Bank of Baroda Limited (BANKBARODA.NS) Bundle
تاريخ موجز لبنك بارودا
بنك بارودا ، تأسس في 1908، أنشأت نفسها كواحدة من أكبر بنوك القطاع العام في الهند. تم إعداده في البداية في بارودا ، غوجارات ، بقلم مهراجا ساياجيرو غايكواد الثالث. شهد البنك نموًا سريعًا ووسع عملياته على المستوى الدولي في وقت مبكر 1951، عندما فتحت أول فرع في الخارج في لندن.
في 1969، تم تأميم البنك إلى جانب 13 بنكًا رئيسيًا آخر في الهند. زادت هذه الخطوة بشكل كبير من إمكانية وصولها وتشغيلها ، حيث تتوافق مع أهداف الحكومة لتعزيز الإدماج المالي. بحلول نهاية 1970s، قام بنك بارودا بتوسيع شبكته إلى أكثر من 1,000 فروع في جميع أنحاء الهند.
اعتبارا من مارس 2023، يدير بنك بارودا شبكة من أكثر 9,500 فروع في الهند وأكثر من 100 الفروع والمكاتب في الخارج ، بما في ذلك مواقع في بلدان مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وأستراليا. يتم دعم الوجود الدولي القوي للبنك من خلال نطاقه الشامل من الخدمات والمنتجات المالية.
تابع بنك بارودا العديد من عمليات الدمج لتعزيز قوته وموقف السوق. والجدير بالذكر ، في 2019، اندمجت مع بنك فيجايا و بنك دينا، إنشاء ثالث أكبر بنك القطاع العام في الهند من حيث الأصول. وسع هذا الاندماج قاعدة عملائها وتحسين الكفاءة التشغيلية.
كجزء من أدائه المالي ، أبلغ البنك عن دخل إجمالي تقريبًا INR 71355 كرور روبية للسنة المالية 2022-2023، عرض نمو في الدخل مقارنة بالسنوات السابقة. صافي الربح لنفس الفترة يقف في حوال 6680 كرور روبية هندية، مما يعكس زيادة ثابتة مدفوعة بتحسين جودة الأصول وتقليل الأصول غير المستقلة (NPAs).
أظهرت جودة أصول بنك بارودا تحسنا كبيرا ، مع انخفاض نسبة NPA الإجمالية إلى 5.18% اعتبارا من مارس 2023، لأسفل من 8.33% في مارس 2021. يبرز هذا التحسن التزام البنك بإدارة المخاطر وتعزيز جودة الائتمان.
ركز البنك أيضًا على التحول الرقمي ، والاستثمار في التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. اعتبارا من 2023، انتهى بنك بارودا 70 مليون العملاء الرقميين ، يساهمون في أكثر من 75% من إجمالي معاملاتها التي تجري من خلال القنوات الرقمية.
| سنة | إجمالي الدخل (كرور روبية هندية) | صافي الربح (كرور روبية هندية) | إجمالي NPA (٪) | فروع (محلية + دولية) |
|---|---|---|---|---|
| 2019-2020 | 67,945 | 1,589 | 9.39 | 9,100 |
| 2020-2021 | 65,749 | 1,786 | 8.33 | 9,315 |
| 2021-2022 | 70,355 | 5,150 | 6.77 | 9,438 |
| 2022-2023 | 71,355 | 6,680 | 5.18 | 9,500 |
كانت القيمة السوقية لبنك بارودا تقريبًا 54000 كرور روبية هندية اعتبارا من أكتوبر 2023. كان أداء الأسهم للبنك مرنًا ، مع زيادة سنة إلى تاريخ 30% في أسعار الأسهم ، مما يعكس ثقة المستثمرين في خطط النمو الاستراتيجية والتحسينات التشغيلية.
باختصار ، يوضح مسار بنك بارودا من بنك إقليمي إلى لاعب عالمي قدرته على التكيف والتزامه بخدمة احتياجات العملاء المتنوعة في مختلف الأسواق. وضعت مقاييسها المالية القوية واستراتيجيات الإدارة الاستباقية لها بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
أ من يملك بنك بارودا
بنك بارودا ، وهو بنك قطاع عام رئيسي في الهند ، له هيكل ملكية مهم يتأثر بأصحاب المصلحة المختلفين. اعتبارًا من أكتوبر 2023 تقريبًا 79.62% من بين أسهم البنك تحتفظ بها حكومة الهند. تؤكد هذه الملكية الأغلبية على وضع البنك ككيان في القطاع العام.
