisitions stratégiques et un portefeuille croissant de produits d'assurance, conduisant à une pénétration accrue du marché en Europe et en Asie.

Déclaration de mission d'ageas SA/NV

ageas SA/NV, un groupe d'assurance international de premier plan, aligne sa déclaration de mission sur son engagement à fournir des solutions centrées sur le client tout en garantissant une croissance durable. La mission de l'entreprise consiste à fournir des produits et services d'assurance de haute qualité qui protègent et améliorent la vie de ses clients. ageas vise à être un partenaire de confiance en favorisant des relations à long terme basées sur la transparence et l'intégrité.

Au cours du dernier exercice fiscal, ageas a déclaré un chiffre d'affaires brut total de 14,7 milliards d'euros, reflétant une augmentation d'une année sur l'autre de 6.2%. Cette croissance est attribuée à l'expansion de ses segments vie et non-vie sur différents marchés.

Éléments clés de la déclaration de mission d'ageas

• Focus sur la satisfaction du client
• Engagement envers la transparence et les pratiques éthiques
• Accent mis sur une performance financière durable
• Partenariats à long terme et implication communautaire

En 2022, ageas a démontré une solide stabilité financière, enregistrant un bénéfice d'exploitation de 1,1 milliard d'euros, avec un retour sur capitaux propres (ROE) de 12.3%. La société maintient un solide ratio de solvabilité de 215%, bien au-dessus du seuil requis fixé par les régulateurs.

la mission d'ageas intègre également la durabilité, ce qui se reflète dans sa stratégie d'investissement. En 2022, l'entreprise a augmenté son allocation aux investissements durables pour atteindre 3,5 milliards d'euros, marquant une évolution vers des pratiques respectueuses de l’environnement.

En outre, ageas s'engage dans la transformation numérique, qui est essentielle pour améliorer l'interaction avec les clients et la prestation de services. L'entreprise a investi environ 150 millions d'euros dans les solutions technologiques au cours de l'année écoulée, dans le but d'améliorer l'efficacité opérationnelle et l'engagement client.

En termes de présence sur le marché, ageas est présent dans plus de 16 pays, avec un accent important sur l’Europe et l’Asie. L'entreprise est particulièrement forte en Belgique, où elle détient une part de marché d'environ 19% dans le secteur de l'assurance-vie. Ce positionnement stratégique renforce la mission d'ageas qui consiste à être un fournisseur d'assurance de premier plan et une entreprise citoyenne responsable.

Dans le cadre de sa mission, ageas se consacre également à l'engagement communautaire, contribuant plus de 10 millions d'euros chaque année à diverses initiatives sociales et causes caritatives.

Comment fonctionne ageas SA/NV

ageas SA/NV est une compagnie d'assurance multinationale dont le siège est à Bruxelles, en Belgique, opérationnelle en Europe et en Asie, proposant une large gamme de services d'assurance et financiers. Créée en 1824, elle a débuté comme société d'assurance-vie et a depuis élargi son portefeuille pour inclure l'assurance non-vie, la gestion d'actifs et la réassurance. Depuis 2023, ageas opère principalement par le biais de coentreprises et de partenariats, tirant parti de manière significative de sa connaissance et de son expertise du marché local.

En 2022, ageas a enregistré une prime brute émise (GWP) globale d’environ 16 milliards d'euros, reflétant une croissance régulière par rapport aux années précédentes. Les activités de la société sont divisées en trois segments principaux : l'assurance vie, l'assurance non-vie et la gestion d'actifs.

Assurance vie

Le segment Assurance Vie représente la majorité des activités d'ageas, représentant environ 75% du total des primes. En 2022, le PRG pour la seule assurance-vie était d’environ 12 milliards d'euros. ageas se concentre sur les produits d'assurance vie individuels et collectifs, y compris les produits d'épargne et de protection adaptés à différentes données démographiques.

Assurance non-vie

Le segment de l'assurance non-vie propose une large gamme de produits, notamment l'assurance de biens, l'assurance responsabilité civile et l'assurance maladie. En 2022, le PRG Non-Vie était d’environ 4 milliards d'euros, avec un accent particulier sur les solutions innovantes sur les marchés de l’assurance automobile et habitation, portées par les avancées technologiques et l’amélioration de l’expérience client.

Gestion des actifs

La division Asset Management d'ageas est responsable de la gestion des portefeuilles d'investissement associés à ses opérations d'assurance. En 2022, le total des actifs sous gestion (AUM) a atteint 80 milliards d'euros, une augmentation tirée à la fois par l’appréciation du marché et par de nouveaux flux de capitaux. La société adopte une stratégie d'investissement prudente, se concentrant principalement sur les titres à revenu fixe et les actions tout en maintenant un risque équilibré. profile.

