Declaração de missão, visão, & Valores centrais (2024) do Bank of Baroda

Uma breve história do Bank of Baroda

Bank of Baroda, fundado em 1908, se estabeleceu como um dos maiores bancos do setor público da Índia. Foi inicialmente criado em Baroda, Gujarat, por Maharaja Sayajirao Gaekwad III. O banco testemunhou um rápido crescimento e expandiu suas operações internacionalmente tão cedo quanto 1951, quando abriu sua primeira filial no exterior em Londres.

Em 1969, o banco foi nacionalizado junto com outros 13 grandes bancos da Índia. Esse movimento aumentou significativamente seu alcance e capacidade operacional, alinhando -se aos objetivos do governo para aumentar a inclusão financeira. No final do 1970s, Bank of Baroda havia expandido sua rede para mais de 1,000 ramos em toda a Índia.

AS Março de 2023, Bank of Baroda opera uma rede de mais 9,500 galhos na Índia e mais do que 100 Filiais e escritórios no exterior, incluindo locais em países como Estados Unidos, Reino Unido e Austrália. A forte presença internacional do banco é apoiada por sua gama abrangente de serviços e produtos financeiros.

O Bank of Baroda buscou várias fusões para melhorar sua força e posição de mercado. Notavelmente, em 2019, se fundiu com Vijaya Bank e Dena Bank, criando o terceiro maior banco do setor público da Índia em termos de ativos. Essa fusão expandiu sua base de clientes e melhorou a eficiência operacional.

Como parte de seu desempenho financeiro, o banco relatou uma receita total de aproximadamente INR 71.355 crore Para o ano fiscal 2022-2023, mostrando um crescimento da renda em comparação aos anos anteriores. O lucro líquido para o mesmo período ficou em torno INR 6.680 crore, refletindo um aumento constante impulsionado pela melhoria da qualidade dos ativos e dos ativos reduzidos de não-desempenho (NPAs).

A qualidade dos ativos do Bank of Baroda mostrou melhora significativa, com a relação NPA bruta caindo para 5.18% a partir de março 2023, de baixo de 8.33% em março 2021. Essa melhoria destaca o compromisso do banco com o gerenciamento de riscos e o aprimoramento da qualidade de crédito.

O banco também se concentrou na transformação digital, investindo em tecnologia para melhorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. AS 2023, Bank of Baroda acabou 70 milhões clientes digitais, contribuindo para mais de 75% de suas transações totais sendo conduzidas através de canais digitais.

A capitalização de mercado do Bank of Baroda foi aproximadamente INR 54.000 crore AS Outubro de 2023. O desempenho das ações do banco foi resiliente, com um aumento no ano 30% No preço das ações, refletindo a confiança dos investidores em seus planos estratégicos de crescimento e melhorias operacionais.

Em resumo, a trajetória do Bank of Baroda de um banco regional a um player global demonstra sua adaptabilidade e compromisso em atender a diversas necessidades de clientes em vários mercados. Suas robustas métricas financeiras e estratégias de gerenciamento proativas posicionam -as favoravelmente no cenário bancário competitivo.

Um que é dono do Banco de Baroda

O Bank of Baroda, um grande banco do setor público na Índia, tem uma estrutura de propriedade significativa influenciada por várias partes interessadas. Em outubro de 2023, aproximadamente 79.62% Das ações do Banco são detidas pelo governo da Índia. Essa propriedade majoritária ressalta o status do banco como entidade do setor público.

A propriedade restante é distribuída entre vários investidores institucionais e de varejo. Investidores institucionais estrangeiros (FIIs) se mantêm 6.34%, enquanto os investidores institucionais domésticos (DIIS) mantêm aproximadamente 5.75% das ações. Os investidores de varejo possuem o restante 8.29% do capital total de ações.

A estrutura de propriedade detalhada pode ser ilustrada da seguinte maneira:

A propriedade do governo do Bank of Baroda está alinhada com seu mandato de servir como uma agência de desenvolvimento, contribuindo para o crescimento econômico da Índia. As decisões estratégicas do banco são frequentemente influenciadas pelas políticas governamentais e pelo clima econômico.

O banco também seguiu um caminho de expansão internacional, com filiais 20 países. Essa presença global facilita maiores oportunidades de propriedade estrangeira, embora os regulamentos limitem a extensão do investimento estrangeiro nos bancos do setor público na Índia.

