First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Bundle
تساءلت يومًا عن القصة وراء First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) ، وهي مؤسسة مالية مع Over 200 مليار دولار في الأصول؟ كأفضل 20 مؤسسة مالية أمريكية وعضو Fortune 500 ™ ، يتمتع First Citizens بتاريخ غني ومجموعة متنوعة من الخدمات. استمر في القراءة لاكتشاف المزيد عن أصولها ، من يملكها ، ومهمتها التوجيهية ، وكيف تولد الإيرادات.
مع الجذور التي يعود تاريخها إلى عام 1898 ومقرها في رالي بولاية نورث كارولينا ، يعمل المواطنون فيرست بانكشاريس كشركة قابضة لشركة البنك والمواصفات الأولى. توفر الشركة خدمات البيع بالتجزئة والخدمات المصرفية التجارية للأفراد والشركات والمهنيين في الولايات المتحدة ودوليًا. اعتبارا من أبريل 2025 ، الشركة لديها 17.48k موظفين.
يعمل First Citizens Bancshares من خلال أربعة قطاعات رئيسية: General Bank و Commercial Bank و Silicon Valley Bank (SVB) والسكك الحديدية. يقدم قطاع البنك العام خدمات للأفراد من خلال شبكات الفروع ، بينما يوفر البنك التجاري الإقراض والتأجير والخدمات المالية والاستشارية الأخرى لشركات السوق الصغيرة والمتوسطة. أسهم الشركة ، تم تداولها في بورصة ناسداك ، مغلقة في $1,658.24 في يوم الجمعة في أبريل 2025 ، وهو 12.53% فوق انخفاض 52 أسبوع.
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) تاريخ
First Citizens Bancshares ، Inc. الجدول الزمني المؤسس
أنشأت سنة
تأسس بنك سميثفيلد ، سلف المواطنين فيرست بانكشاريس ، في 1898.
الموقع الأصلي
كان الموقع الأصلي للبنك في سميثفيلد بولاية نورث كارولينا.
أعضاء الفريق المؤسسين
كان مؤسس بنك سميثفيلد روبرت روفوس (R.R.) Broadhurst. استخدم $10,000 من أمواله الخاصة لإنشاء البنك.
رأس المال الأولي/التمويل
كان العاصمة الأولية المستخدمة في العثور على بنك سميثفيلد $10,000.
First Citizens Bancshares ، Inc. Evolution Milestones
| سنة | الحدث الرئيسي | دلالة |
|---|---|---|
| 1918 | انضم Thomas Jefferson Holding إلى بنك سميثفيلد. | تميزت بداية قيادة وتأثير الأسرة على المدى الطويل. |
| 1935 | تم تغيير اسم بنك سميثفيلد إلى شركة First Citizens Bank & Trust Company. | عكس نمو البنك والخدمات الموسعة. |
| 1964 | أصبح First Citizens Bank واحدًا من أوائل من قدموا الخدمات المصرفية على مستوى الولاية في ولاية كارولينا الشمالية. | وسعت وجودها في جميع أنحاء ولاية كارولينا الشمالية. |
| 1986 | تم تشكيل First Citizens Bancshares كشركة قابضة لبنك المواطنين فيرستس وكيانات الخدمات المالية الأخرى. | نظمت هيكل الشركة وتنوع خدماتها المالية. |
| 2020 | أعلنت عملية الاستحواذ على Select Bank & Trust. | وسعت بصمتها في ولاية كارولينا الشمالية وكارولينا الجنوبية. |
| 2021 | أكملت عملية الاستحواذ على شركة Entegra Financial Corp. | مددت وجودها في الجنوب الشرقي. |
| 2023 | تم الحصول على بنك Silicon Valley Bridge ، N.A. من FDIC. | زاد بشكل كبير من حجم الأصول والحضور الوطني. |
First Citizens Bancshares ، Inc. اللحظات التحويلية
- إدخال الخدمات المصرفية على مستوى الولاية في عام 1964: وسعت هذه الخطوة بشكل كبير من الوصول إلى البنك وقاعدة العملاء ، حيث أنشئها كلاعب رئيسي في القطاع المصرفي في ولاية كارولينا الشمالية.
- تشكيل المواطنين الأوائل في عام 1986: هذا القرار الاستراتيجي لإنشاء شركة قابضة يسمح بمزيد من المرونة والتنويع في الخدمات المالية ، مما يفسد المرحلة للنمو والتوسع في المستقبل.
