Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS.NS) Bundle
تاريخ موجز لقيمة Aptus Finance Finance India Limited
تم إنشاء Aptus Value Housing Finance Limited في عام 2009 ومقرها في تشيناي ، الهند. تركز الشركة على توفير حلول تمويل الإسكان في المقام الأول للعملاء في القطاعات ذات الدخل المتوسط والمتوسط. تعمل Aptus في سوق متخصصة ، تلبي احتياجات مشتري المنازل لأول مرة والأفراد الذين لديهم وصول محدود إلى مصادر ائتمانية رسمية.
اعتبارًا من سبتمبر 2023 ، كان لدى Aptus حضورًا قويًا عبر مختلف المناطق في الهند ، حيث انتشر حوالي 165 فرعًا في 11 ولاية ومناطق نقابية. أكد نهج الشركة على نموذج يركز على العملاء يجمع بين الخدمة الشخصية والحلول القائمة على التكنولوجيا.
في أدائها المالي ، للعام المالي 2022-2023 ، سجلت Aptus Value Housing تمويلًا إجماليًا قدره 1070.68 كرور روبية ، مما يمثل زيادة من 919.95 كرور روبية في العام السابق. هذا يعكس نموا تقريبا 16.38% سنة سنة. بلغت ربح الشركة بعد الضريبة (PAT) لنفس الفترة 293.72 كرور روبية ، مما يعرض ارتفاعًا كبيرًا من 195.69 كرور روبية ، وترجم إلى معدل نمو يبلغ حوالي 50.00%.
يحدد الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لتمويل الإسكان القيمة APTUS خلال السنوات المالية الأخيرة:
| السنة المالية | إجمالي الدخل (كرور روبية) | الربح بعد الضريبة (PAT) (كرور روبية) | صافي هامش الفائدة (٪) | إجمالي NPA (٪) | العائد على الأسهم (٪) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020-2021 | 735.00 | 154.00 | 6.77 | 0.45 | 17.23 |
| 2021-2022 | 919.95 | 195.69 | 7.10 | 0.64 | 20.12 |
| 2022-2023 | 1,070.68 | 293.72 | 7.53 | 1.02 | 22.50 |
حافظت تمويل الإسكان على قيمة APPTUS على التركيز على جودة الأصول ، حيث تكون نسبة الأصول غير المنفصلة (NPA) منخفضة بشكل ملحوظ مقارنةً بمتوسطات الصناعة. وقف NPA الإجمالي في 1.02% اعتبارًا من مارس 2023 ، بالنسبة إلى نسبة الإجمالية الإجمالية لقطاع تمويل الإسكان الهندي ، والتي كانت تقريبًا 3.0% كما ذكرت البنك الإسكان الوطني.
اعتبارًا من مارس 2023 ، بلغ إجمالي دفتر القروض للشركة 5،920.72 كرور روبية ، ارتفاعًا من 5،069.48 كرور روبية في العام السابق. تؤكد هذه الزيادة على تزايد الطلب على تمويل الإسكان في الهند ، مدفوعًا بالتوسع الحضري وزيادة الدخل المتاح.
في سياق تحديد موقع السوق ، تم تمويل الإسكان Aptus Value للجمهور في سبتمبر 2021 ، حيث جمع ما يقرب من 940 كرور روبية من خلال طرحه العام الأولي (IPO). تم زيادة الاكتتاب الاكتتاب 17.18 مرات ، مما يشير إلى مصلحة مستثمر قوية في قطاع الإسكان بأسعار معقولة.
تم الاعتراف بـ Aptus لاستراتيجيتها النمو المنضبطة وحصلت على العديد من الجوائز لمنتجاتها المالية المبتكرة. تواصل الشركة توسيع محفظتها ، مع التركيز على تكامل التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. كررت الإدارة التزامها بالحفاظ على النمو المستدام مع الالتزام بممارسات إدارة المخاطر الحكيمة.
