Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) de Aptus Value Housing Finance India Limited

Uma breve história do Aptus Value Housing Finance India Limited

A Aptus Value Housing Finance India Limited foi criada em 2009 e está sediada em Chennai, na Índia. A empresa se concentra no fornecimento de soluções de financiamento habitacional principalmente aos clientes nos segmentos acessíveis e de renda média. O Aptus opera em um nicho de mercado, atendendo aos compradores de imóveis e indivíduos iniciantes com acesso limitado a fontes de crédito formais.

Em setembro de 2023, Aptus tinha uma forte presença em várias regiões da Índia, com cerca de 165 filiais espalhadas por 11 estados e territórios da União. A abordagem da empresa enfatizou um modelo centrado no cliente que combina serviço personalizado com soluções orientadas por tecnologia.

Em seu desempenho financeiro, para o exercício de 2022-2023, o Aptus Value Finance registrou uma renda total de ₹ 1.070,68 crore, marcando um aumento de ₹ 919,95 crore no ano anterior. Isso reflete um crescimento de aproximadamente 16.38% ano a ano. O lucro da empresa após o imposto (PAT) no mesmo período ficou em ₹ 293,72 crore, mostrando um aumento significativo de ₹ 195,69 crore, traduzindo -se para uma taxa de crescimento de cerca de 50.00%.

A tabela a seguir descreve as principais métricas financeiras para o Aptus Value Housing Finance nos recentes anos fiscais:

O Aptus Value Housing Finance manteve consistentemente um foco na qualidade dos ativos, com a taxa de ativo não-desempenho (NPA) sendo notavelmente baixa em comparação com as médias da indústria. A NPA bruta ficou em 1.02% Em março de 2023, em relação à relação NPA bruta do setor de finanças habitacionais indianas, que era aproximadamente 3.0% Conforme relatado pelo Banco Nacional de Habitação.

Em março de 2023, o livro total de empréstimos da empresa atingiu ₹ 5.920,72 crore, acima de ₹ 5.069,48 crore no ano anterior. Esse aumento ressalta a crescente demanda por financiamento habitacional na Índia, impulsionado pela urbanização e pelo aumento da renda disponível.

No contexto do posicionamento do mercado, o Aptus Value Housing Finance tornou -se público em setembro de 2021, levantando aproximadamente ₹ 940 crore por meio de sua oferta pública inicial (IPO). O IPO foi contratado por um fator maciço de 17.18 tempos, indicando um forte interesse dos investidores no segmento de habitação acessível.

O Aptus foi reconhecido por sua estratégia de crescimento disciplinado e recebeu vários elogios por seus produtos financeiros inovadores. A empresa continua a expandir seu portfólio, com foco na integração da tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. A gerência reiterou seu compromisso de manter o crescimento sustentável, aderindo a práticas prudentes de gerenciamento de riscos.

Um OMS possui o Aptus Value Housing Finance India Limited

O Aptus Value Housing Finance India Limited é negociado publicamente, com uma parcela significativa de sua participação acionária atribuída a vários investidores institucionais e de varejo. A partir dos dados mais recentes disponíveis, a estrutura de propriedade está detalhada abaixo:

Com base nos registros financeiros mais recentes, os cinco principais acionistas do último trimestre incluem:

A capitalização de mercado da empresa é de aproximadamente ₹ 1.850 crores, a partir dos números mais recentes. Atualmente, as ações são negociadas na Bolsa Nacional de Valores da Índia (NSE), com uma faixa de preço que flutuando entre ₹ 360 e ₹ 400 nos últimos seis meses.

Além disso, a empresa relatou um lucro líquido consolidado de ₹ 125 crores para o exercício encerrado em março de 2023, marcando um crescimento de 15% a partir do ano anterior. A receita total para o mesmo período foi de aproximadamente ₹ 450 crores.

As tendências recentes mostram um interesse robusto de investidores institucionais, principalmente após a expansão estratégica de Aptus no segmento de habitação acessível, que se alinha às iniciativas do governo indiano para moradias para todos. Essa expansão provavelmente contribuiu para aumentar a confiança dos investidores.