Performance financière Overview

Pour une compréhension complète de la performance d’ageas, un tableau présentant les principaux indicateurs financiers est fourni ci-dessous :

Le ratio de solvabilité, mesure essentielle de la stabilité financière d'une compagnie d'assurance, s'établissait à 215% en 2022, indiquant une capitalisation robuste qui dépasse les exigences réglementaires. Cette solidité permet à ageas de souscrire de nouvelles polices en toute confiance tout en gérant efficacement les risques.

Position sur le marché et stratégie

ageas se positionne stratégiquement grâce à des partenariats et en mettant l'accent sur la transformation numérique. Elle a conclu plusieurs coentreprises pour accroître sa présence sur le marché, notamment en Asie, où elle a établi une présence significative. L'entreprise met l'accent sur l'innovation en adaptant ses produits pour répondre aux besoins changeants des consommateurs. Par exemple, en 2022, ageas a lancé de nouvelles polices d’assurance automobile basées sur la télématique, s’adressant à une clientèle croissante intéressée par une couverture basée sur l’utilisation.

Fin 2022, la capitalisation boursière d'ageas était d'environ 8,5 milliards d'euros, reflétant la confiance des investisseurs et une solide trajectoire de croissance soutenue par son portefeuille d'assurance complet et ses initiatives stratégiques.

En résumé, ageas SA/NV opère comme une société d'assurance et de gestion d'actifs diversifiée, se concentrant sur la stabilité, les partenariats stratégiques et l'innovation pour capitaliser sur les opportunités de marché dans différents segments. Ses paramètres financiers démontrent une croissance constante, établissant une base solide pour une expansion future et une résilience face aux fluctuations du marché.

Comment ageas SA/NV gagne de l’argent

ageas SA/NV opère principalement dans le secteur de l'assurance, en se concentrant sur les services d'assurance vie et non-vie. En 2022, la société a déclaré un chiffre d'affaires total de 3,3 milliards d'euros, soit une augmentation significative par rapport aux 2,9 milliards d'euros enregistrés en 2021. Cette croissance peut être attribuée à divers facteurs, notamment la croissance des primes, les revenus de placement et les stratégies de gestion des coûts.

L'essentiel des revenus d'ageas provient de ses primes d'assurance, qui sont les paiements effectués par les assurés en échange d'une couverture. En 2022, les primes brutes émises en assurance vie se sont élevées à 1,8 milliard d’euros, tandis que les primes d’assurance non-vie ont contribué à 1,5 milliard d’euros. Cela reflète une croissance des primes d'une année sur l'autre d'environ 5% dans le segment vie et 7% dans le segment non-vie.

Les revenus de placement constituent une autre source de revenus essentielle pour ageas. En 2022, la société a généré 1,1 milliard d'euros d'investissements, portés par un portefeuille diversifié comprenant des obligations, des actions et de l'immobilier. Ce montant met en valeur un 8% en hausse par rapport aux 1,02 milliards d’euros gagnés en 2021.

En outre, ageas a réalisé des acquisitions stratégiques pour renforcer sa position sur le marché. Au cours des deux dernières années, ageas a intégré avec succès les activités de plusieurs assureurs régionaux, contribuant ainsi positivement à sa base de revenus. L'efficacité opérationnelle obtenue grâce à ces acquisitions a conduit à une 10% réduction des frais administratifs depuis 2020.

Au cours de la même période, ageas a fait preuve de résilience en termes de rentabilité technique. Le ratio combiné, mesure utilisée pour évaluer la rentabilité des compagnies d'assurance, s'établit à 94.5% en 2022, ce qui témoigne de pratiques efficaces de contrôle des coûts et de gestion des risques.

En outre, l’entreprise a investi massivement dans la numérisation pour améliorer l’expérience client et l’efficacité opérationnelle. Cet investissement vise à conquérir une plus grande part du marché croissant de l’assurance en ligne, qui devrait atteindre 3 200 milliards d’euros à l’échelle mondiale d’ici 2025.

ageas bénéficie également d'une présence géographique diversifiée, avec des opérations en Europe, en Asie et en Amérique. Cette diversification atténue les risques associés aux fluctuations des marchés régionaux. En 2022, environ 45% du chiffre d'affaires total provenait de la Belgique, suivi par 30% du Royaume-Uni et 25% d'autres marchés internationaux.

Dans l’ensemble, le modèle économique d’ageas SA/NV repose sur une combinaison de primes d’assurance, de revenus d’investissement, d’efficacité opérationnelle et d’expansions stratégiques, qui stimulent collectivement sa rentabilité et sa résilience du marché.