أ من يملك قيمة الإسكان القيمة الإسكان المحدودة
يتم تداول Aptus Value Housing Finance Limited بشكل علني ، مع جزء كبير من مساهميها المنسوبة إلى العديد من المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة. اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة ، تم تفصيل هيكل الملكية أدناه:
| نوع الملكية | النسبة المئوية للأسهم |
|---|---|
| المروجين | 43.25% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 22.30% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 18.75% |
| المستثمرين العامين وتجارة التجزئة | 15.70% |
استنادًا إلى أحدث الإيداعات المالية ، تشمل المساهمين الخمسة الأوائل في الربع الأخير:
| اسم المساهم | عدد الأسهم | النسبة المئوية ملكية |
|---|---|---|
| vetrivel s | 4,267,850 | 10.21% |
| بينيت كولمان وشركاه المحدودة | 3,500,000 | 8.47% |
| صندوق سوندارام المشترك | 2,100,000 | 5.00% |
| ICICI Bank Ltd. | 1,800,000 | 4.27% |
| HDFC إدارة الأصول | 1,500,000 | 3.55% |
تبلغ القيمة السوقية للشركة حوالي 1850 كرور روبية في أحدث الأرقام. يتم تداول السهم حاليًا في البورصة الوطنية للهند (NSE) مع تقلب نطاق السعر بين 360 إلى 400 دولار خلال الأشهر الستة الماضية.
بالإضافة إلى ذلك ، أبلغت الشركة عن صافي ربح موحد قدره 125 كرور روبية للسنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، مما يمثل نموًا 15% من العام السابق. بلغ إجمالي الإيرادات لنفس الفترة حوالي 450 كرور روبية.
تُظهر الاتجاهات الحديثة اهتمامًا قويًا من المستثمرين المؤسسيين ، وخاصة بعد التوسع الاستراتيجي لـ Aptus في قطاع الإسكان الميسور التكلفة ، والذي يتماشى مع مبادرات الحكومة الهندية للسكن للجميع. من المحتمل أن هذا التوسع ساهم في زيادة ثقة المستثمر.
Aptus قيمة الإسكان تمويل الهند محدودة بيان المهمة
تركز Aptus Value Housing Finance Limited على توفير الحلول المالية للقطاعات التي تعاني من نقص الخدمات في سوق الإسكان في الهند. تهدف الشركة إلى تمكين العملاء من خلال تقديم حلول تمويل السكن بأسعار معقولة مصممة لتلبية احتياجاتهم الخاصة.
يؤكد بيان المهمة على ثلاثة مجالات أساسية:
- إمكانية الوصول: لتعزيز الوصول إلى تمويل الإسكان للأقسام الأضعف اقتصاديًا والشرائح ذات الطبقة المتوسطة السفلية.
- القدرة على تحمل التكاليف: لضمان توفير القروض في أسعار الفائدة التنافسية لجعل السكن أكثر بأسعار معقولة.
- تركز العملاء: الحفاظ على التركيز القوي على رضا العملاء من خلال الخدمة والدعم المخصصين.
اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغت Aptus Value Housing Finance عن أصل مثير للإعجاب تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 7500 كرور روبية. نمت الشركة باستمرار ، مع التركيز على قروض الإسكان للبيع بالتجزئة ، والتي تشكل جزءًا كبيرًا من محفظتها.
لقد توسعت قاعدة عملاء الشركة ، وتختفي 1،00،000 عميل عبر مناطق مختلفة في الهند. في السنة المالية 2022-23 ، صرفت Aptus قروض المنازل التي تصل إلى حولك 2500 كرور روبيةيعكس نمو سنة على أساس سنوي 25% في صرف قرض المنزل.
من حيث أدائها المالي ، أبلغت الشركة عن ربح صافٍ تقريبًا 240 كرور روبية للسنة المالية 2022-23 ، مقارنة 190 كرور روبية في السنة المالية السابقة. هذا يشير إلى معدل نمو حوله 26%.
| المقاييس المالية الرئيسية | السنة المالية 2021-22 | السنة المالية 2022-23 | نمو (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الربح (كرور كرور) | 190 | 240 | 26 |
| صرف قرض المنزل (كرور كرور) | 2,000 | 2,500 | 25 |
| الأصول الخاضعة للإدارة (كرور) | 6,000 | 7,500 | 25 |
وضعت الشركة في وضع استراتيجي نفسها في قطاع البيع بالتجزئة في سوق تمويل الإسكان ، وتستفيد من التكنولوجيا لتبسيط طلب القرض وموافقة. اعتبارًا من الربع الأخير المبلغ عنه ، كان لدى Aptus نسبة قرض إلى قيمة (LTV) في المتوسط حولها 75%، ضمان القدرة على تحمل التكاليف للمقترضين مع إدارة المخاطر بفعالية.
