Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de Bank of Baroda

Une brève histoire de Bank of Baroda

Banque de Baroda, fondée dans 1908, s'est imposé comme l'une des plus grandes banques du secteur public de l'Inde. Il a été initialement créé à Baroda, Gujarat, par Maharaja Sayajirao Gaekwad III. La banque a connu une croissance rapide et élargi ses opérations à l'échelle internationale dès que 1951, quand il a ouvert sa première succursale à l'étranger à Londres.

Dans 1969, la banque a été nationalisée avec 13 autres grandes banques en Inde. Cette décision a considérablement augmenté sa portée et sa capacité opérationnelle, s'alignant sur les objectifs du gouvernement pour améliorer l'inclusion financière. À la fin du 1970, Bank of Baroda avait étendu son réseau à plus que 1,000 succursales à travers l'Inde.

À ce jour Mars 2023, Bank of Baroda exploite un réseau de plus 9,500 succursales en Inde et plus que 100 succursales et bureaux à l'étranger, y compris des emplacements de pays comme les États-Unis, le Royaume-Uni et l'Australie. La forte présence internationale de la banque est soutenue par sa gamme complète de services et de produits financiers.

La Banque de Baroda a poursuivi plusieurs fusions pour améliorer sa force et sa position sur le marché. Notamment, dans 2019, il a fusionné avec Banque Vijaya et Dena Bank, créant la troisième plus grande banque du secteur public en Inde en termes d'actifs. Cette fusion a élargi sa clientèle et a amélioré l'efficacité opérationnelle.

Dans le cadre de ses performances financières, la banque a déclaré un revenu total d'environ INR 71 355 crore pour l'exercice 2022-2023, présentant une croissance des revenus par rapport aux années précédentes. Le bénéfice net pour la même période INR 6 680 crore, reflétant une augmentation régulière entraînée par une meilleure qualité d'actifs et une réduction des actifs non performants (NPA).

La qualité des actifs de la Banque de Baroda a montré une amélioration significative, le ratio NPA brut tombant à 5.18% en mars 2023, à partir de 8.33% en mars 2021. Cette amélioration met en évidence l'engagement de la banque envers la gestion des risques et l'amélioration de la qualité du crédit.

La banque s'est également concentrée sur la transformation numérique, investissant dans la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. À ce jour 2023, Bank of Baroda a terminé 70 millions clients numériques, contribuant à plus que 75% de ses transactions totales effectuées via des canaux numériques.

La capitalisation boursière de la Banque de Baroda était approximativement 54 000 INR à ce jour Octobre 2023. La performance des actions de la banque a été résiliente, avec une augmentation de l'année 30% Dans le cours de l'action, reflétant la confiance des investisseurs dans ses plans de croissance stratégiques et ses améliorations opérationnelles.

En résumé, la trajectoire de la Banque de Baroda d'une banque régionale à un acteur mondial démontre son adaptabilité et son engagement à répondre à divers besoins des clients sur divers marchés. Ses statistiques financières solides et ses stratégies de gestion proactive la positionnent favorablement dans le paysage bancaire compétitif.

A qui possède Bank of Baroda

La Banque de Baroda, une grande banque du secteur public en Inde, a une structure de propriété importante influencée par diverses parties prenantes. En octobre 2023, 79.62% des actions de la banque sont détenues par le gouvernement de l'Inde. Cette propriété majoritaire souligne le statut de la banque en tant qu'entité du secteur public.

La propriété restante est répartie entre divers investisseurs institutionnels et de détail. Les investisseurs institutionnels étrangers (FII) tiennent 6.34%, tandis que les investisseurs institutionnels nationaux (DIIS) détiennent approximativement 5.75% des actions. Les investisseurs de détail possèdent le reste 8.29% du capital social total.

La structure détaillée de la propriété peut être illustrée comme suit:

La propriété du gouvernement de la Banque de Baroda s'aligne sur son mandat de servir d'agence de développement, contribuant à la croissance économique de l'Inde. Les décisions stratégiques de la banque sont souvent influencées par les politiques gouvernementales et le climat économique.

La banque a également suivi une voie d'expansion internationale, avec des succursales 20 pays. Cette présence mondiale facilite de plus grandes opportunités de propriété étrangère, bien que les réglementations limitent l'étendue des investissements étrangers dans les banques du secteur public en Inde.

En termes de performances financières récentes, la Banque de Baroda a déclaré un bénéfice net de 2 140 ₹ crores pour le trimestre se terminant en septembre 2023, présentant une croissance de 38% d'une année à l'autre. Le total des actifs se tenait à peu près 10,34 ₹ lakh crores, avec un rapport NPA brut de 6.50%.