يتم توزيع الملكية المتبقية بين مختلف المستثمرين المؤسسيين وتجارة التجزئة. المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) يتجولون 6.34%، في حين أن المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) يمتلكون تقريبًا 5.75% من الأسهم. يمتلك مستثمرو التجزئة المتبقية 8.29% من إجمالي رأس المال.
يمكن توضيح بنية الملكية التفصيلية على النحو التالي:
| نوع المالك | النسبة المئوية للملكية |
|---|---|
| حكومة الهند | 79.62% |
| المستثمرون المؤسسيون الأجانب (FIIS) | 6.34% |
| المستثمرين المؤسسيين المحليين (DIIS) | 5.75% |
| مستثمري التجزئة | 8.29% |
تتماشى ملكية حكومة بنك بارودا مع تفويضها للعمل كوكالة تنموية ، مما يساهم في النمو الاقتصادي للهند. غالبًا ما تتأثر القرارات الاستراتيجية للبنك بالسياسات الحكومية والمناخ الاقتصادي.
تابع البنك أيضًا طريق التوسع الدولي ، حيث انتهى الفروع 20 دولة. يسهل هذا الوجود العالمي فرص ملكية أجنبية أكبر ، على الرغم من أن اللوائح تحد من مدى الاستثمار الأجنبي في بنوك القطاع العام في الهند.
من حيث الأداء المالي الأخير ، أبلغ بنك بارودا عن ربح صافي 2،140 كرور روبية للربع المنتهي في سبتمبر 2023 ، عرض نمو 38% سنة سنة. وقفت إجمالي الأصول في حوالي $ 10.34 لكح كرور، مع نسبة NPA الإجمالية من 6.50%.
تم حساب نسبة كفاية رأس المال للبنك (CAR) وفقًا لمعايير Basel III 16.5%، مما يشير إلى موقف رأس المال القوي. هذه النسبة أمر بالغ الأهمية للامتثال التنظيمي وضمان الاستقرار المالي للبنك.
بشكل عام ، يعكس هيكل الملكية والاستراتيجيات التشغيلية لبنك بارودا دوره كلاعب مهم في المشهد المصرفي في الهند ، مدعومًا بدعم الدولة والتركيز على النمو المستدام في الأسواق المحلية والدولية.
بيان مهمة بنك بارودا
يتركز بيان مهمة بنك بارودا حول توفير خدمات مصرفية فعالة مصممة لتلبية احتياجات عملائه المتنوعة مع تعزيز النمو الشامل. يؤكد البنك على رضا العملاء ومشاركة الموظفين والممارسات المصرفية المستدامة. اعتبارًا من السنة المالية 2022-23 ، يهدف البنك إلى تعزيز قيمة المساهمين ، وتعزيز موقعه التنافسي في القطاع المصرفي ، وتوسيع وجوده العالمي.
فيما يلي الجوانب الرئيسية للمهمة والأهداف التي يبرزها بنك بارودا:
- لتوفير مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات المصرفية بما في ذلك البيع بالتجزئة والتجزئة والخزانة والخدمات المصرفية الدولية.
- لضمان اتباع نهج شامل وشامل في خدماته ، مع التركيز على دعم احتياجات جميع العملاء ، من الأفراد إلى الشركات الكبيرة.
- لاحتضان التكنولوجيا والابتكار لتحسين تجربة العملاء وتبسيط العمليات.
من حيث الأهداف المالية المحددة ومقاييس الأداء ، أبلغ البنك ما يلي للعام المالي 2022-2023:
| مؤشر | السنة المالية 2022-23 | السنة المالية 2021-22 |
|---|---|---|
| إجمالي الدخل (كرور روبية هندية) | 80,751 | 73,505 |
| صافي الربح (كرور روبية هندية) | 15,323 | 11,949 |
| صافي هامش الفائدة (٪) | 3.40 | 3.14 |
| العائد على الأصول (٪) | 0.77 | 0.66 |
| العائد على الأسهم (٪) | 14.56 | 11.30 |
| إجمالي الأصول (كرور روبية هندية) | 12,48,695 | 11,63,367 |
| الودائع (كرور روبية INR) | 9,01,633 | 8,25,456 |
| نسبة NPA الإجمالية (٪) | 6.44 | 8.78 |
يهدف بنك بارودا باستمرار إلى وضع نفسه كمؤسسة مالية رائدة من خلال تعزيز ثقافة الابتكار والقدرة على التكيف. وضع البنك أيضًا قيمًا لتوجيه عملياته التي تشمل النزاهة ، والتمركز على العملاء ، والعمل الجماعي ، والكفاءة المهنية.