Em termos de desempenho financeiro recente, o Bank of Baroda relatou um lucro líquido de ₹ 2.140 crores para o trimestre encerrado em setembro de 2023, exibindo um crescimento de 38% ano a ano. O total de ativos permaneceu em aproximadamente ₹ 10,34 lakh crores, com uma proporção NPA bruta de 6.50%.

O índice de adequação de capital do banco (CAR) conforme os padrões de Basileia III foi calculado em 16.5%, indicando uma forte posição de capital. Essa proporção é crucial para a conformidade regulatória e garantir a estabilidade financeira do banco.

No geral, a estrutura de propriedade e as estratégias operacionais do Bank of Baroda refletem seu papel como um participante significativo no cenário bancário da Índia, reforçado pelo apoio do Estado e foco no crescimento sustentável nos mercados nacional e internacional.

Declaração de Missão do Banco de Baroda

A declaração de missão do Bank of Baroda está centrada na prestação de serviços bancários eficientes adaptados às necessidades de sua clientela diversificada, promovendo o crescimento inclusivo. O banco enfatiza a satisfação do cliente, o envolvimento dos funcionários e as práticas bancárias sustentáveis. A partir do ano fiscal de 2022-23, o banco visa melhorar o valor dos acionistas, fortalecer sua posição competitiva no setor bancário e expandir sua presença global.

Abaixo estão os principais aspectos da missão e os objetivos destacados pelo Bank of Baroda:

• Fornecer uma ampla variedade de produtos e serviços bancários, incluindo varejo, corporativo, tesouro e bancos internacionais.
• Para garantir uma abordagem abrangente e inclusiva em seus serviços, com foco em apoiar as necessidades de todos os clientes, de indivíduos a grandes corporações.
• Adotar tecnologia e inovação para melhorar a experiência do cliente e simplificar as operações.

Em termos de metas financeiras específicas e métricas de desempenho, o banco informou o seguinte para o exercício de 2022-2023:

O Bank of Baroda pretende se posicionar consistentemente como uma instituição financeira líder, promovendo uma cultura de inovação e adaptabilidade. O banco também estabeleceu valores para orientar suas operações, que incluem integridade, centralização do cliente, trabalho em equipe e profissionalismo.

Em alinhamento com sua missão, o Bank of Baroda fez investimentos significativos em iniciativas bancárias digitais, com excesso 60 milhões Os usuários registrados em suas plataformas digitais em março de 2023, apresentando seu compromisso com as soluções bancárias orientadas pela tecnologia.

Estrategicamente, o Bank of Baroda expandiu sua pegada internacional, operando em mais de 21 países A partir de 2023, demonstrando seu objetivo de se tornar um jogador bancário global enquanto servia uma ampla gama de clientes.

O engajamento ativo do banco no espaço da responsabilidade social corporativa (RSE) também é uma prova de sua missão. Alocado sobre INR 200 crore Para várias iniciativas de RSE no ano fiscal de 2022-23, concentrando-se em áreas como educação, assistência médica e sustentabilidade ambiental.

Como funciona o Bank of Baroda

O Bank of Baroda (Bob) opera como um grande banco do setor público na Índia, com uma gama diversificada de produtos e serviços financeiros. Ele funciona através de uma rede de agências, caixas eletrônicos e plataformas digitais, atendendo a clientes de varejo e corporativo. Em março de 2023, o Bank of Baroda registrou um negócio total de ₹ 16,73 lakh crore, refletindo um aumento constante em depósitos e avanços.

O desempenho financeiro do banco é indicado por métricas -chave, como receita de juros líquidos (NII) e lucro líquido. Para o ano fiscal de 2022-2023, Bob registrou um NII de ₹ 45.609 crore, mostrando um crescimento de 12% ano a ano. O lucro líquido do banco no mesmo período foi de ₹ 10.217 crore, o que marcou um aumento de 6.5% a partir do ano anterior.

A estratégia operacional do Bank of Baroda envolve o foco em bancos de varejo, banco corporativo, operações do Tesouro e bancos internacionais. O banco também está expandindo sua pegada digital, com iniciativas como banco móvel, banco de internet e carteiras de pagamento. A partir de 2023, as transações digitais do banco foram responsáveis ​​por mais 70% de transações totais realizadas.

A qualidade do ativo do banco mostrou melhora, com a taxa de ativos sem desempenho bruta (GNPA) diminuindo de 5.53% em março de 2022 para 5.04% Em março de 2023. Esta redução pode ser atribuída a medidas eficazes de recuperação e reestruturação de empréstimos.