Aptus Value Housing Finance India Limited Mission Declaração

A Aptus Value Housing Finance India Limited se concentra no fornecimento de soluções financeiras para segmentos subestimados do mercado imobiliário na Índia. A empresa pretende capacitar os clientes, oferecendo soluções de financiamento habitacional acessíveis adaptadas às suas necessidades específicas.

A declaração de missão enfatiza três áreas principais:

• Acessibilidade: para aprimorar o acesso ao financiamento da habitação para as seções economicamente mais fracas e segmentos de classe média média.
• Acessibilidade: garantir o fornecimento de empréstimos a taxas de juros competitivas para tornar a habitação mais acessível.
• Centricidade do cliente: manter um forte foco na satisfação do cliente por meio de serviços e suporte personalizados.

Em março de 2023, o Aptus Value Housing Finance relatou um ativo impressionante sob gestão (AUM) de aproximadamente ₹ 7.500 crores. A empresa cresceu de forma consistente, com foco em empréstimos habitacionais de varejo, que constituem uma parcela significativa de seu portfólio.

A base de clientes da empresa se expandiu, servindo 1.00.000 clientes em várias regiões da Índia. No ano fiscal de 2022-23, Aptus desembolsou empréstimos à habitação ₹ 2.500 crores, refletindo um crescimento ano a ano de 25% em desembolsos de empréstimos à habitação.

Em termos de desempenho financeiro, a empresa relatou um lucro líquido de aproximadamente ₹ 240 crores para o ano fiscal de 2022-23, em comparação com ₹ 190 crores no ano fiscal anterior. Isso indica uma taxa de crescimento de cerca de 26%.

A empresa se posicionou estrategicamente no segmento de varejo do mercado de financiamento habitacional, alavancando a tecnologia para otimizar o pedido de pedido e o processo de aprovação do empréstimo. A partir do último trimestre relatado, o Aptus tinha uma taxa de empréstimo / valor (LTV) em média 75%, garantir a acessibilidade para os mutuários, gerenciando riscos de maneira eficaz.

Além disso, o Aptus Value Housing Finance tem se envolvido em programas de divulgação comunitária para educar os mutuários em potencial sobre suas opções financeiras, contribuindo para a alfabetização financeira geral nas regiões que atende.

O foco da empresa em serviços centrados no cliente, como planos flexíveis de reembolso e aconselhamento personalizado, alinha-se com sua missão de tornar a habitação acessível e acessível para todos os segmentos da sociedade.

Como o Aptus Value Housing Finance India Limited funciona

O Aptus Value Housing Finance India Limited, estabelecido em 2009, concentra-se em soluções de financiamento habitacional que atendem principalmente aos segmentos de baixa e média renda na Índia. A empresa fornece principalmente empréstimos à habitação, que incluem empréstimos para comprar casas, construção de casas e melhoria da casa. Em 31 de março de 2023, Aptus relatou um livro de empréstimo de aproximadamente ₹ 7.000 crores.

A empresa opera através de uma rede de filiais, aumentando sua presença em áreas semi-urbanas e rurais, reconhecendo a crescente demanda por moradias populares nessas regiões. Em 30 de setembro de 2023, Aptus tinha um total de 260 ramificações em 14 estados na Índia.

O Aptus utiliza uma abordagem orientada para a tecnologia para otimizar suas operações. O uso de plataformas digitais permite o atendimento ao cliente e eficientes e processamento de empréstimos. Seu processo de subscrição é completo, com foco em fatores como estabilidade de renda, histórico de crédito e avaliação de propriedades.

As principais métricas financeiras até o último final do ano fiscal incluem:

Finanças habitacionais de valor de Aptus levanta principalmente fundos através de uma mistura de depósitos de varejo, empréstimos bancários e títulos. Em sua recente emissão de títulos em junho de 2023, a empresa levantou ₹ 1.000 crores por meio de debêntures não conversíveis (NCDs) para reforçar sua carteira de empréstimos e aprimorar a liquidez.

A base principal de clientes consiste em compradores de imóveis iniciantes, com idades principalmente entre 25 e 45 anos, buscando soluções habitacionais acessíveis. As taxas de juros competitivas de Aptus, começando por perto 8.5% por ano, faça uma opção atraente para esses segmentos. A empresa também oferece opções flexíveis de pagamento, estendendo -se até 30 anos.