- الاستحواذ على بنك سيليكون فالي جسر ، N.A. في عام 2023: كان هذا الاستحواذ لحظة محورية ، حيث قام المواطنون الأوائل بتشغيل الأضواء الوطنية وزيادة حجم أصولها وتأثيرها في السوق بشكل كبير.
تعكس هذه اللحظات التحويلية الأولى للمواطنين التطور الاستراتيجي لـ Bancshares ، والقدرة على التكيف ، والالتزام بالنمو ، وتشكيل هويتها ووضعها كلاعب رئيسي في الصناعة المصرفية اعتبارًا من أبريل 2025. المهتمين بمعرفة المزيد عن المواطنين Firsts Bancshares ، Inc. (FCNCA)؟ تحقق من ذلك: تحطيم First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) هيكل الملكية
تتميز First Citizens Bancshares ، Inc. ببنية ملكية مختلطة ، بما في ذلك الممتلكات المؤسسية وتجارة التجزئة والداخل ، مما يؤثر على حوكمة الشركات والتوجيه الاستراتيجي.
First Citizens Bancshares ، Inc.
First Citizens Bancshares ، Inc. هي شركة متداولة للجمهور ، مما يعني أن أسهمها متاحة للشراء من قبل عامة الناس في البورصات. يتم تداوله في بورصة ناسداك تحت رمز مؤشر FCNCA. كشركة عامة ، يخضع First Citizens Bancshares للمتطلبات التنظيمية ، بما في ذلك التقارير المالية والإفصاحات ، وضمان الشفافية للمستثمرين والسوق.
First Citizens Bancshares ، Inc.
يتم توزيع ملكية First Citizens Bancshares بين أنواع مختلفة من المساهمين. هذا انهيار:
| نوع المساهمين | الملكية ، ٪ | ملحوظات |
|---|---|---|
| المؤسسات | 73.48% | هذا يشير إلى تأثير كبير من شركات الاستثمار وصناديق الاستثمار والمستثمرين المؤسسيين الآخرين. |
| المطلعين | 14.94% | يعكس ملكية المديرين التنفيذيين للشركة وأعضاء مجلس الإدارة ، ومواءمة اهتمامات القيادة مع أداء الشركة. |
| بيع بالتجزئة | 11.58% | يمثل الأسهم التي يحتفظ بها المستثمرون الأفراد. |
قيادة First Citizens Bancshares ، Inc.
يلعب فريق القيادة في First Citizens Bancshares دورًا مهمًا في توجيه المبادرات الاستراتيجية للشركة والتنفيذ التشغيلي. اعتبارًا من أبريل 2025 ، تشمل الأرقام الرئيسية:
- فرانك ب. القابضة ، الابن: رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي
- أتمنى أن يحتجز براينت: نائبة رئيسة
- بيتر م. بريستو: رئيس
هؤلاء الأفراد ، إلى جانب الأعضاء الآخرين في الفريق التنفيذي ، مسؤولون عن الإدارة الشاملة للشركة وتوجيهها ، مما يضمن تحقيق أهدافها المالية والاستراتيجية. يمكن العثور على مزيد من المعلومات حول First Citizens Bancshares ، Inc. تحطيم First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) الصحة المالية: رؤى رئيسية للمستثمرين
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) المهمة والقيم
تهدف First Citizens Bancshares ، Inc. إلى تقديم قيمة طويلة الأجل لمساهميها وعملائها وشركائها مع الحفاظ على وضع مالي قوي والالتزام بالنزاهة. تؤكد القيم الأساسية للشركة على الخدمة والعلاقات والاستقرار وتوجيه عملياتها وتفاعلاتها مع أصحاب المصلحة.
First Citizens Bancshares ، Inc. الغرض الأساسي
بيان المهمة الرسمي
على الرغم من أن بيان مهمة محدد ، منشور رسميًا لـ First Citizens Bancshares ، Inc. غير متاح بسهولة في نتائج البحث الحديثة ، فإن نهج الشركة تجاه الأعمال وقيمها المعلنة يوفر فهمًا واضحًا لأهدافها الأساسية. يركز البنك على بناء علاقات دائمة مع عملائه ، وتقديم خدمة شخصية ، والحفاظ على مؤسسة مالية قوية ومستقرة. ينعكس هذا الالتزام في تاريخه الطويل وأدائه الثابت.
- توفير الاستقرار المالي والأمان للعملاء.
- تقديم خدمة عملاء مخصصة وبناء علاقات طويلة الأجل.
- دعم المجتمعات المحلية من خلال الاستثمارات والخدمات.
- تعزيز ثقافة النزاهة والاحترام وتنمية الموظفين.