بالتوافق مع مهمته ، قام بنك بارودا باستثمارات كبيرة في المبادرات المصرفية الرقمية ، مع أكثر من ذلك 60 مليون المستخدمين المسجلين على منصاتها الرقمية اعتبارًا من مارس 2023 ، حيث يعرضون التزامها بالحلول المصرفية التي تعتمد على التكنولوجيا.
من الناحية الاستراتيجية ، قام بنك بارودا بتوسيع بصمته الدولية ، ويعمل أكثر من 21 دولة اعتبارًا من عام 2023 ، يوضح هدفه المتمثل في أن يصبح لاعبًا مصرفيًا عالميًا أثناء تقديم مجموعة واسعة من العملاء.
تعد المشاركة النشطة للبنك في مساحة المسؤولية الاجتماعية للشركات (CSR) شهادة على مهمتها. لقد خصصت INR 200 كرور روبية لمختلف مبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات في السنة المالية 2022-23 ، مع التركيز على مجالات مثل التعليم والرعاية الصحية والاستدامة البيئية.
كيف يعمل بنك بارودا
يعمل Bank of Baroda (BOB) كبنك رئيسي للقطاع العام في الهند ، مع مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات المالية. يعمل من خلال شبكة من الفروع ، أجهزة الصراف الآلي ، والمنصات الرقمية ، تلبية كل من عملاء البيع بالتجزئة والشركات. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك بارودا عن عمل إجمالي قدره 16.73 كرور روبية ، مما يعكس زيادة مطردة في الودائع والتقدم.
يشار إلى الأداء المالي للبنك من خلال المقاييس الرئيسية مثل صافي دخل الفوائد (NII) وصافي الربح. للسنة المالية 2022-2023 ، سجل بوب NII بمبلغ 45،609 كرور روبية ، مما يعرض نموًا 12% على أساس سنوي. بلغ صافي ربح البنك لنفس الفترة 10،217 كرور روبية ، مما يمثل زيادة في 6.5% من العام السابق.
| المؤشر المالي | القيمة (السنة المالية 2022-2023) |
|---|---|
| إجمالي الأعمال | 16.73 دولار لكح |
| صافي إيرادات الفوائد | 45،609 كرور روبية |
| صافي الربح | 10،217 كرور روبية |
| نسبة NPA الإجمالية | 5.04% |
| العودة على الأسهم (ROE) | 13.61% |
| هامش الفائدة الصافي (NIM) | 3.15% |
تتضمن الاستراتيجية التشغيلية لبنك بارودا التركيز على الخدمات المصرفية للبيع بالتجزئة ، والخدمات المصرفية للشركات ، وعمليات الخزانة ، والخدمات المصرفية الدولية. يقوم البنك أيضًا بتوسيع بصمته الرقمية ، مع مبادرات مثل الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والخدمات المصرفية عبر الإنترنت ومحافظ الدفع. اعتبارًا من عام 2023 ، تمثل المعاملات الرقمية للبنك أكثر 70% من إجمالي المعاملات التي أجريت.
أظهرت جودة الأصول في البنك تحسنا ، مع انخفاض نسبة الأصول غير الأداء (GNPA) 5.53% في مارس 2022 إلى 5.04% في مارس 2023. يمكن أن يعزى هذا التخفيض إلى تدابير الاسترداد الفعالة وإعادة هيكلة القروض.
علاوة على ذلك ، كان البنك استباقيًا في تربية رأس المال. في أبريل 2023 ، جمع بنك بارودا 2000 كرور روبية من خلال إصدار السندات لتعزيز قاعدة رأس المال. وقفت نسبة كفاية رأس المال للبنك في 15.4% اعتبارًا من مارس 2023 ، وهو أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية.
قاعدة عملاء بنك بارودا واسعة النطاق ، مع تقريبا 135 مليون العملاء على مستوى العالم. يقدم البنك مجموعة واسعة من المنتجات بما في ذلك القروض الشخصية ، والقروض المنزلية ، وصناديق الاستثمار ، ومنتجات التأمين ، وبالتالي تنويع تدفقات الإيرادات الخاصة بها.
أدت المبادرات التسويقية الأخيرة للبنك واستراتيجيات مشاركة العملاء إلى زيادة كبيرة في عدد حسابات الادخار والودائع الثابتة. اعتبارًا من مارس 2023 ، أبلغ بنك بارودا عن نمو في حسابات الادخار 15% بالمقارنة مع السنة المالية السابقة ، زيادة قاعدة ودائع البيع بالتجزئة بشكل كبير.