Le ratio d'adéquation des capitaux de la banque (CAR) conformément aux normes de Bâle III a été calculé à 16.5%, indiquant une forte position de capital. Ce ratio est crucial pour la conformité réglementaire et la garantie de la stabilité financière de la banque.

Dans l'ensemble, la structure de propriété et les stratégies opérationnelles de la Banque de Baroda reflètent son rôle en tant qu'acteur important dans le paysage bancaire de l'Inde, renforcé par le soutien de l'État et l'accent mis sur la croissance durable sur les marchés nationaux et internationaux.

Énoncé de la mission de la Banque de Baroda

L'énoncé de mission de Bank of Baroda est centré sur la fourniture de services bancaires efficaces adaptés aux besoins de sa clientèle diversifiée tout en favorisant une croissance inclusive. La banque met l'accent sur la satisfaction des clients, l'engagement des employés et les pratiques bancaires durables. Depuis l'exercice 2022-23, la banque vise à améliorer la valeur des actionnaires, à renforcer sa position concurrentielle dans le secteur bancaire et à étendre sa présence mondiale.

Vous trouverez ci-dessous les aspects clés de la mission et des objectifs mis en évidence par Bank of Baroda:

• Fournir un large éventail de produits et services bancaires, notamment la vente au détail, les entreprises, le trésor et la banque internationale.
• Assurer une approche complète et inclusive dans ses services, en mettant l'accent sur la prise en charge des besoins de tous les clients, des particuliers aux grandes entreprises.
• Pour adopter la technologie et l'innovation pour améliorer l'expérience client et rationaliser les opérations.

En termes d'objectifs financiers spécifiques et de mesures de performance, la banque a déclaré ce qui suit pour l'exercice 2022-2023:

La Banque de Baroda vise constamment à se positionner comme une institution financière de premier plan en favorisant une culture d'innovation et d'adaptabilité. La Banque a également énoncé des valeurs pour guider ses opérations qui incluent l'intégrité, la centrée client, le travail d'équipe et le professionnalisme.

En alignement avec sa mission, Bank of Baroda a fait des investissements importants dans les initiatives de banque numérique, avec plus 60 millions Les utilisateurs enregistrés sur ses plates-formes numériques en mars 2023, présentant son engagement envers les solutions bancaires axées sur la technologie.

Stratégiquement, Bank of Baroda a élargi son empreinte internationale, opérant plus que 21 pays En 2023, démontrant son objectif de devenir un acteur bancaire mondial tout en desservant un large éventail de clients.

L'engagement actif de la banque dans l'espace de responsabilité sociale des entreprises (RSE) témoigne également de sa mission. Il a alloué 200 crore INR Pour diverses initiatives de RSE au cours de l'exercice 2022-23, se concentrant sur des domaines tels que l'éducation, les soins de santé et la durabilité environnementale.

Comment fonctionne Bank of Baroda

La Banque de Baroda (BOB) fonctionne comme une grande banque du secteur public en Inde, avec une gamme diversifiée de produits et services financiers. Il fonctionne à travers un réseau de succursales, de distributeurs automatiques de billets et de plates-formes numériques, s'adressant à la fois aux clients de la vente au détail et des entreprises. En mars 2023, la Banque de Baroda a déclaré une entreprise totale de 16,73 crore lakh, reflétant une augmentation constante des dépôts et des avancées.

La performance financière de la banque est indiquée par des mesures clés telles que le revenu net des intérêts (NII) et le bénéfice net. Pour l'exercice 2022-2023, Bob a enregistré un NII de 45 609 crore, présentant une croissance de 12% en glissement annuel. Le bénéfice net de la banque pour la même période était de 10 217 crore, ce qui a marqué une augmentation de 6.5% de l'année précédente.

La stratégie opérationnelle de la Banque de Baroda implique l'accent mis sur la banque de détail, la banque d'entreprise, les opérations de trésorerie et la banque internationale. La banque étend également son empreinte numérique, avec des initiatives telles que les banques mobiles, les services bancaires sur Internet et les portefeuilles de paiement. Depuis 2023, les transactions numériques de la banque ont comptabilisé 70% du total des transactions effectuées.

La qualité des actifs de la banque a montré une amélioration, le rapport brut non performant des actifs (GNPA) diminuant de 5.53% en mars 2022 à 5.04% en mars 2023. Cette réduction peut être attribuée à des mesures de récupération efficaces et à la restructuration des prêts.