O Aptus tem uma forte ênfase no gerenciamento de riscos. Seu processo de avaliação de crédito aproveita análises qualitativas e quantitativas, ajudando a manter uma qualidade estável de ativos. A empresa pretende manter sua relação GNPA abaixo 2%, uma referência que eles alcançaram com sucesso ao longo dos anos.

Como parte de sua estratégia de crescimento, a Aptus está expandindo sua pegada geográfica, mantendo padrões rigorosos de subscrição. A gerência estabeleceu uma meta de atingir um crescimento de um livro de empréstimos de 20% anualmente Nos próximos anos, impulsionado pelo aumento da demanda por financiamento habitacional na Índia.

O foco da empresa na experiência do cliente também é digno de nota, com uma plataforma digital permitindo que os clientes se inscrevam em empréstimos on -line e rastreie seu status de aplicativo sem problemas. Espera -se que essa ênfase na tecnologia apoie a eficiência operacional e reduza o tempo de resposta para as aprovações de empréstimos.

Finanças habitacionais de valor de Aptus relataram um aumento constante em desembolsos, mostrando um crescimento de 25% ano a ano a partir do segundo trimestre do ano fiscal de 2023. Essa tendência ascendente é atribuída ao aumento da demanda de moradias à medida que a economia indiana se recupera pós-pandemia.

As parcerias estratégicas da Companhia com promotores imobiliários e outras instituições financeiras aprimoram ainda mais suas ofertas de serviços e alcance do mercado. Ao colaborar em iniciativas conjuntas de marketing, o Aptus está posicionado para capturar uma parcela maior do mercado de financiamento habitacional.

Como o Aptus Value Housing Finance India Limited ganha dinheiro

A Aptus Value Housing Finance India Limited gera principalmente receita através da receita de juros dos empréstimos habitacionais, que é seu negócio principal. No exercício financeiro de 2023, a empresa registrou um lucro líquido de ₹ 211,2 crore, um forte aumento em relação ao lucro do ano anterior de ₹ 162 crore, refletindo um crescimento anual de aproximadamente 30.4%.

A receita total da empresa para o ano fiscal de 2023 foi de ₹ 642,8 crore, contra ₹ 505,3 crore no ano fiscal de 2022, marcando uma taxa de crescimento significativa de 27.2%. Uma parte substancial dessa receita é derivada da receita de juros sobre empréstimos, que constituíam 85% da receita total.

O Aptus oferece uma variedade de produtos, focados principalmente em financiamento habitacional acessível, visando segmentos de baixa e média renda. A catálogo de empréstimos da empresa totalizou ₹ 3.200 crore em março de 2023, um aumento ano a ano de 20%. Serve 150,000 clientes, refletindo sua forte penetração no mercado.

A empresa também diversificou seus fluxos de receita por meio de taxas e comissões relacionadas ao processamento de empréstimos. No ano fiscal de 2023, esse segmento gerou aproximadamente ₹ 36 crore, representando 5.6% da receita total. Essa diversificação ajuda a mitigar riscos associados a flutuações da taxa de juros.

Outra fonte de renda vem da recuperação de taxas em ativos não-desempenho (NPAs). A proporção NPA ficou em 1.6% Em março de 2023, indicando gestão eficaz da qualidade dos ativos.

Quanto ao custo dos fundos, o Aptus manteve um custo estável de empréstimos, com um custo médio ponderado de fundos de cerca de 8.5% no ano fiscal de 2023. Isso permite que a empresa mantenha margens de juros saudáveis, que estavam em aproximadamente 3.5% pelo mesmo período.

O ambiente econômico mais amplo e as políticas governamentais também desempenham papéis fundamentais na geração de receita da Aptus. O foco do governo indiano em moradias acessíveis por meio de esquemas como o Pradhan Mantri Awas Yojana (PMAY) aumentou indiretamente a demanda por financiamento habitacional, beneficiando empresas como o Aptus.

Em resumo, a geração de receita da Aptus Value Finance Finance Limited é amplamente derivada da receita de juros em seus empréstimos habitacionais, complementados por fluxos de renda diversificados de taxas de processamento e gerenciamento de ativos eficientes, todos apoiados por condições favoráveis ​​do mercado e políticas governamentais.