بيان الرؤية
على غرار بيان المهمة ، لم يتم نشر بيان الرؤية الرسمي بشكل صريح. ومع ذلك ، يمكن استنتاج رؤية First Citizens Bancshares ، Inc. من أهدافها الاستراتيجية وأدائها على المدى الطويل. تهدف الشركة إلى أن تكون مؤسسة مالية رائدة معروفة بخدمة العملاء الاستثنائية ، وقوتها المالية ، والالتزام بالمجتمعات التي تخدمها.
- توسيع نطاق وصولها مع الحفاظ على التركيز على علاقات العملاء.
- تبقى مؤسسة قوية ومستقرة من الناحية المالية.
- يجري الاعتراف به كشريك مالي موثوق به في المجتمعات التي تخدمها.
- التكيف مع تغيير ظروف السوق واحتياجات العملاء مع الحفاظ على قيمها الأساسية.
شعار الشركة/شعار
في حين أن First Citizens Bancshares ، Inc. قد لا يكون لديها شعار واحد يتم ترقيته عالميًا ، إلا أنهم يؤكدون على التزامهم بالخدمة والعلاقات طويلة الأجل من خلال رسائل تسويقية مختلفة. غالبًا ما تسلط هذه الرسائل الضوء على استقرارها وتركيز العملاء ومشاركة المجتمع.
- "إلى الأبد أولا."
- "الاستقرار والقوة والخدمة للأجيال."
- "بناء العلاقات التي تدوم."
- "ملتزمة بعملائنا ومجتمعاتنا."
للحصول على مزيد من نظرة ثاقبة للمستثمرين وملكية First Citizens Bancshares ، Inc. ، قد تجد هذا الموارد مفيدة: استكشاف First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) المستثمر Profile: من يشتري ولماذا؟
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) كيف تعمل
تعمل First Citizens Bancshares كشركة قابضة مالية ، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات والمؤسسات. تعمل الشركة من خلال الشركات التابعة لها ، وخاصةً شركة Bank & Trust Company الأولى ، مع التركيز على بناء علاقات طويلة الأجل وتوفير حلول مالية مخصصة.
First Citizens Bancshares ، Inc. محفظة المنتج/الخدمة
| المنتج/الخدمة | السوق المستهدف | الميزات الرئيسية |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الشخصية | الأفراد والأسر | حسابات التحقق والتوفير والرهون العقارية والقروض الشخصية وبطاقات الائتمان وخدمات إدارة الثروات. |
| الخدمات المصرفية التجارية | شركات صغيرة إلى كبيرة | القروض التجارية ، خطوط الائتمان ، خدمات الخزانة ، تمويل المعدات ، وتمويل العقارات. |
| عاصمة الأعمال | الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم | يوفر حلول تمويل وتأجير المعدات. |
| إدارة الثروة | الأفراد والأسر ذات القيمة العالية | التخطيط المالي ، وإدارة الاستثمار ، والثقة والخدمات العقارية. |
First Citizens Bancshares ، Inc. الإطار التشغيلي
تعمل First Citizens Bancshares ، Inc. مع التركيز على الخدمات المصرفية للعلاقة ، مع التأكيد على الخدمة الشخصية واتخاذ القرارات المحلية. يدمج البنك التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. تشمل الجوانب الرئيسية لإطارهم التشغيلي:
- إدارة علاقات العملاء: بناء وصيانة علاقات العملاء على المدى الطويل من خلال خدمة مخصصة وحلول مالية مصممة.
- إدارة المخاطر: توظيف نهج محافظ لإدارة المخاطر ، وضمان الاستقرار المالي والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
- الشبكة الفرعية والقنوات الرقمية: تشغيل شبكة من الفروع التي تكملها منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول لتوفير وصول مناسب إلى الخدمات.
- عمليات الدمج والاستحواذ: النمو الاستراتيجي من خلال عمليات الدمج والاستحواذ لتوسيع نطاق وجود السوق وقدرات الخدمة ، مثل الحصول على مجموعة CIT في 2022.
First Citizens Bancshares ، Inc. المزايا الإستراتيجية
لدى First Citizens Bancshares ، Inc. العديد من المزايا الإستراتيجية التي تسهم في نجاحها:
- قاعدة رأس المال القوية: الحفاظ على وضع رأس المال القوي ، الذي يدعم النمو ويوفر عازلة ضد الانكماش الاقتصادي. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، أبلغ المواطنون الأوائل عن أصول إجمالية 226.737 مليار دولار.
- القيادة ذات الخبرة: الاستفادة من فريق الإدارة ذو الأثرية الطويلة وذوي الخبرة يركز على النمو المستدام وقيمة المساهمين.