في الختام ، تتضمن الميكانيكا التشغيلية لبنك بارودا إطارًا قويًا يشمل الخدمات المصرفية التقليدية ، والتكامل التكنولوجي الحديث ، والتركيز الثابت على إدارة جودة الأصول ، مما يعكس مسار نمو مستقر في القطاع المصرفي الهندي.
كيف يكسب بنك بارودا المال
يعمل بنك بارودا ، الذي أنشئ في عام 1908 ، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المصرفية والمالية. يولد البنك الإيرادات من خلال التدفقات المختلفة ، بما في ذلك إيرادات الفوائد من القروض والرسوم والعمولات والخدمات المالية الأخرى.
دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لإيرادات بنك بارودا هو إيرادات الفائدة المستمدة من القروض والتقدم. اعتبارًا من السنة المالية المنتهية في مارس 2023 ، أبلغ بنك بارودا عن إجمالي إيرادات الفائدة INR 1،11،724 كرور روبية (ما يقرب من دولار أمريكي 13.4 مليار). وقفت محفظة قروض البنك تقريبًا 637000 كرور روبية هندية (حوالي دولار أمريكي 76.7 مليار) ، مع قطاع قروض البيع بالتجزئة يساهم بشكل كبير في هذا الرقم.
هامش الفائدة الصافي (NIM)
هامش الفائدة الصافي (NIM) هو مؤشر رئيسي لربحية البنك. لبنك بارودا ، تم الإبلاغ عن NIM في 3.08% للسنة المالية 2022-2023 ، مقارنة مع 2.97% في العام السابق. يعكس NIM مستقر إدارة الأصول الفعالة ومعدلات الإقراض التنافسية.
الدخل غير المصالح
يعد الدخل غير المصالح مكونًا مهمًا آخر للدخل لبنك بارودا ، والذي يتضمن الرسوم والعمولات والخدمات المساعدة. في السنة المالية 2022-2023 ، أبلغ البنك INR 7،350 كرور روبية (ما يقرب من دولار أمريكي 885 مليون). يتضمن تدفق الإيرادات هذا:
- رسوم الخدمات المصرفية
- رسوم إدارة الثروة
- رسوم المعاملات
- دخل الاستثمار
| تدفق الإيرادات | المبلغ (كرور روبية) | المبلغ (مليون دولار أمريكي) |
|---|---|---|
| دخل الفوائد | 1,11,724 | 13,400 |
| الدخل غير المصالح | 7,350 | 885 |
| إجمالي الإيرادات | 1,19,074 | 14,285 |
نسبة التكلفة إلى الدخل
نسبة التكلفة إلى الدخل هي مقياس حاسم لكفاءة البنك. أبلغ بنك بارودا عن نسبة التكلفة إلى الدخل 48.23% بالنسبة للسنة المالية 2022-2023 ، مما يشير إلى أن البنك يدير نفقاته التشغيلية بشكل فعال مع دخله.
نمو القرض والإيداع
شهد بنك بارودا نموًا على أساس سنوي في قروض من 12% ودائع 10% في السنة المالية 2023. وصلت إجمالي ودائع البنك تقريبًا 8،40،000 كرور روبية هندية (حوالي دولار أمريكي 101 مليار) ، مدعوم من خلال نمو ودائع التجزئة والتجزئة القوية.
المبادرات المصرفية الرقمية
وقد ساهم التحول الرقمي للبنك بشكل كبير في توليد الإيرادات. اعتبارًا من مارس 2023 ، تمثل المعاملات الرقمية أكثر 75% من إجمالي المعاملات التي أجراها البنك ، مما يدل على تحول نحو الحلول المصرفية الرقمية وتعزيز وصول العملاء والكفاءة.
العمليات الدولية
بنك بارودا لديه وجود دولي كبير. يعمل البنك في أكثر من ذلك 20 دولة مع أكثر من 100 فرع. ساهمت العمليات الدولية تقريبًا 20% من إجمالي الإيرادات في السنة المالية 2022-2023.
بشكل عام ، لعبت تدفقات الإيرادات المتنوعة في بنك بارودا ، وإدارة التكاليف الفعالة ، والتركيز الاستراتيجي على النمو في البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية الرقمية أدوارًا محورية في نجاحها المالي. يواصل البنك الاستفادة من شبكته الواسعة والتقدم التكنولوجي لتعزيز الربحية وقيمة المساهمين.
Bank of Baroda Limited (BANKBARODA.NS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.