بالإضافة إلى ذلك ، فإن تمويل الإسكان القيمة Aptus يشارك في برامج التوعية المجتمعية لتثقيف المقترضين المحتملين حول خياراتهم المالية ، مما يساهم في محو الأمية المالية الشاملة في المناطق التي تخدمها.
يركز تركيز الشركة على الخدمات التي تركز على العملاء ، مثل خطط السداد المرنة والاستشارات الشخصية ، مع مهمتها لجعل السكن في متناول جميع قطاعات المجتمع.
كيف تعمل شركة Aptus Right Housing Finance India Limited
Aptus Value Housing Finance Limited ، التي تأسست في عام 2009 ، تركز على حلول تمويل الإسكان التي تلبي احتياجات القطاعات المنخفضة والمتوسطة الدخل في الهند. توفر الشركة في المقام الأول قروضًا منزلية ، والتي تشمل قروضًا لشراء المنازل ، وبناء المنازل ، وتحسين المنزل. اعتبارًا من 31 مارس 2023 ، أبلغ Aptus عن كتاب قرض تقريبًا 7000 كرور روبية.
تعمل الشركة من خلال شبكة من الفروع ، مما يعزز وجودها في المناطق شبه الحضرية والريفية ، مع الاعتراف بالطلب المتزايد على الإسكان بأسعار معقولة في هذه المناطق. اعتبارًا من 30 سبتمبر ، 2023 ، كان لدى Aptus ما مجموعه 260 فرع عبر 14 ولاية في الهند.
تستخدم Aptus نهجًا تعتمد على التكنولوجيا لتبسيط عملياتها. يتيح استخدام المنصات الرقمية خدمة عملاء فعالة ومعالجة القروض. عملية الاكتتاب الخاصة بهم شاملة ، حيث تركز على عوامل مثل استقرار الدخل ، وتاريخ الائتمان ، وتقييم الممتلكات.
تشمل المقاييس المالية الرئيسية اعتبارًا من آخر نهاية العام المالي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد (السنة المالية 2022-23) | 1200 كرور روبية |
| الربح بعد الضريبة (PAT) (السنة المالية 2022-23) | 300 كرور روبية |
| العودة على الأسهم (ROE) | 15% |
| إجمالي الأصول | 8500 كرور روبية |
| نسبة الأصول الإجمالية غير الأداء (GNPA) | 1.5% |
Aptus قيمة الإسكان تمويل الإسكان في المقام الأول يثير الأموال من خلال مزيج من ودائع البيع بالتجزئة والقروض المصرفية والسندات. في إصدار السندات الأخير في يونيو 2023 ، رفعت الشركة 1000 كرور روبية عن طريق السندات غير القابلة للعلاج (NCDs) لدعم دفتر القروض الخاص بها وتعزيز السيولة.
تتكون قاعدة العملاء الأساسية من مشتري المنازل لأول مرة ، تتراوح أعمارهم بين 25 و 45 عامًا ، وتسعى للحصول على حلول إسكان بأسعار معقولة. أسعار الفائدة التنافسية لـ Aptus ، بدءًا من حولها 8.5% في السنة ، اجعله خيارًا جذابًا لهذه القطاعات. توفر الشركة أيضًا خيارات سداد مرنة ، وتمتد إلى ما يصل إلى 30 سنة.
Aptus لديه تركيز قوي على إدارة المخاطر. تستفيد عملية تقييم الائتمان الخاصة بهم من التحليلات النوعية والكمية ، مما يساعد على الحفاظ على جودة الأصول المستقرة. تهدف الشركة إلى الحفاظ على نسبة GNPA أدناه 2%، معيار حققوا بنجاح على مر السنين.
كجزء من استراتيجية النمو الخاصة بها ، تقوم Aptus بتوسيع بصمتها الجغرافية مع الحفاظ على معايير الاكتتاب الصارمة. حددت الإدارة هدفًا لتحقيق نمو دفتر القروض 20 ٪ سنويا في السنوات القادمة ، مدفوعًا بزيادة الطلب على تمويل الإسكان في الهند.
يُلاحظ أيضًا أن تركيز الشركة على تجربة العملاء أمر جدير بالملاحظة ، حيث يمكّن منصة رقمية العملاء من التقدم بطلب للحصول على القروض عبر الإنترنت وتتبع حالة التطبيق الخاصة بهم بسلاسة. من المتوقع أن يدعم هذا التركيز على التكنولوجيا الكفاءة التشغيلية ويقلل من وقت التحول لموافقات القروض.