- تدفقات الإيرادات المتنوعة: توليد إيرادات من مجموعة متنوعة من المصادر ، بما في ذلك إيرادات الفوائد ، والرسوم ، وخدمات إدارة الثروات ، مما يقلل من الاعتماد على أي خط أعمال واحد.
- تركيز المجتمع: التأكيد على مشاركة المجتمع واتخاذ القرارات المحلية ، مما يعزز ولاء العملاء ويعزز سمعته.
تعرف على المزيد حول الملكية والمستثمر profile من أوائل المواطنين bancshares: استكشاف First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) المستثمر Profile: من يشتري ولماذا؟
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) كيف يكسب المال
تقوم First Citizens Bancshares ، Inc. بتوليد الإيرادات في المقام الأول من خلال الأنشطة المصرفية التقليدية ، بما في ذلك أخذ الودائع وإقراض الأموال ، بالإضافة إلى توفير إدارة الثروات وغيرها من الخدمات المالية.
First Citizens Bancshares ، Inc.
| تدفق الإيرادات | ٪ من المجموع | اتجاه النمو |
|---|---|---|
| صافي إيرادات الفوائد | 73% | زيادة |
| الدخل غير المصالح | 27% | زيادة |
First Citizens Bancshares ، Inc. اقتصاديات الأعمال
تتأثر اقتصاديات الأعمال بالبنك بالعديد من العوامل الرئيسية:
- انتشار سعر الفائدة: يتمثل المحرك الرئيسي للربحية في الانتشار بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع. بيئات أسعار الفائدة المواتية ، حيث تكون معدلات الإقراض مرتفعة بالنسبة لمعدلات الإيداع ، تعزز الربحية.
- تكوين محفظة القروض: يؤثر مزيج القروض ، بما في ذلك القروض التجارية والمستهلك والعقارية ، على العائد الكلي والمخاطر profile. يمكن للتنويع عبر أنواع القروض تخفيف المخاطر المرتبطة بالتقدم الاقتصادي في قطاعات محددة.
- كفاءة التشغيل: إدارة التكاليف التشغيلية أمر بالغ الأهمية. تشير نسب الكفاءة ، مثل نسبة الكفاءة (نفقات التشغيل كنسبة مئوية من الإيرادات) ، إلى مدى تسيطر البنوك على تكاليف دخلها.
- جودة الائتمان: الحفاظ على جودة الائتمان العالية في محفظة القروض أمر ضروري. تساعد مراقبة المقاييس مثل القروض غير المنفذة كنسبة مئوية من إجمالي القروض في تقييم مخاطر التخلف عن سداد القروض والحاجة إلى أحكام فقدان القرض.
- دخل الرسوم: يساهم الدخل من الخدمات مثل إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية ورسوم الخدمة في إجمالي الإيرادات ويمكن أن يوفر دفق دخل أكثر استقرارًا مقارنةً بإيرادات الفائدة ، والذي يخضع لتقلب أسعار الفائدة.
First Citizens Bancshares ، Inc.
تشمل المؤشرات الرئيسية للمواطنين First Citizens Bancshares ، Inc.:
- صافي الدخل: يتم دفع ربح الخلاصة بعد جميع النفقات والضرائب. ويعكس الربحية الإجمالية للبنك. في 2024، أبلغ المواطنون الأوائل بانكشاريس عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين 1.89 مليار دولار، أو 163.47 دولار للسهم الواحد، مقارنة ب 855 مليون دولار، أو 74.06 دولار للسهم في 2023.
- أرباح السهم (EPS): يشير EPS إلى الربحية للسهم الواحد من الأسهم المستحقة.
- العودة على الأصول (ROA): يقيس ROA مدى كفاءة البنك الذي يستخدم أصوله لتوليد الأرباح.
- العودة على الأسهم (ROE): يوضح ROE مدى فعالية البنك الذي يستخدم حقوق المساهمين لتوليد الربح.
- هامش الفائدة الصافي (NIM): من بين المقياس الرئيسي الربحية ، يمثل NIM الفرق بين دخل الفوائد الناتج عن القروض والاستثمارات ونفقات الفائدة المدفوعة على الودائع ، مقارنة بأصول البنك.
- نسبة الكفاءة: كانت نسبة الكفاءة 52.94% لهذا العام 2024، مقارنة ب 55.54% لهذا العام 2023.
- إجمالي الأصول: اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، تم الوصول إلى إجمالي الأصول 220.74 مليار دولار، بمناسبة زيادة من 219.35 مليار دولار في ختام 2023.