Além disso, o banco tem sido proativo na criação de capital. Em abril de 2023, o Bank of Baroda levantou ₹ 2.000 crore através da emissão de títulos para fortalecer sua base de capital. O índice de adequação de capital do banco ficou em 15.4% Em março de 2023, que está bem acima do requisito regulatório.

A base de clientes do Bank of Baroda é extensa, com aproximadamente 135 milhões clientes globalmente. O banco oferece uma ampla variedade de produtos, incluindo empréstimos pessoais, empréstimos à habitação, fundos mútuos e produtos de seguros, diversificando assim seus fluxos de receita.

As recentes iniciativas de marketing e estratégias de envolvimento do cliente do Banco levaram a um aumento significativo no número de contas de poupança e depósitos fixos. Em março de 2023, o Bank of Baroda relatou um crescimento em contas de poupança por 15% Comparado ao ano fiscal anterior, aumentar significativamente sua base de depósitos de varejo.

Em conclusão, a mecânica operacional do Bank of Baroda envolve uma estrutura robusta que abrange o banco tradicional, a integração tecnológica moderna e o foco consistente no gerenciamento da qualidade dos ativos, refletindo uma trajetória de crescimento estável no setor bancário indiano.

Como o Bank of Baroda ganha dinheiro

O Bank of Baroda, estabelecido em 1908, opera principalmente no setor de serviços bancários e financeiros. O banco gera receita através de vários fluxos, incluindo receita de juros de empréstimos, taxas, comissões e outros serviços financeiros.

Receita de juros

A principal fonte de receita do Banco de Baroda é a receita de juros derivada de empréstimos e avanços. No ano fiscal que termina em março de 2023, o Bank of Baroda relatou uma receita total de juros de INR 1.11.724 crore (aproximadamente US $ 13,4 bilhões). A carteira de empréstimos do banco era aproximadamente em aproximadamente INR 6,37.000 crore (em torno de USD 76,7 bilhões), com um segmento de empréstimos de varejo contribuindo significativamente para este número.

Margem de juros líquidos (NIM)

A margem de juros líquidos (NIM) é um indicador -chave da lucratividade de um banco. Para o Bank of Baroda, o NIM foi relatado em 3.08% para o ano fiscal de 2022-2023, em comparação com 2.97% no ano anterior. Um NIM estável reflete o gerenciamento eficaz de ativos e as taxas de empréstimos competitivos.

Receita não interessante

A renda não interesses é outro componente de receita crucial do Bank of Baroda, que inclui taxas, comissões e serviços auxiliares. No ano fiscal de 2022-2023, o banco relatou receita sem juros de INR 7.350 crore (aproximadamente US $ 885 milhões). Este fluxo de receita inclui:

• Taxas de serviços bancários
• Taxas de gerenciamento de patrimônio
• Taxas de transação
• Receita de investimento

Proporção de custo / renda

A relação custo / renda é uma medida crítica da eficiência do banco. Bank of Baroda relatou uma proporção de custo / renda de 48.23% Para o ano fiscal de 2022-2023, indicando que o banco está gerenciando suas despesas operacionais efetivamente em relação à sua receita.

Crescimento de empréstimo e depósito

O Banco de Baroda testemunhou um crescimento ano a ano em empréstimos de 12% e depósitos de 10% no ano fiscal de 2023. O total de depósitos do banco atingiu aproximadamente INR 8,40.000 crore (em torno de USD 101 bilhões), reforçado pelo forte crescimento de varejo e depósito corporativo.

Iniciativas bancárias digitais

A transformação digital do banco contribuiu significativamente para a geração de receita. Em março de 2023, as transações digitais foram responsáveis ​​por mais 75% do total de transações conduzidas pelo banco, demonstrando uma mudança para soluções bancárias digitais e aprimorando o alcance e a eficiência do cliente.

Operações Internacionais

O Bank of Baroda tem uma presença internacional significativa. O banco opera 20 países com mais de 100 ramos. Operações internacionais contribuíram para aproximadamente 20% de receita total no ano fiscal de 2022-2023.

No geral, os fluxos de receita diversificados do Bank of Baroda, gerenciamento eficaz de custos e foco estratégico no crescimento no varejo e no banco digital desempenharam papéis fundamentais em seu sucesso financeiro. O banco continua a alavancar sua extensa rede e avanços tecnológicos para aumentar a lucratividade e o valor dos acionistas.