أبلغت تمويل الإسكان القيمة Aptus عن زيادة مطردة في المدفوعات ، مما يعرض نموًا 25% على أساس سنوي اعتبارًا من Q2 FY 2023. يعزى هذا الاتجاه الصعودي إلى زيادة الطلب على الإسكان حيث يسترد الاقتصاد الهندي بعد الولادة.
تعزز الشراكات الاستراتيجية للشركة مع مطوري العقارات والمؤسسات المالية الأخرى عروض الخدمات والوصول إلى السوق. من خلال التعاون في مبادرات التسويق المشتركة ، يتم وضع Aptus للحصول على حصة أكبر من سوق تمويل الإسكان.
كيف تم تمويل الإسكان APPTUS LIMITED كسب المال
Aptus Value Housing Finance Finance Limited يولد في المقام الأول إيرادات من خلال إيرادات الفوائد من قروض الإسكان ، وهو أعمالها الأساسية. اعتبارًا من السنة المالية 2023 ، أبلغت الشركة عن صافي ربح قدره 211.2 كرور روبية ، بزيادة قوية عن ربح العام السابق البالغ 162 كرور روبية ، مما يعكس نموًا سنويًا تقريبًا 30.4%.
بلغ إجمالي إيرادات الشركة للسنة المالية 2023 642.8 كرور روبية ، ارتفاعًا من 505.3 كرور روبية في السنة المالية 2022 ، مما يمثل معدل نمو كبير من 27.2%. يتم اشتقاق جزء كبير من هذه الإيرادات من إيرادات الفوائد على القروض ، والتي تشكل حول 85% من إجمالي الإيرادات.
| السنة المالية | إجمالي الإيرادات (كرور روبية) | صافي الربح (كرور روبية) | إيرادات الفوائد (كرور روبية) | معدل النمو (صافي الربح ٪) |
|---|---|---|---|---|
| 2023 | 642.8 | 211.2 | 548.4 | 30.4 |
| 2022 | 505.3 | 162.0 | 431.5 | 12.2 |
| 2021 | 400.0 | 140.0 | 360.0 | 10.0 |
يقدم Aptus مجموعة من المنتجات ، التي تركز بشكل أساسي على تمويل الإسكان الميسور التكلفة ، مما يستهدف شرائح الدخل المنخفض والمتوسط. بلغ دفتر قروض الشركة 3200 كرور روبية اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو زيادة على أساس سنوي من 20%. يخدم 150,000 العملاء ، مما يعكس اختراق السوق القوي.
كما قامت الشركة بتنويع تدفقات إيراداتها من خلال الرسوم والعمولات المتعلقة بمعالجة القروض. في السنة المالية 2023 ، أنشأ هذا القطاع حوالي 36 كرور روبية ، وهو ما يمثل 5.6% من إجمالي الإيرادات. يساعد هذا التنويع في التخفيف من المخاطر المرتبطة بتقلبات أسعار الفائدة.
مصدر دخل آخر يأتي من استرداد الرسوم على الأصول غير الأداء (NPAs). وقفت نسبة NPA في 1.6% اعتبارًا من مارس 2023 ، تشير إلى إدارة جودة الأصول الفعالة.
أما بالنسبة لتكلفة الأموال ، فقد حافظت Aptus على تكلفة اقتراض مستقرة ، مع متوسط تكلفة الأموال المرجحة من حوال 8.5% في السنة المالية 2023. هذا يسمح للشركة بالحفاظ على هوامش اهتمام صحية ، والتي وقفت في حوالي 3.5% لنفس الفترة.
تلعب البيئة الاقتصادية والسياسات الحكومية الأوسع أدوارًا محورية في توليد إيرادات Aptus. عزز تركيز الحكومة الهندية على الإسكان بأسعار معقولة من خلال مخططات مثل برادهان مانتري أواس يوجانا (PMAY) بشكل غير مباشر الطلب على تمويل الإسكان ، واستفادت من الشركات مثل Aptus.
باختصار ، فإن إيرادات Aptus Value Finance Finance India Limited مستمدة إلى حد كبير من إيرادات الفوائد على قروض الإسكان الخاصة بها ، وتستكملها تدفقات الدخل المتنوعة من رسوم المعالجة وإدارة الأصول الفعالة ، وكلها مدعومة بظروف السوق المواتية والسياسات الحكومية.
Aptus Value Housing Finance India Limited (APTUS.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.