- إجمالي الودائع: بلغ إجمالي الودائع 173.98 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، مقارنة بـ 173.23 مليار دولار في نهاية 2023.
- نمو القروض: تم جمع محفظة قروض البنك 128.4 مليار دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2024 ، زيادة طفيفة من 128.1 مليار دولار في نهاية 2023.
لاكتساب المزيد من الأفكار حول القيم الأساسية للشركة ، ألق نظرة على بيان المهمة ، الرؤية ، والقيم الأساسية للمواطنين First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA).
First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) موقف السوق والتوقعات المستقبلية
المواطنين فيروس بانكشاريس في وضع استراتيجي للحفاظ على وجود مستقر في السوق ، والاستفادة من عمليات الاستحواذ الأخيرة والتركيز على النمو العضوي للتنقل في المشهد المالي المتطور.
المشهد التنافسي
ها هو overview من المشهد التنافسي:
| شركة | الحصة السوقية، ٪ | ميزة رئيسية |
|---|---|---|
| First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) | ~2.4% (بناءً على إجمالي الأصول بين البنوك الأمريكية) | وجود إقليمي قوي ، وخدمات مالية متنوعة ، وتاريخ من عمليات الاستحواذ الناجحة. |
| JPMorgan Chase & Co. (JPM) | ~10% | شبكة عالمية واسعة ، مجموعة واسعة من المنتجات المالية ، والاستثمارات التكنولوجية الهامة. |
| شركة بنك أوف أمريكا (BAC) | ~9% | قاعدة عملاء كبيرة ، عمليات مصرفية قوية للبيع بالتجزئة ، وخدمات إدارة الثروات الشاملة. |
الفرص والتحديات
يواجه First Citizens Bancshares الفرص والمخاطر في بيئة السوق الحالية:
| فرص | المخاطر |
|---|---|
| التوسع في أسواق جديدة من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية ، والاستفادة من الأصول المكتسبة وقاعدة العملاء. | تحديات التكامل من الكيانات المكتسبة ، والتي قد تؤدي إلى عدم الكفاءة التشغيلية وتناقص العملاء. |
| زيادة الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية ، وتوفير فرصة لتعزيز المنصات عبر الإنترنت وجذب العملاء الذين يتمتعون بالدهاء في التكنولوجيا. | ارتفاع أسعار الفائدة والتضخم ، والتي قد تؤثر على الطلب على القروض وزيادة مخاطر التخلف عن سداد القرض. |
| تزايد قطاع إدارة الثروات ، مما يتيح للبنك توسيع خدماته للأفراد والمؤسسات ذات القيمة العالية. | زيادة المنافسة من شركات Fintech والمؤسسات المالية الأخرى ، والتي تتطلب الابتكار المستمر والتكيف. |
موقف الصناعة
يشغل First Citizens Bancshares موقعًا مهمًا في الصناعة المصرفية ، ويتميز بـ:
- وجود إقليمي قوي ، وخاصة في الجنوب الشرقي ، مع البصمة الوطنية المتزايدة.
- مجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية ، وإدارة الثروات ، وخدمات الرهن العقاري.
- نهج محافظ لإدارة المخاطر ، والمساهمة في الاستقرار والنمو طويل الأجل.
استكشف المزيد عن First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA): استكشاف First Citizens Bancshares ، Inc. (FCNCA) المستثمر Profile: من يشتري ولماذا؟
First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Disclaimer
All information, articles, and product details provided on this website are for general informational and educational purposes only. We do not claim any ownership over, nor do we intend to infringe upon, any trademarks, copyrights, logos, brand names, or other intellectual property mentioned or depicted on this site. Such intellectual property remains the property of its respective owners, and any references here are made solely for identification or informational purposes, without implying any affiliation, endorsement, or partnership.
We make no representations or warranties, express or implied, regarding the accuracy, completeness, or suitability of any content or products presented. Nothing on this website should be construed as legal, tax, investment, financial, medical, or other professional advice. In addition, no part of this site—including articles or product references—constitutes a solicitation, recommendation, endorsement, advertisement, or offer to buy or sell any securities, franchises, or other financial instruments, particularly in jurisdictions where such activity would be unlawful.
All content is of a general nature and may not address the specific circumstances of any individual or entity. It is not a substitute for professional advice or services. Any actions you take based on the information provided here are strictly at your own risk. You accept full responsibility for any decisions or outcomes arising from your use of this website and agree to release us from any liability in connection with your use of, or reliance upon, the content or products found herein.