De plus, la banque a été proactive dans la levée de capitaux. En avril 2023, la Banque de Baroda a levé 2 000 crores de livres sterling grâce à l'émission d'obligations pour renforcer sa base de capital. Le ratio adéquat des capitaux de la banque se tenait à 15.4% En mars 2023, qui est bien au-dessus de l'exigence réglementaire.

La clientèle de Bank of Baroda est vaste, avec approximativement 135 millions clients à l'échelle mondiale. La banque propose un large éventail de produits, notamment des prêts personnels, des prêts immobiliers, des fonds communs de placement et des produits d'assurance, diversifiant ainsi ses sources de revenus.

Les récentes initiatives de marketing et les stratégies d'engagement des clients de la banque ont conduit à une augmentation significative du nombre de comptes d'épargne et de dépôts fixes. En mars 2023, la Banque de Baroda a déclaré une croissance des comptes d'épargne par 15% par rapport à l'exercice précédent, augmentant considérablement sa base de dépôts au détail.

En conclusion, la mécanique opérationnelle de la Banque de Baroda implique un cadre robuste englobant la banque traditionnelle, l'intégration technologique moderne et l'accent cohérent sur la gestion de la qualité des actifs, reflétant une trajectoire de croissance stable dans le secteur bancaire indien.

Comment Bank of Baroda gagne de l'argent

La Banque de Baroda, créée en 1908, opère principalement dans le secteur des services bancaires et financiers. La Banque génère des revenus grâce à divers cours d'eau, notamment les revenus des intérêts provenant des prêts, des frais, des commissions et d'autres services financiers.

Revenu d'intérêt

La principale source de revenus de Bank of Baroda est le revenu d'intérêt tiré des prêts et des avancées. Depuis l'exercice se terminant en mars 2023, la Banque de Baroda a déclaré un revenu d'intérêt total de INR 1,11 724 crore (Environ USD 13,4 milliards). Le portefeuille de prêts de la banque était à peu près 6,37 000 INR (Autour USD 76,7 milliards), avec un segment de prêt au détail contribuant de manière significative à ce chiffre.

Marge d'intérêt net (NIM)

La marge d'intérêt nette (NIM) est un indicateur clé de la rentabilité d'une banque. Pour la Banque de Baroda, le NIM a été signalé à 3.08% pour l'exercice 2022-2023, par rapport à 2.97% l'année précédente. Un NIM stable reflète une gestion efficace des actifs et des taux de prêt compétitifs.

Revenus non intérêts

Les revenus non intérêts sont un autre élément crucial des revenus de la Banque de Baroda, qui comprend des frais, des commissions et des services auxiliaires. Au cours de l'exercice 2022-2023, la banque a déclaré un revenu sans intérêt de INR 7 350 crore (Environ USD 885 millions). Cette source de revenus comprend:

• Frais des services bancaires
• Frais de gestion de la patrimoine
• Frais de transaction
• Revenus de placement

Ratio coût-sur-revenu

Le rapport coût-revenu est une mesure critique de l'efficacité de la banque. La Banque de Baroda a déclaré un ratio coût-revenu de 48.23% Pour l'exercice 2022-2023, indiquant que la banque gère efficacement ses dépenses d'exploitation par rapport à ses revenus.

Croissance des prêts et des dépôts

La Banque de Baroda a connu une croissance en glissement annuel des prêts de 12% et les dépôts de 10% au cours de l'exercice 2023. Les dépôts totaux de la banque ont atteint environ 8,40 000 INR (Autour USD 101 milliards), renforcée par une forte croissance de la vente au détail et des dépôts d'entreprise.

Initiatives bancaires numériques

La transformation numérique de la banque a considérablement contribué à la génération de revenus. Depuis mars 2023, les transactions numériques ont comptabilisé 75% du total des transactions effectuées par la Banque, démontrant une évolution vers les solutions bancaires numériques et améliorant la portée et l'efficacité des clients.

Opérations internationales

La Banque de Baroda a une présence internationale importante. La banque opère plus 20 pays avec plus de 100 branches. Les opérations internationales ont contribué à environ 20% du total des revenus au cours de l'exercice 2022-2023.

Dans l'ensemble, les sources de revenus diversifiées de la Banque de Baroda, la gestion efficace des coûts et l'accent stratégique sur la croissance des banques de détail et numériques ont joué un rôle central dans son succès financier. La banque continue de tirer parti de son vaste réseau et de ses progrès technologiques pour améliorer la rentabilité et la valeur des actionnaires.